南边光元债券型证券投资基金（A 类份额）基金家具贵寓摘抄（2024 年 12 月更新） 南边光元债券型证券投资基金（A 类份额）基金家具贵寓概        要（2024 年 12 月更新）                                     编制日历：2024 年 12 月 18 日                    送出日历：2024 年 12 月 19 日  本摘抄提供本基金的进攻信息，是招募讲明书的一部分。  作出投资决定前，请阅读好意思满的招募讲明书等销售文献。 一、家具随意 基金简称       南边光元债券 A          基金代码          015948            南边基金经管股份有限                      中国光大银行股份有限 基金经管东说念主                        基金托管东说念主            公司                              公司 基金合同顺利日    2022 年 9 月 21 日 基金类型       债券型               走动币种          东说念主民币 运作方式       豪迈灵通式 灵通频率       每个灵通日                              运转担任本基金 基金司理       陶铄                基金司理的日历                              证券从业日历        2002 年 7 月 23 日                              运转担任本基金 基金司理       杨能                基金司理的日历                              证券从业日历        2015 年 7 月 6 日            《基金合同》顺利后，集合 20 个工作日出现基金份额捏有东说念主数目起火 200            东说念主或者基金钞票净值低于 5000 万元情形的，基金经管东说念主应当在按时报 其他         告中给予潜入；集合 50 个工作日出现基金份额捏有东说念主数目起火 200 东说念主            或者基金钞票净值低于 1 亿元情形的，基金合同应当辩认，无需召开基            金份额捏有东说念主大会。法律法例或监管机构另有章程时，从其章程。 二、基金投资与净值进展 （一） 投资地点与投资策略   注:详见《南边光元债券型证券投资基金招募讲明书》第九部分“基金的投资”。 投资地点     本基金在严格限度风险的前提下，力图获取永远踏实的投资收益。           本基金投资于债券（包括国内照章刊行上市走动的国债、央行单子、金           融债券、企业债券、公司债券、中期单子、短期融资券、超短期融资券、           次级债券、政府机构债券、地方政府债券过头他经中国证监会允许投资           的债券）、钞票扶助证券、债券回购、银行入款（包括公约入款、按时存 投资限度           款等）、同行存单、货币市集用具、国债期货、信用繁衍品以及经中国证           监会允许基金投资的其他金融用具，但需稳妥中国证监会的相干章程。           本基金不投资股票、可休养债券、可交换债券。           基金的投资组合比例为：本基金投资于债券钞票的比例不低于基金钞票          南边光元债券型证券投资基金（A 类份额）基金家具贵寓摘抄（2024 年 12 月更新）          的 80%；每个往未来日终在扣除国债期货合约需交纳的走动保证金后，          本基金保留的现款或到期日在一年以内的政府债券的比例统统不低于基          金钞票净值的 5%，其中现款不包括结算备付金、存出保证金和应收申购          款等。          如法律法例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金经管东说念主在履行          稳妥范例后，不错将其纳入投资限度，并可依据届时灵验的法律法例适          时合理地调整投资限度。如法律法例或监管机构变更上述投资品种的比          例完结，在履行稳妥范例后，以变更后的比例为准，本基金的投资比例          将相应调整。          本基金将投资信用类债券，以升迁组合收益智商，并将在南边基金里面          信用评级的基础上和里面信用风险限度的框架下，积极投资信用债券， 主要投资策略   获取信用利差带来的高投资收益。具体投资策略包括：1、信用债投资策          略；2、收益率弧线策略；3、放大策略；4、国债期货投资策略；5、信          用繁衍品投资策略。 事迹比较基准   中债详细指数收益率          本基金为债券型基金，一般而言，其永远平均风险和预期收益率低于股 风险收益特征          票型基金、搀杂型基金，高于货币市集基金。 （二） 投资组搭伙产竖立图表/区域竖立图表 （三） 自基金合同顺利以来基金每年的净值增长率及与同期事迹比较基准的比较图           南边光元债券型证券投资基金（A 类份额）基金家具贵寓摘抄（2024 年 12 月更新） 三、投成本基金触及的用度 （一） 基金销售相干用度               份额（S）或金额    用度类型       （M）/捏有期限              收费方式/费率            备注                 （N）              M申购费（前收费）                                      0.5%          -              万元              N   赎回费    投资东说念主叠加申购，须按每次申购所对应的费率层次别离计费。    基金申购用度由投资东说念主承担，不列入基金财产，主要用于基金的市集践诺、销售、登记 等各项用度。    赎回用度由赎回基金份额的基金份额捏有东说念主承担，在基金份额捏有东说念主赎回基金份额时收 取。 （二） 基金运作相干用度  以下用度将从基金钞票中扣除： 用度类别         收费方式/年费率或金额                      收取方 经管费                   0.30%                   基金经管东说念主和销售机构 托管费                   0.10%                   基金托管东说念主 销售服务费                 -                       销售机构 审计用度                  50,000.00               司帐师事务所            南边光元债券型证券投资基金（A 类份额）基金家具贵寓摘抄（2024 年 12 月更新） 信息潜入费             120,000.00           章程潜入报刊                   《基金合同》顺利后与基金                   相干的信息潜入用度、司帐                   师费、公证费、审计费、律                   师费、诉讼费和仲裁费，基                   金份额捏有东说念主大会用度，基                   金的证券、期货、信用繁衍 其他用度                                                -                   品走动用度，基金的银行汇                   划用度，基金相干账户的开                   户及惊叹用度，按照国度有                   关章程和《基金合同》商定                   不错在基金财产中列支的其                   他用度   注：本基金走动证券、基金等产生的用度和税负，按履行发生额从基金钞票扣除。   上表中年用度金额为基金举座承担用度，非单个份额类别用度，且年金额为预估值，最 终履行金额以基金按时禀报潜入为准。 （三） 基金运作详细用度测算   若投资者申购本基金份额，在捏有技艺，投资者需开销的运作费率如下表：                         基金运作详细费率（年化）   基金经管费率、托管费率、销售服务费率（若有）为基金现行费率，其他运作用度以最 近一次基金年报潜入的相干数据为基准测算。 四、风险揭示与进攻教导 （一） 风险揭示   本基金不提供任何保证。投资者可能耗费本金。   投资有风险，投资者购买基金时应细致阅读本基金的《招募讲明书》等销售文献。   （1）本基金为债券型证券投资基金，债券投资占基金钞票的比例不低于 80%，因此， 本基金除承担由于市集利率波动形成的利率风险外还要承担如企业债、公司债等信用品种的 发借主体信用恶化形成的信用风险。   （2）本基金的投资限度包括钞票扶助证券。钞票扶助证券存在信用风险、利率风险、 流动性风险、提前偿付风险、操魄力险和法律风险等。   （3）本基金投资限度包括国债期货，可能给本基金带来脱落风险，包括杠杆风险、期 货价钱与基金投资品种价钱的相干度裁汰带来的风险等，由此可能加多本基金净值的波动性。   （4）本基金的投资限度包括信用繁衍品。信用繁衍品的投资可能靠近流动性风险、偿 付风险以及价钱波动风险。流动性风险是信用繁衍品在走动转让经由中因为无法找到走动对 手或走动敌手较少导致难以将其变现的风险。偿付风险是在信用繁衍品的存续期内，由于不 可限度的市集及环境变化，创设机构可能出现野心景况欠安或创设机构的现款流与预期发生 一定的偏差，从而影响信用繁衍品结算的风险。价钱波动风险是由于创设机构或所受保护债 券主体野激情况出现变化，导致信用评级机构调整对创设机构或所保护债券的信用级别，引 起信用繁衍品走动价钱波动，从而影响投资者的利益的风险。            南边光元债券型证券投资基金（A 类份额）基金家具贵寓摘抄（2024 年 12 月更新）   （5）本基金收益分拨方式有现款分成和红利再投资两种，关于聘用红利再投资的投资 东说念主，其因红利再投资所得的份额自阐发之日起运转磋议捏巧合辰，并于该份额赎回时按照本 基金相干法律文献的商定聘用适用的赎回费率并磋议赎回费，敬请投资东说念主属意。   （6）基金合同辩认的风险   《基金合同》顺利后，集合 20 个工作日出现基金份额捏有东说念主数目起火 200 东说念主或者基金 钞票净值低于 5000 万元情形的，基金经管东说念主应当在按时禀报中给予潜入；集合 50 个工作日 出现基金份额捏有东说念主数目起火 200 东说念主或者基金钞票净值低于 1 亿元情形的，基金合同应当终 止，无需召开基金份额捏有东说念主大会。 风险评价可能不一致的风险   本基金法律文献投资章节关系风险收益特征的表述是基于投资限度、投资比例、证券市 场大宗规定等作念出的概述性描绘，代表了一般市集情况下本基金的永远风险收益特征。销售 机构（包括基金经管东说念主直销机构和其他销售机构）笔据相干法律法例对本基金进行风险评价， 不同的销售机构禁受的评价方法可能存在不同，因此销售机构的风险等第评价与基金法律文 件中风险收益特征的表述可能存在不同，销售机构之间的风险等第评价也可能存在不同，销 售机构基于本人禁受的评价方法可能对基金的风险等第进行按时或不按时的调整，但销售机 构向投资东说念主推介基金家具时，所依据的基金家具风险等第评价成果不得低于基金经管东说念主作出 的风险等第评价成果。投资东说念主在购买本基金时需按照销售机构的条目完成风险承受智商与产 品风险之间的匹配检修。   本基金事迹比较基准仅为基金事迹提供对比的参考基准，事迹比较基准的进展并不代表 基金履行的收益情况，也不当作对基金收益的瞻望。本基金履走运作中投资的对象过头权重， 与事迹比较基准的组成过头权重可能并非弥漫一致，可能出现投资组合收益率与事迹比较基 准收益率偏离的风险。   侧袋机制是一种流动性风险经管用具，是将特定钞票分离至颠倒的侧袋账户进行处置清 算，并以处置变现后的款项向基金份额捏有东说念主进行支付，观点在于灵验庇荫并化解风险，确 保投资者得到平正对待。但基金启用侧袋机制后，侧袋账户份额将罢手潜入基金份额净值， 并不得办理申购、赎回和休养，仅主袋账户份额普通灵通赎回，因此启用侧袋机制时捏有基 金份额的捏有东说念主将在启用侧袋机制后同期捏有主袋账户份额和侧袋账户份额，侧袋账户份额 不可赎回，其对应特定钞票的变刻下辰具有不细目性，最终变现价钱也具有不细目性况且有 可能大幅低于启用侧袋机制前特定钞票的估值，基金份额捏有东说念主可能因此靠近耗费。   实施侧袋机制技艺，因本基金不潜入侧袋账户份额的净值，即便基金经管东说念主在基金按时 禀报中潜入禀报期末特定钞票可变现净值或净值区间的，也不当作特定钞票最终变现价钱的 承诺，因此关于特定钞票的公允价值和最终变现价钱，基金经管东说念主不承担任何保证和承诺的 工作。   基金经管东说念主将笔据主袋账户运作情况合理细目申购计谋，因此实施侧袋机制后主袋账户 份额存在暂停申购的可能。   启用侧袋机制后，基金经管东说念主磋议各项投资运作地点和基金事迹地点时仅需磋商主袋账 户钞票，并笔据相干章程对分割侧袋账户钞票导致的基金净钞票减少进行按投资耗费处理， 因此本基金潜入的事迹地点不可反应特定钞票的真不二价值及变化情况。 他风险等。 （二） 进攻教导           南边光元债券型证券投资基金（A 类份额）基金家具贵寓摘抄（2024 年 12 月更新）   南边光元债券型证券投资基金（以下简称“本基金”）经中国证监会 2022 年 5 月 17 日 证监许可20221026 号文注册召募。中国证监会对本基金召募的注册，并不标明其对本基 金的价值和收益作出本色性判断或保证，也不标明投资于本基金莫得风险。   基金经管东说念主依照恪称工作、老诚信用、严慎悉力的原则经管和诈骗基金财产，但不保证 基金一定盈利，也不保证最低收益。   基金投资者自依基金合同取得基金份额起，即成为基金份额捏有东说念主和基金合同确当事东说念主。   各方当事东说念主快乐，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》关系的一切争议，如经友 好协商未能措置的，任何一方均有权将争议提交深圳外洋仲裁院（深圳仲裁委员会），笔据 该会届时灵验的仲裁国法进行仲裁，仲裁地点为深圳市。仲裁裁决是终端的，对当事东说念主均有 抑遏力。除非仲裁裁决另有章程，仲裁费由败诉方承担。   基金家具贵寓摘抄信息发生首要变更的，基金经管东说念主将在三个工作日内更新，其他信息 发生变更的，基金经管东说念主每年更新一次。因此，本文献内容比较基金的履行情况可能存在一 定的滞后，如需实时、准确获取基金的相干信息，敬请同期关怀基金经管东说念主发布的相干临时 公告等。   投资东说念主明察并快乐基金经管东说念主可为投资东说念主提供营销信息、资讯与升值服务，并可自主选 择退订，具体的服务讲明详见招募讲明书“基金份额捏有东说念主服务”章节。 五、其他贵寓查询方式   以下贵寓详见南边基金官方网站［www.nffund.com］［客服电话：400-889-8899］   ● 《南边光元债券型证券投资基金基金合同》、   《南边光元债券型证券投资基金托管公约》、   《南边光元债券型证券投资基金招募讲明书》   ● 按时禀报，包括基金季度禀报、中期禀报和年度禀报   ● 基金份额净值   ● 基金销售机构及研究方式   ● 其他进攻贵寓 六、其他情况讲明   暂无。