招商添福 1 年按期洞开债券型证券投资基金 更新的招募说明书（二零二四年第二号）     基金管理东说念主：招商基金管理有限公司    基金托管东说念主：中国邮政储蓄银行股份有限公司       截止日：2024 年 11 月 7 日           招商添福 1 年按期洞开债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）                       穷苦教导   招商添福 1 年按期洞开债券型证券投资基金（以下简称“本基金”）经中国证券监督管 理委员会 2021 年 9 月 2 日《对于准予招商添福 1 年按期洞开债券型证券投资基金注册的批 复》（证监许可〔2021〕2881 号）注册公开召募。本基金的基金合同于 2021 年 11 月 12 日 稳定奏效。本基金为契约型洞开式。   招商基金管理有限公司（以下称“本基金管理东说念主”或“管理东说念主”）保证招募说明书的内 容确切、准确、好意思满。本招募说明书经中国证监会注册，中国证监会对本基金召募的注册， 并不标明其对本基金的投资价值和阛阓出路作念出本体性判断或保证，也不标明投资于本基金 莫得风险。投资者应当谨慎阅读基金招募说明书、基金合同、基金产物贵寓概要等信息表示 文献，自主判断基金的投资价值，自主作念出投资决策，自行承担投资风险。   基金管理东说念主依照恪称职守、淳厚信用、严慎勤劳的原则管理和运用基金财产，但不保证 投资于本基金一定盈利，也不保证最低收益。当投资东说念主赎回时，所得或会高于或低于投资东说念主 先前所支付的金额。如对本招募说明书有任何疑问，应寻求独处及专科的财务意见。   本基金投资于证券阛阓，基金净值会因为证券阛阓波动等身分产生波动，投资者在投资 本基金前，应全面了解本基金的产物特点，充分探讨自身的风险承受智力，感性判断阛阓， 并承担基金投资中出现的各样风险，包括：因举座政事、经济、社会等环境身分对质券价钱 产生影响而形成的系统性风险，个别证券私有的非系统性风险，由于基金投资东说念主一语气多量赎 回基金产生的流动性风险，投资者申购、赎回失败的风险，基金管理东说念主在基金管理实施过程 中产生的基金管理风险，本基金的特定风险等。   本基金投资资产营救证券，资产营救证券是一种债券性质的金融器具。资产营救证券的 风险主要包括资产风险以及证券化风险。资产风险源于资产本人，包括价钱波动风险、流动 性风险等。证券化风险主要阐扬为信用评级风险、法律风险等。   本基金可投资国债期货等金融养殖品，金融养殖品是一种金交融约，其价值取决于一种 或多种基础资产或指数，其评价主要源自于对挂钩资产的价钱与价钱波动的预期。投资于衍 生品需承受阛阓风险、信用风险、流动性风险、操作风险和法律风险等。   本基金的投资范围包括债券回购，债券回购为培植基金组合收益提供了可能，但也存在 一定的风险。如发生债券回购交收违约，质押券可能濒临被处置的风险，因处置价钱、数目、 时刻等的不细目，可能会给基金资产形成损失。   本基金以按期洞开方式运作，即领受阻塞运作和洞开运作轮换轮回的方式，以一年为一 个阻塞期。本基金在阻塞期内不接受申购、赎回、调治转入、调治转出等往复苦求。在每个 阻塞期内，基金份额持有东说念主濒临不可赎回基金份额的风险。   本基金自《基金合同》奏效后，在洞开期的临了一日日终（登记机构完成临了一日申购、 赎回业务苦求的阐发以后），如出现基金资产净值低于 5000 万元情形的，基金合同将断绝             招商添福 1 年按期洞开债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号） 并进行基金财产算帐，且无需召开基金份额持有东说念主大会，同期基金管理东说念主应履行关连的监管 讲解和信息表示措施。故存在着基金无法继续存续的风险。      本基金为债券型基金，预期风险和预期收益高于货币阛阓基金，低于股票型、夹杂型基 金。      当本基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回苦求时，基金管理东说念主履行相应措施后，可 以启动侧袋机制，具体详见基金合同和本招募说明书“侧袋机制”等相关章节。侧袋机制实 施期间，基金管理东说念主将对基金简称进行特殊标记，并不办理侧袋账户的申购赎回。请基金份 额持有东说念主仔细阅读关连内容并关怀本基金启用侧袋机制时的特定风险。      投资者在投本钱基金前，需充分了解本基金的产物特点，并承担基金投资中出现的各样 风险。      基金的过往事迹并不预示其翌日阐扬。基金管理东说念主所管理的其他基金的事迹并不组成对 本基金事迹阐扬的保证。投资东说念主在进行投资决策前，应当谨慎阅读《基金合同》、《招募说 明书》、《基金产物贵寓概要》等基金法律文献，了解基金的风险收益特征，并根据自身的 投资见地、投资期限、投资教化、资产情状等判断基金是否和投资东说念主的风险承受智力相适合。      《基金合同》奏效后，基金招募说明书信息发生紧要变更的，基金管理东说念主应当在三个工 作日内，更新基金招募说明书，并登载在轨则网站上。基金招募说明书其他信息发生变更的， 基金管理东说念主至少每年更新一次。基金断绝运作的，基金管理东说念主不错不再更新基金招募说明书。      本次更新招募说明书所载内容截止日为 2024 年 11 月 7 日，相关财务和事迹阐扬数据截 止日为 2024 年 9 月 30 日，财务和事迹阐扬数据未经审计。      本基金托管东说念主中国邮政储蓄银行股份有限公司已复核了本次更新的招募说明书。                              招商添福 1 年按期洞开债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）           招商添福 1 年按期洞开债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）                      §1 序言   本招募说明书依据《中华东说念主民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金法》”）等 关连法律法例和《招商添福 1 年按期洞开债券型证券投资基金基金合同》（以下简称“基金 合同”）编写。   基金管理东说念主承诺本招募说明书不存在职何子虚记录、误导性述说或者紧要遗漏，并对其 确切性、准确性、好意思满性承担法律责任。本基金是根据本招募说明书所载明的贵寓苦求召募 的。本基金管理东说念主莫得托福或授权任何其他东说念主提供未在本招募说明书中载明的信息，或对本 招募说明书作任何解释或者说明。   本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同是约定基金 合同当事东说念主之间权利、义务关系的法律文献。基金投资东说念主自依基金合同取得基金份额，即成 为基金份额持有东说念主和基金合同确当事东说念主，其持有基金份额的行径本人即标明其对基金合同的 承认和接受，并按照《基金法》、基金合同偏执他相关轨则享有权利、承担义务。基金投资 东说念主欲了解基金份额持有东说念主的权利和义务，应详备查阅基金合同。             招商添福 1 年按期洞开债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）                         §2 释义     在本招募说明书中，除非另有所指，下列词语或简称代表如下含义： 同》及对基金合同的任何有用改革和补充 券型证券投资基金托管契约》及对该托管契约的任何有用改革和补充 说明书》偏执更新 概要》偏执更新 公告》 行政规章以偏执他对基金合同当事东说念主有拘谨力的决定、决议、文书等 会议通过，经 2012 年 12 月 28 日第十一届宇宙东说念主民代表大会常务委员会第三十次会议改革， 自 2013 年 6 月 1 日起实施，并经 2015 年 4 月 24 日第十二届宇宙东说念主民代表大会常务委员会 第十四次会议《宇宙东说念主民代表大会常务委员会对于修改等七部法 律的决定》修正的《中华东说念主民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其经常作念出的改革 开召募证券投资基金销售机构监督管理办法》及颁布机关对其经常作念出的改革 开召募证券投资基金信息表示管理办法》及颁布机关对其经常作念出的改革 召募证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其经常作念出的改革 实施的《公开召募洞开式证券投资基金流动性风险管理轨则》及颁布机关对其经常作念出的修 订            招商添福 1 年按期洞开债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号） 体，包括基金管理东说念主、基金托管东说念主和基金份额持有东说念主 存续或经相关政府部门批准补助并存续的企业法东说念主、做事法东说念主、社会团体或其他组织 证券期货投资管理办法》及关连法律法例轨则使用来自境外的资金进行境内证券期货投资的 境外机构投资者，包括及格境外机构投资者和东说念主民币及格境外机构投资者 国证监会允许购买证券投资基金的其他投资东说念主的合称 申购、赎回、调治、转托管、按期定额投资及提供基金往复账户信息查询等行径 他条件，取得基金销售业务阅历并与基金管理东说念主刚烈了基金销售服务契约，办理基金销售业 务的机构 账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的阐发、算帐和结算、代理披发红利、建 立并救援基金份额持有东说念主名册和办理非往复过户等 受招商基金管理有限公司托福代为办理登记业务的机构 份额余额偏执变动情况的账户 申购、赎回、调治、转托管及按期定额投资等业务而引起的基金份额变动及结余情况的账户 东说念主向中国证监会办理基金备案手续收场，并获取中国证监会书面阐发的日历 算帐结果报中国证监会备案并给予公告的日历 个月           招商添福 1 年按期洞开债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号） 金合同奏效日，下同）或每个洞开期结果之日次日起（包括该日，下同）至一年后的年度对 日前一日（包括该日，下同）的期间。本基金的第一个阻塞期为自基金合同奏效日起至一年 后的年度对日前一日的期间。第二个阻塞期为自首个洞开期结果之日次日起至一年后的年度 对日前一日的期间，依此类推。本基金在阻塞期内不接受申购、赎回、调治转入、调治转出 等往复苦求 期间不错办理申购、赎回或其他业务。本基金每个洞开期不少于 2 个办事日况且最长不特出 办事日因不可抗力或其他情形以致基金无法按时洞开申购与赎回业务的，洞开期自不可抗力 或其他情形的影响身分扬弃之日起的下一个办事日脱手。如在洞开期内发生不可抗力或其他 情形以致基金无法按时洞开申购与赎回业务的，洞开期时刻中止规划，在不可抗力或其他情 形影响身分扬弃之日下一个办事日起，继续规划该洞开期时刻，直至知足洞开期的时刻要求 中不存在对应日历的，或该对应日历为非办事日的，则顺延至下一个办事日 份额的行径 请购买基金份额的行径 定的条件要求将基金份额兑换为现款的行径 轨则的条件，苦求将其持有基金管理东说念主管理的某一基金的基金份额调治为基金管理东说念主管理的 其他基金基金份额的行径 销售机构的操作 金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资东说念主指定银行账户内自动完成扣款及受 理基金申购苦求的一种投资方式          招商添福 1 年按期洞开债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号） 总和加上基金调治中转出苦求份额总和后扣除申购苦求份额总和及基金调治中转入苦求份 额总和后的余额）特出上一日基金总份额的 20% 他正当收入及因运用基金财产带来的成本和用度的省俭 产的价值总和 额净值的过程 给予变现的资产，包括但不限于到期日在 10 个往复日以上的逆回购与银行按期进款（含协 议约定有条件提前支取的银行进款）、停牌股票、流畅受限的新股及非公开采行股票、资产 营救证券、因刊行东说念主债务违约无法进行转让或往复的债券等 值的方式，将基金调治投资组合的阛阓冲击成老实派给现实申购、赎回的投资者，从而减少 对存量基金份额持有东说念主利益的不利影响，确保投资东说念主的正当权益不受损伤并得到自制对待 表示办法》轨则的互联网网站（包括基金管理东说念主网站、基金托管东说念主网站、中国证监会基金电 子表示网站）等媒介 算，见地在于有用抑遏并化解风险，确保投资者得到自制对待，属于流动性风险管理器具。 侧袋机制实施期间，原有账户称为主袋账户，专门账户称为侧袋账户 存在紧要不细目性的资产；（二）按摊余成本计量且计提资产减值准备仍导致资产价值存在 紧要不细目性的资产；（三）其他资产价值存在紧要不细目性的资产             招商添福 1 年按期洞开债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）                        §3 基金管理东说念主    公司称呼：招商基金管理有限公司    注册地址：深圳市福田区深南大路 7088 号    补助日历：2002 年 12 月 27 日    注册本钱：东说念主民币 13.1 亿元    法定代表东说念主：王小青    办公地址：深圳市福田区深南大路 7088 号    电话：（0755）83199596    传真：（0755）83076974    计议东说念主：赖想斯    股权结构和公司沿革：    招商基金管理有限公司于 2002 年 12 月 27 日经中国证监会证监基金字2002100 号文批 准补助，是中国第一家中外结伴基金管理公司。面前公司注册本钱金为东说念主民币十三亿一千万 元（RMB1,310,000,000 元），鼓吹及股权结构为：招商银行股份有限公司（以下简称“招商 银行”）持有公司全部股权的 55%，招商证券股份有限公司（以下简称“招商证券”）持有 公司全部股权的 45%。 财务有限公司、中国华能财务有限责任公司、中远财务有限责任公司共同投资组建，成立时 注册本钱金东说念主民币一亿元，鼓吹及股权结构为：招商证券持有公司全部股权的 40%，ING Asset Management B.V.（荷兰投资）持有公司全部股权的 30%，中国电力财务有限公司、中国华能 财务有限责任公司、中远财务有限责任公司各持有公司全部股权的 10%。 民币一亿元加多至东说念主民币一亿六千万元，鼓吹及股权结构不变。 力财务有限公司、中国华能财务有限责任公司、中远财务有限责任公司及招商证券分别持有 的公司 10％、10％、10％及 3.4%的股权； ING Asset Management B.V.（荷兰投资）受让招 商证券持有的公司 3.3％的股权。上述股权转让完成后，公司的鼓吹及股权结构为：招商银 行持有公司全部股权的 33.4%，招商证券持有公司全部股权的 33.3%，ING Asset Management B.V.（荷兰投资）持有公司全部股权的 33.3%。同期，公司注册本钱金由东说念主民币一亿六千万 元加多至东说念主民币二亿一千万元。            招商添福 1 年按期洞开债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号） B.V.（荷兰投资）将其持有的公司 21.6%股权转让给招商银行、11.7%股权转让给招商证券。 上述股权转让完成后，公司的鼓吹及股权结构为：招商银行持有全部股权的 55％，招商证 券持有全部股权的 45％。 证券按原有股权比例向公司同比例增资东说念主民币十一亿元。增资完成后，公司注册本钱金由东说念主 民币二亿一千万元加多至东说念主民币十三亿一千万元，鼓吹及股权结构不变。   公司主要鼓吹招商银行股份有限公司成立于 1987 年 4 月 8 日。招商银行经久坚持“因 您而变”的经营服务理念，已成长为中国境内最具品牌影响力的营业银行之一。2002 年 4 月 9 日，招商银行在上海证券往复所上市（股票代码：600036）；2006 年 9 月 22 日，招商 银行在香港联合往复所上市（股份代号：3968）。   招商证券股份有限公司是百年招商局集团旗下的证券公司，经过多年创业发展，已成为 领有证券阛阓业务全执照的一流券商。2009 年 11 月 17 日，招商证券在上海证券往复所上 市（代码 600999）；2016 年 10 月 7 日，招商证券在香港联合往复所上市（股份代号：6099）。   公司以“为投资者创造更多价值”为责任，继承诚信、感性、专科、合营、成长的中枢 价值不雅，起劲成为中国资产管理行业具有相反化竞争上风、一流品牌的资产管理公司。   王小青先生，复旦大学经济学博士。1992 年 7 月至 1994 年 9 月在中国农业银行江苏省 海安支行办事。1997 年 7 月至 1998 年 5 月在海通证券股份有限公司基金管理部办事。1998 年 5 月至 2004 年 4 月在中国证监会上海专员办办事。2004 年 4 月至 2005 年 4 月在天一证 券有限责任公司办事。2005 年 4 月至 2007 年 8 月历任中国东说念主保资产管理有限公司风险管理 部副总司理兼组合管理部副总司理、组合管理部副总司理、组合管理部总司理。2007 年 8 月至 2020 年 3 月历任中国东说念主保资产管理有限公司总裁助理、副总裁，党委委员、党委副书 记，投委会主任委员等职。2020 年 3 月加入招商基金管理有限公司，历任公司党委文牍、 董事、总司理、董事长等职。2021 年 9 月起兼任招商信诺东说念主寿保障有限公司董事长。2021 年 10 月至 2023 年 7 月任招商银行股份有限公司行长助理。2021 年 11 月起兼任招商信诺资 产管理有限公司董事长。2023 年 1 月起任招商银行股份有限公司党委委员。2023 年 2 月至 行股份有限公司副行长。现任公司党委文牍、董事长。   李俐女士，北京大学世界经济学硕士。1994 年 7 月加入招商银行，曾任总行统计信息 中心副主任、接洽财务部副总司理、资产欠债管理部副总司理、全面风险管理办公室副总经            招商添福 1 年按期洞开债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号） 理兼操作风险管理部总司理、风险管理部副总司理、财务管帐部副总司理、财务管帐部总经 理，兼任采购管理部总司理等职务。2023 年 11 月起任招商银行总行资产欠债管理部总司理 （2024 年 6 月起兼任投资管理部总司理、境外分行管理部总司理）。兼任招商永隆银行有 限公司董事、招银金融租借有限公司董事、招银海外金融控股有限公司董事、招银海外金融 有限公司董事、招联耗尽金融股份有限公司董事、招商信诺东说念主寿保障有限公司董事。现任公 司董事。   缪新琼先生，武汉大学金融学硕士。2004 年 7 月加入招商证券，曾任青岛即墨市蓝鳌 路证券营业部负责东说念主、深圳益田路免税商务大厦证券营业部副总司理、深圳深南大路车公庙 证券营业部负责东说念主、钞票管理及机构业务总部机构业务部负责东说念主。2022 年 12 月起任招商证 券钞票管理及机构业务总部钞票管理部负责东说念主（2024 年 6 月起兼任钞票管理与机构业务总 部机构业务部负责东说念主）。现任公司董事。   徐勇先生，复旦大学法学博士。1990 年 7 月至 1992 年 9 月在上海钢铁汽车输送股份有 限公司办事。1998 年 4 月至 2009 年 3 月在上海市政府办公厅办事。2009 年 3 月至 2014 年 副总司理、总司理。2014 年 3 月至 2015 年 7 月历任太保安联健康保障股份有限公司筹备组 副组长、党委委员、副总司理。2015 年 7 月至 2022 年 5 月历任长江养老保障股份有限公司 党委委员、副总司理、常务副总司理、副总司理（主理办事）、党委副文牍、总司理。2022 年 6 月加入招商基金管理有限公司，现任公司党委副文牍、董事、总司理。   张想宁女士，中国东说念主民银行金融研究所金融学博士研究生。1989 年 8 月至 1992 年 11 月历任中国金融学院海外金融系助教、讲师。1992 年 11 月至 2012 年 6 月历任中国证监会 刊行监管部副处长、处长、副主任，中国证监会上市公司监管部副主任、正局级副主任，中 国证监会创业板部主任。2012 年 6 月至 2014 年 6 月任上海证监局党委文牍、局长。2014 年 6 月至 2017 年 4 月历任中国证监会更动部主任、打非局局长。2017 年 5 月起任证通股份 有限公司董事长。面前兼任百联集团有限公司外部董事。现任公司独处董事。   陈宏民先生，上海交通大学工学博士研究生。1982 年 9 月至 1985 年 9 月担任上海新联 纺织品相差口公司职工大学老师。1991 年 3 月加入上海交通大学安泰经济与管理学院，历 任讲师、副教训、教训，系主任、研究所长处、副院长。1993 年 4 月至 1994 年 6 月于加拿 大不列颠哥伦比亚大学作博士后研究。2009 年 2 月至 2015 年 3 月兼任摩根士丹利华鑫基金 管理有限公司独处董事。1994 年 12 月起任上海交通大学安泰治理学院教训，面前兼任上海 交通大学行业研究院副院长、中国管理科学与工程学会副理事长、上海市东说念主民政府参事、                                       《系 统管理学报》杂志主编、上海唯赛勃环保科技股份有限公司独处董事。现任公司独处董事。   梁上坤先生，南京大学管帐学博士研究生。2013 年 7 月起在中央财经大学办事，曾任 讲师、副教训、教训。现任中央财经大学科研处副处长，兼任常州百瑞吉生物医药股份有限 公司独处董事、上海同达创业投资股份有限公司独处董事。现任公司独处董事。             招商添福 1 年按期洞开债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）      刘杰先生，厦门大学管帐系管帐学博士。1999 年 7 月加入招商证券参加办事，曾任招 商证券本钱阛阓筹谋部总司理助理、招商局海外有限公司（现招商局口岸控股有限公司）财 务部副总司理及副财务总监、招商局集团有限公司财务部总司理助理、招商局金融集团有限 公司财务总监，招商局和蔼东说念主寿保障股份有限公司党委委员、副总司理和财务总监。2023 年 4 月于今担任招商证券副总裁（财务负责东说念主），2023 年 8 月于今担任招商证券董事会秘 书。现任公司监事会主席。      孙智华先生，江西财经学院经济学学士学位。1994 年加入招商银行参加办事，曾任深 圳宝安支行燕南支行行长、深圳分行海外业务部总司理助理、深圳分行海外业务部副总司理、 深圳分行中小企业金融部负责东说念主、深圳分行公司银行部总司理、深圳分行公司金融总部总经 理、深圳分行公司金融做事部副总裁兼公司金融总部总司理、广州分行投行与金融阛阓总部 总裁兼投资银行二部总司理、广州分行投行与金融阛阓总部总裁、广州分行行长助理、总行 同行客户部总司理助理、总行同行客户部副总司理、总行资产欠债管理部副总司理、投资管 理部总司理、境外分行管理部总司理。2024 年 6 月起任招商银行总行财务管帐部总司理。 兼任招商信诺资产管理有限公司董事、招银网罗科技（深圳）有限公司董事、深圳市银通智 汇信息服务有限公司董事、招银云创信息时刻有限公司董事、台州银行股份有限公司董事。 现任公司监事。      马龙先生，南开大学经济学博士。2009 年 7 月至 2012 年 8 月任职于泰达宏利基金管理 有限公司，曾任研究员；2012 年 11 月加入招商基金管理有限公司，历任固定收益投资部研 究员、基金司理、总监助理、副总监、专科总监，现任公司首席固定收益投资官、职工监事。      詹晓波先生，四川大学工商管理硕士。2004 年 7 月至 2013 年 12 月任职于招商基金管 理有限公司，历任信息时刻部软件开采岗、业务助理、业务司理、高等工程师、副总监。2013 年 12 月至 2016 年 9 月任职于汇添富基金管理股份有限公司，曾任互联网金融总部副总监。      何剑萍女士，华南理工大学管帐学学士。2006 年 7 月加入招商基金管理有限公司，历 任基金核算部助理基金管帐、基金管帐、副总监、专科总监，现任基金核算部总监、职工监 事。      徐勇先生，总司理，简历同上。      欧志明先生，副总司理，华中科技大学经济学及法学双学士、投资经济硕士。2002 年 加入广发证券深圳业务总部任机构客户司理；2003 年 4 月至 2004 年 7 月于广发证券总部任 风险把握岗从事风险管理办事；2004 年 7 月加入招商基金管理有限公司，曾任法律合规部              招商添福 1 年按期洞开债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号） 高等司理、副总监、总监、看守长，现任公司副总司理、首席信息官、董事会秘书，兼任招 商钞票资产管理有限公司董事及博时基金（海外）有限公司董事。   杨渺先生，副总司理，经济学硕士。2002 年起头后接事于南边证券股份有限公司、巨 田基金管理有限公司，历任金融工程研究员、行业研究员、助理基金司理。2005 年加入招 商基金管理有限公司，历任高等数目分析师、投资司理、投资管理二部(原专户资产投资部) 负责东说念主及总司理助理，现任公司副总司理。   潘西里先生，看守长，法学硕士。1998 年加入大鹏证券有限责任公司法律部，负责法 务办事；2001 年 10 月加入天同基金管理有限公司监察稽核部，任职主管；2003 年 2 月加入 中国证券监督管理委员会深圳监管局，历任副主任科员、主任科员、副处长及处长；2015 年加入招商基金管理有限公司，现任公司看守长。   董方先生，副总司理，工商管理硕士。曾任职于深圳市赛格东方实业发展公司和交通银 行股份有限公司深圳分行。2001 年 5 月起任职于招商银行股份有限公司，曾任总行资产管 理部副总司理、总行钞票管理部副总司理、总行钞票平台部副总司理。2023 年 8 月加入招 商基金管理有限公司，现任招商基金管理有限公司党委委员、副总司理、深圳分公司和成都 分公司总司理。   孙明霞女士，副总司理，工学硕士。曾在东说念主力资源和社会保障部办事，2016 年 6 月加 入招商基金管理有限公司任总司理助理，现任招商基金管理有限公司党委委员、副总司理、 财务负责东说念主、北京分公司总司理，兼任招商钞票资产管理有限公司董事。   王闯先生，硕士。2010 年 7 月至 2010 年 12 月任中国南山开采（集团）股份有限公司 管帐，2010 年 12 月至 2013 年 7 月任德勤华永管帐师事务所审计员，2013 年 8 月至 2014 年 12 月在中国吉祥财产保障股份公司从事财务办事。2014 年 12 月加入招商基金管理有限 公司，曾任基金管帐、往复员，先后从事债券核算及往复办事。2018 年 6 月起加入固定收 益投资部，曾任研究员、投资司理，现任招商招裕纯债债券型证券投资基金基金司理（管理 时刻：2021 年 9 月 9 日于今）、招商添旭 3 个月按期洞开债券型发起式证券投资基金基金 司理（管理时刻：2021 年 11 月 26 日于今）、招商招享纯债债券型证券投资基金基金司理 （管理时刻：2022 年 11 月 11 日于今）、招商中债 1-5 年相差口行债券指数证券投资基金 基金司理（管理时刻：2023 年 2 月 28 日于今）、招商金融债 3 个月按期洞开债券型证券投 资基金基金司理（管理时刻：2023 年 7 月 18 日于今）、招商招恒纯债债券型证券投资基金 基金司理（管理时刻：2023 年 8 月 30 日于今）、招商 CFETS 银行间绿色债券指数证券投 资基金基金司理（管理时刻：2023 年 10 月 19 日于今）、招商中债 0-3 年政策性金融债指 数证券投资基金基金司理（管理时刻：2024 年 3 月 8 日于今）、招商中证国债及政策性金           招商添福 1 年按期洞开债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号） 融债 0-3 年往复型洞开式指数证券投资基金基金司理（管理时刻：2024 年 7 月 17 日于今）、 招商添福 1 年按期洞开债券型证券投资基金基金司理（管理时刻：2024 年 7 月 25 日于今）。   马龙先生，经济学博士。2009 年 7 月加入泰达宏利基金管理有限公司，任研究员，从 事宏不雅经济、债券阛阓策略、股票阛阓策略研究办事，2012 年 11 月加入招商基金管理有限 公司固定收益投资部，曾任研究员，现任公司首席固定收益投资官兼招约定心收益债券型证 券投资基金基金司理（管理时刻：2014 年 3 月 27 日于今）、招商产业债券型证券投资基金 基金司理（管理时刻：2015 年 4 月 1 日于今）、招商添福 1 年按期洞开债券型证券投资基 金基金司理（管理时刻：2021 年 11 月 12 日于今）、招商添安 1 年按期洞开债券型证券投 资基金基金司理（管理时刻：2022 年 3 月 3 日于今）、招商添瑞 1 年按期洞开债券型发起 式证券投资基金基金司理（管理时刻：2022 年 7 月 19 日于今）、招商添裕纯债债券型证券 投资基金基金司理（管理时刻：2022 年 8 月 17 日于今）。   公司的投资决策委员会由如下成员组成：徐勇、杨渺、王景、朱红裕、于立勇、马龙。   徐勇先生，简历同上。   杨渺先生，简历同上。   王景女士，总司理助理兼投资管理一部部门负责东说念主。   朱红裕先生，公司首席研究官。   于立勇先生，公司首席配置官兼投资管理四部部门负责东说念主。   马龙先生，公司首席固定收益投资官。   根据《基金法》，基金管理东说念主必须履行以下职责： 售、申购、赎回和登记事宜；           招商添福 1 年按期洞开债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号） 办法》、《销售办法》、《信息表示办法》、《流动性风险管理轨则》等法律法例及规章的 行径，并承诺建立健全里面把握轨制，采纳有用措施，防守造孽行径的发生。   （1）将其固有财产或者他东说念主财产混同于基金财产从事证券投资；   （2）不自制地对待其管理的不同基金财产；   （3）利用基金财产或者职务之便为基金份额持有东说念主之外的第三东说念主牟取利益；   （4）向基金份额持有东说念主非法承诺收益或者承担损失；   （5）侵占、挪用基金财产；   （6）闪现因职务便利获取的未公开信息，利用该信息从事或者昭示、示意他东说念主从事相 关的往复行径；   （7）玩忽职守，不按照轨则履行职责；   （8）法律、行政法例和中国证监会轨则挫折的其他行径。   （1）承销证券；   （2）违背轨则向他东说念主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无穷责任的投资；   （4）买卖其他基金份额，然则中国证监会另有轨则的除外；   （5）向其基金管理东说念主、基金托管东说念主出资；   （6）从事内幕往复、主管证券往复价钱偏执他不正派的证券往复行径；   （7）法律、行政法例和中国证监会轨则挫折的其他行径。   基金管理东说念主运用基金财产买卖基金管理东说念主、基金托管东说念主偏执控股鼓吹、现实把握东说念主或者 与其有紧要锐利关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他紧要关联交 易的，应当适合基金的投资标的和投资策略，遵命基金份额持有东说念主利益优先原则，小心利益 纷扰，建立健全里面审批机制和评估机制，按照阛阓自制合理价钱实践。关连往复必须事前 得到基金托管东说念主的同意，并按法律法例给予表示。紧要关联往复应提交基金管理东说念主董事会审         招商添福 1 年按期洞开债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号） 议，并经过三分之二以上的独处董事通过。基金管理东说念主董事会应至少每半年对关联往复事项 进行审查。   法律法例或监管部门取消或变更上述挫折性轨则，如适用于本基金，基金管理东说念主在与基 金托管东说念主协商一致并履行适宜措施后，则本基金投资不再受关连限制或以变更后的轨则为准。 律、法例及行业表率，淳厚信用、勤劳尽责，不从事以下行径：   （1）越权或非法经营；   （2）违背基金合同或托管契约；   （3）挑升损伤基金份额持有东说念主或其他基金关连机构的正当利益；   （4）在向中国证监会报送的贵寓中平心而论；   （5）拒却、干预、抑遏或严重影响中国证监会照章监管；   （6）玩忽职守、恣虐权益；   （7）闪现在职职期间洞悉的相关证券、基金的营业阴私，尚未照章公开的基金投资内 容、基金投资接洽等信息；   （8）协助、接受托福或以其它任何花式为其它组织或个东说念主进行证券往复；   （9）其他法律、行政法例以及中国证监会挫折的行径。   （1）依摄影关法律、法例和基金合同的轨则，本着严慎的原则为基金份额持有东说念主谋取 最大利益；   （2）不利用职务之便为我方、其代理东说念主、代表东说念主、受雇东说念主或任何第三东说念主谋取利益；   （3）不闪现在职职期间洞悉的相关证券、基金的营业阴私，尚未照章公开的基金投资 内容、基金投资接洽等信息；   （4）不协助、接受托福或以其它任何花式为其它组织或个东说念主进行证券往复。   健全性原则、有用性原则、独处性原则、互相制约原则、成本效益原则。   公司的里面把握组织体系是一个权责分明、单干明确的组织结构，以完结对公司从决策 层到管理层和操作层的全面监督和把握。具体而言，包括如下组成部分：   （1）监事会：监事会依照公司法和公司司法对公司经营管理行径、董事和公司管理层 的行径欺骗监督权。         招商添福 1 年按期洞开债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）   （2）董事会风险把握委员会：风险把握委员会看成董事会下设的专门委员会之一，负 责决定公司各项穷苦的里面把握轨制并查验其正当性、合感性和有用性，负责决定公司风险 管理政策和政策并查验其实践情况，审查公司关联往复和查验公司的里面审计和业务巡逻情 况等。   （3）看守长：看守长负责监督查验基金和公司运作的正当合规情况及公司里面风险控 制情况，并负责组织指导公司监察稽核办事。看守长发现基金和公司存在紧要风险或隐患， 或发生看守长照章以为需要讲解的其他情形以及中国证监会轨则的其他情形时，应当实时向 公司董事会和中国证监会讲解。   （4）风险管理委员会：风险管理委员会是总司理办公会下设的负责风险管理的专科委 员会，主要负责对公司经营管理中的紧要问题和紧要事项进行风险评估并作出决策，并针对 公司经营管理行径中发生的紧要突发性事件和紧要危急情况，实施危急处理机制。   （5）监察稽核部门：监察稽核部门负责对公司里面把握轨制和风险管理政策的实践情 况进行合规性监督查验，向公司风险管理委员会和总司理讲解。   （6）各业务部门：风险把握是每一个业务部门和职工最首要的责任。各部门的主管在 权限范围内，对其负责的业务进行查验监督和风险把握。职工根据国度法律法例、公司规章 轨制、说念德表率和行径准则、我方的岗亭职责进行自律。   （1）内控轨制概述   公司内控轨制由里面把握大纲、公司基本轨制、部门管理办法和业务管理办法组成。   其中，公司内控大纲包括《里面把握大纲》和《法例遵命政策（风险管理轨制）》，它 们是各项基本管理轨制的提要和总览，是对公司司法轨则的内控原则的细化和伸开。   公司基本轨制包括投资管理轨制、基金管帐核算轨制、信息表示轨制、监察稽核轨制、 公司财务轨制、贵寓档案管理轨制、事迹评估窥伺轨制、东说念主力资源管理轨制和危急处理轨制 等。部门管理办法在公司基本轨制基础上，对各部门的主要职责、岗亭树立、岗亭责任进行 了表率。业务管理办法对公司各项业务的操作进行了表率。   （2）风险把握轨制   里面风险把握轨制由一系列的具体轨制组成，具体包括里面把握大纲、法例遵命政策、 岗亭分离轨制、业务抑遏轨制、表率化功课历程轨制、辘集往复轨制、权限管理轨制、信息 表示轨制、监察稽核轨制等。   （3）监察稽核轨制   公司补助相对独处的里面把握组织体系和监察稽核部门。监察稽核部门的职责是依据国 家的相关法律法例、公司里面把握轨制在所赋予的权限内按照所轨则的措施和适宜的方法对 监察巡逻对象进行自制客不雅的查验和评价，包括访问评价公司内控轨制的健全性、合感性和               招商添福 1 年按期洞开债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号） 有用性、查验公司实践国度法律法例和公司规章轨制的情况、进行日常风险把握的监控办事、 实践公司里面按期不按期的里面审计、访问公司里面的造孽案件等。      里面把握的基本要素包括把握环境、风险评估、把握行径、信息疏通、里面监控。      （1）把握环境      公司致力于于树立内控优先和风险把握的理念，培养全体职工的风险小心刚硬，营造一个 浓厚的风险把握的文化氛围和环境，使全体职工实时了解关连的法律法例、管理层的经营想 想、公司的规章轨制并自愿遵命，使风险刚硬纠合到公司各个部门、各个岗亭和各个业务环 节。      （2）风险评估      公司对组织结构、业务历程、经营运作行径进行分析，发现风险，并将风险进行分类， 找出风险散播点，并对风险进行分析和评估，找出引致风险产生的原因，采纳定性定量的手 段分析考量风险的上下和危害进度。落实责任东说念主，并不休完善关连的风险小心措施。      （3）把握行径      公司把握行径主要包括组织结构把握、操作把握和管帐把握等。      A．组织结构把握      各部门的树立体现部门之间职责有单干，但部门之间又互投合作与制衡的原则。基金投 资管理、基金运作、阛阓营销部等业务部门有明确的授权单干，各部门的操作互相独处、相 互牵制况且有独处的讲解系统，形成了权责分明、严实有用的三说念监控防地：      a.以各岗亭标的责任制为基础的第一皆监控防地：各部门里面办事岗亭合理单干、职责 明确，并有相应的岗亭说明书和岗亭责任制，对不相容的职务、岗亭分离树立，使不同的岗 位之间形成一种互相查验、互相制约的关系，以减少作弊或差错发生的风险。      b.各关连部门、关连岗亭之间互相监督和牵制的第二说念监控防地：公司在关连部门、相 关岗亭之间建立表率化的业务操作历程、穷苦业务处理凭据传递和信息疏通轨制，后续部门 及岗亭对前一部门及岗亭负有监督和查验的责任。      c.以看守长、监察稽核部门对各岗亭、各部门、各机构、各项业务全面实施监督反馈的 第三说念监控防地。      B．操作把握      公司设定了一系列的操作把握的轨制技巧，如表率化业务历程、业务、岗亭和空间抑遏 轨制、授权分责轨制、辘集往复轨制、守秘轨制、信息表示轨制、档案贵寓保全轨制、客户 投诉处理轨制等，把握日常运作和经营中的风险。      C.管帐把握           招商添福 1 年按期洞开债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）   公司确保基金资产与公司自有财产完全分开，分账管理，独处核算；公司管帐核算与基 金管帐核算在业务表率、东说念主员岗亭和办公区域上进行严格划分。公司对所管理的不同基金以 及本基金下分别补助账户，分账管理，以确保每只基金和基金资产的好意思满和独处。   （4）信息疏通   即指实时地完结信息的流动，如从下到上的讲解和从上至下的反馈。   公司建立了里面办公自动化信息系统与业务陈诉体系，通过建立有用的信断交流渠说念， 保证公司职工及各级管理东说念主员不错充分了解与其职责关连的信息，保证信息实时投递适宜的 东说念主员进行处理。   公司制定管理和业务讲解轨制，包括按期讲解轨制和不按期讲解轨制。按期讲解轨制按 照逐日、每月、每年度等不同的时刻频次进行讲解。   a.实践体系讲解道路：各业务东说念主员向部门负责东说念主讲解；部门负责东说念主向摊派率领、总司理 讲解；   b.监督体系讲解道路：公司职工、各部门负责东说念主向监察稽核部门讲解，监察稽核部门向 总司理、看守长分别讲解；   c.看守长按期出具监察讲解，报送董事会偏执下设的风险把握委员会和中国证监会；如 发现紧要非法行径，应立即向董事会和中国证监会讲解。   （5）里面监控   看守长和监察稽核部门东说念主员负责日常监管办事，促使公司职工积极参与和遵命里面把握 轨制，保证轨制有用地实施。公司监事会、董事会风险把握委员会、看守长、风险管理委员 会、监察稽核部门对里面把握轨制持续地进行检修，检修其是否适合轨则要求并加以充实和 改善，实时反应政策法例、阛阓环境、时刻等身分的变化趋势，保证内控轨制的有用性。            招商添福 1 年按期洞开债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）                         §4 基金托管东说念主   称呼：中国邮政储蓄银行股份有限公司(简称：中国邮政储蓄银行)   住所：北京市西城区金融大街 3 号   办公地址：北京市西城区金融大街 3 号 A 座   法定代表东说念主：刘建军   成立时刻：2007 年 3 月 6 日   组织花式：股份有限公司   注册本钱：991.61 亿元东说念主民币   存续期间：持续经营   批准补助机关及批准补助文号：中国银监会银监复〔2006〕484 号   基金托管阅历批文及文号：证监许可〔2009〕673 号   计议东说念主：马强   计议电话：010－68857221   经营范围：接管公众进款；披发短期、中期、经久贷款；办理国表里结算；办理单据承 兑和贴现；刊行金融债券；代理刊行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债券、金融债券； 从事同行拆借；买卖、代理买卖外汇；从事银行卡业务；提供信用证服务及担保；代理收付 款项及代理保障业务；提供保障箱服务；经中国银行业监督管理机构等监管部门批准的其他 业务。   经国务院同意并经中国银行业监督管理委员会批准，中国邮政储蓄银行有限责任公司 （成立于 2007 年 3 月 6 日）于 2012 年 1 月 21 日照章举座变更为中国邮政储蓄银行股份有 限公司。中国邮政储蓄银行股份有限公司照章承继原中国邮政储蓄银行有限责任公司全部资 产、欠债、机构、业务和东说念主员，照章承担和履行原中国邮政储蓄银行有限责任公司在相关具 有法律效用的合同或契约中的权利、义务，以及相应的债权债务关系和法律责任。中国邮政 储蓄银行股份有限公司坚持服务“三农”、服务中小企业、服务城乡住户的大型零卖营业银 行定位，阐扬邮政网罗上风，强化里面把握，合规稳健经营，为巨大城乡住户及企业提供优 质金融服务，完结鼓吹价值最大化，营救国民经济发展和社会越过。             招商添福 1 年按期洞开债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）      中国邮政储蓄银行股份有限公司总行设托管业务部，下设资产托管处、产物管理处、风 险管理处、运营管理处、运营一处等处室。现存职工 93 东说念主，全部职工领有大学本科以上学 历，具备丰富的托管服务教化。 理委员会联合批准，获取证券投资基金托管阅历，是我国第 16 家托管银行。2012 年 7 月 19 日，中国邮政储蓄银行经中国保障业监督管理委员会批准，获取保障资金托管阅历。中国邮 政储蓄银行坚持以客户为中心、以服务为基础的经营理念，依托专科的托管团队、活泼的托 管业务系统、表率的托管管理轨制、健全的内控体系、运作高效的业务处理模式，为巨大基 金份额持有东说念主和浩繁资产管理机构提供安全、高效、专科、全面的托管服务，并获取了合作 伙伴一致好评。      限定 2024 年 9 月 30 日，中国邮政储蓄银行托管的证券投资基金共 403 只。于今，中国 邮政储蓄银行已形成涵盖证券投资基金、证券期货经营机构私募资产管理接洽、相信接洽、 银行搭理产物、保障资金、保障资产管理接洽、私募投资基金等多种资产类型的托管产物体 系。      看成基金托管东说念主，中国邮政储蓄银行严格顺从国度相关托管业务的法律法例、行业监管 规章和行内相关管理轨则，称职经营、表率运作、严格监察，确保业务的稳健运行，保证基 金财产的安全好意思满，确保相关信息的确切、准确、好意思满、实时，保护基金份额持有东说念主的正当 权益。      中国邮政储蓄银行设有风险管理委员会，负责全行风险管理与里面把握办事，对托管业 务风险把握办事进行查验指导。托管业务部专门树立里面风险把握处室，配备专职内控监督 东说念主员负责托管业务的内控监管办事，具有独处欺骗监督稽核的办事权益和智力。      托管业务部具备系统、完善的轨制把握体系，建立了管理轨制、把握轨制、岗亭职责、 业务操作历程，不错保证托管业务的表率操作和告成进行；业务东说念主员具备从业阅历；业务管 理严格实行复核、审核、查验轨制，授权办事实行辘集把握，业务图章按规程救援、存放、 使用，账户贵寓严格救援，制约机制严格有用；业务操作区专门树立，阻塞管理，实施音像            招商添福 1 年按期洞开债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号） 监控；业务信息由专职信息表示东说念主员负责，防守泄密；业求完结自动化操作，防守东说念主为事故 的发生，时刻系统好意思满、独处。   依照《基金法》偏执配套法例和基金合同的约定，监督所托管基金的投资运作。严格按 照现行法律法例以及基金合同轨则，对基金管理东说念主运作基金的投资比例、投资范围、投资组 合等情况进行监督，对造孽非法行径实时给予风险教导，要求其限期纠正，同期讲解中国证 监会。在日常为基金投资运作所提供的基金算帐和核算服务智力中，对基金管理东说念主发送的投 资指示、基金管理东说念主对各基金用度的提真金不怕火与开支情况进行查验监督。   (1)每办事日按时通过基金监督子系统，对各基金投资运作比例把握见地进行例行监控， 发现投资比例超标等很是情况，向基金管理东说念主发出版面文书，与基金管理东说念主进行情况核实， 督促其纠正，并实时讲解中国证监会。   (2)收到基金管理东说念主的划款指示后，对波及各基金的投资范围、投资对象及往复敌手等内 容进行正当合规性监督。   (3)通逾期刻或非时刻技巧发现基金涉嫌非法往复，电话或书面要求管理东说念主进行解释或 举证，要求限期纠正，并实时讲解中国证监会。              招商添福 1 年按期洞开债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）                        §5 关连服务机构   直销机构：招商基金管理有限公司   招商基金客户服务热线：400-887-9555（免远程话费）   招商基金官网往复平台   往复网站：www.cmfchina.com   客服电话：400-887-9555（免远程话费）   电话：（0755）83076995   传真：（0755）83199059   计议东说念主：李璟   招商基金机构业务部   地址：北京市西城区月坛南街 1 号院 3 号楼 1801   电话：（010）56937404   计议东说念主：贾晓航   地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 1088 号上海招商银行大厦南塔 15 楼   电话：（021）38577388   计议东说念主：胡祖望   地址：深圳市福田区深南大路 7088 号招商银行大厦 23 楼   电话：（0755）83190401   计议东说念主：张鹏   招商基金直销往复服务计议方式   地址：广东省深圳市福田区深南大路 7028 号时间科技大厦 7 层招商基金客户服务部直 销柜台   电话：（0755）83196359 83196358   传真：（0755）83196360   备用传真：（0755）83199266   计议东说念主：冯敏             招商添福 1 年按期洞开债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）   本基金非直销销售机构信息请详见基金管理东说念主官网公示的销售机构信息表。基金管理东说念主 可根据相关法律法例轨则调治销售机构，并在基金管理东说念主网站公示。   称呼：招商基金管理有限公司   注册地址：深圳市福田区深南大路 7088 号   法定代表东说念主：王小青   电话：（0755）83196445   传真：（0755）83196436   计议东说念主：宋宇彬   称呼：上海源泰讼师事务所   注册地址：上海市浦东新区浦东南路 256 号中原银行大厦 14 楼   负责东说念主：廖海   电话：（021）51150298   传真：（021）51150398   承办讼师：刘佳、张雯倩   计议东说念主：刘佳   称呼：德勤华永管帐师事务所（特殊普通合伙）   注册地址：上海市延安东路 222 番外滩中心 30 楼   实践事务合伙东说念主：付建超   电话：021-6141 8888   传真：021-6335 0003   承办注册管帐师：曾浩、江丽雅   计议东说念主：曾浩、江丽雅             招商添福 1 年按期洞开债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）                §6 基金的召募与基金合同的奏效    本基金由基金管理东说念主依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《信息表示办法》、 《业务司法》、《流动性风险管理轨则》等相关法律、法例、规章及《基金合同》，并经中 国证券监督管理委员会证监许可〔2021〕2881 号文注册公开召募。召募期从 2021 年 10 月    本基金的基金合同已于 2021 年 11 月 12 日稳定奏效。    《基金合同》奏效后，一语气 20 个办事日出现基金份额持有东说念主数目不悦 200 东说念主或者基金 资产净值低于 5000 万元情形的，基金管理东说念主应当在按期讲解中给予表示；一语气 60 个办事日 出现前述情形的，基金管理东说念主应当在 10 个办事日内向中国证监会讲解并淡薄措置有接洽，解 决有接洽包括持续运作、调治运作方式、与其他基金合并或者断绝基金合同等，并在 6 个月内 召开基金份额持有东说念主大会进行表决。    本基金自《基金合同》奏效后，在洞开期的临了一日日终（登记机构完成临了一日申购、 赎回业务苦求的阐发以后），如出现基金资产净值低于 5000 万元情形的，基金合同将断绝 并进行基金财产算帐，且无需召开基金份额持有东说念主大会，同期基金管理东说念主应履行关连的监管 讲解和信息表示措施。    法律法例或中国证监会另有轨则时，从其轨则。           招商添福 1 年按期洞开债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）                §7 基金的阻塞期和洞开期      本基金以按期洞开方式运作，即领受阻塞运作和洞开运作轮换轮回的方式。      本基金以一年为一个阻塞期，每个阻塞期为自基金合同奏效日起（包括基金合同奏效日， 下同）或每个洞开期结果之日次日起（包括该日，下同）至一年后的年度对日的前一日（包 括该日，下同）的期间。本基金的第一个阻塞期为自基金合同奏效日起至一年后的年度对日 的前一日的期间。第二个阻塞期为自首个洞开期结果之日次日起至一年后的年度对日的前一 日的期间，依此类推。本基金在阻塞期内不接受申购、赎回、调治转入、调治转出等往复申 请。      本基金自每个阻塞期结果之后第一个办事日起（包括该日）投入洞开期，期间不错办理 申购、赎回或其他业务。本基金每个洞开期不少于 2 个办事日况且最长不特出 20 个办事日， 洞开期的具体时刻以基金管理东说念主届时公告为准。如阻塞期结果之后的第一个办事日因不可抗 力或其他情形以致基金无法按时洞开申购与赎回业务的，洞开期自不可抗力或其他情形的影 响身分扬弃之日起的下一个办事日脱手。如在洞开期内发生不可抗力或其他情形以致基金无 法按时洞开申购与赎回业务的，洞开期时刻中止规划，在不可抗力或其他情形影响身分扬弃 之日下一个办事日起，继续规划该洞开期时刻，直至知足洞开期的时刻要求。         招商添福 1 年按期洞开债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）           §8 基金份额的申购、赎回及调治   本基金洞开期内的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售机构请参见本招募说明 书第五部分“关连服务机构”及关连公告。基金管理东说念主可根据情况变更或增减销售机构。基 金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的营业花式或按销售机构提供的其他方式办理 基金份额的申购与赎回。   本基金在阻塞期内不办理本基金的日常申购、赎回、调治业务。   本基金在每个阻塞期结果之日后的第一个办事日起（包括该日）投入洞开期，洞开期办 理投资者申购、赎回、调治业务。若由于不可抗力的原因或其他情形导致原定洞开肇端日或 洞开期不可办理基金的申购与赎回，则洞开肇端日或洞开期相应顺延。   本基金的洞开日为洞开期的办事日。投资东说念主在洞开日办理基金份额的申购和赎回，具体 办理时刻为上海证券往复所、深圳证券往复所的正常往复日的往复时刻，但基金管理东说念主根据 法律法例、中国证监会的要求或基金合同的轨则公告暂停申购、赎回时除外。   基金合同奏效后，若出现新的证券/期货往复阛阓、证券/期货往复所往复时刻变更、新 的业务发展或其他特殊情况，基金管理东说念主将视情况对前述洞开日及洞开时刻进行相应的调治， 但应在实施日前依照《信息表示办法》的相关轨则在轨则媒介上公告。   除法律法例或基金合同另有约定外，本基金自每个阻塞期结果之后第一个办事日起（包 括该日）投入洞开期，期间不错办理申购、赎回或其他业务。本基金每个洞开期不少于 2 个办事日况且最长不特出 20 个办事日，洞开期的具体时刻以基金管理东说念主届时公告为准。如 阻塞期结果之后的第一个办事日因不可抗力或其他情形以致基金无法按时洞开申购与赎回 业务的，洞开期自不可抗力或其他情形的影响身分扬弃之日起的下一个办事日脱手。如在开 放期内发生不可抗力或其他情形以致基金无法按时洞开申购与赎回业务的，洞开期时刻中止 规划，在不可抗力或其他情形影响身分扬弃之日下一个办事日起，继续规划该洞开期时刻， 直至知足洞开期的时刻要求。洞开期间本基金采纳洞开运作模式，投资东说念主可办理基金份额申 购、赎回或其他业务。   在细目申购脱手与赎回脱手时刻后，基金管理东说念主应在每次洞开期前依照《信息表示办法》 的相关轨则在轨则媒介上公告洞开期的脱手与结果时刻。           招商添福 1 年按期洞开债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）   基金管理东说念主不得在基金合同约定之外的日历或者时刻办理基金份额的申购、赎回或者转 换。在洞开期内，若投资东说念主在基金合同约定之外的日历和时刻淡薄申购、赎回或调治苦求且 登记机构阐发接受的，其基金份额申购、赎回或调治价钱为下一洞开日基金份额申购、赎回 或调治的价钱；但若投资者在洞开期临了一个办事日业务办理时刻结果之后淡薄申购、赎回 或者调治苦求的，视为无效苦求。   洞开期以及洞开期办理申购与赎回业务的具体事宜见基金管理东说念主届时发布的关连公告。 基准进行规划； 轮番赎回； 法权益不受损伤并得到自制对待。   基金管理东说念主可在法律法例允许的情况下，对上述原则进行调治。基金管理东说念主必须在新规 则脱手实施前依照《信息表示办法》的相关轨则在轨则媒介上公告。   原则上，洞开期内投资者通过各销售机构网点每笔申购本基金的最低金额为 1 元（含申 购费）；洞开期内通过本基金管理东说念主官网往复平台申购，每笔最低金额为 1 元（含申购费）； 洞开期内通过本基金管理东说念主直销柜台申购，初次最低申购金额为 50 万元（含申购费），追 加申购单笔最低金额为 1 元（含申购费）。现实操作中，各销售机构在适合上述轨则的前提 下，可根据情况调高初次申购和追加申购的最低金额，具体以销售机构公布的为准，投资东说念主 需遵命销售机构的关连轨则。   洞开期内，投资东说念主将当期分派的基金收益再投资时，不受最低申购金额的限制。   洞开期内，每次赎回基金份额不得低于 1 份，基金份额持有东说念主赎回时或赎回后在销售机 构网点保留的基金份额余额不及 1 份的，在赎回时需一次全部赎回。现实操作中，以各销售 机构的具体轨则为准。          招商添福 1 年按期洞开债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）   洞开期内，如遇广阔赎回等情况发生而导致减速支付或缓期办理赎回苦求时，赎回办理 和款项支付的办法将参照基金合同相关广阔赎回的条件处理。   基金调治分为调治转入和调治转出。洞开期内，通过各销售机构网点调治的，转出的基 金份额不得低于 1 份。   洞开期内，通过本基金管理东说念主官网往复平台调治的，每次转出份额不得低于 1 份。留存 份额不及 1 份的，只可一次性赎回，不可进行调治。 际操作中，以各销售机构的具体轨则为准。 应当采纳设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、拒却大额申购、暂停基 金申购等措施，切实保护存量基金份额持有东说念主的正当权益。基金管理东说念主基于投资运作与风险 把握的需要，可采纳上述措施对基金鸿沟给予把握。具体见基金管理东说念主关连公告。 限制。基金管理东说念主必须在调治前依照《信息表示办法》的相关轨则在轨则媒介上公告。   投资东说念主必须根据销售机构轨则的措施，在洞开日的具体业务办理时刻内淡薄申购或赎回 的苦求。   投资者在申购基金份额时须按销售机构轨则的方式备足申购资金，投资者在提交赎回申 请时，必须有饱胀的基金份额余额，不然所提交的申购、赎回苦求无效而不予受理。   投资者办理申购、赎回等业务时应提交的文献和办理手续、办理时刻、处理司法等在遵 守基金合同和招募说明书轨则的前提下，以各销售机构的具体轨则为准。   投资东说念主申购基金份额时，必须在轨则时刻内全额托付申购款项，投资东说念主托付申购款项， 申购成立；基金份额登记机构阐发基金份额时，申购奏效。   基金份额持有东说念主递交赎回苦求，赎回成立；基金份额登记机构阐发赎回时，赎复活效。 投资者赎回苦求奏效后，基金管理东说念主将通过基金登记机构偏执关连基金销售机构在 T＋7 日 （包括该日）内支付赎回款项。遇证券/期货往复所或往复阛阓数据传输延长、通信系统故 障、银行数据交换系统故障或其他非基金管理东说念主及基金托管东说念主所能把握的身分影响业务处理 历程时，赎回款项顺延至下一个办事日划出。在发生广阔赎回或基金合同载明的其他暂停赎 回或减速支付赎回款项的情形时，款项的支付办法参照基金合同相关条件处理。            招商添福 1 年按期洞开债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）   基金管理东说念主不错在法律法例允许的范围内，对上述业务办理时刻进行调治，并提前公告。   基金管理东说念主应以往复时刻结果前受理有用申购和赎回苦求确本日看成申购或赎回苦求 日（T 日），在正常情况下，本基金登记机构在 T+1 日内对该往复的有用性进行阐发。T 日 提交的有用苦求，投资东说念主可在 T+2 日后（包括该日）到销售网点柜台或以销售机构轨则的 其他方式查询苦求的阐发情况。若申购不告成或无效，则申购款项本金退还给投资东说念主。如相 关法律法例以及中国证监会另有轨则，则依轨则实践。   若基金份额持有东说念主在洞开期临了一日日终仍持有本基金基金份额，基金管理东说念主将默许基 金份额持有东说念主继续持有本基金基金份额，基金份额对应资产将转入下一阻塞期。   基金销售机构对申购、赎回苦求的受理并不代表苦求一定告成，而仅代表销售机构照实 收到苦求。申购、赎回苦求的阐发以登记机构的阐发结果为准。对于申购、赎回苦求及基金 份额的阐发情况，投资者应实时查询并妥善欺骗正当权利。不然，由于投资东说念主的错误产生的 投资东说念主任何损失由投资东说念主自行承担。   基金管理东说念主可在法律法例允许的范围内、在分歧基金份额持有东说念主利益形成损伤的前提下， 对上述业务的办理时刻、方式等司法进行调治。基金管理东说念主应在新司法脱手实施前按照《信 息表示办法》的相关轨则在轨则媒介公告。   本基金领受金额申购方式，在申购时需缴纳前端申购费。本基金的申购费率按申购金额 进行分档。投资东说念主在一天之内如果有多笔申购，适用费率按单笔分别规划。   本基金的申购费率见下表：          申购金额（M）                   申购费率          M＜500 万元                   0.30%        M≥500 万元               0   本基金的申购用度由申购东说念主承担，不列入基金资产，用于基金的阛阓推行、销售、登记 等各项用度。   申购用度的规划方法：   净申购金额=申购金额/（1＋申购费率），或净申购金额=申购金额－固定申购费金额   申购用度=申购金额－净申购金额，或申购用度=固定申购费金额   申购用度以东说念主民币元为单元。            招商添福 1 年按期洞开债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）   本基金收取赎回费。赎回用度由赎回基金份额的基金份额持有东说念主承担，在基金份额持有 东说念主赎回基金份额时收取。本基金收取的赎回费将全额计入基金财产。   赎回费率见下表：        持有期限（N）                     赎回费率            N＜7 天                    1.50%         N≥7 天                  0   赎回用度的规划方法：赎回用度＝赎回份额×T 日基金份额净值×赎回费率   赎回用度以东说念主民币元为单元。   如法律法例对赎回费的强制性轨则发生变动，本基金将依新法例进行修改，不需召开基 金份额持有东说念主大会。   （1）各基金间调治的总用度包括转出基金的赎回费和申购补差费两部分。   （2）每笔调治苦求的转出基金端，收取转出基金的赎回费，赎回费根据关连法律法例 及基金合同、招募说明书的轨则收取。   （3）每笔调治苦求的转入基金端，从申购费率（用度）低向高的基金调治时，收取转 入基金与转出基金的申购用度差额；申购补差用度按照转入基金金额所对应的申购费率（费 用）层次进行补差规划。从申购费率（用度）高向低的基金调治时，不收取申购补差用度。   （4）基金调治采纳单笔规划法，投资者当日屡次调治的，单笔规划调治用度。   （5）持有东说念主对转入份额的一语气持有期限自转入阐发之日算起。   www.cmfchina.com 网上往复，详备费率表率或费率表率的调治请查阅官网往复平台及基 金管理东说念主公告。 额持有东说念主无本体不利影响的前提下调治费率或收费方式，并最迟应于新的费率或收费方式实 施日前依照《信息表示办法》的相关轨则在轨则媒介上公告。 额持有东说念主无本体性不利影响的前提下根据阛阓情况制定基金促销接洽，按期或不按期地开展 基金促销行径。在基金促销行径期间，按关连监管部门要求履行必要手续后，基金管理东说念主可 以在法律法例允许的范围内适宜调低基金申购费率、基金赎回费率，并进行公告。 管理东说念主发布的关连公告。 基金估值的自制性。具体处理原则与操作表率遵命关连法律法例以及监管部门、自律司法的 轨则。              招商添福 1 年按期洞开债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号） 值，有用份额单元为份，上述规划结果均按舍去余数方法，保留到一丝点后 2 位，舍去部分 归入基金财产。   基金的申购金额包括申购用度和净申购金额，其中：   净申购金额=申购金额/（1+申购费率）   （注：对于适用固定金额申购费的申购，净申购金额=申购金额－固定申购费金额）   申购用度=申购金额－净申购金额   申购份额=净申购金额/T 日基金份额净值   例：某投资者（非特定投资东说念主）投资 100,300 元申购本基金基金份额，且该申购苦求被 全额阐发，对应的申购费率为 0.30%，假设申购当日基金份额净值为 1.2000 元，则可得到的 申购份额为：   申购金额=100,300 元   净申购金额=100,300/(1+0.30%)=100,000.00 元   申购用度=100,300－100,000.00=300.00 元   申购份额=100,000.00/1.2000=83,333.33 份   即投资者（非特定投资东说念主）采纳投资 100,300 元本金申购本基金基金份额，假设申购当 日基金份额净值为 1.2000 元，可得到 83,333.33 份基金份额。 基金份额净值并扣除相应的用度，赎回金额单元为元。上述规划结果均按舍去余数方法，保 留到一丝点后 2 位，舍去部分归入基金财产。   基金的赎回金额为赎回总额扣减赎回用度，其中：   赎回总额=赎回份额×T 日基金份额净值   赎回用度=赎回总额×赎回费率   净赎回金额=赎回总额－赎回用度   例：某投资者在团结洞开期内申购后又赎回本基金 10,000 份基金份额，持有期限为 6 天，对应的赎回费率为 1.50%，假设赎回当日的基金份额净值是 1.1200 元，则可得到的赎回 金额为：   赎回总额=10,000×1.1200=11,200.00 元   赎回用度=11,200.00×1.50%=168.00 元   净赎回金额=11,200.00-168.00=11,032.00 元   即：该投资者在团结个洞开期内申购后又赎回本基金 10,000 份基金份额，持有期限为 6 天，假设赎回当日基金份额净值是 1.1200 元，则其可得到的赎回金额为 11,032.00 元。          招商添福 1 年按期洞开债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）   T 日基金份额净值=T 日闭市后的基金资产净值/T 日基金份额的余额数目。   本基金份额净值的规划，保留到一丝点后 4 位，一丝点后第 5 位四舍五入，由此产生的 收益或损失由基金财产承担。T 日的基金份额净值在本日收市后规划，并按照基金合同的约 定进行公告。遇特殊情况，经履行适宜措施，不错适宜延长规划或公告。为幸免基金份额持 有东说念主利益因基金份额净值的一丝点保留精度受到不利影响，基金管理东说念主可提高洞开期的基金 份额净值精度。如关连法律法例以及中国证监会另有轨则，则依轨则实践。   投资者申购基金告成后，基金登记机构在 T+1 日为投资者登记权益并办理登记手续。   投资者赎回基金告成后，基金登记机构在 T+1 日为投资者办理扣除权益的登记手续。   基金管理东说念主可在法律法例允许的范围内、在分歧基金份额持有东说念主利益形成损伤的前提下， 对上述业务的办理时刻、方式等司法进行调治。基金管理东说念主应在新司法脱手实施前依照《信 息表示办法》的相关轨则在轨则媒介上公告。   在洞开期内发生下列情况时，基金管理东说念主可拒却或暂停接受投资东说念主的申购苦求：   （1）因不可抗力导致基金无法正常运作。   （2）发生基金合同轨则的暂停基金资产估值情况时。   （3）证券、期货往复所往复时刻非正常停市，导致基金管理东说念主无法规划当日基金资产 净值。   （4）接受某笔或某些申购苦求可能会影响或损伤现存基金份额持有东说念主利益时。   （5）基金资产鸿沟过大，使基金管理东说念主无法找到合适的投资品种，或其他可能对基金 事迹产生负面影响，或发生其他损伤现存基金份额持有东说念主利益的情形。   （6）基金管理东说念主、基金托管东说念主、基金销售机构或登记机构的很是情况导致基金销售系 统、基金登记系统或基金管帐系统无法正常运行。   （7）当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃阛阓价钱且领受 估值时刻仍导致公允价值存在紧要不细目性时，经与基金托管东说念主协商阐发后，基金管理东说念主应 当暂停接受基金申购苦求。   （8）基金管理东说念主接受某笔或者某些申购苦求有可能导致单一投资者持有基金份额的比 例达到或者特出 50%，或者变相解除 50%辘集度的情形。   （9）法律法例轨则或中国证监会认定的其他情形。         招商添福 1 年按期洞开债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）   发生上述第（1）、（2）、（3）、（5）、（6）、（7）、（9）项暂停申购情形之一 且基金管理东说念主决定暂停接受投资东说念主申购苦求时，基金管理东说念主应当根据相关轨则在轨则媒介上 刊登暂停申购公告。如果投资东说念主的申购苦求被拒却，被拒却的申购款项本金将退还给投资东说念主。 在暂停申购的情况扬弃时，基金管理东说念主应实时规复申购业务的办理，且洞开期间按暂停申购 的期间相应延长。   在洞开期内发生下列情形时，基金管理东说念主可暂停接受投资东说念主的赎回苦求或减速支付赎回 款项：   （1）因不可抗力导致基金管理东说念主不可支付赎回款项。   （2）发生基金合同轨则的暂停基金资产估值情况时。   （3）证券、期货往复所往复时刻非正常停市，导致基金管理东说念主无法规划当日基金资产 净值。   （4）发生继续接受某笔或某些赎回苦求将损伤现存基金份额持有东说念主利益的情形。   （5）当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃阛阓价钱且领受 估值时刻仍导致公允价值存在紧要不细目性时，经与基金托管东说念主协商阐发后，基金管理东说念主应 当减速支付赎回款项或暂停接受基金赎回苦求。   （6）法律法例轨则或中国证监会认定的其他情形。   发生上述情形之一且基金管理东说念主决定暂停接受基金份额持有东说念主的赎回苦求或减速支付 赎回款项时，基金管理东说念主应按轨则报中国证监会备案，已阐发的赎回苦求，基金管理东说念主应足 额支付；如暂时不可足额支付，未支付部分可缓期支付。在暂停赎回的情况扬弃时，基金管 理东说念主应实时规复赎回业务的办理并公告，且洞开期间按暂停赎回的期间相应延长。   若本基金洞开期的单个洞开日内的基金份额净赎回苦求（赎回苦求份额总和加上基金转 换中转出苦求份额总和后扣除申购苦求份额总和及基金调治中转入苦求份额总和后的余额） 特出上一日的基金总份额的 20%，即以为是发生了广阔赎回。   当基金出现广阔赎回时，基金管理东说念主不错根据基金其时的资产组合情状决定全额赎回、 减速支付赎回款项或缓期办理赎回苦求。   （1）全额赎回：当基金管理东说念主以为有智力支付投资东说念主的全部赎回苦求时，按正常赎回 措施实践。             招商添福 1 年按期洞开债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）   （2）减速支付赎回款项：当基金管理东说念主以为支付投资东说念主的赎回苦求有困难或以为因支 付投资东说念主的赎回苦求而进行的财产变现可能会对基金资产净值形成较大波动时，基金管理东说念主 在当日按比例办理支付的赎回份额不得低于前一日总份额的 20%的情形下，其余赎回苦求可 以当日阐发并减速支付赎回款项，但减速支付的期限不得特出 20 个办事日。减速支付的赎 回苦求以赎回苦求阐发当日的基金份额净值为基础规划赎回金额。   （3）缓期办理赎回苦求：洞开期内，如果发生广阔赎回且单一持有东说念主赎回苦求特出上 一日基金总份额 20%的情况下，基金管理东说念主不错缓期办理赎回苦求。在缓期办理赎回苦求的 情形下，对于单个基金份额持有东说念主当日赎回苦求特出上一日基金总份额 20%的部分进行缓期 办理。对于该单个基金份额持有东说念主 20%以内（含 20%）的赎回苦求与其他投资者的赎回苦求 参照前述第（1）、（2）项轨则处理。对于上述持有东说念主被缓期办理的部分，投资东说念主在提交赎 回苦求时不错采纳缓期赎回或取消赎回。采纳缓期赎回的，将自动转入下一个洞开日继续赎 回直到全部赎回为止，因此导致缓期办理期限特出洞开期的，洞开期不错相应延长并提前公 告，但洞开期最长不可特出 20 个办事日，延长的洞开期内不办理申购亦不接受新的赎回申 请，如该基金份额持有东说念主淡薄的赎回苦求在该洞开期（含延长的洞开期）内未能全部赎回完 毕的，基金管理东说念主对其余赎回苦求将于该洞开期临了一个洞开日全部给予办理和阐发；采纳 取消赎回的，当日未获受理的部分赎回苦求将被排除。缓期的赎回苦求与下一洞开日赎回申 请一并处理，无优先权并以下一洞开日基金份额净值为基础规划赎回金额，依此类推。部分 缓期赎回不受单笔赎回最低份额的限制。   当发生上述广阔赎回并减速支付赎回款项时，基金管理东说念主应当通过邮寄、传真或者招募 说明书轨则的其他方式在 3 个往复日内文书基金份额持有东说念主，说明相关处理方法，并在 2 日内在轨则媒介上刊登公告。 介上刊登暂停公告。 办法》的相关轨则，在轨则媒介上刊登基金再行洞开申购或赎回公告；也不错根据现实情况 在暂停公告中明确再行洞开申购或赎回的时刻，届时不再另行发布再行洞开的公告。 闭期基金运作方式调治引起的暂停或规复申购与赎回的情形。          招商添福 1 年按期洞开债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）   基金管理东说念主不错根据关连法律法例以及基金合同的轨则决定开办本基金与基金管理东说念主 管理的其他基金之间的调治业务，基金调治不错收取一定的调治费，关连司法由基金管理东说念主 届时根据关连法律法例及基金合同的轨则制定并公告，并提前奉告基金托管东说念主与关连机构。   基金的非往复过户是指基金登记机构受理继承、捐赠和司法强制实践等情形而产生的非 往复过户以及登记机构招供、适正当律法例的其它非往复过户。不管在上述何种情况下，接 受划转的主体必须是照章不错持有本基金基金份额的投资东说念主。   继承是指基金份额持有东说念主圆寂，其持有的基金份额由其正当的继承东说念主继承；捐赠指基金 份额持有东说念主将其正当持有的基金份额捐馈遗福利性质的基金会或社会团体；司法强制实践是 指司法机构依据奏效司法文书将基金份额持有东说念主理有的基金份额强制划转给其他天然东说念主、法 东说念主或其他组织。办理非往复过户必须提供基金登记机构要求提供的关连贵寓，对于适合条件 的非往复过户苦求按基金登记机构的轨则办理，并按基金登记机构轨则的表率收费。   基金份额持有东说念主可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金销售机构可 以按照轨则的表率收取转托管费。   如果出现基金管理东说念主、登记机构、办理转托管的销售机构因时刻系统性能限制或其它合 理原因，不错暂停该业务或者拒却基金份额持有东说念主的转托管苦求。   基金管理东说念主不错为投资东说念主办理按期定额投资接洽，具体司法由基金管理东说念主另行轨则。投 资东说念主在办理按期定额投资接洽时可自行约定每期申购金额，每期申购金额必须不低于基金管 理东说念主在关连公告或更新的招募说明书中所轨则的按期定额投资接洽最低申购金额。   基金登记机构只受理国度有权机关照章要求的基金份额的冻结与解冻，以及登记机构认 可、适正当律法例的其他情况下的冻结与解冻。基金份额被冻结的，被冻结部分产生的权益 一并冻结，被冻结部分份额仍然参与收益分派与支付。法律法例或监管部门另有轨则的除外。   如关连法律法例允许基金管理东说念主在分歧基金份额持有东说念主权益产生本体性不利影响的情 形下办理基金份额的其他基金业务，基金管理东说念主将制定和实施相应的业务司法。         招商添福 1 年按期洞开债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）   根据届时有用的相关法律法例和政策的轨则，本基金不错以除申购、赎回之外的其他交 易方式进行转让。   本基金实施侧袋机制的，本基金的申购和赎回安排详见本招募说明书“侧袋机制”章节 或届时发布的关连公告。            招商添福 1 年按期洞开债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）                    §9 基金的投资   本基金在严格把握风险的前提下，力求基金资产经久稳健升值，为基金份额持有东说念主提供 超越事迹相比基准的投资禀报。   本基金的投资范围为具有邃密流动性的金融器具，包括国内照章刊行的债券（包括国债、 所在政府债、金融债、央行单据、公司债、企业债、中期单据、短期融资券、超短期融资券、 政府营救机构债、政府营救债券、次级债）、资产营救证券、债券回购、银行进款、同行存 单、货币阛阓器具、国债期货以及法律法例或中国证监会允许基金投资的其他金融器具，但 须适合中国证监会的关连轨则。   本基金不投资于股票等资产，也不投资可调治债券、可交换债券。   本基金投资于评级在 AA 及以上司别的信用债，其中评级为 AAA 的信用债投资占信用 债的比例为 50%-100%，评级为 AA+的信用债投资占信用债的比例为 0-50%，评级为 AA 的 信用债投资占信用债的比例为 0-20%。信用债的评级为债项评级，若无债项评级或债项评级 为短期信用评级的，依照其主体评级。评级信息参照资信评级机构发布的最新评级结果，评 级机构不包含中债资信。本基金持有信用债期间，如果其信用等第下落、不再适合投资表率， 应在评级讲解发布之日起 3 个月内给予全部卖出。   如法律法例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理东说念主在履行适宜措施后，可 以将其纳入投资范围。   基金的投资组合比例为：本基金对债券的投资比例不低于基金资产的 80%，但在每次开 放期前 1 个月、洞开期及洞开期结果后 1 个月的期间内，不受前述投资组合比例的限制。本 基金在洞开期内每个往复日日终在扣除国债期货合约需缴纳的往复保证金后，持有现款或者 到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的 5%；在阻塞期内，本基金不受上述 5% 的限制，但每个往复日日终在扣除国债期货需缴纳的往复保证金后，应当保持不低于往复保 证金一倍的现款；其中，现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。   如法律法例的关连轨则发生变更，基金管理东说念主在履行适宜措施后，可对上述资产配置比 例进行调治。   本基金以阻塞期为周期进行投资运作。本基金在阻塞期与洞开期采纳不同的投资策略。         招商添福 1 年按期洞开债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）   本基金阻塞期的投资组合久期与阻塞期剩余期限进行适宜匹配的基础上，基金管理东说念主将 视债券、银行进款、债券回购等大类资产的阛阓环境细目债券投资组合管理策略，细目部分 债券采纳持有到期策略，部分债券将采纳积极的投资策略，以获取较高的债券组合投资收益。   本基金的具体投资策略包括：   （1）资产配置策略   本基金将在基金合同约定的投资范围内，通过对宏不雅经济运行情状、国度货币政策和财 政政策、国度产业政策及本钱阛阓资金环境的研究，积极把合手宏不雅经济发展趋势、利率走势、 债券阛阓相对收益率、券种的流动性以及信用水平，团结定量分析方法，细目资产在非信用 类固定收益类证券（国债、中央银行单据等）和信用类固定收益类证券之间的配置比例。同 时，根据阛阓利率的水平和本基金阻塞期剩余期限，细目采纳持有到期投资策略的债券配置 比例。   （2）久期策略   本基金将检会阛阓利率的动态变化及预期变化，对引起利率变化的关连身分进行追踪和 分析，进而对债券组合的久期和持仓结构制定相应的调治有接洽，以镌汰利率变动对组合带来 的影响。本基金管理东说念主的固定收益团队将按期对利率期限结构进行预判，在探讨阻塞期剩余 期限的基础上，制定相应的久期标的，当预期阛阓利率水平将飞腾时，适宜镌汰组合的久期； 预期阛阓利率将下落时，适宜提高组合的久期。以达到利用阛阓利率的波动和债券组合久期 的调治提高债券组合收益率见地。   （3）期限结构策略   本基金通过展望收益率弧线的花式和变化趋势，对各样型债券进行久期配置；当收益率 弧线走势难以判断时，参考基准指数的样本券久期构建组合久期，确保组合收益特出基准收 益。具体来看，又分为追踪收益率弧线的骑乘策略和基于收益率弧线变化的枪弹策略、杠铃 策略及梯式策略。   （4）类属配置策略   本基金对不同类型固定收益品种的信用风险、税赋水平、阛阓流动性、阛阓风险等身分 进行分析，研究同期限的国债、金融债、企业债、往复所和银行间阛阓投资品种的利差和变 化趋势，制定债券类属配置策略，以获取不同债券类属之间利差变化所带来的投资收益。   （5）信用债投资策略   信用品种收益率的主要影响身分为利率品种基准收益与信用利差。信用利差是信用产物 相对国债、央行单据等利率产物获取较高收益的来源。信用利差主要受两方面的影响，一方 面为债券所对应信用等第的阛阓平均信用利差水平，另一方面为刊行东说念主本人的信用情状。信 用债阛阓举座的信用利差水平和信用债刊行主体自身信用情状的变化都会对信用债个券的 利差水平产生穷苦影响，因此，一方面，本基金将从经济周期、国度政策、行业景气度和债           招商添福 1 年按期洞开债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号） 券阛阓的供求情状等多个方面考量信用利差的举座变化趋势；另一方面，本基金还将以里面 信用评级为主、外部信用评级为辅，即领受表里团结的信用研究和评级轨制，研究债券刊行 主体企业的基本面，以细目企业主体债的现实信用情状。   （6）杠杆投资策略   本基金将在探讨债券投资的风险收益情况，以及回购成本等身分的情况下，在风险可控 以及法律法例允许的范围内，通过债券回购，放大杠杆进行投资操作。   （7）资产营救证券的投资策略   资产营救类证券的订价受阛阓利率、流动性、刊行条件、标的资产的组成及质地、提前 偿还率偏执它附加条件等多种身分的影响。本基金将在利率基本面分析、阛阓流动性分析和 信用评级营救的基础上，辅以与国债、企业债等债券品种的相对价值相比，审慎投资资产支 持证券类资产。   （8）行业配置策略   债券市花式波及行业浩繁，同样宏不雅周期配景下不同行业的景气度的发生，本基金分别 领受以下的分析策略：   分散化投资：刊行东说念主波及浩繁行业，本组合将保持在各行业配置比例上的分散化结构， 幸免过度辘集配置在产业链高度关连的上中下流行业。   行业投资：本组合将依据对下一阶段各行业景气度特征的研判，细目不才一阶段在各行 业的配置比例，卖出景气度镌汰行业的债券，提前布局景气度培植行业的债券。   （9）个券挖掘策略   本部分策略强调公司价值挖掘的穷苦性，在行业周期特征、公司基本面风险特征基础上 制定完全收益率标的策略，甄别具有估值上风、基本面改善的公司，采纳高度分散策略，重 点布局上风债券，争取提高组合逾额收益空间。   （10）国债期货投资策略   为有用把握债券投资的系统性风险，本基金根据风险管理的原则，以套期保值为见地， 适度运用国债期货，提高投资组合的运作后果。在国债期货投资时，本基金将领先分析国债 期货各合约价钱与最低廉可交割券的关系，采纳订价合理的国债期货合约，其次，探讨国债 期货各合约的流动特性况，最终细目与现货组合的合适匹配，以达到风险管理的标的。   洞开期内，本基金为保持较高的组合流动性，肤浅投资东说念主安排投资，在顺从本基金相关 投资限制与投资比例的前提下，将主要投资于高流动性的投资品种，小心流动性风险，知足 洞开期流动性的需求。   翌日，跟着阛阓的发展和基金管理运作的需要，基金管理东说念主不错在不改变投资标的的前 提下，遵命法律法例的轨则，在履行适宜措施后，相应调治或更新投资策略，并在招募说明 书更新中公告。               招商添福 1 年按期洞开债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）      基金的投资组合应遵命以下限制：      （1）本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的 80%，但在每次洞开期前 1 个月、 洞开期及洞开期结果后 1 个月的期间内，基金投资不受前述投资组合比例的限制；      （2）本基金在洞开期内每个往复日日终在扣除国债期货合约需缴纳的往复保证金后， 持有现款或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的 5%；在阻塞期内，本基 金不受前述 5%的限制，但每个往复日日终在扣除国债期货需缴纳的往复保证金后，应当保 持不低于往复保证金一倍的现款；其中，现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款 等；      （3）本基金持有一家公司刊行的证券，其市值不特出基金资产净值的 10%；      （4）本基金管理东说念主管理的全部基金持有一家公司刊行的证券，不特出该证券的 10%；      （5）本基金投资于团结原始权益东说念主的各样资产营救证券的比例，不得特出基金资产净 值的 10%；      （6）本基金持有的全部资产营救证券，其市值不得特出基金资产净值的 20%；      （7）本基金持有的团结（指团结信用级别）资产营救证券的比例，不得特出该资产支 持证券鸿沟的 10%；      （8）本基金管理东说念主管理的全部基金投资于团结原始权益东说念主的各样资产营救证券，不得 特出其各样资产营救证券系数鸿沟的 10%；      （9）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上（含 BBB）的资产营救证券。基金持有 资产营救证券期间，如果其信用等第下落、不再适合投资表率，应在评级讲解发布之日起 3 个月内给予全部卖出；      （10）在洞开期内，本基金债券正回购资金余额或逆回购资金余额不得特出其上一日基 金资产净值的 40%。在阻塞期内，本基金债券正回购资金余额或逆回购资金余额不得特出其 上一日基金资产净值的 100%。在宇宙银行间同行阛阓中的债券回购最经久限为 1 年，债券 回购到期后不缓期；      （11）洞开期内，本基金主动投资于流动性受限资产的市值系数不得特出本基金资产净 值的 15%；因证券阛阓波动、证券停牌、基金鸿沟变动等基金管理东说念主之外的身分以致基金不 适合该比例限制的，基金管理东说念主不得主动新增流动性受限资产的投资；      （12）本基金与私募类证券资管产物及中国证监会认定的其他主体为往复敌手开展逆回 购往复的，可接受质押品的天资要求应当与基金合同约定的投资范围保持一致；      （13）本基金在阻塞期总资产不得特出基金净资产的 200%，在洞开期总资产不特出基 金净资产的 140%；             招商添福 1 年按期洞开债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）    （14）本基金在职何往复日日终，持有的买入国债期货合约价值，不得特出基金资产净 值的 15%；在职何往复日日终，持有的卖放洋债期货合约价值不得特出基金持有的债券总市 值的 30%；基金所持有的债券（不含到期日在一年以内的政府债券）市值和买入、卖放洋债 期货合约价值，系数（轧差规划）应当适合基金合同对于债券投资比例的相关约定；在职何 往复日内往复（不包括平仓）的国债期货合约的成交金额不得特出上一往复日基金资产净值 的 30%；    （15）法律法例及中国证监会轨则的和《基金合同》约定的其他投资限制。    除上述（2）、（9）、（11）、（12）情形之外，因证券/期货阛阓波动、证券刊行东说念主 合并、基金鸿沟变动等基金管理东说念主之外的身分以致基金投资比例不适合上述轨则投资比例的， 基金管理东说念主应当在 10 个往复日内进行调治，但中国证监会轨则的特殊情形除外。法律法例 另有轨则的，从其轨则。    基金管理东说念主应当自基金合同奏效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例适合基金合同 的相关约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当适合基金合同的约定。基金 托管东说念主对基金的投资的监督与查验自基金合同奏效之日起脱手。    如果法律法例或监管部门对基金合同约定投资组合比例限制进行变更的，以变更后的规 定为准。法律法例或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，基金管理东说念主在履行适宜措施 后，则本基金投资不再受关连限制。    为珍爱基金份额持有东说念主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者行径：    （1）承销证券；    （2）违背轨则向他东说念主贷款或者提供担保；    （3）从事承担无穷责任的投资；    （4）买卖其他基金份额，然则中国证监会另有轨则的除外；    （5）向其基金管理东说念主、基金托管东说念主出资；    （6）从事内幕往复、主管证券往复价钱偏执他不正派的证券往复行径；    （7）法律、行政法例和中国证监会轨则挫折的其他行径。    基金管理东说念主运用基金财产买卖基金管理东说念主、基金托管东说念主偏执控股鼓吹、现实把握东说念主或者 与其有紧要锐利关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他紧要关联交 易的，应当适合基金的投资标的和投资策略，遵命基金份额持有东说念主利益优先原则，小心利益 纷扰，建立健全里面审批机制和评估机制，按照阛阓自制合理价钱实践。关连往复必须事前 得到基金托管东说念主的同意，并按法律法例给予表示。紧要关联往复应提交基金管理东说念主董事会审 议，并经过三分之二以上的独处董事通过。基金管理东说念主董事会应至少每半年对关联往复事项 进行审查。         招商添福 1 年按期洞开债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）   法律法例或监管部门取消或变更上述挫折性轨则，如适用于本基金，基金管理东说念主在履行 适宜措施后，则本基金投资不再受关连限制或以变更后的轨则为准。   本基金的事迹相比基准为：中债概括（全价）指数收益率   中债概括（全价）指数的样本范围涵盖银行间阛阓和往复所阛阓，成份债券包括国度债 券、企业债券、央行单据等系数主要债券种类，具有宽泛的阛阓代表性，莽撞反应中国债券 阛阓的总体走势。选用上述指数看成事迹相比基准能客不雅合理地反应本基金风险收益特征。   若翌日法律法例发生变化，或者有更巨擘的、更能为阛阓广阔接受的事迹相比基准推出， 或者阛阓上出现愈加适宜用于本基金的事迹相比基准，或者阛阓发生变化导致本事迹相比基 准不再适用，以及如果翌日指数发布机构不再公布上述指数或转换指数称呼时，经与基金托 管东说念主协商一致，履行关连措施后，本基金管理东说念主可在报中国证监会备案后变更事迹相比基准 并实时公告，无需召开基金份额持有东说念主大会。   本基金为债券型基金，预期收益和预期风险高于货币阛阓基金，但低于夹杂型基金、股 票型基金。 利益； 欠妥利益。   当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回苦求时，根据最大限定保护基金份额持有东说念主 利益的原则，基金管理东说念主经与基金托管东说念主协商一致，并征询管帐师事务所意见后，不错依照 法律法例及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召开基金份额持有东说念主大会审议。   侧袋机制实施期间，本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、事迹相比基准、 风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。           招商添福 1 年按期洞开债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）   侧袋账户的实施条件、实施措施、运作安排、投资安排、特定资产的处置变现和支付等 对投资者权益有紧要影响的事项详见本招募说明书“侧袋机制”章节的轨则。   招商添福 1 年按期洞开债券型证券投资基金管理东说念主－招商基金管理有限公司的董事会 及董事保证本讲解所载贵寓不存在子虚记录、误导性述说或紧要遗漏，并对其内容的确切性、 准确性和好意思满性承担个别及连带责任。   本投资组合讲解所载数据限定 2024 年 9 月 30 日，来源于《招商添福 1 年按期洞开债券 型证券投资基金 2024 年第 3 季度讲解》。                                                金额单元：东说念主民币元                                                占基金总资产的比例     序号            技俩        金额（元）                                                   （%）              其中：股票                         -              -              其中：债券          8,940,025,921.13          82.95                   资产营救证券                   -              -              其中：买断式回购的                     -              -              买入返售金融资产              金系数   本基金本讲解期末未持有股票。              招商添福 1 年按期洞开债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）  本基金本讲解期末未持有港股通投资股票。  本基金本讲解期末未持有股票。                                                         金额单元：东说念主民币元                                                         占基金资产净值比例       序号                 债券品种       公允价值（元）                                                            （％）                     其中：政策性金融债        8,940,025,921.13               82.98                                                         金额单元：东说念主民币元                                                                   占基金资  序号         债券代码           债券称呼     数目（张）        公允价值（元）          产净值比                                                                   例（％） 资明细         招商添福 1 年按期洞开债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）   本基金本讲解期末未持有资产营救证券。   本基金本讲解期末未持有贵金属。   本基金本讲解期末未持有权证。   根据本基金合同轨则，本基金不参与股指期货往复。   根据本基金合同轨则，本基金不参与股指期货往复。   为有用把握债券投资的系统性风险，本基金根据风险管理的原则，以套期保值为见地， 适度运用国债期货，提高投资组合的运作后果。在国债期货投资时，本基金将领先分析国债 期货各合约价钱与最低廉可交割券的关系，采纳订价合理的国债期货合约，其次，探讨国债 期货各合约的流动特性况，最终细目与现货组合的合适匹配，以达到风险管理的标的。   本基金本讲解期末未持有国债期货合约。   本基金本讲解期未持有国债期货合约。             招商添福 1 年按期洞开债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）     讲解期内基金投资的前十名证券除 16 相差 03（证券代码 160303）、16 农发 05（证券 代码 160405）、21 国开 05（证券代码 210205）、22 农发 06（证券代码 220406）、23 农发 日前一年内受到公开申斥、处罚的情形。     根据发布的关连公告，该证券刊行东说念主在讲解期内因涉嫌违背法律法例、未照章履行职责 等原因，屡次受到监管机构的处罚。     根据发布的关连公告，该证券刊行东说念主在讲解期内因未照章履行职责、未按期申报税款、 违背税收管理轨则等原因，屡次受到监管机构的处罚。     根据发布的关连公告，该证券刊行东说念主在讲解期内因非法经营、未照章履行职责，屡次受 到监管机构的处罚。     根据发布的关连公告，该证券刊行东说念主在讲解期内因未照章履行职责、未按期申报税款、 违背税收管理轨则等原因，屡次受到监管机构的处罚。     根据发布的关连公告，该证券刊行东说念主在讲解期内因未照章履行职责、未按期申报税款、 违背税收管理轨则等原因，屡次受到监管机构的处罚。     根据发布的关连公告，该证券刊行东说念主在讲解期内因未照章履行职责、未按期申报税款、 违背税收管理轨则等原因，屡次受到监管机构的处罚。     根据发布的关连公告，该证券刊行东说念主在讲解期内因未照章履行职责、未按期申报税款、 违背税收管理轨则等原因，屡次受到监管机构的处罚。     根据发布的关连公告，该证券刊行东说念主在讲解期内因未照章履行职责、未按期申报税款、 违背税收管理轨则等原因，屡次受到监管机构的处罚。               招商添福 1 年按期洞开债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）     根据发布的关连公告，该证券刊行东说念主在讲解期内因未照章履行职责、未按期申报税款、 违背税收管理轨则等原因，屡次受到监管机构的处罚。     根据发布的关连公告，该证券刊行东说念主在讲解期内因未照章履行职责、未按期申报税款、 违背税收管理轨则等原因，屡次受到监管机构的处罚。     对上述证券的投资决策措施的说明：本基金投资上述证券的投资决策措施适合关连法律 法例和公司轨制的要求。     根据基金合同轨则，本基金的投资范围不包括股票。                                          金额单元：东说念主民币元         序号                     称呼         金额（元）     本基金本讲解期末未持有处于转股期的可调治债券。     本基金本讲解期末未持有股票。                         招商添福 1 年按期洞开债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）                                    §10 基金的事迹               基金管理东说念主依照恪称职守、淳厚信用、严慎勤劳的原则管理和运用基金财产，但投资者          购买本基金并不就是将资金看成进款存放在银行或进款类金融机构，本基金管理东说念主不保证基          金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往事迹并不代表其翌日阐扬。投资有风险，投资          者在作念出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。               本基金合同奏效以来的投资事迹及与同期基准的相比如下表所示：                                   净值增长               事迹相比基                          净值增               事迹相比基            阶段                     率表率差               准收益率标     ①-③      ②-④                          长率①               准收益率③                                     ②                 准差④ 自基金成立起至 2024.09.30 9.61% 0.05%    5.98%                0.06%    3.63%   -0.01%       注：本基金合同奏效日为 2021 年 11 月 12 日。                   §11 基金的财产   基金资产总值是指基金领有的各样有价证券、银行进款本息、基金应收款偏执他资产的 价值总和。   基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。   基金托管东说念主根据关连法律法例、表纵脱文献为本基金开立资金账户、证券账户以及投资 所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金管理东说念主、基金托管东说念主、基金销售机构和基 金登记机构自有的财产账户以偏执他基金财产账户相独处。   本基金财产独处于基金管理东说念主、基金托管东说念主和基金销售机构的财产，并由基金托管东说念主保 管。基金管理东说念主、基金托管东说念主、基金登记机构和基金销售机构以其自有的财产承担其自身的 法律责任，其债权东说念主不得对本基金财产欺骗请求冻结、扣押或其他权利。除照章律法例和《基 金合同》的轨则贬责外，基金财产不得被贬责。   基金管理东说念主、基金托管东说念主因照章驱散、被照章排除或者被照章宣告歇业等原因进行算帐 的，基金财产不属于其算帐财产。基金管理东说念主管理运作基金财产所产生的债权，不得与其固 有资产产生的债务互相抵销；基金管理东说念主管理运作不同基金的基金财产所产生的债权债务不 得互相抵销。非因基金财产本人承担的债务，不得对基金财产强制实践。             招商添福 1 年按期洞开债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）                   §12 基金资产的估值      本基金的估值日为本基金关连的证券往复花式的往复日以及国度法律法例轨则需要对 外表示基金净值的非往复日。      基金所领有的各样有价证券以及银行进款本息、资产营救证券、备付金、保证金和其它 资产及欠债。      基金管理东说念主在细目关连金融资产和金融欠债的公允价值时，应适合《企业管帐准则》、 监管部门相关轨则。 除管帐准则轨则的例外情况外，应将该报价不加调治地应用于该资产或欠债的公允价值计量。 估值日无报价且最近往复日后未发生影响公允价值计量的紧要事件的，应领受最近往复日的 报价细目公允价值。有充足根据标明估值日或最近往复日的报价不可确切反应公允价值的， 嘱托报价进行调治，细目公允价值。      与上述投资品种同样，但具有不同特征的，应以同样资产或欠债的公允价值为基础，并 在估值时刻中探讨不同特征身分的影响。特征是指对资产出售或使用的限制等，如果该限制 是针对资产持有者的，那么在估值时刻中不应将该限制看成特征探讨。此外，基金管理东说念主不 应试虑因其多量持有关连资产或欠债所产生的溢价或折价。 其他信息营救的估值时刻细目公允价值。领受估值时刻细目公允价值时，应优先使用可不雅察 输入值，只消在无法取得关连资产或欠债可不雅察输入值或取得不切实可行的情况下，才不错 使用不可不雅察输入值。 调治对前一估值日的基金资产净值的影响在 0.25%以上的，嘱托估值进行调治并细目公允价 值。           招商添福 1 年按期洞开债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）   （1）往复所上市实行净价往复的债券，对于存在活跃阛阓的情况下，按第三方估值机 构提供的相应品种当日的估值净价进行估值；估值日莫得往复的，且最近往复日后经济环境 未发生紧要变化，按第三方估值机构提供的相应品种当日的估值净价进行估值；如最近往复 日后经济环境发生了紧要变化的，领受估值时刻细目公允价值。   （2）往复所上市未实行净价往复的债券，对于存在活跃阛阓的情况下，按估值日收盘 价或第三方估值机构提供的相应品种当日的估值全价减去收盘价或估值全价中所含的债券 应收利息得到的净价进行估值；估值日莫得往复的，且最近往复日后经济环境未发生紧要变 化，按最近往复日收盘价或第三方估值机构提供的相应品种当日的估值全价减去收盘价或估 值全价中所含的债券应收利息得到的净价进行估值；如最近往复日后经济环境发生了紧要变 化的，领受估值时刻细目公允价值。   （3）往复所上市不存在活跃阛阓的有价证券，领受估值时刻细目公允价值。往复所上 市的资产营救证券，领受估值时刻细目公允价值，在估值时刻难以可靠计量公允价值的情况 下，按成本估值。 量公允价值的情况下，按成本估值。 机构提供的估值价钱数据进行估值。 利率每个天然日计提利息。如提前支取或利率发生变化，则按需进行账务调治。 且最近往复日后经济环境未发生紧要变化的，领受最近往复日结算价估值。 根据具体情况与基金托管东说念主约定后，按最能反应公允价值的价钱估值。 值的自制性。 轨则估值。   如基金管理东说念主或基金托管东说念主发现基金估值违背基金合同订明的估值方法、措施及关连法 律法例的轨则或者未能充分珍爱基金份额持有东说念主利益时，应立即文书对方，共同查明原因， 两边协商措置。             招商添福 1 年按期洞开债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）   基金管理东说念主负责基金资产净值规划和基金管帐核算，并担任基金管帐责任方。就与本基 金相关的管帐问题，如经关连各方在对等基础上充分计议后，仍无法达成一致的意见，按照 基金管理东说念主对基金净值信息的规划结果对外给予公布。 量规划，精准到 0.0001 元，一丝点后第 5 位四舍五入。基金管理东说念主不错补助大额赎回情形 下的净值精度济急调治机制。国度另有轨则的，从其轨则。   基金管理东说念主于每个办事日规划基金资产净值及基金份额净值，并按轨则公告。 的轨则暂停估值时除外。基金管理东说念主每个办事日对基金资产估值后，将基金净值信息结果发 送基金托管东说念主，经基金托管东说念主复核无误后，由基金管理东说念主对外公布。   基金管理东说念主和基金托管东说念主将采纳必要、适宜、合理的措施确保基金资产估值的准确性、 实时性。当基金份额净值一丝点后 4 位以内（含第 4 位）发生估值裂缝时，视为基金份额净 值裂缝。   基金合同确当事东说念主应按照以下约定处理：   本基金运作过程中，如果由于基金管理东说念主或基金托管东说念主、或登记机构、或销售机构、或 投资东说念主自身的错误形成估值裂缝，导致其他当事东说念主遭受损失的，错误的责任东说念主应当对由于该 估值裂缝遭受损欠妥事东说念主（“受损方”）的平直损失按下述“估值裂缝处理原则”给予补偿， 承担补偿责任。   上述估值裂缝的主要类型包括但不限于：贵寓申报差错、数据传输差错、数据规划差错、 系统故障差错、下达指示差错等。   （1）估值裂缝已发生，但尚未给当事东说念主形成损失机，估值裂缝责任方应实时协调各方， 实时进行更正，因更正估值裂缝发生的用度由估值裂缝责任方承担；由于估值裂缝责任方未 实时更正已产生的估值裂缝，给当事东说念主形成损失的，由估值裂缝责任方对平直损失承担补偿 责任；若估值裂缝责任方已经积极协调，况且有协助义务确当事东说念主有饱胀的时刻进行更正而 未更正，则其应当承担相应补偿责任。估值裂缝责任方嘱托更正的情况向相关当事东说念主进行确 认，确保估值裂缝已得到更正。            招商添福 1 年按期洞开债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）      （2）估值裂缝的责任方对相关当事东说念主的平直损失负责，分歧波折损失负责，况且仅对 估值裂缝的相关平直当事东说念主负责，分歧第三方负责。      （3）因估值裂缝而获取欠妥得利确当事东说念主负有实时返还欠妥得利的义务。但估值裂缝 责任方仍嘱托估值裂缝负责。如果由于获取欠妥得利确当事东说念主不返还或不全部返还欠妥得利 形成其他当事东说念主的利益损失（“受损方”），则估值裂缝责任方应补偿受损方的损失，并在 其支付的补偿金额的范围内对获取欠妥得利确当事东说念主享有要求托付欠妥得利的权利；如果获 得欠妥得利确当事东说念主已经将此部分欠妥得利返还给受损方，则受损方应当将其已经获取的赔 偿额加上已经获取的欠妥得利返还的总和特出其现实损失的差额部分支付给估值裂缝责任 方。      （4）估值裂缝调治领受尽量规复至假设未发生估值裂缝的正确情形的方式。      估值裂缝被发现后，相关确当事东说念主应当实时进行处理，处理的措施如下：      （1）查明估值裂缝发生的原因，列明系数确当事东说念主，并根据估值裂缝发生的原因细目 估值裂缝的责任方；      （2）根据估值裂缝处理原则或当事东说念主协商的方法对因估值裂缝形成的损失进行评估；      （3）根据估值裂缝处理原则或当事东说念主协商的方法由估值裂缝的责任方进行更正和补偿 损失；      （4）根据估值裂缝处理的方法，需要修改基金登记机构往复数据的，由基金登记机构 进行更正，并就估值裂缝的更正向相关当事东说念主进行阐发。      （1）基金份额净值规划出现裂缝时，基金管理东说念主应当立即给予纠正，通报基金托管东说念主， 并采纳合理的措施防守损失进一步扩大。      （2）基金份额净值规划裂缝偏差达到基金份额净值的 0.25%时，基金管理东说念主应当通报 基金托管东说念主并报中国证监会备案；裂缝偏差达到基金份额净值的 0.5%时，基金管理东说念主应当 公告，并报中国证监会备案。      （3）前述内容如法律法例或监管机构另有轨则的，从其轨则处理。 基金管理东说念主应当暂停估值；         招商添福 1 年按期洞开债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）   用于基金信息表示的基金净值信息由基金管理东说念主负责规划，基金托管东说念主负责进行复核。 基金管理东说念主应于每个办事日往复结果后规划当日的基金资产净值和基金份额净值并发送给 基金托管东说念主。基金托管东说念主对净值规划结果复核阐发后发送给基金管理东说念主，由基金管理东说念主对基 金净值信息给予公布。 金资产估值裂缝处理； 发送的数据裂缝，或国度管帐政策变更、阛阓司法变更等，基金管理东说念主和基金托管东说念主天然已 经采纳必要、适宜、合理的措施进行查验，然则未能发现该裂缝的，由此形成的基金资产估 值裂缝，基金管理东说念主和基金托管东说念主罢职补偿责任。但基金管理东说念主、基金托管东说念主应当积极采纳 必要的措施扬弃或缩小由此形成的影响。   本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并表示主袋账户 的基金份额净值和基金份额累计净值，暂停表示侧袋账户的基金净值信息。          招商添福 1 年按期洞开债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）                 §13 基金的收益与分派   基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除关连用度后的 余额，基金已完结收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。   基金可供分派利润指限定收益分派基准日基金未分派利润与未分派利润中已完结收益 的孰低数。 具体分派有接洽以公告为准，若《基金合同》奏效不悦 3 个月可不进行收益分派； 现款红利自动转为基金份额进行再投资；若投资者不采纳，本基金默许的收益分派方式是现 金分成； 值减去每单元基金份额收益分派金额后不可低于面值； 后第 3 位脱手舍去，舍去部分归基金资产；   在不影响基金份额持有东说念主利益的情况下，基金管理东说念主可在不违背法律法例的前提下酌情 调治以上基金收益分派原则，此项调治不需要召开基金份额持有东说念主大会，但应于变更实施日 前在轨则媒介公告。   基金收益分派有接洽中应载明截止收益分派基准日的可供分派利润、基金收益分派对象、 分派时刻、分派数额及比例、分派方式等内容。         招商添福 1 年按期洞开债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）   本基金收益分派有接洽由基金管理东说念主拟定，并由基金托管东说念主复核，依照《信息表示办法》 的相关轨则在轨则媒介公告。   收益分派领受红利再投资方式免收再投资的用度。   基金收益分派时所发生的银行转账或其他手续用度由投资者自行承担。当投资者的现款 红利小于一定金额，不及以支付银行转账或其他手续用度时，基金登记机构可将基金份额持 有东说念主的现款红利自动转为基金份额。红利再投资的规划方法等相关事项遵命《业务司法》的 关连轨则。   本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分派，详见本招募说明书“侧袋机制”章 节的轨则。          招商添福 1 年按期洞开债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）                    §14 基金的用度与税收   本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.30%年费率计提。管理费的规划方法如下：   H＝E×0.30%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金管理费   E 为前一日的基金资产净值   基金管理费逐日计提，逐日累计至每个月月末，按月支付。由基金托管东说念主根据与基金管 理东说念主查对一致的财务数据，自动在次月初 5 个办事日内按照指定的账户旅途从基金财产中一 次性支付给基金管理东说念主。若遇法定节沐日、公休日等，支付日历顺延。用度自动扣划后，基 金管理东说念主应进行查对，如发现数据不符，应实时计议基金托管东说念主协商措置。   本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.10%的年费率计提。托管费的规划方法如下：   H＝E×0.10%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金托管费   E 为前一日的基金资产净值   基金托管费逐日计提，逐日累计至每个月月末，按月支付。由基金托管东说念主根据与基金管 理东说念主查对一致的财务数据，自动在次月初 5 个办事日内按照指定的账户旅途从基金财产中一 次性支取。若遇法定节沐日、公休日等，支付日历顺延。用度自动扣划后，基金管理东说念主应进 行查对，如发现数据不符，应实时计议基金托管东说念主协商措置。             招商添福 1 年按期洞开债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）   上述“基金用度的种类”中第 3－9 项用度，根据相关法例及相应契约轨则，按用度实 际开销金额列入或摊入当期用度，由基金托管东说念主从基金财产中支付。   下列用度不列入基金用度： 损失；   本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户相关的用度不错从侧袋账户中列支，但应待侧袋账 户资产变现后方可列支，相关用度可酌情收取或减免，但不得收取管理费，详见本招募说明 书“侧袋机制”章节或关连公告。   本基金运作过程中波及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律、法例实践。基金财 产投资的关连税收，由基金份额持有东说念主承担，基金管理东说念主或者其他扣缴义务东说念主按照国度相关 税收征收的轨则代扣代缴。         招商添福 1 年按期洞开债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）                  §15 基金份额的登记   本基金的登记业务指本基金登记、存管、过户、算帐和结算业务，具体内容包括投资东说念主 基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的阐发、算帐和结算、代理披发红利、 建立并救援基金份额持有东说念主名册和办理非往复过户等。   本基金的登记业务由基金管理东说念主或基金管理东说念主托福的其他适合条件的机构办理。基金管 理东说念主托福其他机构办理本基金登记业务的，应与代理东说念主刚烈托福代理契约，以明确基金管理 东说念主和代理机构在投资者基金账户管理、基金份额登记、算帐及基金往复阐发、披发红利、建 立并救援基金份额持有东说念主名册等事宜中的权利和义务，保护基金份额持有东说念主的正当权益。   基金登记机构享有以下权利： 始实施前在轨则媒介上公告；   基金登记机构承担以下义务： 份至中国证监会认定的机构，其保存期限自基金账户销户之日起不得少于 20 年； 金带来的损失，须承担相应的补偿责任，但司法强制查验情形及法律法例及中国证监会轨则 的和《基金合同》约定的其他情形除外；         招商添福 1 年按期洞开债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号） 服务；          招商添福 1 年按期洞开债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）                §16 基金的管帐和审计 如下原则：如果《基金合同》奏效少于 2 个月，不错并入下一个管帐年度； 按摄影关轨则编制基金管帐报表； 式阐发。 法》轨则的管帐师事务所偏执注册管帐师对本基金的年度财务报表进行审计。 务所需依照《信息表示办法》的相关轨则在轨则媒介公告。          招商添福 1 年按期洞开债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）                  §17 基金的信息表示 《流动性风险管理轨则》、《基金合同》偏执他相关轨则。关连法律法例对于信 息表示的轨则发生变化时，本基金从其最新轨则。   本基金信息表示义务东说念主包括基金管理东说念主、基金托管东说念主、召集基金份额持有东说念主大会的基金 份额持有东说念主偏执日常机构（如有）等法律、行政法例和中国证监会轨则的天然东说念主、法东说念主和非 法东说念主组织。   本基金信息表示义务东说念主以保护基金份额持有东说念主利益为根底起点，按照法律法例和中国 证监会的轨则表示基金信息，并保证所表示信息的确切性、准确性、好意思满性、实时性、简明 性和易得性。   本基金信息表示义务东说念主应当在中国证监会轨则时刻内，将应予表示的基金信息通过适合 中国证监会轨则条件的宇宙性报刊（以下简称“轨则报刊”）及《信息表示办法》轨则的互 联网网站（以下简称“轨则网站”，包括基金管理东说念主网站、基金托管东说念主网站、中国证监会基 金电子表示网站）等媒介表示，并保证基金投资者莽撞按照《基金合同》约定的时刻和方式 查阅或者复制公开表示的信息贵寓。   本基金公开表示的信息应领受汉文文本。同期领受外文文本的，基金信息表示义务东说念主应 保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以汉文文本为准。   本基金公开表示的信息领受阿拉伯数字；除荒芜说明外，货币单元为东说念主民币元。          招商添福 1 年按期洞开债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）   公开表示的基金信息包括：   （1）《基金合同》是界定《基金合同》当事东说念主的各项权利、义务关系，明确基金份额 持有东说念主大会召开的司法及具体措施，说明基金产物的特点等波及基金投资者紧要利益的事项 的法律文献。   （2）基金招募说明书应当最大限定地表示影响基金投资者决策的全部事项，说明基金 认购、申购和赎回安排、基金投资、基金产物特点、风险揭示、信息表示及基金份额持有东说念主 服务等内容。《基金合同》奏效后，基金招募说明书的信息发生紧要变更的，基金管理东说念主应 当在三个办事日内，更新基金招募说明书并登载在轨则网站上；基金招募说明书其他信息发 生变更的，基金管理东说念主至少每年更新一次。基金断绝运作的，基金管理东说念主不再更新基金招募 说明书。   （3）基金托管契约是界定基金托管东说念主和基金管理东说念主在基金财产救援及基金运作监督等 行径中的权利、义务关系的法律文献。   （4）基金产物贵寓概若是基金招募说明书的摘录文献，用于向投资者提供简明的基金 概要信息。《基金合同》奏效后，基金产物贵寓概要信息发生紧要变更的，基金管理东说念主应当 在三个办事日内，更新基金产物贵寓概要，并登载在轨则网站及基金销售机构网站或营业网 点；基金产物贵寓概要其他信息发生变更的，基金管理东说念主至少每年更新一次。基金断绝运作 的，基金管理东说念主不再更新基金产物贵寓概要。   基金管理东说念主应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告。   基金召募苦求经中国证监会注册后，基金管理东说念主应当在基金份额发售的三日前，将基金 份额发售公告、基金招募说明书教导性公告和基金合同教导性公告登载在轨则报刊上，将基 金份额发售公告、基金招募说明书、基金产物贵寓概要、《基金合同》和基金托管契约登载 在轨则网站上，其中基金产物贵寓概要还应当登载在基金销售机构网站或营业网点；基金托 管东说念主应当同期将《基金合同》、基金托管契约登载在轨则网站上。   基金管理东说念主应当在收到中国证监会阐发文献的次日在轨则报刊和轨则网站上登载《基金 合同》奏效公告。   《基金合同》奏效后，在阻塞期内，基金管理东说念主应当至少每周在轨则网站表示一次基金 份额净值和基金份额累计净值。               招商添福 1 年按期洞开债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）      在《基金合同》奏效后的每个洞开期内，基金管理东说念主应当在不晚于每个洞开日的次日， 通过轨则网站、基金销售机构网站或营业网点表示洞开日的基金份额净值和基金份额累计净 值。      基金管理东说念主应当在不晚于半年度和年度临了一日的次日，在轨则网站表示半年度和年度 临了一日的基金份额净值和基金份额累计净值。      基金管理东说念主应当在《基金合同》、招募说明书等信息表示文献上载明基金份额申购、赎 回价钱的规划方式及相关申购、赎回费率，并保证投资者莽撞在基金销售机构网站或营业网 点查阅或者复制前述信息贵寓。      基金管理东说念主应当在每年结果之日起三个月内，编制完成基金年度讲解，将年度讲解登载 在轨则网站上，并将年度讲解教导性公告登载在轨则报刊上。基金年度讲解中的财务管帐报 告应当经过适合《中华东说念主民共和国证券法》轨则的管帐师事务所审计。      基金管理东说念主应当在上半年结果之日起两个月内，编制完成基金中期讲解，将中期讲解登 载在轨则网站上，并将中期讲解教导性公告登载在轨则报刊上。      基金管理东说念主应当在季度结果之日起十五个办事日内，编制完成基金季度讲解，将季度报 告登载在轨则网站上，并将季度讲解教导性公告登载在轨则报刊上。      《基金合同》奏效不及两个月的，基金管理东说念主不错不编制当期季度讲解、中期讲解或者 年度讲解。      如讲解期内出现单一投资者持有基金份额达到或特出基金总份额 20%的情形，为保障其 他投资者的权益，基金管理东说念主至少应当在按期讲解“影响投资者决策的其他穷苦信息”项下 表示该投资者的类别、讲解期末持有份额及占比、讲解期内持有份额变化情况及本基金的特 有风险，中国证监会认定的特殊情形除外。      基金管理东说念主应当在基金年度讲解和中期讲解中表示基金组结伴产情况偏执流动性风险 分析等。      本基金发生紧要事件，相关信息表示义务东说念主应在 2 日内编制临时讲解书，并登载在轨则 报刊和轨则网站上。      前款所称紧要事件，是指可能对基金份额持有东说念主权益或者基金份额的价钱产生紧要影响 的下列事件：      （1）基金份额持有东说念主大会的召开及决定的事项；      （2）基金合同断绝、基金算帐；      （3）调治基金运作方式（不包括本基金阻塞期与洞开期运作方式的调治）、基金合并；      （4）更换基金管理东说念主、基金托管东说念主、基金份额登记机构，基金改聘管帐师事务所；            招商添福 1 年按期洞开债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）   （5）基金管理东说念主托福基金服务机构代为办理基金的份额登记、核算、估值等事项，基 金托管东说念主托福基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项；   （6）基金管理东说念主、基金托管东说念主的法命称呼、住所发生变更；   （7）基金管理东说念主变更持有百分之五以上股权的鼓吹、变更公司的现实把握东说念主；   （8）基金召募期延长或提前结果召募；   （9）基金管理东说念主高等管理东说念主员、基金司理和基金托管东说念主专门基金托管部门负责东说念主发生 变动；   （10）基金管理东说念主的董事在最近 12 个月内变更特出百分之五十，基金管理东说念主、基金托 管东说念主专门基金托管部门的主要业务东说念主员在最近 12 个月内变动特出百分之三十；   （11）波及基金财产、基金管理业务、基金托管业务的诉讼或仲裁；   （12）基金管理东说念主或其高等管理东说念主员、基金司理因基金管理业务关连行径受到紧要行政 处罚、刑事处罚，基金托管东说念主或其专门基金托管部门负责东说念主因基金托管业务关连行径受到重 大行政处罚、刑事处罚；   （13）基金管理东说念主运用基金财产买卖基金管理东说念主、基金托管东说念主偏执控股鼓吹、现实把握 东说念主或者与其有紧要锐利关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他紧要 关联往复事项，中国证监会另有轨则的情形除外；   （14）基金收益分派事项；   （15）基金管理费、基金托管费、申购费、赎回费等用度计提表率、计提方式和费率发 生变更；   （16）基金份额净值估值裂缝达基金份额净值百分之零点五；   （17）本基金投入洞开期；   （18）本基金发生广阔赎回并减速支付赎回款项；   （19）本基金暂停接受申购、赎回苦求或再行接受申购、赎回苦求；   （20）调治本基金份额类别树立；   （21）基金推出新业务或服务；   （22）发生波及基金申购、赎回事项调治或潜在影响投资者赎回等紧要事项时；   （23）基金管理东说念主领受舞动订价机制进行估值；   （24）基金信息表示义务东说念主以为可能对基金份额持有东说念主权益或者基金份额的价钱产生重 大影响的其他事项或中国证监会轨则的其他事项。   在《基金合同》存续期限内，任何各人媒介中出现的或者在阛阓粗略传的音讯可能对基 金份额价钱产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能损伤基金份额持有东说念主权益的，关连 信息表示义务东说念主洞悉后应当立即对该音讯进行公开清楚。         招商添福 1 年按期洞开债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）   基金份额持有东说念主大会决定的事项，应当照章报中国证监会备案，并给予公告。   基金合同断绝的，基金管理东说念主应当照章组织基金财产算帐小组对基金财产进行算帐并作 出算帐讲解。算帐讲解应当经过适合《中华东说念主民共和国证券法》轨则的管帐师事务所审计， 并由讼师事务所出具法律意见书。基金财产算帐小组应当将算帐讲解登载在轨则网站上，并 将算帐讲解教导性公告登载在轨则报刊上。   本基金投资资产营救证券，基金管理东说念主应在基金年报及中期讲解中表示其持有的资产支 持证券总额、资产营救证券市值占基金净资产的比例和讲解期内系数的资产营救证券明细。 基金管理东说念主应在基金季度讲解中表示其持有的资产营救证券总额、资产营救证券市值占基金 净资产的比例和讲解期末按市值占基金净资产比例大小排序的前 10 名资产营救证券明细。   基金管理东说念主应在季度讲解、中期讲解、年度讲解等按期讲解和招募说明书（更新）等文 件中表示国债期货往复情况，包括投资政策、持仓情况、损益情况、风险见地等，并充分揭 示国债期货往复对基金总体风险的影响以及是否适合既定的投资政策和投资标的等。   本基金实施侧袋机制的，关连信息表示义务东说念主应当根据法律法例、基金合同和招募说明 书的轨则进行信息表示，详见本招募说明书“侧袋机制”章节的轨则。   基金管理东说念主、基金托管东说念主应当建立健全信息表示管理轨制，指定专门部门及高等管理东说念主 员负责管理信息表示事务。   基金信息表示义务东说念主公开表示基金信息，应当适合中国证监会关连基金信息表示内容与 花样准则等法例的轨则。   基金托管东说念主应当按照关连法律法例、中国证监会的轨则和《基金合同》的约定，对基金 管理东说念主编制的基金资产净值、基金份额净值、基金份额申购赎回价钱、基金按期讲解、更新 的招募说明书、基金产物贵寓概要、基金算帐讲解等公开表示的关连基金信息进行复核、审 查，并向基金管理东说念主进行书面或电子阐发。   基金管理东说念主、基金托管东说念主应当在轨则报刊中采纳表示信息的报刊，单只基金只需采纳一 家报刊。   基金管理东说念主、基金托管东说念主应当向中国证监会基金电子表示网站报送拟表示的基金信息， 并保证关连报送信息的确切、准确、好意思满、实时。         招商添福 1 年按期洞开债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）   为强化投资者保护，培植信息表示服务质地，基金管理东说念主应当自中国证监会轨则之日起， 按照中国证监会轨则向投资者实时提供对其投资决策有紧要影响的信息。   基金管理东说念主、基金托管东说念主除照章在轨则媒介上表示信息外，还不错根据需要在其别各人 媒介表示信息，然则其别各人媒介不得早于轨则媒介表示信息，况且在不同媒介上表示团结 信息的内容应当一致。   基金管理东说念主、基金托管东说念主除按法律法例要求表示信息外，也可着眼于为投资者决策提供 有用信息的角度，在保证自制对待投资者、不误导投资者、不影响基金正常投资操作的前提 下，自主培植信息表示服务的质地。具体要求应当适合中国证监会及自律司法的关连轨则。 前述自主表示如产生信息表示用度，该用度不得从基金财产中列支。   为基金信息表示义务东说念主公开表示的基金信息出具审计讲解、法律意见书的专科机构，应 当制作办事底稿，并将关连档案至少保存到《基金合同》断绝后十年。   照章必须表示的信息发布后，基金管理东说念主、基金托管东说念主应当按照关连法律法例轨则将信 息置备于公司住所，供社会公众查阅、复制。   当出现下述情况时，基金管理东说念主和基金托管东说念主可暂停或延长表示基金关连信息：         招商添福 1 年按期洞开债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）                  §18 侧袋机制   当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回苦求时，根据最大限定保护基金份额持有东说念主 利益的原则，基金管理东说念主经与基金托管东说念主协商一致，并征询管帐师事务所意见后，不错依照 法律法例及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召开基金份额持有东说念主大会。基金管理东说念主应当 在启用侧袋机制当日报中国证监会及公司所在地中国证监会派出机构备案。   启用侧袋机制当日，基金管理东说念主和基金服务机构应以基金份额持有东说念主的原有账户份额为 基础，阐发相应侧袋账户持有东说念主名册和份额。   （1）侧袋账户   侧袋机制实施期间，基金管理东说念主不办理侧袋账户的申购、赎回和调治。基金份额持有东说念主 苦求申购、赎回或调治侧袋账户基金份额的，该申购、赎回或调治苦求将被拒却。   （2）主袋账户   基金管理东说念主将照章保障主袋账户份额持有东说念主享有基金合同约定的赎回权利，并根据主袋 账户运作情况合理细目申购事项，具体事项届时将由基金管理东说念主在关连公告中轨则。   对于启用侧袋机制当日收到的赎回苦求，基金管理东说念主仅办理主袋账户的赎回苦求并支付 赎回款项。在启用侧袋机制当日收到的申购苦求，视为投资者对侧袋机制启用后的主袋账户 提交的申购苦求。基金管理东说念主应照章向投资者进行充分表示。   侧袋机制实施期间，本基金的各项投资运作见地和基金事迹见地应当以主袋账户资产为 基准。   基金管理东说念主原则上应当在侧袋机制启用后 20 个往复日内完成对主袋账户投资组合的调 整，但因资产流动性受限等中国证监会轨则的情形除外。   基金管理东说念主不得在侧袋账户中进行除特定资产处置变现之外的其他投资操作。   侧袋机制实施期间，侧袋账户资产不收取管理费。   基金管理东说念主不错将与侧袋账户相关的用度从侧袋账户资产中列支，但应待特定资产变现 后方可列支。因启用侧袋机制产生的征询、审计用度等由基金管理东说念主承担。         招商添福 1 年按期洞开债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）   侧袋机制实施期间，在主袋账户份额知足基金合同收益分派条件的情形下，基金管理东说念主 可对主袋账户份额进行收益分派。侧袋账户不进行收益分派。   （1）基金净值信息   侧袋机制实施期间，基金管理东说念主应当暂停表示侧袋账户的基金份额净值和基金份额累计 净值。   （2）按期讲解   侧袋机制实施期间，基金按期讲解中的基金管帐报表仅需针对主袋账户进行编制。侧袋 账户关连信息在按期讲解中单独进行表示，包括但不限于：讲解期内的特定资产处置进展情 况；特定资产可变现净值或净值区间，该净值或净值区间并不代表特定资产最终的变现价钱， 不看成基金管理东说念主对特定资产最终变现价钱的承诺。   （3）临时讲解   基金管理东说念主在启用侧袋机制、处置特定资产、断绝侧袋机制以及发生其他可能对投资者 利益产生紧要影响的事项后应实时发布临时公告。   启用侧袋机制的临时公告内容应当包括启用原因及措施、特定资产流动性和估值情况、 对投资者申购赎回的影响、风险教导等穷苦信息。   处置特定资产的临时公告内容应当包括特定资产处置价钱和时刻、向侧袋账户份额持有 东说念主支付的款项、关连用度发生情况等穷苦信息。   侧袋机制实施期间，若侧袋账户资产无法一次性完成处置变现，基金管理东说念主将在每次处 置变现后按轨则实时发布临时公告。   基金管理东说念主将按照基金份额持有东说念主利益最大化原则制定变现有接洽，将侧袋账户资产处置 变现。不管侧袋账户资产是否全部完成变现，基金管理东说念主都应实时向侧袋账户对应的基金份 额持有东说念主支付已变现部分对应的款项。   基金管理东说念主应当在启用侧袋机制和断绝侧袋机制后，实时聘任适合《中华东说念主民共和国证 券法》轨则的管帐师事务所进行审计并表示专项审计意见，具体如下：   基金管理东说念主应当在启用侧袋机制时，就特定资产认定的关连事宜取得适合《中华东说念主民共 和国证券法》轨则的管帐师事务所的专科意见。   基金管理东说念主应当在启用侧袋机制后五个办事日内，聘任于侧袋机制启用日发表意见的会 计师事务所针对侧袋机制启用日本基金持有的特定资产情况出具专项审计意见，内容应包含 侧袋账户的开动资产、份额、净资产等信息。   管帐师事务所对基金年度讲解进行审计时，嘱托讲解期间基金侧袋机制运行关连的管帐 核算和年报表示，实践适宜措施并发表审计意见。         招商添福 1 年按期洞开债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）   当侧袋账户资产全部完成变现后，基金管理东说念主应参照基金算帐讲解的关连要求，聘任符 合《中华东说念主民共和国证券法》轨则的管帐师事务所对侧袋账户进行审计并表示专项审计意见。 分，如将来法律法例或监管司法修改导致关连内容被取消或变更的，基金管理东说念主 经与基金托管东说念主协商一致并履行适宜措施后，在对基金份额持有东说念主利益无本体性 不利影响的前提下，可平直对本部天职容进行修改和调治，无需召开基金份额持 有东说念主大会审议。           招商添福 1 年按期洞开债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）                     §19 风险揭示      证券投资基金（以下简称“基金”）是一种经久投资器具，其主邀功能是分散投资，降 低投资单一证券所带来的个别风险。基金不同于银行储蓄和债券等莽撞提供固定收益预期的 金融器具，投资东说念主购买基金，既可能按其持有份额共享基金投资所产生的收益，也可能承担 基金投资所带来的损失。基金在投资运作过程中可能濒临各式风险，既包括阛阓风险，也包 括基金自身的管理风险、时刻风险和合规风险等。      广阔赎回风险是洞开式基金所私有的一种风险，即当洞开期的单个洞开日的基金份额净 赎回苦求（赎回苦求份额总和加上基金调治中转出苦求份额总和后扣除申购苦求份额总和及 基金调治中转入苦求份额总和后的余额）特出前一日的基金总份额的 20%，投资东说念主将可能无 法实时赎回持有的全部基金份额。      基金分为股票型基金、夹杂型基金、债券型基金、货币阛阓基金等不同类型，投资东说念主投 资不同类型的基金将获取不同的收益预期，也将承担不同进度的风险。一般来说，基金的收 益预期越高，投资东说念主承担的风险也越大。投资东说念主应当谨慎阅读基金合同、招募说明书、基金 产物贵寓概要等基金法律文献，了解基金的风险收益特征，并根据自身的投资见地、投资期 限、投资教化、资产情状等判断基金是否和投资东说念主的风险承受智力相适合。      基金管理东说念主建议基金投资者在采纳本基金之前，通过正规的路子，如：招商基金客户服 务热线（4008879555），招商基金公司网站（www.cmfchina.com）或者通过其他非直销销售 机构，对本基金进行充分、详备的了解。在对我方的资金情状、投资期限、收益预期和风险 承受智力作念出客不雅合理的评估后，再作念出是否投资的决定。投资者应确保在投本钱基金后， 即使出现短期的亏欠也不会给我方的正常生涯带来很大的影响。      投资东说念主应当充分了解基金按期定额投资和零存整取等储蓄方式的区别。按期定额投资是 指引投资东说念主进行经久投资、平均投资成本的一种毛糙易行的投资方式。然则按期定额投资并 不可解除基金投资所固有的风险，不可保证投资东说念主获取收益，也不是替代储蓄的等效搭理方 式。      基金管理东说念主提请投资东说念主荒芜慎重，因基金份额拆分、分成等行径导致基金份额净值变化， 不会改变基金的风险收益特征，不会镌汰基金投资风险或提高基金投资收益。因基金份额拆 分、分成等行径导致基金份额净值调治至 1 元开动面值，在阛阓波动等身分的影响下，基金 投资仍有可能出现亏欠或基金份额净值仍有可能低于开动面值。      基金管理东说念主承诺以淳厚信用、勤劳尽责的原则管理和运用基金资产，但不保证本基金一 定盈利，也不保证最低收益。基金管理东说念主管理的其他基金的事迹不组成对本基金事迹阐扬的 保证。基金管理东说念主提醒投资东说念主基金投资的“买者平静”原则，在作念出投资决策后，基金运营 情状与基金净值变化引致的投资风险，由投资东说念主自行职守。            招商添福 1 年按期洞开债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）   债券阛阓价钱受到经济身分、政事身分、投资情愫和往复轨制等各式身分的影响，导致 基金收益水平变化，产生风险，主要包括：   因国度宏不雅经济形势、货币政策和财政政策等发生变化，导致债券价钱波动而产生风险。   利率波动平直影响着债券的价钱和收益率，从而影响基金的净值阐扬。利率波动可能导 致债券基金跌破面值。在利率波动时，债券基金的净值波动一般会高于货币阛阓基金。   主若是指债务东说念主的违约风险，若债务东说念主经营不善，资不抵债，债权东说念主可能会损失掉大部 分的投资，这主要体面前企业债中。   基金的利润将主要通过现款花式来分派，而现款可能因为通货彭胀的影响而导致购买力 下落，从而使基金的现实收益下落。   债券收益率弧线变动风险是指与收益率弧线非平行移动相关的风险，单一的久期见地并 不可充分反应这一风险的存在。   再投资风险反应了利率下落对固定收益证券利息收入再投资收益的影响，这与利率飞腾 所带来的价钱风险（即前边所提到的利率风险）互为消长。具体为当利率下落时，基金从投 资的固定收益证券所得的利息收入进行再投资时，将获取较少的收益率。   债券回购为培植基金组合收益提供了可能，但也存在一定的风险。举例：回购往复中， 往复敌手在回购到期时不可偿还全部或部分证券或价款，形成基金资产损失的风险；回购利 率大于债券投资收益而导致的风险；由于回购操作导致投资总量放大，进而放大基金组合风 险的风险；债券回购在对基金组合收益进行放大的同期，也放大了基金组合的波动性（表率 差），基金组合的风险将会加大；回购比例越高，风险显现进度也就越高，对基金净值形成 损失的可能性也就越大。如发生债券回购交收违约，质押券可能濒临被处置的风险，因处置 价钱、数目、时刻等的不细目，可能会给基金资产形成损失。   流动性风险是指因证券/期货阛阓往复量不及，导致证券不可速即、低成腹地变现的风 险。流动性风险还包括基金出现广阔赎回，以致莫得饱胀的现款应付赎回支付所引致的风险。         招商添福 1 年按期洞开债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）   本基金的申购、赎回安排详见本招募说明书“基金份额的申购、赎回及调治”章节。   本基金的投资阛阓主要为证券往复所、宇宙银行间债券阛阓等流动性较好的表率型往复 花式，主要投资对象为具有邃密流动性的债券和货币阛阓器具等，同期本基金基于分散投资 的原则在行业和个券方面未有高辘集度的特征，概括评估在正常阛阓环境下本基金的流动性 风险适中。   基金出现广阔赎回情形下，基金管理东说念主不错根据基金其时的资产组合情状或广阔赎回份 额占比情况决定全额赎回、减速支付赎回款项或缓期办理赎回苦求。同期，如本基金单个基 金份额持有东说念主在单个洞开期的洞开日苦求赎回基金份额特出基金总份额一定比例以上的，基 金管理东说念主有权对其采纳缓期办理赎回苦求的措施。   在阛阓大幅波动、流动性短少等极点情况下发生无法嘱托投资者赎回需求的情形时，基 金管理东说念主将以保障投资者正当权益为前提，严格按照法律法例及基金合同的轨则，概括运用 各样流动性风险管理器具，对赎回苦求等进行适度调治，看成特定情形下基金管理东说念主流动性 风险的辅助措施，包括但不限于：   （1）缓期办理广阔赎回苦求   投资东说念主具体请参见本招募说明书“基金份额的申购、赎回及调治”中“广阔赎回的情形 及处理方式”的关连内容。   当本基金出现上述情形时，本基金可能无法实时知足系数投资东说念主的赎回苦求，投资东说念主收 到赎回款项的时刻也可能晚于预期。   （2）暂停接受赎回苦求   投资东说念主具体请参见基金合同“基金份额的申购与赎回”中“暂停赎回或减速支付赎回款 项的情形”，详备了解本基金暂停接受赎回苦求的情形及措施。   在此情形下，投资东说念主的部分或全部赎回苦求可能被拒却，同期投资东说念主完成基金赎回时的 基金份额净值可能与其提交赎回苦求时的基金份额净值不同。   （3）减速支付赎回款项   投资东说念主具体请参见基金合同“基金份额的申购与赎回”中“暂停赎回或减速支付赎回款 项的情形”，和本招募说明书“基金份额的申购、赎回及调治”中“广阔赎回的情形及处理 方式”，详备了解本基金减速支付赎回款项的情形及措施。   在此情形下，投资东说念主收到赎回款项的时刻将可能比一般正常情形下有所延长。   （4）收取短期赎回费             招商添福 1 年按期洞开债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）      本基金维持续持有期限少于 7 日的投资者收取不低于 1.5%的赎回费，并将上述赎回费 全额计入基金财产。      （5）暂停基金估值      投资东说念主具体请参见本招募说明书“基金资产估值”中“暂停估值的情形”，详备了解本 基金暂停估值的情形及措施。      在此情形下，投资东说念主莫得可供参考的基金份额净值，同期赎回苦求可能被缓期办理或被 暂停接受，或被减速支付赎回款项。      （6）舞动订价      当本基金碰到大额申购赎回时，通过调治基金份额净值的方式，将基金调治投资组合的 阛阓冲击成老实派给现实申购、赎回的投资者，从而减少对存量基金份额持有东说念主利益的不利 影响，确保投资者的正当权益不受损伤并得到自制对待。      （7）中国证监会认定的其他措施。      对于各样流动性风险管理器具的使用，基金管理东说念主将依照严格审批、审慎决策的原则， 实时有用地对风险进行监测和评估，使用前经过里面审批措施并与基金托管东说念主协商一致。在 现实运用各样流动性风险管理器具时，投资者的赎回苦求、赎回款项支付等可能受到相应影 响，基金管理东说念主将严格依照法律法例及基金合同的约定进行操作，全面保障投资者的正当权 益。      基金在往复过程发生交收违约，或者基金所投资债券之刊行东说念主出现违约、拒却支付到期 本息，都可能导致基金资产损结怨收益变化，从而产生风险。      在基金管理运作过程中，管理东说念主的学问、技能、教化、判断等主不雅身分会影响其对关连 信息和经济形势、证券价钱走势的判断，从而影响基金收益水平。 期间将无法按照基金份额净值进行申购和赎回。 利率风险外还要承担如企业债、公司债等信用品种的发借主体信用恶化形成的信用风险。         招商添福 1 年按期洞开债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）   （1）信用风险：基金所投资的资产营救证券之债务东说念主出现违约，或在往复过程中发生 交收违约，或由于资产营救证券信用质地镌汰导致证券价钱下落，形成基金财产损失。   （2）利率风险：阛阓利率波动会导致资产营救证券的收益率和价钱的变动，一般而言， 如果阛阓利率飞腾，本基金持有资产营救证券将濒临价钱下落、本金损失的风险，而如果市 场利率下落，资产营救证券利息的再投资收益将濒临下落的风险。   （3）流动性风险：受资产营救证券阛阓鸿沟及往复活跃进度的影响，资产营救证券可 能无法在团结价钱水平上进行较大数目的买入或卖出，存在一定的流动性风险。   （4）提前偿付风险：债务东说念主可能会由于利率变化等原因进行提前偿付，从而使基金资 产濒临再投资风险。   金融养殖品是一种金交融约，其价值取决于一种或多种基础资产或指数，其评价主要源 自于对挂钩资产的价钱与价钱波动的预期。投资于养殖品需承受阛阓风险、信用风险、流动 性风险、操作风险和法律风险等。由于养殖品频繁具有杠杆效应，价钱波动比标的器具更为 剧烈，偶然候比投资标的资产要承担更高的风险。况且由于养殖品订价荒芜复杂，不适宜的 估值有可能使基金资产濒临损失风险。   国债期货领受保证金往复轨制，由于保证金往复具有杠杆性，当相应期限国债收益率出 现不利变动时，可能会导致投资东说念主权益遭受较大损失。国债期货领受逐日无欠债结算轨制， 如果莫得在轨则的时刻内补足保证金，按轨则将被强制平仓，可能给投资带来紧要损失。 申购、赎回业务苦求的阐发以后），如出现基金资产净值低于 5000 万元情形的，基金合同 将断绝并进行基金财产算帐，且无需召开基金份额持有东说念主大会，同期基金管理东说念主应履行关连 的监管讲解和信息表示措施。故存在着基金无法继续存续的风险。   当本基金启用侧袋机制时，实施侧袋机制期间，侧袋账户份额将罢手表示基金份额净值， 并不得办理申购、赎回和调治。启用侧袋机制时持有基金份额的持有东说念主将在启用侧袋机制后 同期持有主袋账户份额和侧袋账户份额，侧袋账户份额不可赎回，其对应特定资产的变当前 间具有不细目性，最终变现价钱也具有不细目性况且有可能大幅低于启用侧袋机制时的特定 资产的估值，基金份额持有东说念主可能因此濒临损失。   实施侧袋机制期间，基金管理东说念主规划各项投资运作见地和基金事迹见地时以主袋账户资 产为基准，不反应侧袋账户特定资产的真不二价值及变化情况。本基金不表示侧袋账户份额的 净值，即便基金管理东说念主在基金按期讲解中表示讲解期末特定资产可变现净值或净值区间的，             招商添福 1 年按期洞开债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号） 也不看成特定资产最终变现价钱的承诺，对于特定资产的公允价值和最终变现价钱，基金管 理东说念主不承担任何保证和承诺的责任。   基金管理东说念主将根据主袋账户运作情况合理细目申购政策，因此实施侧袋机制后主袋账户 份额存在暂停申购的可能。 风险   本基金法律文献投资章节相关风险收益特征的表述是基于投资范围、投资比例、证券市 场广阔礼貌等作念出的概述性面目，代表了一般阛阓情况下本基金的经久风险收益特征。销售 机构（包括直销机构和其他销售机构）根据关连法律法例对本基金进行风险评价，不同的销 售机构领受的评价方法也不同，因此销售机构的风险等第评价与基金法律文献中风险收益特 征的表述可能存在不同，投资东说念主在购买本基金时需按照销售机构的要求完成风险承受智力与 产物风险之间的匹配检修。   关连当事东说念主在业务各智力操作过程中，因里面把握存在劣势或者东说念主为身分形成操作失实 或违背操作规程等引致的风险，举例，越权非法往复、管帐部门诓骗、往复裂缝、IT 系统 故障等风险。   在洞开式基金的各式往复行径或者后台运作中，可能因为时刻系统的故障或者差错而影 响往复的正常进行或者导致投资者的利益受到影响。这种时刻风险可能来自基金管理公司、 登记机构、销售机构、证券/期货往复所、证券登记结算机构等等。   由于法律法例方面的原因，某些阛阓行径受到限制或合同不可正常实践，导致基金资产 的损失。   干戈、天然灾害等不可抗力身分的出现，将会严重影响证券阛阓的运行，可能导致基金 资产的损失。金融阛阓危急、行业竞争、代理商违约、托管行违约等超出基金管理东说念主自身直 接把握智力之外的风险，可能导致基金或者基金份额持有东说念主利益受损。          §20 基金合同的变更、断绝与基金财产的算帐         招商添福 1 年按期洞开债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号） 的事项的，应召开基金份额持有东说念主大会决议通过。对于法律法例轨则和基金合同约定可不经 基金份额持有东说念主大会决议通过的事项，由基金管理东说念主和基金托管东说念主同意后变更并公告，并报 中国证监会备案。 过之日起奏效，自奏效后方可实践，自决议奏效后依照《信息表示办法》的相关轨则在轨则 媒介公告。   有下列情形之一的，经履行关连措施后，《基金合同》应当断绝： 连续的； 算小组，基金管理东说念主组织基金财产算帐小组并在中国证监会的监督下进行基金算帐。 《中华东说念主民共和国证券法》轨则的注册管帐师、讼师以及中国证监会指定的东说念主员组成。基金 财产算帐小组不错聘用必要的办当事者说念主员。 现和分派。基金财产算帐小组不错照章进行必要的民事行径。   （1）《基金合同》断绝情形出当前，由基金财产算帐小组统照旧受基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和阐发；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作算帐讲解；   （5）聘任管帐师事务所对算帐讲解进行外部审计，聘任讼师事务所对算帐讲解出具法 律意见书；             招商添福 1 年按期洞开债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）   （6）将算帐讲解报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分派。 变现的，算帐期限相应顺延。   算帐用度是指基金财产算帐小组在进行基金算帐过程中发生的系数合理用度，算帐用度 由基金财产算帐小组优先从基金剩余财产中支付。   依据基金财产算帐的分派有接洽，将基金财产算帐后的全部剩余资产扣除基金财产算帐费 用、缴纳所欠税款并退回基金债务后，按基金份额持有东说念主理有的基金份额比例进行分派。   算帐过程中的相关紧要事项须实时公告；基金财产算帐讲解经适合《中华东说念主民共和国证 券法》轨则的管帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。 基金财产算帐公告于基金财产算帐讲解报中国证监会备案后 5 个办事日内由基金财产算帐 小组进行公告。   基金财产算帐账册及相关文献由基金托管东说念主保存，保存年限不低于法律法例轨则的最低 期限。            招商添福 1 年按期洞开债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）                   §21 基金合同的内容摘录      （一）基金管理东说念主的权利与义务      （1）照章召募资金；      （2）自《基金合同》奏效之日起，根据法律法例和《基金合同》独处运用并管理基金 财产；      （3）依照《基金合同》收取基金管理费以及法律法例轨则或中国证监会批准的其他费 用；      （4）销售基金份额；      （5）按照轨则召集基金份额持有东说念主大会；      （6）依据《基金合同》及相关法律轨则监督基金托管东说念主，如以为基金托管东说念主违背了《基 金合同》及国度相关法律轨则，应呈报中国证监会和其他监管部门，并采纳必要措施保护基 金投资者的利益；      （7）在基金托管东说念主更换时，提名新的基金托管东说念主；      （8）采纳、更换基金销售机构，对基金销售机构的关连行径进行监督和处理；      （9）担任或托福其他适合条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务并获取《基 金合同》轨则的用度；      （10）依据《基金合同》及相关法律轨则决定基金收益的分派有接洽；      （11）在《基金合同》约定的范围内，拒却或暂停受理申购、赎回或调治苦求；      （12）依照法律法例为基金的利益对被投资公司欺骗关连权利，为基金的利益欺骗因基 金财产投资于证券所产生的权利；      （13）以基金管理东说念主的口头，代表基金份额持有东说念主的利益欺骗诉讼权利或者实施其他法 律行径；      （14）采纳、更换讼师事务所、管帐师事务所、证券经纪商、期货经纪商或其他为基金 提供服务的外部机构，并细目相关的费率；      （15）在适合相关法律、法例的前提下，制订和调治相关基金认购、申购、赎回、调治 和非往复过户等业务司法；      （16）法律法例及中国证监会轨则的和《基金合同》约定的其他权利。      （1）照章召募资金，办理或者托福经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份额的 发售、申购、赎回和登记事宜；          招商添福 1 年按期洞开债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）   （2）办理基金备案手续；   （3）自《基金合同》奏效之日起，以淳厚信用、严慎勤劳的原则管理和运用基金财产；   （4）配备饱胀的具有专科阅历的东说念主员进行基金投资分析、决策，以专科化的经营方式 管理和运作基金财产；   （5）建立健全里面风险把握、监察与稽核、财务管理及东说念主事管理等轨制，保证所管理 的基金财产和基金管理东说念主的财产互相独处，对所管理的不同基金分别管理，分别记账，进行 证券投资；   （6）除依据《基金法》、《基金合同》偏执他相关轨则外，不得利用基金财产为我方 及任何第三东说念主谋取利益，不得托福第三东说念主运作基金财产；   （7）照章接受基金托管东说念主的监督；   （8）采纳适宜合理的措施使规划基金份额认购、申购、赎回和刊出价钱的方法适合《基 金合同》等法律文献的轨则，按相关轨则规划并公告基金净值信息，细目基金份额申购、赎 回的价钱；   （9）进行基金管帐核算并编制基金财务管帐讲解；   （10）编制季度、中期和年度基金讲解；   （11）严格按照《基金法》、《基金合同》偏执他相关轨则，履行信息表示及讲解义务；   （12）保守基金营业阴私，不闪现基金投资接洽、投资意向等。除《基金法》、《基金 合同》偏执他相关轨则另有轨则外，在基金信息公开表示前应予守秘，不向他东说念主闪现，但应 监管机构、司法机关等有权机关的要求，或因审计、法律等外部专科参谋人提供服务需要提供 的情况除外；   （13）按《基金合同》的约定细目基金收益分派有接洽，实时向基金份额持有东说念主分派基金 收益；   （14）按轨则受理申购与赎回苦求，实时、足额支付赎回款项；   （15）依据《基金法》、《基金合同》偏执他相关轨则召集基金份额持有东说念主大会或配合 基金托管东说念主、基金份额持有东说念主照章召集基金份额持有东说念主大会；   （16）按轨则保存基金财产管理业务行径的管帐账册、报表、记录和其他关连贵寓，保 存期限不低于法律法例轨则的最低期限；   （17）确保需要向基金投资者提供的各项文献或贵寓在轨则时刻发出，况且保证投资者 莽撞按照《基金合同》轨则的时刻和方式，随时查阅到与基金相关的公开贵寓，并在支付合 理成本的条件下得到相关贵寓的复印件；   （18）组织并参加基金财产算帐小组，参与基金财产的救援、清理、估价、变现和分派；   （19）濒临驱散、照章被排除或者被照章宣告歇业时，实时讲解中国证监会并文书基金 托管东说念主；            招商添福 1 年按期洞开债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）      （20）因违背《基金合同》导致基金财产的损失或损伤基金份额持有东说念主正当权益时，应 当承担补偿责任，其补偿责任不因其退任而罢职；      （21）监督基金托管东说念主按法律法例和《基金合同》轨则履行我方的义务，基金托管东说念主违 反《基金合同》形成基金财产损失机，基金管理东说念主应为基金份额持有东说念主利益向基金托管东说念主追 偿；      （22）当基金管理东说念主将其义务托福第三方处理时，应当对第三方处理相关基金事务的行 为承担责任；      （23）以基金管理东说念主口头，代表基金份额持有东说念主利益欺骗诉讼权利或实施其他法律行径；      （24）基金管理东说念主在召募期间未能达到基金的备案条件，《基金合同》不可奏效，基金 管理东说念主承担全部召募用度，将已召募资金并加计银行同期活期进款利息在基金召募期结果后      （25）实践奏效的基金份额持有东说念主大会的决议；      （26）建立并保存基金份额持有东说念主名册；      （27）法律法例及中国证监会轨则的和《基金合同》约定的其他义务。      （二）基金托管东说念主的权利与义务      （1）自《基金合同》奏效之日起，照章律法例和《基金合同》的轨则安全救援基金财 产；      （2）依《基金合同》约定获取基金托管费以及法律法例轨则或监管部门批准的其他费 用；      （3）监督基金管理东说念主对本基金的投资运作，如发现基金管理东说念主有违背《基金合同》及 国度法律法例行径，对基金财产、其他当事东说念主的利益形成紧要损失的情形，应呈报中国证监 会，并采纳必要措施保护基金投资者的利益；      （4）根据关连阛阓司法，为基金开设或刊出证券账户、资金账户等投资所需账户，为 基金办理证券、期货往复资金算帐；      （5）提议召开或召集基金份额持有东说念主大会；      （6）在基金管理东说念主更换时，提名新的基金管理东说念主；      （7）法律法例及中国证监会轨则的和《基金合同》约定的其他权利。      （1）以淳厚信用、勤劳尽责的原则持有并安全救援基金财产；      （2）补助专门的基金托管部门，具有适合要求的营业花式，配备饱胀的、及格的闇练 基金托管业务的专职东说念主员，负责基金财产托职业宜；      （3）建立健全里面风险把握、监察与稽核、财务管理及东说念主事管理等轨制，确保基金财 产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管东说念主自有财产以及不同的基金财产互相独处；对          招商添福 1 年按期洞开债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号） 所托管的不同的基金分别树立账户，独处核算，分账管理，保证不同基金之间在账户树立、 资金划拨、账册记录等方面互相独处；   （4）除依据《基金法》、《基金合同》偏执他相关轨则外，不得利用基金财产为我方 及任何第三东说念主谋取利益，不得托福第三东说念主托管基金财产；   （5）救援由基金管理东说念主代表基金刚烈的与基金相关的紧要合同及相关凭证；   （6）按轨则开设基金财产的资金账户、证券账户等投资所需账户，按照《基金合同》 的约定，根据基金管理东说念主的投资指示，实时办理算帐、交割事宜；   （7）保守基金营业阴私，除《基金法》、《基金合同》偏执他相关轨则另有轨则外， 在基金信息公开表示前给予守秘，不得向他东说念主闪现，但应监管机构、司法机关等有权机关的 要求，或因审计、法律等外部专科参谋人提供服务需要提供的情况除外；   （8）复核、审查基金管理东说念主规划的基金资产净值、基金份额净值、基金份额申购、赎 回价钱；   （9）办理与基金托管业务行径相关的信息表示事项；   （10）对基金财务管帐讲解、季度、中期和年度基金讲解出具意见，说明基金管理东说念主在 各穷苦方面的运作是否严格按照《基金合同》的轨则进行；如果基金管理东说念主有未实践《基金 合同》轨则的行径，还应当说明基金托管东说念主是否采纳了适宜的措施；   （11）保存基金托管业务行径的记录、账册、报表和其他关连贵寓，保存期限不低于法 律法例轨则的最低期限；   （12）从基金管理东说念主或其托福的登记机构处接收并保存基金份额持有东说念主名册；   （13）按轨则制作关连账册并与基金管理东说念主查对；   （14）依据基金管理东说念主的指示或相关轨则向基金份额持有东说念主支付基金收益和赎回款项；   （15）依据《基金法》、《基金合同》偏执他相关轨则，召集基金份额持有东说念主大会或配 合基金管理东说念主、基金份额持有东说念主照章召集基金份额持有东说念主大会；   （16）按照法律法例、基金合同的轨则监督基金管理东说念主的投资运作；   （17）参加基金财产算帐小组，参与基金财产的救援、清理、估价、变现和分派；   （18）濒临驱散、照章被排除或者被照章宣告歇业时，实时讲解中国证监会和银行业监 督管理机构，并文书基金管理东说念主；   （19）因违背《基金合同》导致基金财产损失机，情愿担补偿责任，其补偿责任不因其 退任而罢职；   （20）按轨则监督基金管理东说念主按法律法例和《基金合同》轨则履行我方的义务，基金管 理东说念主因违背《基金合同》形成基金财产损失机，应为基金份额持有东说念主利益向基金管理东说念主追偿；   （21）实践奏效的基金份额持有东说念主大会的决议；   （22）法律法例及中国证监会轨则的和《基金合同》约定的其他义务。   （三）基金份额持有东说念主的权利与义务         招商添福 1 年按期洞开债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）   基金投资者持有本基金基金份额的行径即视为对《基金合同》的承认和接受，基金投资 者自依据《基金合同》取得基金份额，即成为本基金份额持有东说念主和《基金合同》确当事东说念主， 直至其不再持有本基金的基金份额。基金份额持有东说念主看成《基金合同》当事东说念主并不以在《基 金合同》上书面签章或署名为必要条件。   除法律法例另有轨则或基金合同另有约定外，每份基金份额具有同等的正当权益。 限于：   （1）共享基金财产收益；   （2）参与分派算帐后的剩余基金财产；   （3）在洞开期内，依照法律法例及基金合同的轨则，照章转让或者苦求赎回其持有的 基金份额；   （4）按照轨则要求召开基金份额持有东说念主大会或者召集基金份额持有东说念主大会；   （5）出席或者录用代表出席基金份额持有东说念主大会，对基金份额持有东说念主大会审议事项行 使表决权；   （6）查阅或者复制公开表示的基金信息贵寓；   （7）监督基金管理东说念主的投资运作；   （8）对基金管理东说念主、基金托管东说念主、基金服务机构损伤其正当权益的行径照章拿告状讼 或仲裁；   （9）法律法例及中国证监会轨则的和《基金合同》约定的其他权利。 限于：   （1）谨慎阅读并顺从《基金合同》、招募说明书、基金产物贵寓概要等信息表示文献；   （2）了解所投资基金产物，了解自身风险承受智力，自主判断基金的投资价值，自主 作念出投资决策，自行承担投资风险；   （3）关怀基金信息表示，实时欺骗权利和履行义务；   （4）缴纳基金认购、申购款项及法律法例和《基金合同》所轨则的用度；   （5）在其持有的基金份额范围内，承担基金亏欠或者《基金合同》断绝的有限责任；   （6）不从事任何有损基金偏执他《基金合同》当事东说念主正当权益的行径；   （7）实践奏效的基金份额持有东说念主大会的决议；   （8）返还在基金往复过程中因任何原因获取的欠妥得利；   （9）法律法例及中国证监会轨则的和《基金合同》约定的其他义务。         招商添福 1 年按期洞开债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）   基金份额持有东说念主大会由基金份额持有东说念主组成，基金份额持有东说念主的正当授权代表有权代表 基金份额持有东说念主出席会议并表决。除法律法例另有轨则或基金合同另有约定外，基金份额持 有东说念主理有的每一基金份额领有对等的投票权。   本基金份额持有东说念主大会未补助日常机构，若翌日本基金份额持有东说念主大会成立日常机构， 则按照届时有用的法律法例的轨则实践。   （一）召开事由 同》另有约定外，当出现或需要决定下列事由之一的，应当召开基金份额持有东说念主大会：   （1）断绝《基金合同》；   （2）更换基金管理东说念主；   （3）更换基金托管东说念主；   （4）调治基金运作方式；   （5）调治基金管理东说念主、基金托管东说念主的酬劳表率；   （6）变更基金类别；   （7）本基金与其他基金的合并；   （8）变更基金投资标的、范围或策略；   （9）变更基金份额持有东说念主大会措施；   （10）基金管理东说念主或基金托管东说念主要求召开基金份额持有东说念主大会；   （11）单独或系数持有本基金总份额 10%以上（含 10%）基金份额的基金份额持有东说念主（以 基金管理东说念主收到提议当日的基金份额规划，下同）就团结事项书面要求召开基金份额持有东说念主 大会；   （12）对基金合同当事东说念主权利和义务产生紧要影响的其他事项；   （13）法律法例、《基金合同》或中国证监会轨则的其他应当召开基金份额持有东说念主大会 的事项。 利影响的前提下，以下情况可由基金管理东说念主和基金托管东说念主协商后修改，不需召开基金份额持 有东说念主大会：   （1）法律法例要求加多的基金用度的收取；   （2）调治基金的申购费率、调低赎回费率或变更收费方式；   （3）加多或调治本基金的基金份额类别树立；   （4）因相应的法律法例发生变动而应当对《基金合同》进行修改；   （5）对《基金合同》的修改对基金份额持有东说念主利益无本体性不利影响或修改不波及《基 金合同》当事东说念主权利义务关系发生紧要变化；            招商添福 1 年按期洞开债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）      （6）基金管理东说念主、基金销售机构、登记机构调治相关基金认购、申购、赎回、调治、 非往复过户、转托管等业务司法；      （7）基金推出新业务或服务；      （8）按照法律法例和《基金合同》轨则不需召开基金份额持有东说念主大会的其他情形。      （二）会议召集东说念主及召集方式 集。 议。基金管理东说念主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面奉告基金托管东说念主。 基金管理东说念主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开；基金管理东说念主决定不召集 或在轨则时刻内未能作出版面回应，基金托管东说念主仍以为有必要召开的，应当由基金托管东说念主自 行召集，并自出具书面决定之日起 60 日内召开并奉告基金管理东说念主，基金管理东说念主应当配合。 份额持有东说念主大会，应当向基金管理东说念主淡薄书面提议。基金管理东说念主应当自收到书面提议之日起 理东说念主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开；基金管理东说念主决定不召集或在规 定时刻内未能作出版面回应，代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有东说念主仍以为有 必要召开的，应当向基金托管东说念主淡薄书面提议。基金托管东说念主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面奉告淡薄提议的基金份额持有东说念主代表和基金管理东说念主；基金托管东说念主 决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开，并奉告基金管理东说念主，基金管理东说念主应 当配合。 持有东说念主大会，而基金管理东说念主、基金托管东说念主都不召集或在轨则时刻内未能作出版面回应的，单 独或系数代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有东说念主有权自行召集，并至少提前 东说念主、基金托管东说念主应当配合，不得阻碍、干预。      （三）召开基金份额持有东说念主大会的文书时刻、文书内容、文书方式 额持有东说念主大和会知应至少载明以下内容：      （1）会议召开的时刻、地点和会议花式；      （2）会议拟审议的事项、议事措施和表决方式；      （3）有权出席基金份额持有东说念主大会的基金份额持有东说念主的权益登记日；         招商添福 1 年按期洞开债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）   （4）授权托福说明注解的内容要求（包括但不限于代理东说念主身份，代理权限和代理有用期限 等）、投递时刻和地点；   （5）会务常想象议东说念主姓名及计议电话；   （6）出席会议者必须准备的文献和必须履行的手续；   （7）召集东说念主需要文书的其他事项。 基金份额持有东说念主大会所采纳的具体通信方式、托福的公证机关偏执计议方式和计议东说念主、表决 意见寄交的截止时刻和收取方式。 票进行监督；如召集东说念主为基金托管东说念主，则应另行书面文书基金管理东说念主到指定地点对表决意见 的计票进行监督；如召集东说念主为基金份额持有东说念主，则应另行书面文书基金管理东说念主和基金托管东说念主 到指定地点对表决意见的计票进行监督。基金管理东说念主或基金托管东说念主拒不派代表对表决意见的 计票进行监督的，不影响表决意见的计票效用。   （四）基金份额持有东说念主出席会议的方式   基金份额持有东说念主大会可通过现场开会方式、通信开会方式或法律法例、监管机构允许的 其他方式召开，会议的召开方式由会议召集东说念主细目。 现场开会时基金管理东说念主和基金托管东说念主的授权代表应当列席基金份额持有东说念主大会，基金管理东说念主 或基金托管东说念主不派代表列席的，不影响表决效用。现场开会同期适合以下条件时，不错进行 基金份额持有东说念主大会议程：   （1）躬行出席会议者持有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的托福东说念主理有基金份 额的凭证及托福东说念主的代理投票授权托福说明注解适正当律法例、                          《基金合同》和会议文书的轨则， 况且持有基金份额的凭证与基金管理东说念主理有的登记贵寓相符；   （2）经查对，汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证自大，有用的基金 份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）。若到会者在权益登 记日代表的有用的基金份额少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一，召集东说念主不错在 原公告的基金份额持有东说念主大会召开时刻的 3 个月以后、6 个月以内，就原定审议事项再行召 集基金份额持有东说念主大会。再行召集的基金份额持有东说念主大会到会者在权益登记日代表的有用的 基金份额应不少于本基金在权益登记日基金总份额的三分之一（含三分之一）。 文书载明的其他花式在表决截止日昔日投递至召集东说念主指定的地址。通信开会应以书面方式或 大和会知载明的其他花式进行表决。   在同期适合以下条件时，通信开会的方式视为有用：            招商添福 1 年按期洞开债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）   （1）会议召集东说念主按《基金合同》约定公布会议文书后，在 2 个办事日内一语气公布关连 教导性公告；   （2）会议召集东说念主按基金合同约定文书基金托管东说念主（如果基金托管东说念主为召集东说念主，则为基 金管理东说念主）到指定地点对表决意见的计票进行监督。会议召集东说念主在基金托管东说念主（如果基金托 管东说念主为召集东说念主，则为基金管理东说念主）和公证机关的监督下按照会议文书轨则的方式收取基金份 额持有东说念主的表决意见；基金托管东说念主或基金管理东说念主经文书不参加收取表决意见的，不影响表决 效用；   （3）本东说念主平直出具表决意见或授权他东说念主代表出具表决意见的，基金份额持有东说念主所持有 的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）；若本东说念主平直出具表 决意见或授权他东说念主代表出具表决意见基金份额持有东说念主所持有的基金份额小于在权益登记日 基金总份额的二分之一，召集东说念主不错在原公告的基金份额持有东说念主大会召开时刻的 3 个月以后、 会应当有代表三分之一以上（含三分之一）基金份额的持有东说念主平直出具表决意见或授权他东说念主 代表出具表决意见；   （4）上述第（3）项中平直出具表决意见的基金份额持有东说念主或受托代表他东说念主出具表决意 见的代理东说念主，同期提交的持有基金份额的凭证、受托出具表决意见的代理东说念主出具的托福东说念主理 有基金份额的凭证及托福东说念主的代理投票授权托福说明注解适正当律法例、《基金合同》和会议通 知的轨则，并与基金登记机构记录相符。 电话或其他方式召开，基金份额持有东说念主不错领受书面、网罗、电话、短信或其他方式进行表 决，具体方式由会议召集东说念主细目并在会议文书中列明。 电话、短信或其他方式，具体方式在会议文书中列明。   （五）议事内容与措施   议事内容为关系基金份额持有东说念主利益的紧要事项，如《基金合同》的紧要修改、决定终 止《基金合同》、更换基金管理东说念主、更换基金托管东说念主、与其他基金合并、法律法例及《基金 合同》轨则的其他事项以及会议召集东说念主以为需提交基金份额持有东说念主大会计议的其他事项。   基金份额持有东说念主大会的召集东说念主发出召集会议的文书后，对原有提案的修改应当在基金份 额持有东说念主大会召开前实时公告。   基金份额持有东说念主大会不得对未事前公告的议事内容进行表决。   （1）现场开会               招商添福 1 年按期洞开债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）      在现场开会的方式下，领先由大会主理东说念主按照下列第七条文定措施细目和公布监票东说念主， 然后由大会主理东说念主宣读提案，经计议后进行表决，并形成大会决议。大会主理东说念主为基金管理 东说念主授权出席会议的代表，在基金管理东说念主授权代表未能主理大会的情况下，由基金托管东说念主授权 其出席会议的代表主理；如果基金管理东说念主授权代表和基金托管东说念主授权代表均未能主理大会， 则由出席大会的基金份额持有东说念主和代理东说念主所持表决权的二分之一以上（含二分之一）选举产 生别称基金份额持有东说念主看成该次基金份额持有东说念主大会的主理东说念主。基金管理东说念主和基金托管东说念主拒 不出席或主理基金份额持有东说念主大会，不影响基金份额持有东说念主大会作出的决议的效用。      会议召集东说念主应当制作出席会议东说念主员的签名册。签名册载明参加会议东说念主员姓名（或单元名 称）、身份说明注解文献号码、持有或代表有表决权的基金份额、托福东说念主姓名（或单元称呼）和 计议方式等事项。      （2）通信开会      在通信开会的情况下，领先由召集东说念主提前 30 日公布提案，在所文书的表决截止日历后      （六）表决      基金份额持有东说念主所持每份基金份额有一票表决权。      基金份额持有东说念主大会决议分为一般决议和荒芜决议： 之一以上（含二分之一）通过方为有用；除下列第 2 项所轨则的须以荒芜决议通过事项之外 的其他事项均以一般决议的方式通过。 分之二以上（含三分之二）通过方可作念出。除法律法例另有轨则或基金合同另有约定外，转 换基金运作方式、更换基金管理东说念主或者基金托管东说念主、断绝《基金合同》、本基金与其他基金 合并以荒芜决议通过方为有用。      基金份额持有东说念主大会采纳记名方式进行投票表决。      采纳通信方式进行表决时，除非在计票时有充分的相背根听说明注解，不然提交适合会议通 知中轨则的阐发投资者身份文献的表决视为有用出席的投资者，口头适合会议文书轨则的表 决意见视为有用表决，表决意见浮松不清或互相矛盾的视为弃权表决，但应当计入出具表决 意见的基金份额持有东说念主所代表的基金份额总和。      基金份额持有东说念主大会的各项提案或团结项提案内比肩的各项议题应当分开审议、逐项表 决。      （七）计票      （1）如大会由基金管理东说念主或基金托管东说念主召集，基金份额持有东说念主大会的主理东说念主应当在会 议脱手后晓谕在出席会议的基金份额持有东说念主和代理东说念主中选举两名基金份额持有东说念主代表与大               招商添福 1 年按期洞开债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号） 会召集东说念主授权的别称监督员共同担任监票东说念主；如大会由基金份额持有东说念主自行召集或大会天然 由基金管理东说念主或基金托管东说念主召集，然则基金管理东说念主或基金托管东说念主未出席大会的，基金份额持 有东说念主大会的主理东说念主应当在会议脱手后晓谕在出席会议的基金份额持有东说念主中选举三名基金份 额持有东说念主代表担任监票东说念主。基金管理东说念主或基金托管东说念主不出席大会的，不影响计票的效用。      （2）监票东说念主应当在基金份额持有东说念主表决后立即进行盘货并由大会主理东说念主就地公布计票 结果。      （3）如果会议主理东说念主或基金份额持有东说念主或代理东说念主对于提交的表决结果有怀疑，不错在 晓谕表决结果后立即对所投票数要求进行再行盘货。监票东说念主应当进行再行盘货，再行盘货以 一次为限。再行盘货后，大会主理东说念主应当就地公布再行盘货结果。      （4）计票过程应由公证机关给予公证，基金管理东说念主或基金托管东说念主拒不出席大会的，不 影响计票的效用。      在通信开会的情况下，计票方式为：由大会召集东说念主授权的两名监督员在基金托管东说念主授权 代表（若由基金托管东说念主召集，则为基金管理东说念主授权代表）的监督下进行计票，并由公证机关 对其计票过程给予公证。基金管理东说念主或基金托管东说念主拒派代表对表决意见的计票进行监督的， 不影响计票和表决结果。      （八）奏效与公告      基金份额持有东说念主大会的决议，召集东说念主应当自通过之日起 5 日内报中国证监会备案。      基金份额持有东说念主大会的决议自表决通过之日起奏效。      基金份额持有东说念主大会决议自奏效之日起依照《信息表示办法》的相关轨则在轨则媒介上 公告。如果领受通信方式进行表决，在公告基金份额持有东说念主大会决议时，必须将公文凭全文、 公证机构、公证员姓名等一同公告。      基金管理东说念主、基金托管东说念主和基金份额持有东说念主应当实践奏效的基金份额持有东说念主大会的决议。 奏效的基金份额持有东说念主大会决议对全体基金份额持有东说念主、基金管理东说念主、基金托管东说念主均有拘谨 力。      （九）实施侧袋机制期间基金份额持有东说念主大会的特殊约定      若本基金实施侧袋机制，则关连基金份额或表决权的比例指主袋份额持有东说念主和侧袋份额 持有东说念主分别持有或代表的基金份额或表决权适合该等比例，但若关连基金份额持有东说念主大会召 集和审议事项不波及侧袋账户的，则仅指主袋份额持有东说念主理有或代表的基金份额或表决权符 合该等比例： 以上（含 10%）； 金份额的二分之一（含二分之一）；         招商添福 1 年按期洞开债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号） 有的基金份额不小于在权益登记日关连基金份额的二分之一（含二分之一）； 记日关连基金份额的二分之一，召集东说念主在原公告的基金份额持有东说念主大会召开时刻的 3 个月以 后、6 个月以内就原定审议事项再行召集的基金份额持有东说念主大会应当有代表三分之一以上 （含三分之一）关连基金份额的持有东说念主参与或授权他东说念主参与基金份额持有东说念主大会投票； 选举产生别称基金份额持有东说念主看成该次基金份额持有东说念主大会的主理东说念主； 二分之一）通过； （含三分之二）通过。   侧袋机制实施期间，基金份额持有东说念主大会审议事项波及主袋账户和侧袋账户的，应分别 由主袋账户、侧袋账户的基金份额持有东说念主进行表决，团结类别账户内的每份基金份额具有平 等的表决权。表决事项未波及侧袋账户的，侧袋账户份额无表决权。   侧袋机制实施期间，对于基金份额持有东说念主大会的关连轨则以本节特殊约定内容为准，本 节莫得轨则的适用上文关连约定。   （十）本部分对于基金份额持有东说念主大会的召开事由、召开条件、议事措施和表决条件等 内容，但凡平直援用法律法例或监管轨则的部分，如法律法例或监管轨则修改导致关连内容 被取消或变更的，基金管理东说念主与基金托管东说念主协商一致并提前公告后，可平直对该部天职容进 行修改或调治，无需召开基金份额持有东说念主大会。   （一）基金利润的组成   基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除关连用度后的 余额，基金已完结收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。   （二）基金可供分派利润   基金可供分派利润指限定收益分派基准日基金未分派利润与未分派利润中已完结收益 的孰低数。   （三）基金收益分派原则 具体分派有接洽以公告为准，若《基金合同》奏效不悦 3 个月可不进行收益分派；         招商添福 1 年按期洞开债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号） 现款红利自动转为基金份额进行再投资；若投资者不采纳，本基金默许的收益分派方式是现 金分成； 值减去每单元基金份额收益分派金额后不可低于面值； 后第 3 位脱手舍去，舍去部分归基金资产；   在不影响基金份额持有东说念主利益的情况下，基金管理东说念主可在不违背法律法例的前提下酌情 调治以上基金收益分派原则，此项调治不需要召开基金份额持有东说念主大会，但应于变更实施日 前在轨则媒介公告。   （四）收益分派有接洽   基金收益分派有接洽中应载明截止收益分派基准日的可供分派利润、基金收益分派对象、 分派时刻、分派数额及比例、分派方式等内容。   （五）收益分派有接洽的细目、公告与实施   本基金收益分派有接洽由基金管理东说念主拟定，并由基金托管东说念主复核，依照《信息表示办法》 的相关轨则在轨则媒介公告。   （六）基金收益分派中发生的用度   收益分派领受红利再投资方式免收再投资的用度。   基金收益分派时所发生的银行转账或其他手续用度由投资者自行承担。当投资者的现款 红利小于一定金额，不及以支付银行转账或其他手续用度时，基金登记机构可将基金份额持 有东说念主的现款红利自动转为基金份额。红利再投资的规划方法等相关事项遵命《业务司法》的 关连轨则。   （七）实施侧袋机制期间的收益分派   本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分派，详见招募说明书的轨则。   （一）基金用度的种类             招商添福 1 年按期洞开债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）      （二）基金用度计提方法、计提表率和支付方式      本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.30%年费率计提。管理费的规划方法如下：      H＝E×0.30%÷当年天数      H 为逐日应计提的基金管理费      E 为前一日的基金资产净值      基金管理费逐日计提，逐日累计至每个月月末，按月支付。由基金托管东说念主根据与基金管 理东说念主查对一致的财务数据，自动在次月初 5 个办事日内按照指定的账户旅途从基金财产中一 次性支付给基金管理东说念主。若遇法定节沐日、公休日等，支付日历顺延。用度自动扣划后，基 金管理东说念主应进行查对，如发现数据不符，应实时计议基金托管东说念主协商措置。      本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.10% 的年费率计提。托管费的规划方法如 下：      H＝E×0.10%÷当年天数      H 为逐日应计提的基金托管费      E 为前一日的基金资产净值      基金托管费逐日计提，逐日累计至每个月月末，按月支付。由基金托管东说念主根据与基金管 理东说念主查对一致的财务数据，自动在次月初 5 个办事日内按照指定的账户旅途从基金财产中一 次性支取。若遇法定节沐日、公休日等，支付日历顺延。用度自动扣划后，基金管理东说念主应进 行查对，如发现数据不符，应实时计议基金托管东说念主协商措置。      上述“（一）基金用度的种类”中第 3－9 项用度，根据相关法例及相应契约轨则，按 用度现实开销金额列入或摊入当期用度，由基金托管东说念主从基金财产中支付。      （三）不列入基金用度的技俩      下列用度不列入基金用度： 损失；           招商添福 1 年按期洞开债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）   （四）实施侧袋机制期间的基金用度   本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户相关的用度不错从侧袋账户中列支，但应待侧袋账 户资产变现后方可列支，相关用度可酌情收取或减免，但不得收取管理费，其他用度详见招 募说明书的轨则或关连公告。   （五）基金税收   本基金运作过程中波及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律、法例实践。基金财 产投资的关连税收，由基金份额持有东说念主承担，基金管理东说念主或者其他扣缴义务东说念主按照国度相关 税收征收的轨则代扣代缴。   （一）投资标的   本基金在严格把握风险的前提下，力求基金资产经久稳健升值，为基金份额持有东说念主提供 超越事迹相比基准的投资禀报。   （二）投资范围   本基金的投资范围为具有邃密流动性的金融器具，包括国内照章刊行的债券（包括国债、 所在政府债、金融债、央行单据、公司债、企业债、中期单据、短期融资券、超短期融资券、 政府营救机构债、政府营救债券、次级债）、资产营救证券、债券回购、银行进款、同行存 单、货币阛阓器具、国债期货以及法律法例或中国证监会允许基金投资的其他金融器具，但 须适合中国证监会的关连轨则。   本基金不投资于股票等资产，也不投资可调治债券、可交换债券。   本基金投资于评级在 AA 及以上司别的信用债，其中评级为 AAA 的信用债投资占信用 债的比例为 50%-100%，评级为 AA+的信用债投资占信用债的比例为 0-50%，评级为 AA 的 信用债投资占信用债的比例为 0-20%。信用债的评级为债项评级，若无债项评级或债项评级 为短期信用评级的，依照其主体评级。评级信息参照资信评级机构发布的最新评级结果，评 级机构不包含中债资信。本基金持有信用债期间，如果其信用等第下落、不再适合投资表率， 应在评级讲解发布之日起 3 个月内给予全部卖出。   如法律法例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理东说念主在履行适宜措施后，可 以将其纳入投资范围。   基金的投资组合比例为：本基金对债券的投资比例不低于基金资产的 80%，但在每次开 放期前 1 个月、洞开期及洞开期结果后 1 个月的期间内，不受前述投资组合比例的限制。本 基金在洞开期内每个往复日日终在扣除国债期货合约需缴纳的往复保证金后，持有现款或者 到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的 5%；在阻塞期内，本基金不受上述 5%               招商添福 1 年按期洞开债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号） 的限制，但每个往复日日终在扣除国债期货需缴纳的往复保证金后，应当保持不低于往复保 证金一倍的现款；其中，现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。      如法律法例的关连轨则发生变更，基金管理东说念主在履行适宜措施后，可对上述资产配置比 例进行调治。      （三）投资限制      基金的投资组合应遵命以下限制：      （1）本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的 80%，但在每次洞开期前 1 个月、 洞开期及洞开期结果后 1 个月的期间内，基金投资不受前述投资组合比例的限制；      （2）本基金在洞开期内每个往复日日终在扣除国债期货合约需缴纳的往复保证金后， 持有现款或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的 5%；在阻塞期内，本基 金不受前述 5%的限制，但每个往复日日终在扣除国债期货需缴纳的往复保证金后，应当保 持不低于往复保证金一倍的现款；其中，现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款 等；      （3）本基金持有一家公司刊行的证券，其市值不特出基金资产净值的 10%；      （4）本基金管理东说念主管理的全部基金持有一家公司刊行的证券，不特出该证券的 10%；      （5）本基金投资于团结原始权益东说念主的各样资产营救证券的比例，不得特出基金资产净 值的 10%；      （6）本基金持有的全部资产营救证券，其市值不得特出基金资产净值的 20%；      （7）本基金持有的团结（指团结信用级别）资产营救证券的比例，不得特出该资产支 持证券鸿沟的 10%；      （8）本基金管理东说念主管理的全部基金投资于团结原始权益东说念主的各样资产营救证券，不得 特出其各样资产营救证券系数鸿沟的 10%；      （9）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上（含 BBB）的资产营救证券。基金持有 资产营救证券期间，如果其信用等第下落、不再适合投资表率，应在评级讲解发布之日起 3 个月内给予全部卖出；      （10）在洞开期内，本基金债券正回购资金余额或逆回购资金余额不得特出其上一日基 金资产净值的 40%。在阻塞期内，本基金债券正回购资金余额或逆回购资金余额不得特出其 上一日基金资产净值的 100%。在宇宙银行间同行阛阓中的债券回购最经久限为 1 年，债券 回购到期后不缓期；      （11）洞开期内，本基金主动投资于流动性受限资产的市值系数不得特出本基金资产净 值的 15%；因证券阛阓波动、证券停牌、基金鸿沟变动等基金管理东说念主之外的身分以致基金不 适合该比例限制的，基金管理东说念主不得主动新增流动性受限资产的投资；             招商添福 1 年按期洞开债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）    （12）本基金与私募类证券资管产物及中国证监会认定的其他主体为往复敌手开展逆回 购往复的，可接受质押品的天资要求应当与本基金合同约定的投资范围保持一致；    （13）本基金在阻塞期总资产不得特出基金净资产的 200%，在洞开期总资产不特出基 金净资产的 140%；    （14）本基金在职何往复日日终，持有的买入国债期货合约价值，不得特出基金资产净 值的 15%；在职何往复日日终，持有的卖放洋债期货合约价值不得特出基金持有的债券总市 值的 30%；基金所持有的债券（不含到期日在一年以内的政府债券）市值和买入、卖放洋债 期货合约价值，系数（轧差规划）应当适合基金合同对于债券投资比例的相关约定；在职何 往复日内往复（不包括平仓）的国债期货合约的成交金额不得特出上一往复日基金资产净值 的 30%；    （15）法律法例及中国证监会轨则的和《基金合同》约定的其他投资限制。    除上述（2）、（9）、（11）、（12）情形之外，因证券/期货阛阓波动、证券刊行东说念主 合并、基金鸿沟变动等基金管理东说念主之外的身分以致基金投资比例不适合上述轨则投资比例的， 基金管理东说念主应当在 10 个往复日内进行调治，但中国证监会轨则的特殊情形除外。法律法例 另有轨则的，从其轨则。    基金管理东说念主应当自基金合同奏效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例适合基金合同 的相关约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当适合基金合同的约定。基金 托管东说念主对基金的投资的监督与查验自本基金合同奏效之日起脱手。    如果法律法例或监管部门对基金合同约定投资组合比例限制进行变更的，以变更后的规 定为准。法律法例或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，基金管理东说念主在履行适宜措施 后，则本基金投资不再受关连限制。    为珍爱基金份额持有东说念主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者行径：    （1）承销证券；    （2）违背轨则向他东说念主贷款或者提供担保；    （3）从事承担无穷责任的投资；    （4）买卖其他基金份额，然则中国证监会另有轨则的除外；    （5）向其基金管理东说念主、基金托管东说念主出资；    （6）从事内幕往复、主管证券往复价钱偏执他不正派的证券往复行径；    （7）法律、行政法例和中国证监会轨则挫折的其他行径。    基金管理东说念主运用基金财产买卖基金管理东说念主、基金托管东说念主偏执控股鼓吹、现实把握东说念主或者 与其有紧要锐利关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他紧要关联交 易的，应当适合基金的投资标的和投资策略，遵命基金份额持有东说念主利益优先原则，小心利益 纷扰，建立健全里面审批机制和评估机制，按照阛阓自制合理价钱实践。关连往复必须事前            招商添福 1 年按期洞开债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号） 得到基金托管东说念主的同意，并按法律法例给予表示。紧要关联往复应提交基金管理东说念主董事会审 议，并经过三分之二以上的独处董事通过。基金管理东说念主董事会应至少每半年对关联往复事项 进行审查。      法律法例或监管部门取消或变更上述挫折性轨则，如适用于本基金，基金管理东说念主在履行 适宜措施后，则本基金投资不再受关连限制或以变更后的轨则为准。      （一）基金资产净值      基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。      （二）估值原则      基金管理东说念主在细目关连金融资产和金融欠债的公允价值时，应适合《企业管帐准则》、 监管部门相关轨则。 除管帐准则轨则的例外情况外，应将该报价不加调治地应用于该资产或欠债的公允价值计量。 估值日无报价且最近往复日后未发生影响公允价值计量的紧要事件的，应领受最近往复日的 报价细目公允价值。有充足根据标明估值日或最近往复日的报价不可确切反应公允价值的， 嘱托报价进行调治，细目公允价值。      与上述投资品种同样，但具有不同特征的，应以同样资产或欠债的公允价值为基础，并 在估值时刻中探讨不同特征身分的影响。特征是指对资产出售或使用的限制等，如果该限制 是针对资产持有者的，那么在估值时刻中不应将该限制看成特征探讨。此外，基金管理东说念主不 应试虑因其多量持有关连资产或欠债所产生的溢价或折价。 其他信息营救的估值时刻细目公允价值。领受估值时刻细目公允价值时，应优先使用可不雅察 输入值，只消在无法取得关连资产或欠债可不雅察输入值或取得不切实可行的情况下，才不错 使用不可不雅察输入值。 调治对前一估值日的基金资产净值的影响在 0.25%以上的，嘱托估值进行调治并细目公允价 值。      （三）估值方法      （1）往复所上市实行净价往复的债券，对于存在活跃阛阓的情况下，按第三方估值机 构提供的相应品种当日的估值净价进行估值；估值日莫得往复的，且最近往复日后经济环境           招商添福 1 年按期洞开债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号） 未发生紧要变化，按第三方估值机构提供的相应品种当日的估值净价进行估值；如最近往复 日后经济环境发生了紧要变化的，领受估值时刻细目公允价值。   （2）往复所上市未实行净价往复的债券，对于存在活跃阛阓的情况下，按估值日收盘 价或第三方估值机构提供的相应品种当日的估值全价减去收盘价或估值全价中所含的债券 应收利息得到的净价进行估值；估值日莫得往复的，且最近往复日后经济环境未发生紧要变 化，按最近往复日收盘价或第三方估值机构提供的相应品种当日的估值全价减去收盘价或估 值全价中所含的债券应收利息得到的净价进行估值；如最近往复日后经济环境发生了紧要变 化的，领受估值时刻细目公允价值。   （3）往复所上市不存在活跃阛阓的有价证券，领受估值时刻细目公允价值。往复所上 市的资产营救证券，领受估值时刻细目公允价值，在估值时刻难以可靠计量公允价值的情况 下，按成本估值。 量公允价值的情况下，按成本估值。 机构提供的估值价钱数据进行估值。 利率每个天然日计提利息。如提前支取或利率发生变化，则按需进行账务调治。 且最近往复日后经济环境未发生紧要变化的，领受最近往复日结算价估值。 根据具体情况与基金托管东说念主约定后，按最能反应公允价值的价钱估值。 值的自制性。 轨则估值。   如基金管理东说念主或基金托管东说念主发现基金估值违背基金合同订明的估值方法、措施及关连法 律法例的轨则或者未能充分珍爱基金份额持有东说念主利益时，应立即文书对方，共同查明原因， 两边协商措置。   基金管理东说念主负责基金资产净值规划和基金管帐核算，并担任基金管帐责任方。就与本基 金相关的管帐问题，如经关连各方在对等基础上充分计议后，仍无法达成一致的意见，按照 基金管理东说念主对基金净值信息的规划结果对外给予公布。   （四）基金净值信息            招商添福 1 年按期洞开债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）      《基金合同》奏效后，在阻塞期内，基金管理东说念主应当至少每周在轨则网站表示一次基金 份额净值和基金份额累计净值。      在《基金合同》奏效后的每个洞开期内，基金管理东说念主应当在不晚于每个洞开日的次日， 通过轨则网站、基金销售机构网站或营业网点表示洞开日的基金份额净值和基金份额累计净 值。      基金管理东说念主应当在不晚于半年度和年度临了一日的次日，在轨则网站表示半年度和年度 临了一日的基金份额净值和基金份额累计净值。      （一）《基金合同》的变更 过的事项的，应召开基金份额持有东说念主大会决议通过。对于法律法例轨则和基金合同约定可不 经基金份额持有东说念主大会决议通过的事项，由基金管理东说念主和基金托管东说念主同意后变更并公告，并 报中国证监会备案。 过之日起奏效，自奏效后方可实践，自决议奏效后依照《信息表示办法》的相关轨则在轨则 媒介公告。      （二）《基金合同》的断绝事由      有下列情形之一的，经履行关连措施后，《基金合同》应当断绝： 连续的；      （三）基金财产的算帐 算小组，基金管理东说念主组织基金财产算帐小组并在中国证监会的监督下进行基金算帐。 《中华东说念主民共和国证券法》轨则的注册管帐师、讼师以及中国证监会指定的东说念主员组成。基金 财产算帐小组不错聘用必要的办当事者说念主员。 现和分派。基金财产算帐小组不错照章进行必要的民事行径。           招商添福 1 年按期洞开债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）   （1）《基金合同》断绝情形出当前，由基金财产算帐小组统照旧受基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和阐发；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作算帐讲解；   （5）聘任管帐师事务所对算帐讲解进行外部审计，聘任讼师事务所对算帐讲解出具法 律意见书；   （6）将算帐讲解报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分派。 变现的，算帐期限相应顺延。   （四）算帐用度   算帐用度是指基金财产算帐小组在进行基金算帐过程中发生的系数合理用度，算帐用度 由基金财产算帐小组优先从基金剩余财产中支付。   （五）基金财产算帐剩余资产的分派   依据基金财产算帐的分派有接洽，将基金财产算帐后的全部剩余资产扣除基金财产算帐费 用、缴纳所欠税款并退回基金债务后，按基金份额持有东说念主理有的基金份额比例进行分派。   （六）基金财产算帐的公告   算帐过程中的相关紧要事项须实时公告；基金财产算帐讲解经适合《中华东说念主民共和国证 券法》轨则的管帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。 基金财产算帐公告于基金财产算帐讲解报中国证监会备案后 5 个办事日内由基金财产算帐 小组进行公告。   （七）基金财产算帐账册及文献的保存   基金财产算帐账册及相关文献由基金托管东说念主保存，保存年限不低于法律法例轨则的最低 期限。   各方当事东说念主同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》相关的一切争议，如经友 好协商未能措置的，任何一方均有权将争议提交北京仲裁委员会，根据该会届时有用的仲裁 司法进行仲裁，仲裁的地点为北京。仲裁裁决是结尾性的，并对仲裁各方当事东说念主均具有拘谨 力。除非仲裁裁决另有决定，仲裁费和讼师费由败诉方承担。   争议处理期间，《基金合同》当事东说念主应信守各自的职责，继续诚笃、勤劳、尽责地履行 基金合同轨则的义务，珍爱基金份额持有东说念主的正当权益。        招商添福 1 年按期洞开债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）   本《基金合同》受中国法律（为本基金合同之见地，在此不包括香港荒芜行政区、澳门 荒芜行政区和台湾地区法律）统辖。   《基金合同》可印制成册，供投资者在基金管理东说念主、基金托管东说念主、销售机构的办公花式 和营业花式查阅。            招商添福 1 年按期洞开债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）                 §22 基金托管契约的内容摘录   （一）基金管理东说念主   称呼：招商基金管理有限公司   住所：深圳市福田区深南大路 7088 号   法定代表东说念主：王小青   成立时刻：2002 年 12 月 27 日   批准补助机关：中国证券监督管理委员会   批准补助文号：中国证券监督管理委员会证监基金字2002100 号   组织花式：有限责任公司   注册本钱：13.1 亿元东说念主民币   存续期间：持续经营   经营范围：基金管理业务、发起补助基金及中国证券监督管理委员会批准的其他业务   （二）基金托管东说念主   称呼：中国邮政储蓄银行股份有限公司住所：北京市西城区金融大街 3 号   办公地址：北京市西城区金融大街 3 号 A 座   邮政编码：100808   法定代表东说念主：刘建军   成立时刻：2007 年 3 月 6 日   批准补助机关及批准补助文号：中国银监会银监复2006484 号   基金托管业务批准文号：证监许可2009673 号   组织花式：股份有限公司   注册本钱：8,697,856 万元东说念主民币   存续期间：持续经营   经营范围：接管公众进款；披发短期、中期、经久贷款；办理国表里结算；办理单据承 兑和贴现；刊行金融债劵；代理刊行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债券、金融债券； 从事同行拆借；买卖、代理买卖外汇；从事银行卡业务；提供信用证服务及担保；代理收付 款项及代理保障业务；提供保障箱服务；经中国银行业监督管理机构等监管部门批准的其他 业务。            招商添福 1 年按期洞开债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）      （一）基金托管东说念主根据相关法律法例的轨则及基金合同的约定，对基金投资范围、投资 比例、投资限制等进行监督。基金合同明确约定基金投阅历调或证券采纳表率的，基金管理 东说念主应按照基金托管东说念主要求的花样提供投资品种池，以便基金托管东说念主对基金现实投资是否适合 基金合同对于证券采纳表率的约定进行监督。      本基金的投资范围为具有邃密流动性的金融器具，包括国内照章刊行的债券（包括国债、 所在政府债、金融债、央行单据、公司债、企业债、中期单据、短期融资券、超短期融资券、 政府营救机构债、政府营救债券、次级债）、资产营救证券、债券回购、银行进款、同行存 单、货币阛阓器具、国债期货以及法律法例或中国证监会允许基金投资的其他金融器具，但 须适合中国证监会的关连轨则。      本基金不投资于股票等资产，也不投资可调治债券、可交换债券。      本基金投资于评级在 AA 及以上司别的信用债，其中评级为 AAA 的信用债投资占信用 债的比例为 50%-100%，评级为 AA+的信用债投资占信用债的比例为 0-50%，评级为 AA 的 信用债投资占信用债的比例为 0-20%。信用债的评级为债项评级，若无债项评级或债项评级 为短期信用评级的，依照其主体评级。评级信息参照资信评级机构发布的最新评级结果，评 级机构不包含中债资信。本基金持有信用债期间，如果其信用等第下落、不再适合投资表率， 应在评级讲解发布之日起 3 个月内给予全部卖出。      如法律法例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理东说念主在履行适宜措施后，可 以将其纳入投资范围。      基金的投资组合比例为：本基金对债券的投资比例不低于基金资产的 80%，但在每次开 放期前 1 个月、洞开期及洞开期结果后 1 个月的期间内，不受前述投资组合比例的限制。本 基金在洞开期内每个往复日日终在扣除国债期货合约需缴纳的往复保证金后，持有现款或者 到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的 5%；在阻塞期内，本基金不受上述 5% 的限制，但每个往复日日终在扣除国债期货需缴纳的往复保证金后，应当保持不低于往复保 证金一倍的现款；其中，现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。      如法律法例的关连轨则发生变更，基金管理东说念主在履行适宜措施后，可对上述资产配置比 例进行调治。      本基金的投资组合遵命以下限制：      （1）本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的 80%，但在每次洞开期前 1 个月、 洞开期及洞开期结果后 1 个月的期间内，基金投资不受前述投资组合比例的限制；      （2）本基金在洞开期内每个往复日日终在扣除国债期货合约需缴纳的往复保证金后， 持有现款或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的 5%；在阻塞期内，本基 金不受前述 5%的限制，但每个往复日日终在扣除国债期货需缴纳的往复保证金后，应当保 持不低于往复保证金一倍的现款；其中，现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款 等；           招商添福 1 年按期洞开债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）    （3）本基金持有一家公司刊行的证券，其市值不特出基金资产净值的 10%；    （4）本基金管理东说念主管理的全部基金持有一家公司刊行的证券，不特出该证券的 10%；    （5）本基金投资于团结原始权益东说念主的各样资产营救证券的比例，不得特出基金资产净 值的 10%；    （6）本基金持有的全部资产营救证券，其市值不得特出基金资产净值的 20%；    （7）本基金持有的团结（指团结信用级别）资产营救证券的比例，不得特出该资产支 持证券鸿沟的 10%；    （8）本基金管理东说念主管理的全部基金投资于团结原始权益东说念主的各样资产营救证券，不得 特出其各样资产营救证券系数鸿沟的 10%；    （9）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上（含 BBB）的资产营救证券。基金持有 资产营救证券期间，如果其信用等第下落、不再适合投资表率，应在评级讲解发布之日起 3 个月内给予全部卖出；    （10）在洞开期内，本基金债券正回购资金余额或逆回购资金余额不得特出其上一日基 金资产净值的 40%。在阻塞期内，本基金债券正回购资金余额或逆回购资金余额不得特出其 上一日基金资产净值的 100%。在宇宙银行间同行阛阓中的债券回购最经久限为 1 年，债券 回购到期后不缓期；    （11）洞开期内，本基金主动投资于流动性受限资产的市值系数不得特出本基金资产净 值的 15%；因证券阛阓波动、证券停牌、基金鸿沟变动等基金管理东说念主之外的身分以致基金不 适合该比例限制的，基金管理东说念主不得主动新增流动性受限资产的投资；    （12）本基金与私募类证券资管产物及中国证监会认定的其他主体为往复敌手开展逆回 购往复的，可接受质押品的天资要求应当与基金合同约定的投资范围保持一致；    （13）本基金在阻塞期总资产不得特出基金净资产的 200%，在洞开期总资产不特出基 金净资产的 140%；    （14）本基金在职何往复日日终，持有的买入国债期货合约价值，不得特出基金资产净 值的 15%；在职何往复日日终，持有的卖放洋债期货合约价值不得特出基金持有的债券总市 值的 30%；基金所持有的债券（不含到期日在一年以内的政府债券）市值和买入、卖放洋债 期货合约价值，系数（轧差规划）应当适合基金合同对于债券投资比例的相关约定；在职何 往复日内往复（不包括平仓）的国债期货合约的成交金额不得特出上一往复日基金资产净值 的 30%；    （15）法律法例及中国证监会轨则的和《基金合同》约定的其他投资限制。    除上述（2）、（9）、（11）、（12）情形之外，因证券/期货阛阓波动、证券刊行东说念主 合并、基金鸿沟变动等基金管理东说念主之外的身分以致基金投资比例不适合上述轨则投资比例的， 基金管理东说念主应当在 10 个往复日内进行调治，但中国证监会轨则的特殊情形除外。法律法例 另有轨则的，从其轨则。           招商添福 1 年按期洞开债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）   基金管理东说念主应当自基金合同奏效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例适合基金合同 的相关约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当适合基金合同的约定。基金 托管东说念主对基金的投资的监督与查验自基金合同奏效之日起脱手。   如果法律法例或监管部门对基金合同约定投资组合比例限制进行变更的，以变更后的规 定为准。法律法例或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，基金管理东说念主在履行适宜措施 后，则本基金投资不再受关连限制。   基金托管东说念主依照关连法律法例、基金合同及托管契约约定履行了监督职责，基金管理东说念主 仍违背法律法例轨则、基金合同或托管契约约定的投资组合比例限制而形成基金财产损失的， 由基金管理东说念主承担责任，基金托管东说念主不承担任何责任。   当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回苦求时，根据最大限定保护基金份额持有东说念主 利益的原则，基金管理东说念主经与基金托管东说念主协商一致，并征询管帐师事务所意见后，不错依照 法律法例及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召开基金份额持有东说念主大会审议。   侧袋机制实施期间，本部分约定的投资组合比例、组合限制等约定仅适用于主袋账户。   侧袋机制的具体司法依照关连法律法例的轨则和基金合同、招募说明书的约定实践。   （二）基金托管东说念主根据相关法律法例的轨则及基金合同的约定对下述基金投资挫折行径 进行监督。除本契约另有约定外，基金托管东说念主通过过后监督方式对基金管理东说念主基金投资挫折 行径进行监督。   根据法律法例的轨则及基金合同的约定，基金财产不得用于下列投资或者行径：   （1）承销证券；   （2）违背轨则向他东说念主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无穷责任的投资；   （4）买卖其他基金份额，然则中国证监会另有轨则的除外；   （5）向其基金管理东说念主、基金托管东说念主出资；   （6）从事内幕往复、主管证券往复价钱偏执他不正派的证券往复行径；   （7）法律、行政法例和中国证监会轨则挫折的其他行径。   法律法例或监管部门取消或变更上述挫折性轨则，如适用于本基金，基金管理东说念主在履行 适宜措施后，则本基金投资不再受关连限制或以变更后的轨则为准。基金托管东说念主依照关连法 律法例、基金合同及托管契约约定履行了监督职责，基金管理东说念主仍违背法律法例轨则、基金 合同或托管契约约定的投资挫折行径而形成基金财产损失的，由基金管理东说念主承担责任，基金 托管东说念主不承担任何责任。   （三）基金管理东说念主运用基金财产买卖基金管理东说念主、基金托管东说念主偏执控股鼓吹、现实把握 东说念主或者与其有紧要锐利关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他紧要 关联往复的，应当适合基金的投资标的和投资策略，遵命基金份额持有东说念主利益优先原则，防 范利益纷扰，建立健全里面审批机制和评估机制，按照阛阓自制合理价钱实践。关连往复必           招商添福 1 年按期洞开债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号） 须事前得到基金托管东说念主的同意，并按法律法例给予表示。紧要关联往复应提交基金管理东说念主董 事会审议，并经过三分之二以上的独处董事通过。基金管理东说念主董事会应至少每半年对关联交 易事项进行审查。   （四）基金托管东说念主根据相关法律法例的轨则及基金合同的约定，对基金管理东说念主参与银行 间债券阛阓进行监督。   基金管理东说念主应在基金投资运作之前向基金托管东说念主提供适正当律法例及行业表率的、经慎 重采纳的、本基金适用的银行间债券阛阓往复敌手名单，并约定各往复敌手所适用的往复结 算方式。基金管理东说念主应严格按照往复敌手名单的范围在银行间债券阛阓采纳往复敌手。基金 托管东说念主监督基金管理东说念主是否按事前提供的银行间债券阛阓往复敌手名单进行往复，如基金管 理东说念主未按要求提供银行间债券阛阓往复敌手名单，导致基金托管东说念主无法有用履行监督职责， 由此形成的损结怨责任均由基金管理东说念主承担。   基金管理东说念主对银行间债券阛阓往复敌手名单及结算方式进行更新，应实时文书基金托管 东说念主，新名单自基金托管东说念主阐发后奏效，新名单奏效前已与本次剔除的往复敌手所进行但尚未 结算的往复，仍应按照契约进行结算。如基金管理东说念主根据阛阓情况需要调治银行间债券阛阓 往复敌手名单及结算方式的，应向基金托管东说念主说明事理，并在与往复敌手发生往复前 3 个工 作日内与基金托管东说念主阐发，两边共同协商措置。如果基金托管东说念主发现基金管理东说念主与不在名单 内的银行间阛阓往复敌手进行往复，应实时提醒基金管理东说念主，经提醒后基金管理东说念主仍未改正 的，基金托管东说念主不承担由此形成的任何损结怨责任。   基金管理东说念主负责对往复敌手的资信把握和往复方式进行把握，按银行间债券阛阓的往复 司法进行往复，并负责措置因往复敌手不履行合同而形成的纠纷及损失，基金托管东说念主不承担 由此形成的任何法律责任及损失。基金托管东说念主根据银行间债券阛阓成交单对合同履行情况进 行监督，如基金托管东说念主发现基金管理东说念主莫得按照事前约定的往复敌手或往复方式进行往复时， 基金托管东说念主应实时提醒基金管理东说念主，经提醒后基金管理东说念主仍未改正的，基金托管东说念主不承担由 此形成的任何损结怨责任。   （五）基金托管东说念主根据相关法律法例的轨则及基金合同的约定，对基金管理东说念主采纳进款 银行进行监督。   基金投资银行进款的，基金管理东说念主应根据法律法例的轨则及基金合同的约定，细目适合 条件的系数进款银行的名单，并在基金投资进款之前实时提供给基金托管东说念主，基金托管东说念主应 据以对基金投资银行进款的往复敌手是否适合相关轨则进行监督，如基金管理东说念主未按要求提 供进款银行名单，导致基金托管东说念主无法有用履行监督职责，由此形成的损结怨责任均由基金 管理东说念主承担。   本基金投资银行进款应适合如下轨则：        招商添福 1 年按期洞开债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号） 议，明确基金管理东说念主和基金托管东说念主在办理基金投资银行进款业务中的权利义务，以确保基金 财产的安全，保护基金份额持有东说念主的正当权益。 料、投资指示、进款证实书等相关文献，切实履行托管职责。 办法》等相关法律法例，以及国度相关账户管理、利率管理、支付结算等的各项轨则。   （六）基金托管东说念主对基金投资流畅受限证券的监督 关问题的文书》等相关法律法例轨则。 开采行股票网下配售部分等在刊行时明确一按期限锁按期的可往复证券，不包括由于发布重 大音讯或其他原因而临时停牌的证券、已刊行未上市证券、回购往复中的质押券等流畅受限 证券。 事会批准的相关基金投资流畅受限证券的投资决策历程、风险把握轨制。基金投资非公开采 行股票，基金管理东说念主还应提供基金管理东说念主董事会批准的流动性风险处置预案。上述贵寓应包 括但不限于基金投资流畅受限证券的投资额度和投资比例把握情况。   基金管理东说念主应至少于初次实践投资指示之前两个办事日将上述贵寓书面发至基金托管 东说念主，保证基金托管东说念主有饱胀的时刻进行审核。 关书面信息，包括但不限于拟刊行证券主体的中国证监会批准文献、刊行证券数目、刊行价 格、锁按期，基金拟认购的数目、价钱、总成本、总成本占基金资产净值的比例、已持有流 通受限证券市值占资产净值的比例、资金划付时刻等。基金管理东说念主应保证上述信息的确切、 好意思满，并应至少于拟实践投资指示前两个办事日将上述信息书面发至基金托管东说念主，保证基金 托管东说念主有饱胀的时刻进行审核。 轨则，对基金管理东说念主是否顺从法律法例进行监督，并审核基金管理东说念主提供的相关书面信息。 基金托管东说念主以为上述贵寓可能导致基金出现风险的，有权要求基金管理东说念主在投资流畅受限证 券前就该风险的扬弃或小心措施进行补充书面说明，并保留巡逻基金管理东说念主风险管理部门就 基金投资流畅受限证券出具的风险评估讲解等备查贵寓的权利。不然，基金托管东说念主有权拒却 实践相关指示。因拒却实践该指示形成基金财产损失的，基金托管东说念主不承担任何责任，并有 权讲解中国证监会。         招商添福 1 年按期洞开债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）   （七）基金托管东说念主根据相关法律法例的轨则及基金合同的约定，对基金资产净值规划、 基金份额净值规划、应收资金到账、基金用度开支及收入细目、基金收益分派、关连信息披 露、基金宣传推介材料中登载基金事迹阐扬数据等进行监督和核查。   如果基金管理东说念主未经基金托管东说念主的审核私自将作假的事迹阐扬数据印制在宣传推介材 料上，则基金托管东说念主对此不承担任何责任，并将在发现后立即讲解中国证监会。   （八）基金托管东说念主发现基金管理东说念主的上述事项及投资指示或现实投资运作中违背法律法 规、基金合同和本托管契约的轨则，应实时以书面花式文书基金管理东说念主限期纠正。基金管理 东说念主应积极配合和协助基金托管东说念主的监督和核查。基金管理东说念主收到文书后应不才一办事日前及 时查对并以书面花式给基金托管东说念主发出回函，就基金托管东说念主的合理疑义进行解释或举证，说 明非法原因及纠正期限，并保证在规按期限内实时改正。在上述规按期限内, 基金托管东说念主有 权随时对文书县项进行复查, 督促基金管理东说念主改正。基金管理东说念主对基金托管东说念主文书的非法事 项未能在上述规按期限内纠正的，基金托管东说念主有权讲解中国证监会。   基金托管东说念主发现基金管理东说念主的指示违背法律、行政法例和其他相关轨则，或者违背基金 合同约定的，应当视情况暂缓或拒却实践，立即文书基金管理东说念主实时改正。如基金管理东说念主拒 绝改正的，基金托管东说念主有权讲解中国证监会。   基金托管东说念主发现基金管理东说念主依据往复措施已经奏效的指示违背法律、行政法例和其他有 关轨则，或者违背基金合同约定的，应当立即文书基金管理东说念主，并实时向中国证监会讲解。   （九）对基金托管东说念主按照法例要求需向中国证监会报送基金监督讲解的事项，基金管理 东说念主应积极配合提供关连数据贵寓和轨制等。   （十）基金托管东说念主发现基金管理东说念主有紧要造孽、非法行径，应实时讲解中国证监会，同 时文书基金管理东说念主限期纠正，并将纠正结果讲解中国证监会。基金管理东说念主无正派事理，拒却、 抑遏对方根据本契约轨则欺骗监督权，或采纳拖延、诓骗等技巧妨碍对方进行有用监督，情 节严重或经基金托管东说念主淡薄教授仍不改正的，基金托管东说念主应讲解中国证监会。   （一）基金管理东说念主对基金托管东说念主履行托管职责情况进行核查，核查事项包括但不限于基 金托管东说念主安全救援基金财产、开设基金财产的资金账户、证券账户、期货结算账户等投资所 需账户，实时、准确复核基金管理东说念主规划的基金资产净值、基金份额净值，根据基金管理东说念主 指示办理算帐交收且如遇到问题应实时反馈、关连信息表示和监督基金投资运作是否对非公 开信息守秘等行径。   基金管理东说念主按期和不按期地对基金托管东说念主救援的基金资产进行核查。基金托管东说念主应积极 配合基金管理东说念主的核查行径，包括但不限于：提交关连贵寓以供基金管理东说念主核查托管财产的 好意思满性和确切性，在轨则时刻内回应基金管理东说念主并改正。           招商添福 1 年按期洞开债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）      （二）基金管理东说念主发现基金托管东说念主私自挪用基金财产、未对基金财产实行分账管理、未 实践或无故延长实践基金管理东说念主资金划拨指示、闪现基金投资信息等违背《基金法》、基金 合同、本契约偏执他相关轨则时，应实时以书面花式文书基金托管东说念主限期纠正。基金托管东说念主 收到文书后应不才一办事日前实时查对并以书面花式给基金管理东说念主发出回函，说明非法原因， 并保证在规按期限内实时改正。在上述规按期限内，基金管理东说念主有权随时对文书县项进行复 查, 督促基金托管东说念主改正。基金托管东说念主应积极配合基金管理东说念主的核查行径，包括但不限于： 提交关连贵寓以供基金管理东说念主核查托管财产的好意思满性和确切性，在轨则时刻内回应基金管理 东说念主并改正等。基金管理东说念主有权要求基金托管东说念主补偿基金因此所遭受的损失。      （三）基金管理东说念主发现基金托管东说念主有紧要非法行径，应实时讲解中国证监会和银行业监 督管理机构，同期文书基金托管东说念主限期纠正，并将纠正结果讲解中国证监会。基金托管东说念主无 正派事理，拒却、抑遏对方根据本契约轨则欺骗监督权，或采纳拖延、诓骗等技巧妨碍对方 进行有用监督，情节严重或经基金管理东说念主淡薄教授仍不改正的，基金管理东说念主应讲解中国证监 会。      （一）基金财产救援的原则 分、分派基金的任何财产。如果基金财产在基金托管东说念主救援期间损坏、灭失的，应由该基金 托管东说念主承担补偿责任。 需账户。 他基金的托管业求实行严格的分账管理，确保基金财产的好意思满与独处。 定救援基金财产。 金托管东说念主无法从公开信息或基金管理东说念主提供的书面贵寓中获取到账日历信息的，应由基金管 理东说念主负责与相关当事东说念主细目到账日历并文书基金托管东说念主，到账日基金财产莫得到达基金账户 的，基金托管东说念主应实时文书并配合基金管理东说念主采纳措施进行催收。由此给基金财产形成损失 的，基金管理东说念主应负责向相关当事东说念主追偿基金的损失，基金托管东说念主对此不承担任何责任。      （二）基金召募期间及召募资金的验资         招商添福 1 年按期洞开债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号） 结果前，任何东说念主不得动用。有用认购款项在基金召募期内产生的利息将折合成基金份额，归 基金份额持有东说念主系数。基金召募期产生的利息以登记机构的记录为准。 份额持有东说念主东说念主数适合《基金法》、《运作办法》等相关轨则后，基金管理东说念主应将属于基金财 产的全部资金划入基金托管东说念主为本基金开立的基金银行账户，基金托管东说念主在收到资金当日出 具关连说明注解文献，基金管理东说念主在轨则时刻内，聘任适合《中华东说念主民共和国证券法》轨则的会 计师事务所进行验资，出具验资讲解，验资讲解中需对基金召募的资金进行阐发。出具的验 资讲解由参加验资的 2 名或 2 名以上中国注册管帐师署名方为有用。 宜，基金托管东说念主应提供充分协助。   （三）基金银行账户的开立和管理 理东说念主正当合规的指示办理资金收付。本基金的银行预留印鉴由基金托管东说念主救援和使用。本基 金的一切货币收支行径，包括但不限于投资、支付赎回金额、支付基金收益、收取申购款， 均需通过本基金的银行账户进行。 管理东说念主不得假借本基金的口头开立任何其他银行账户；亦不得使用基金的任何账户进行本基 金业务之外的行径。   （四）基金证券交收账户和结算备付金账户的开立和管理 基金托管东说念主与本基金联名的证券账户，账户称呼以现实开立为准。 管理东说念主不得出借或未经对方同意私自转让基金的任何证券账户，亦不得使用基金的任何账户 进行本基金业务之外的行径。 以本基金的口头在基金托管东说念主托管系统中开立二级结算备付金账户，并代表所托管的基金完 成与中国证券登记结算有限责任公司的一级法东说念主算帐办事，基金管理东说念主应给予积极协助。结 算备付金的收取按照中国证券登记结算有限责任公司的轨则实践。         招商添福 1 年按期洞开债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号） 的投资业务，波及关连账户的开设、使用的，按相关轨则开设、使用并管理；若无关连轨则， 则基金托管东说念主应当比照并顺从上述对于账户开设、使用的轨则。   （五）债券托管账户的开设和管理   基金合同奏效后，基金托管东说念主根据中国东说念主民银行、中央国债登记结算有限责任公司、银 行间阛阓算帐所股份有限公司的相关轨则，在中央国债登记结算有限责任公司、银行间阛阓 算帐所股份有限公司开立债券托管与结算账户，并代表基金进行银行间阛阓债券的结算。   （六）其他账户的开立和管理 管理东说念主和基金托管东说念主商议后由基金托管东说念主负责开立。新账户按相关司法使用并管理。   （七）基金财产投资的相关有价凭证等的救援   基金财产投资的相关什物证券、银行按期进款证实书等有价凭证由基金托管东说念主负责妥善 救援，救援凭证由基金托管东说念主理有，其中什物证券由基金托管东说念主存放于托管银行的救援库， 应与非本基金的其他什物证券分开救援；也可存入登记结算机构的代救援库。什物证券的购 买和转让，由基金托管东说念主根据基金管理东说念主的指示办理。属于基金托管东说念主现实有用把握下的实 物证券在基金托管东说念主救援期间的损坏、灭失，由此产生的责任应由基金托管东说念主承担。基金托 管东说念主对基金托管东说念主之外机构现实有用把握的证券偏执他基金财产不承担救援责任。   （八）与基金财产相关的紧要合同的救援   由基金管理东说念主代表基金签署的、与基金相关的紧要合同的原件分别由基金管理东说念主、基金 托管东说念主救援，关连业务措施另有限制除外。除契约另有轨则外，基金管理东说念主在代表基金签署 与基金相关的紧要合同期应保证基金一方持有两份以上的蓝本，以便基金管理东说念主和基金托管 东说念主至少各持有一份蓝本的原件。基金管理东说念主应在紧要合同签署后实时以加密方式或两边同意 的其他方式将紧要合同传真给基金托管东说念主，并在 10 个办事日内将蓝本投递基金托管东说念主处。 紧要合同的救援期限不得低于法律法例轨则的最低期限。对于无法取得二份以上的蓝本的， 基金管理东说念主应向基金托管东说念主提供加盖授权业务章的合同传真件，未经两边协商或未在合同约 定范围内，合同原件不得调动。   （一）基金资产净值的规划及复核措施   基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。            招商添福 1 年按期洞开债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）   基金份额净值是按照每个办事日闭市后，基金资产净值除以当日基金份额的余额数目计 算，精准到 0.0001 元，一丝点后第 5 位四舍五入。基金管理东说念主不错补助大额赎回情形下的 净值精度济急调治机制。国度另有轨则的，从其轨则。   基金管理东说念主应每个办事日对基金资产估值，但基金管理东说念主根据法律法例或基金合同的规 定暂停估值时除外。基金管理东说念主每个办事日对基金资产估值后，将基金净值信息结果发送基 金托管东说念主，经基金托管东说念主复核无误后，由基金管理东说念主对外公布。   （二）基金资产估值方法和特殊情形的处理   基金所领有的各样有价证券以及银行进款本息、资产营救证券、备付金、保证金和其它 资产及欠债。   （1）证券往复所上市的有价证券的估值 提供的相应品种当日的估值净价进行估值；估值日莫得往复的，且最近往复日后经济环境未 发生紧要变化，按第三方估值机构提供的相应品种当日的估值净价进行估值；如最近往复日 后经济环境发生了紧要变化的，领受估值时刻细目公允价值。 或第三方估值机构提供的相应品种当日的估值全价减去收盘价或估值全价中所含的债券应 收利息得到的净价进行估值；估值日莫得往复的，且最近往复日后经济环境未发生紧要变化， 按最近往复日收盘价或第三方估值机构提供的相应品种当日的估值全价减去收盘价或估值 全价中所含的债券应收利息得到的净价进行估值；如最近往复日后经济环境发生了紧要变化 的，领受估值时刻细目公允价值。 的资产营救证券，领受估值时刻细目公允价值，在估值时刻难以可靠计量公允价值的情况下， 按成本估值。   （2）初次公开采行未上市的债券，领受估值时刻细目公允价值，在估值时刻难以可靠 计量公允价值的情况下，按成本估值。   （3）宇宙银行间债券阛阓往复的债券、资产营救证券等固定收益品种，领受第三方估 值机构提供的估值价钱数据进行估值。   （4）团结债券同期在两个或两个以上阛阓往复的，按债券所处的阛阓分别估值。   （5）持有的银行按期进款或文书进款以本金列示，根据进款契约列示的利息总额或约 定利率每个天然日计提利息。如提前支取或利率发生变化，则按需进行账务调治。   （6）本基金投资同行存单，领受估值日第三方估值机构提供的估值价钱数据进行估值。           招商添福 1 年按期洞开债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）   （7）本基金投资国债期货合约，一般以估值当日结算价进行估值，估值当日无结算价 的，且最近往复日后经济环境未发生紧要变化的，领受最近往复日结算价估值。   （8）如有可信根据标明按上述方法进行估值不可客不雅反应其公允价值的，基金管理东说念主 可根据具体情况与基金托管东说念主约定后，按最能反应公允价值的价钱估值。   （9）当发生大额申购或赎回情形时，基金管理东说念主不错领受舞动订价机制，以确保基金 估值的自制性。   （10）关连法律法例以及监管部门有强制轨则的，从其轨则。如有新增事项，按国度最 新轨则估值。   如基金管理东说念主或基金托管东说念主发现基金估值违背基金合同订明的估值方法、措施及关连法 律法例的轨则或者未能充分珍爱基金份额持有东说念主利益时，应立即文书对方，共同查明原因， 两边协商措置。   基金管理东说念主负责基金资产净值规划和基金管帐核算，并担任基金管帐责任方。就与本基 金相关的管帐问题，如经关连各方在对等基础上充分计议后，仍无法达成一致的意见，按照 基金管理东说念主对基金净值信息的规划结果对外给予公布。   基金管理东说念主、基金托管东说念主按第 2 条第（8）款进行估值时，所形成的舛错不看成基金资 产估值裂缝处理。   由于不可抗力原因，或由于证券/期货往复所、期货公司、登记结算公司、进款银行发 送的数据裂缝，或国度管帐政策变更、阛阓司法变更等，基金管理东说念主和基金托管东说念主天然已经 采纳必要、适宜、合理的措施进行查验，然则未能发现该裂缝的，由此形成的基金资产估值 裂缝，基金管理东说念主和基金托管东说念主罢职补偿责任。但基金管理东说念主和基金托管东说念主应当积极采纳必 要的措施扬弃或缩小由此形成的影响。   本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并表示主袋账户 的基金份额净值和基金份额累计净值，暂停表示侧袋账户的基金净值信息。   （三）估值裂缝的处理   基金管理东说念主和基金托管东说念主将采纳必要、适宜、合理的措施确保基金资产估值的准确性、 实时性。当基金份额净值一丝点后 4 位以内（含第 4 位）发生估值裂缝时，视为基金份额净 值裂缝。   基金合同确当事东说念主应按照以下约定处理：   本基金运作过程中，如果由于基金管理东说念主或基金托管东说念主、或登记机构、或销售机构、或 投资东说念主自身的错误形成估值裂缝，导致其他当事东说念主遭受损失的，错误的责任东说念主应当对由于该            招商添福 1 年按期洞开债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号） 估值裂缝遭受损欠妥事东说念主（“受损方”）的平直损失按下述“估值裂缝处理原则”给予补偿， 承担补偿责任。      上述估值裂缝的主要类型包括但不限于：贵寓申报差错、数据传输差错、数据规划差错、 系统故障差错、下达指示差错等。      （1）估值裂缝已发生，但尚未给当事东说念主形成损失机，估值裂缝责任方应实时协调各方， 实时进行更正，因更正估值裂缝发生的用度由估值裂缝责任方承担；由于估值裂缝责任方未 实时更正已产生的估值裂缝，给当事东说念主形成损失的，由估值裂缝责任方对平直损失承担补偿 责任；若估值裂缝责任方已经积极协调，况且有协助义务确当事东说念主有饱胀的时刻进行更正而 未更正，则其应当承担相应补偿责任。估值裂缝责任方嘱托更正的情况向相关当事东说念主进行确 认，确保估值裂缝已得到更正。      （2）估值裂缝的责任方对相关当事东说念主的平直损失负责，分歧波折损失负责，况且仅对 估值裂缝的相关平直当事东说念主负责，分歧第三方负责。      （3）因估值裂缝而获取欠妥得利确当事东说念主负有实时返还欠妥得利的义务。但估值裂缝 责任方仍嘱托估值裂缝负责。如果由于获取欠妥得利确当事东说念主不返还或不全部返还欠妥得利 形成其他当事东说念主的利益损失（“受损方”），则估值裂缝责任方应补偿受损方的损失，并在 其支付的补偿金额的范围内对获取欠妥得利确当事东说念主享有要求托付欠妥得利的权利；如果获 得欠妥得利确当事东说念主已经将此部分欠妥得利返还给受损方，则受损方应当将其已经获取的赔 偿额加上已经获取的欠妥得利返还的总和特出其现实损失的差额部分支付给估值裂缝责任 方。      （4）估值裂缝调治领受尽量规复至假设未发生估值裂缝的正确情形的方式。      估值裂缝被发现后，相关确当事东说念主应当实时进行处理，处理的措施如下：      （1）查明估值裂缝发生的原因，列明系数确当事东说念主，并根据估值裂缝发生的原因细目 估值裂缝的责任方；      （2）根据估值裂缝处理原则或当事东说念主协商的方法对因估值裂缝形成的损失进行评估；      （3）根据估值裂缝处理原则或当事东说念主协商的方法由估值裂缝的责任方进行更正和补偿 损失；      （4）根据估值裂缝处理的方法，需要修改基金登记机构往复数据的，由基金登记机构 进行更正，并就估值裂缝的更正向相关当事东说念主进行阐发。      （1）基金份额净值规划出现裂缝时，基金管理东说念主应当立即给予纠正，通报基金托管东说念主， 并采纳合理的措施防守损失进一步扩大。         招商添福 1 年按期洞开债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）   （2）基金份额净值规划裂缝偏差达到基金份额净值的 0.25%时，基金管理东说念主应当通报 基金托管东说念主并报中国证监会备案；裂缝偏差达到基金份额净值的 0.5%时，基金管理东说念主应当 公告，并报中国证监会备案。   （3）前述内容如法律法例或监管机构另有轨则的，从其轨则处理。   （四）暂停估值的情形 基金管理东说念主应当暂停估值；   （五）基金管帐轨制   按国度相关部门轨则的管帐轨制实践。   （六）基金账册的建立   基金管理东说念主进行基金管帐核算并编制基金财务管帐讲解。基金管理东说念主、基金托管东说念主分别 独速即树立、记录和救援本基金的全套账册。若基金管理东说念主和基金托管东说念主对管帐处理方法存 在分歧，应以基金管理东说念主的处理方法为准。若当日查对不符，暂时无法查找到错账的原因而 影响到基金净值信息的规划和公告的，以基金管理东说念主的账册为准。   （七）基金财务报表与按期讲解的编制和复核   基金管理东说念主应当实时编制并对外提供确切、好意思满的基金财务管帐讲解。月度报表的编制， 基金管理东说念主应于每月晦了后 5 办事日内完成；季度讲解应在每个季度结果之日起 15 个办事 日内完成编制并给予公告；中期讲解应在上半年结果之日起两个月内完成编制并给予公告； 年度讲解应在每年结果之日起三个月内完成编制并给予公告。基金年度讲解中的财务管帐报 告应当经过审计。基金合同奏效不及 2 个月的，基金管理东说念主不错不编制当期季度讲解、中期 讲解或者年度讲解。   基金管理东说念主在月度报表完成当日，将报表加盖公章后提供给基金托管东说念主复核；基金托管 东说念主应在收到后 3 个办事日内完成复核。基金管理东说念主在季度讲解完成当日，将相关讲解提供给 基金托管东说念主复核，基金托管东说念主应在收到后 7 个办事日内完成复核。基金管理东说念主在中期讲解完 成当日，将相关讲解提供给基金托管东说念主复核，基金托管东说念主应在收到后 30 日内完成复核。基 金管理东说念主在年度讲解完成当日，将相关讲解提供基金托管东说念主复核，基金托管东说念主应在收到后 定的其他方式进行。          招商添福 1 年按期洞开债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）   基金托管东说念主在复核过程中，发现两边的报表存在不符时，基金管理东说念主和基金托管东说念主应共 同查明原因，进行调治，调治以两边招供的账务处理方式为准；若两边无法达成一致，以基 金管理东说念主的账务处理方式为准。查对无误后，基金托管东说念主向基金管理东说念主进行书面或者电子确 认。如果基金管理东说念主与基金托管东说念主不可于应当发布公告之日之前就关连报抒发成一致，基金 管理东说念主有权按照其编制的报表对外发布公告，基金托管东说念主有权就关连情况报中国证监会备案。   （八）基金管理东说念主应在编制季度讲解、中期讲解或者年度讲解之前向基金托管东说念主提供基 金事迹相比基准的基础数据和编制结果。   本基金的基金管理东说念主和基金托管东说念主须分别妥善救援的基金份额持有东说念主名册，包括基金合 同奏效日、基金合同断绝日、基金权益登记日、基金份额持有东说念主大会权益登记日、每年 6 月 30 日、12 月 31 日的基金份额持有东说念主名册。基金份额持有东说念主名册的内容至少应包括持有 东说念主的称呼和持有的基金份额。   基金份额持有东说念主名册由登记机构编制，由基金管理东说念主审核并提交基金托管东说念主救援。基金 托管东说念主有权要求基金管理东说念主提供基金份额持有东说念主名册，基金管理东说念主应实时提供，不得拖延或 拒却提供。   基金管理东说念主应实时向基金托管东说念主提交基金份额持有东说念主名册。每年 6 月 30 日和 12 月 31 日的基金份额持有东说念主名册应于下月前十个办事日内提交；基金合同奏效日、基金合同断绝日、 基金权益登记日、基金份额持有东说念主大会权益登记日等波及到基金穷苦事项日历的基金份额持 有东说念主名册应于发生辰后十个办事日内提交。   基金管理东说念主和基金托管东说念主应妥善救援基金份额持有东说念主名册，保存期限不低于法律法例规 定的最低期限。基金托管东说念主不得将所救援的基金份额持有东说念主名册用于基金托管业务之外的其 他用途，并应顺从守秘义务。若基金管理东说念主或基金托管东说念主由于自身原因无法妥善救援基金份 额持有东说念主名册，应按相关法例轨则各自承担相应的责任。   （一）托管契约的变更措施   本契约两边当事东说念主经协商一致，不错对契约进行修改。修改后的新契约，其内容不得与 基金合同的轨则有任何纷扰。基金托管契约的变更应报中国证监会备案。   （二）基金托管契约断绝的情形           招商添福 1 年按期洞开债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）   （三）基金财产的算帐 算小组，基金管理东说念主组织基金财产算帐小组并在中国证监会的监督下进行基金算帐。 《中华东说念主民共和国证券法》轨则的注册管帐师、讼师以及中国证监会指定的东说念主员组成。基金 财产算帐小组不错聘用必要的办当事者说念主员。 现和分派。基金财产算帐小组不错照章进行必要的民事行径。   （1）《基金合同》断绝情形出当前，由基金财产算帐小组统照旧受基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和阐发；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作算帐讲解；   （5）聘任管帐师事务所对算帐讲解进行外部审计，聘任讼师事务所对算帐讲解出具法 律意见书；   （6）将算帐讲解报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分派。 变现的，算帐期限相应顺延。   （四）算帐用度   算帐用度是指基金财产算帐小组在进行基金算帐过程中发生的系数合理用度，算帐用度 由基金财产算帐小组优先从基金剩余财产中支付。   （五）基金财产算帐剩余资产的分派   依据基金财产算帐的分派有接洽，将基金财产算帐后的全部剩余资产扣除基金财产算帐费 用、缴纳所欠税款并退回基金债务后，按基金份额持有东说念主理有的基金份额比例进行分派。   （六）基金财产算帐的公告   算帐过程中的相关紧要事项须实时公告；基金财产算帐讲解经适合《中华东说念主民共和国证 券法》轨则的管帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。 基金财产算帐公告于基金财产算帐讲解报中国证监会备案后 5 个办事日内由基金财产算帐 小组进行公告。   （七）基金财产算帐账册及文献的保存   基金财产算帐账册及相关文献由基金托管东说念主保存，保存年限不低于法律法例轨则的最低 期限。          招商添福 1 年按期洞开债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）   因本契约产生或与之关连的争议，两边当事东说念主应通过协商、和洽措置，如经友好协商未 能措置的，应提交北京仲裁委员会，根据该会届时有用的仲裁司法进行仲裁，仲裁地点为北 京。仲裁裁决是结尾性的，并对仲裁各方当事东说念主均具有拘谨力。除非仲裁裁决另有轨则，仲 裁费和讼师费由败诉方承担。   争议处理期间，两边当事东说念主应信守各自的职责，继续诚笃、勤劳、尽责地履行基金合同 和托管契约轨则的义务，珍爱基金份额持有东说念主的正当权益。   本契约适用中华东说念主民共和国法律（为本契约之见地，在此不包括香港荒芜行政区、澳门 荒芜行政区和台湾地区法律）并从其解释。            招商添福 1 年按期洞开债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）                §23 对基金份额持有东说念主的服务   本基金管理东说念主承诺向基金份额持有东说念主提供下列服务。同期，基金管理东说念主有权根据投资东说念主 的需要和阛阓的变化，对以下服务内容进行相应调治。   客户持有指定银行的账户，通过招商基金网上往复平台，不错完结在线开户往复。   招商基金网址：www.cmfchina.com 单。客户可通过招商基金客户服务热线或者网站进行账单服务定制或转换。服务用度由本基 金管理东说念主承担，客户无需额外承担用度。 的通信地址及计议方式，并实时进行更新。本基金管理东说念主提供的贵寓邮寄服务原则上领受邮 政平信邮寄方式，并分歧邮寄贵寓的投递作念出承诺和保证；也分歧因邮寄贵寓出现遗漏、泄 露而导致的平直或波折损伤承担任何补偿责任。 内容，也无法完全保证其安全性与实时性。因此招商基金管理公司分歧电子邮件或短信息电 子化账单的投递作念出承诺和保证，也分歧因互联网或通信等原因形成的信息不好意思满、闪现等 而导致的平直或波折损伤承担任何补偿责任。   基金份额持有东说念主不错通过招商基金管理公司网站、客户服务热线提交信息定制苦求，基 金管理东说念主通过手机短讯或 E-MAIL 方式发送基金份额持有东说念主定制的信息。可定制的信息包括： 基金净值、投研不雅点、公司最新公告教导等，基金公司还将根据业务发展的现实需要，当令 调治定制信息的内容。   除了发送基金份额持有东说念主定制的各样信息外，基金公司也会按期或不按期向预留手机号 码及 EMAIL 地址的基金份额持有东说念主发送基金分成、节日致敬、产物推行等信息。如基金份 额持有东说念主不但愿接收到该类信息，不错通过招商基金客户服务热线取消该项服务。            招商添福 1 年按期洞开债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）   基金份额持有东说念主通过基金账号/开户证件号码及登录密码登录招商基金网站，可享有账 户查询、信息定制、贵寓修改、搭理刊物查阅等多项在线服务。   招商基金网址：www.cmfchina.com   招商基金电子邮箱：cmf@cmfchina.com   招商基金客户服务热线提供全天候 24 小时的自动语音查询服务。基金份额持有东说念主可进 行基金份额净值等信息的查询。   招商基金客户服务热线提供每周六天（法定节沐日除外），每天不少于 7 小时的东说念主工咨 询服务。基金份额持有东说念主可通过该热线享受业务征询、信息查询、信息服务定制、贵寓修改、 投诉建议等专项服务。   招商基金宇宙统一客户服务热线：400-887-9555（免远程话费）   基金份额持有东说念主不错通过直销和非直销销售机构网点柜台的意见簿、基金公司网站、客 户服务热线、书信及电子邮件等不同的渠说念对基金公司和销售网点提供的服务进行投诉。   对于办事日历间受理的投诉，原则上是实时回复，对于不可实时回复的投诉，基金公司 将在承诺的时限内进行处理。对于非办事日淡薄的投诉，将在顺延的办事日当日进行处理。            招商添福 1 年按期洞开债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）                   §24 其他应表示事项 序号                    公告事项                   公告日历      三年第一号）      赎回及调治业务的公告      调治转入业务的公告      下基金销售业务的公告      四年第一号）      理旗下基金销售业务的公告         招商添福 1 年按期洞开债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）           §25 招募说明书的存放及查阅方式   本招募说明书存放在基金管理东说念主、基金托管东说念主的住所，并刊登在基金管理东说念主的网站上。   投资东说念主可在办公时刻免费查阅本招募说明书，也可按工本费购买本招募说明书的复印件， 但应以本基金招募说明书的蓝本为准。         招商添福 1 年按期洞开债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）                  §26 备查文献   投资者如果需了解更详备的信息，可向基金管理东说念主、基金托管东说念主或销售机构苦求查阅以 下文献：   （一）中国证监会准予招商添福 1 年按期洞开债券型证券投资基金注册的文献；   （二）《招商添福 1 年按期洞开债券型证券投资基金基金合同》；   （三）《招商添福 1 年按期洞开债券型证券投资基金托管契约》；   （四）基金管理东说念主业务阅历批件、营业执照；   （五）基金托管东说念主业务阅历批件、营业执照；   （六）讼师事务所法律意见书；   （七）中国证监会要求的其他文献。                                   招商基金管理有限公司