宏利泰和平衡养老主见三年持有期羼杂型基金中基金（FOF）更新招募说明书 宏利泰和平衡养老主见三年持有期羼杂型  基金中基金（FOF）更新招募说明书    基金看护东说念主：宏利基金看护有限公司    基金托管东说念主：中国农业银行股份有限公司               第 1 页               宏利泰和平衡养老主见三年持有期羼杂型基金中基金（FOF）更新招募说明书                       要紧提醒   本基金于 2018 年 8 月 3 日经中国证监会证监许可20181246 号文注册。基 金合同于 2018 年 10 月 25 日成效。   本基金看护东说念主保证招募说明书的内容真正、准确、无缺。   本招募说明书经中国证监会注册，但中国证监会对本基金召募的注册，并不 标明其对本基金的投资价值和阛阓出路作出本质性判断或保证，也不标明投资于 本基金莫得风险。   投资有风险，投资东说念主认购（或申购）基金时应谨慎阅读本招募说明书。   基金看护东说念主看护的其他基金的事迹不组成对本基金事迹阐扬的保证。   基金称号中含有“养老”并不代表收益保障或其他任何形状的收益承诺，本 基金不保本，可能发生亏空。基金看护东说念主依照恪称包袱、老实信用、严慎用功的 原则看护和运用基金财产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。   本基金投资于证券阛阓，基金净值会因为证券阛阓波动等因素产生波动，投 资者在投成本基金前，需充分了解本基金的产物特质，并承担基金投资中出现的 各样风险，包括：因政事、经济、社会等环境因素对质券价钱产生影响而形成的 系统性风险；个别证券独到的非系统性风险；由于基金投资东说念主市欢大批赎回基金 产生的流动性风险；基金看护东说念主在基金看护实施过程中产生的基金看护风险；本 基金的特定风险等。   本基金的投资范围包括存托凭证，除与其他仅投资于境内阛阓股票的基金所 面对的共同风险外，若本基金投资存托凭证的，本基金还将面对中国存托凭证价 格大幅波动以至出现较大亏空的风险，以及与中国存托凭证刊行机制相关的风险。   本基金为羼杂型基金中基金，以为投资者在严控风险的前提下创造较高投资 收益为主见，因此相对股票型基金和一般的羼杂型基金其预期风险相对较小，而 相对其事迹比较基准，由于投资结果的不细则性，因此不成保证一定能获取罕见 事迹比较基准的完全收益。   本基金是养老主见风险系列 FOF 产物中风险处于中等的基金,风险收益相对 平衡。本基金权益类资产和非权益类资产的政策配置比例是 50%：50%，基金司理 可根据成本阛阓变化动态疗养权益类资产和非权益资产，但权益类资产的进取、 向下的战术疗养幅度分别不得最先政策配置比例的 5%、10%，即权益类资产占基                            第 2 页              宏利泰和平衡养老主见三年持有期羼杂型基金中基金（FOF）更新招募说明书 金资产的比例在 40%-55%之间。   本基金 Y 类基金份额为针对个东说念主待业金投资基金业务设立单独的份额类别， 投资者仅能通过个东说念主待业金资金账户购买 Y 类基金份额参与个东说念主待业金投资基 金业务。Y 类基金份额的申赎安排、资金账户看护等事项还应当投降国度对于个 东说念主待业金账户看护的国法。在向投资东说念主充分裸露的情况下，为饱读吹投资东说念主在个东说念主 待业金领取期永远领取，基金看护东说念主可建立依期分成、依期支付、定额赎回等机 制。   基金的过往事迹并不预示其改日阐扬。   投资者在进行投资决策前，请仔细阅读本基金的招募说明书、基金合同、基 金产物贵寓概要等信息裸露文献，自主判断基金的投资价值，自主作念出投资决策， 自行承担投资风险。   本基金单一投资者持有基金份额数不得达到或最先基金份额总额的 50%，但 在基金运作过程中因基金份额赎回等情形导致被迫达到或最先 50%的除外。   本更新招募说明书所载内容截止日为 2024 年 10 月 25 日，其中对“三、基 金看护东说念主”部分更新至 2024 年 11 月 5 日，相关财务数据和净值阐扬截止日为                       第 3 页                                 宏利泰和平衡养老主见三年持有期羼杂型基金中基金（FOF）更新招募说明书                                                            目        录                                                          第 4 页             宏利泰和平衡养老主见三年持有期羼杂型基金中基金（FOF）更新招募说明书                    一、前言      《宏利泰和平衡养老主见三年持有期羼杂型基金中基金（FOF）招募说明 书》（以下简称“招募说明书”或“本招募说明书”）依照《中华东说念主民共和国 民法典》(以下简称“《民法典》”)、《中华东说念主民共和国证券投资基金法》(以 下简称“《基金法》”)、《公开召募证券投资基金运作看护办法》(以下简称 “《运作办法》”)、《公开召募证券投资基金销售机构监督看护办法》(以下 简称“《销售办法》”)、《公开召募证券投资基金信息裸露看护办法》(以下 简称“《信息裸露办法》”)、《公开召募证券投资基金运作指示第 2 号——基 金中基金指示》（以下简称“《基金中基金指示》”）、《公开召募怒放式证 券投资基金流动性风险看护国法》（以下简称“《流动性风险看护规 定》”）、《养老主见证券投资基金指示（试行）》（以下简称“《养老指 引》”）、《个东说念主待业金投资公开召募证券投资基金业务看护暂行国法》（以 下简称“《暂行国法》”）和其他相关法律法例编写。  基金看护东说念主承诺本招募说明书不存在职何伪善纪录、误导性述说或枢纽遗 漏，并对其真正性、准确性、无缺性承担法律使命。  宏利泰和平衡养老主见三年持有期羼杂型基金中基金（FOF）（以下简称 “基金”或“本基金”）是根据本招募说明书所载明的贵寓请求召募的。本基 金看护东说念主莫得托付或授权任何其他东说念主提供未在本招募说明书中载明的信息，或 对本招募说明书作任何解释或者说明。  本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证券监督看护委员会 （以下简称“中国证监会”）注册。基金合同是约定基金合同当事东说念主之间权 利、义务的法律文献。基金投资东说念主自依基金合同取得基金份额，即成为基金份 额持有东说念主和基金合同确当事东说念主，其持有基金份额的行动自身即标明其对基金合 同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同过甚他相关国法享有权利、承 担义务。基金投资东说念主欲了解基金份额持有东说念主的权利和义务，应详备查阅基金合 同。                      第 5 页               宏利泰和平衡养老主见三年持有期羼杂型基金中基金（FOF）更新招募说明书                       二、释义     在《宏利泰和平衡养老主见三年持有期羼杂型基金中基金（FOF）招募说明 书》中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 合型基金中基金（FOF）招募说明书》过甚更新 （FOF） （FOF）基金合同》及对基金合同的任何灵验改进和补充 养老主见三年持有期羼杂型基金中基金（FOF）托管契约》及对该托管契约的任 何灵验改进和补充 基金中基金（FOF）基金份额发售公告》 别行政区和台湾地区）现行灵验并公布实施的法律、行政法例、表任性文献、 司法解释、行政规章以过甚他对基金合同当事东说念主有抑止力的决定、决议、文书 等 员会第五次会议通过，2012 年 12 月 28 日经第十一届寰宇东说念主民代表大会常务委 员会第三十次会议改进，自 2013 年 6 月 1 日起实施，并经 2015 年 4 月 24 日第 十二届寰宇东说念主民代表大会常务委员会第十四次会议《寰宇东说念主民代表大会常务委 员会对于修改等七部法律的决定》修改的《中华东说念主民 共和国证券投资基金法》及颁布机关对其常常作念出的改进 实施的《公开召募证券投资基金销售机构监督看护办法》及颁布机关对其常常 作念出的改进                         第 6 页             宏利泰和平衡养老主见三年持有期羼杂型基金中基金（FOF）更新招募说明书 日实施的《公开召募证券投资基金信息裸露看护办法》及颁布机关对其常常作念 出的改进 施的《公开召募证券投资基金运作看护办法》及颁布机关对其常常作念出的改进 《公开召募证券投资基金运作指示第 2 号——基金中基金指示》及发布机关对 其常常作念出的改进 年 10 月 1 日实施的《公开召募怒放式证券投资基金流动性风险看护国法》及发 布机关对其常常作念出的改进 老主见证券投资基金指示（试行）》及发布机关对其常常作念出的改进 法以合理价钱给以变现的资产，包括但不限于到期日在 10 个来往日以上的逆回 购与银行依期进款（含契约约定有条件提前支取的银行进款）、停牌股票、流 通受限的新股及非公设备行股票、资产守旧证券、因刊行东说念主债务讲错无法进行 转让或来往的债券等 份额净值的方式，将基金疗养投资组合的阛阓冲击成老实派给本质申购、赎回 的投资者，从而减少对存量基金份额持有东说念主利益的不利影响，确保投资者的合 法权益不受毁伤并得到平允对待 委员会 产投资于中国证监会照章核准或注册的公开召募的基金份额的基金 投资的经中国证监会照章核准或注册的公开召募的基金份额的基金                      第 7 页             宏利泰和平衡养老主见三年持有期羼杂型基金中基金（FOF）更新招募说明书 义务的法律主体，包括基金看护东说念主、基金托管东说念主和基金份额持有东说念主 东说念主 内正当登记并存续或经相关政府部门批准设立并存续的企业法东说念主、奇迹法东说念主、 社会团体或其他组织 理办法》及相关法律法例国法不错投资于在中国境内照章召募的证券投资基金 的中国境外的机构投资者 内证券投资试点办法》（包括其常常改进）及相关法律法例国法，运用来自境 外的东说念主民币资金进行境内证券投资的境外法东说念主 及格境外机构投资者以及法律法例或中国证监会允许购买证券投资基金的其他 投资东说念主的合称 资东说念主 额，办理基金份额的申购、赎回、调动、转托管及依期定额投资等业务 监会国法的其他条件，取得基金销售业务履历并与基金看护东说念主订立了基金销售 服务代理契约，代为办理基金销售业务的机构 括投资东说念主基金账户的建立和看护、基金份额登记、基金销售业务的阐述、算帐 和结算、代理披发红利、建立并守护基金份额持有东说念主名册和办理非来往过户等 有限公司或接受宏利基金看护有限公司托付代为办理登记业务的机构 所看护的基金份额余额过甚变动情况的账户                      第 8 页              宏利泰和平衡养老主见三年持有期羼杂型基金中基金（FOF）更新招募说明书 机构办理认购、申购、赎回、调动及转托管等业务而引起的基金份额变动及结 余情况的账户 件，基金看护东说念主向中国证监会办理基金备案手续完了，并获取中国证监会书面 阐述的日历 财产算帐完了，算帐结果报中国证监会备案并给以公告的日历 长不得最先 3 个月 怒放日 年，最短持有期内，投资者不成建议赎回请求，期满后（含到期日）投资者可 以请求赎回。认、申购份额的最短持有期的肇端日分别为基金合同成效日、申 购请求阐述日，对应的最短持有期到期日分别为基金合同成效日、申购请求确 认日的 3 年对日，无对日的，该月终末一日为到期日。若该日为非办事日，则 顺延至下一办事日 是法度基金看护东说念主所看护的怒放式证券投资基金登记方面的业务国法，由基金 看护东说念主和投资东说念主共同投降 请求购买基金份额的行动 请求购买基金份额的行动                       第 9 页            宏利泰和平衡养老主见三年持有期羼杂型基金中基金（FOF）更新招募说明书 国法的条件要求将基金份额兑换为现款的行动 告国法的条件，请求将其持有基金看护东说念主看护的、某一基金的基金份额调动为 基金看护东说念主看护的其他基金的基金份额的行动 所持基金份额销售机构的操作 申购日、申购金额及扣款方式，由销售机构于每期约定申购日在投资东说念主指定银 行账户内自动完成扣款及受理基金申购请求的一种投资方式 数加上基金调动中转出请求份额总额后扣除申购请求份额总额及基金调动中转 入请求份额总额后的余额）最先上一怒放日基金总份额的 10% 银行进款利息、已杀青的其他正当收入及因运用基金财产带来的成本和用度的 从简 收申购款过甚他资产的价值总和 净值和基金份额净值的过程 定互联网网站（包括基金看护东说念主网站、基金托管东说念主网站、中国证监会基金电子 裸露网站）等媒介 事件 理基金份额认购、申购、赎回和上市来往业务的基金份额                    第 10 页              宏利泰和平衡养老主见三年持有期羼杂型基金中基金（FOF）更新招募说明书 统，而通过其他基金的招募说明书或临时阐扬列明的、过甚常常更新的销售渠 说念办理基金份额认购、申购（转入）、赎回（转出）的基金份额 业务设立单独的份额类别，从而将基金份额分为不同的类别，各基金份额类别 分别建立代码，分别蓄意和公告基金份额净值和基金份额累计净值 一类基金份额，或简称“A 类份额” 用、看护费和托管费实施一定的费率优惠的一类基金份额，或简称“Y 类份 额” 场信息，守旧基金申购、赎回和基金调动功能，处理基金资金结算和分成收入 归集，基金阐述信息传递，基金分析报表等功能的平台 区、澳门十分行政区和台湾地区 金中基金（FOF）基金产物贵寓概要》过甚更新                  三、基金看护东说念主  一、基金看护东说念主概况  称号：宏利基金看护有限公司  设立日历：2002 年 6 月 6 日  住所：北京市向阳区真挚路 23 号楼中国东说念主寿金融中心 6 层 02-07 单元  办公地址：北京市向阳区真挚路 23 号楼中国东说念主寿金融中心 6 层 02-07 单元  法定代表东说念主：DING WEN CONG（丁闻聪）  组织形状：有限使命公司  信息裸露掂量东说念主：吴海燕  掂量电话：010-66577739  注册成本：一亿八千万元东说念主民币                        第 11 页              宏利泰和平衡养老主见三年持有期羼杂型基金中基金（FOF）更新招募说明书   股权结构：宏利投资看护（新加坡）私东说念主有限公司：51％；宏利投资看护（香 港）有限公司：49％   宏利基金看护有限公司原名湘财合丰基金看护有限公司、湘财荷银基金看护 有限公司、泰达荷银基金看护有限公司、泰达宏利基金看护有限公司，成立于 精选羼杂型证券投资基金、宏利风险预算羼杂型证券投资基金、宏利货币阛阓基 金、宏利结果优选羼杂型证券投资基金（LOF）、宏利首选企业股票型证券投资 基金、宏利市值优选羼杂型证券投资基金、宏利集利债券型证券投资基金、宏利 红利前锋羼杂型证券投资基金、宏利沪深 300 指数增强型证券投资基金、宏利领 先中小盘羼杂型证券投资基金、宏利聚利债券型证券投资基金（LOF）、宏利中 证 500 指数增强型证券投资基金（LOF)、宏利逆向策略羼杂型证券投资基金、宏 利宏达羼杂型证券投资基金、宏利淘利债券型证券投资基金、宏利转型机遇股票 型证券投资基金、宏利改换能源量化策略活泼配置羼杂型证券投资基金、宏利复 兴大业活泼配置羼杂型证券投资基金、宏利新最先活泼配置羼杂型证券投资基金、 宏利蓝筹价值羼杂型证券投资基金、宏利创益活泼配置羼杂型证券投资基金、宏 利活期友货币阛阓基金、宏利汇利债券型证券投资基金、宏利贤明稳健活泼配置 羼杂型证券投资基金、宏利京元宝货币阛阓基金、宏利纯利债券型证券投资基金、 宏利溢利债券型证券投资基金、宏利恒利债券型证券投资基金、宏利万能优选混 合型基金中基金（FOF）、宏利交利 3 个月依期怒放债券型发起式证券投资基金、 宏利金利 3 个月依期怒放债券型发起式证券投资基金、宏利绩优增长活泼配置混 合型证券投资基金、宏利泽利 3 个月依期怒放债券型发起式证券投资基金、宏利 泰和平衡养老主见三年持有期羼杂型基金中基金（FOF）、宏利印度契机股票型 证券投资基金（QDII）、宏利永利债券型证券投资基金、宏利浪费行业量化精选 羼杂型证券投资基金、宏利中证主要浪费红利指数型证券投资基金、宏利泰和稳 健养老主见一年持有期羼杂型基金中基金（FOF）、宏利价值长青羼杂型证券投 资基金、宏利乐盈 66 个月依期怒放债券型证券投资基金、宏利高研发改进 6 个 月持有期羼杂型证券投资基金、宏利波控酬报 12 个月持有期羼杂型证券投资基 金、宏利浪费服务羼杂型证券投资基金、宏利新能源股票型证券投资基金、宏利 中债 1-5 年国开行债券指数证券投资基金、宏利舒畅养老主见日历 2025 一年持 有期羼杂型基金中基金（FOF）、宏利新兴景气龙头羼杂型证券投资基金、宏利                      第 12 页              宏利泰和平衡养老主见三年持有期羼杂型基金中基金（FOF）更新招募说明书 景气领航两年持有期羼杂型证券投资基金、宏利中短债债券型证券投资基金、宏 利先进制造股票型证券投资基金、宏利景气智选 18 个月持有期羼杂型证券投资 基金、宏利昇利一年依期怒放债券型发起式证券投资基金、宏利闽利一年依期开 放债券型发起式证券投资基金、宏利悠享养老主见日历 2030 一年持有期羼杂型 基金中基金（FOF）、宏利添盈两年依期怒放债券型证券投资基金、宏利医药健 康羼杂型发起式证券投资基金、宏利贤明成长羼杂型证券投资基金、宏利中债- 绿色普惠主题金融债券优选指数证券投资基金、宏利半导体产业羼杂型发起式证 券投资基金、宏利鑫享 90 天持有期债券型证券投资基金在内的六十多只证券投 资基金。   （二）主要东说念主员情况   金旭女士，董事长，北京大学及好意思国纽约大学硕士研究生。1993 年 7 月至 有限公司任副总司理。2004 年 7 月至 2006 年 1 月在宝盈基金看护有限公司任总 司理。2006 年 1 月至 2007 年 5 月在梅隆全球投资有限公司北京代表处任首席代 表。2007 年 5 月至 2014 年 12 月任国泰基金看护有限公司总司理。2015 年 1 月 至 2022 年 1 月先后任招商基金看护有限公司总司理及/或副董事长。2022 年 1 月至 2022 年 10 月任招商银行股份有限公司总行巡逻员。2022 年 11 月加入宏利 投资（上海）有限公司，现任中国区钞票及资产看护主席及宏利投资（上海）有 限公司实施董事、总司理兼法定代表东说念主。2022 年 12 月 23 日起任公司董事长。   DING WEN CONG（丁闻聪）先生，董事，多伦多大学硕士研究生。2010 年加 入宏利金融，曾任集团政策企划部总监、宏利大中华区业务发展助理副总裁、宏 利亚洲待业金业务政策及业务设备董事总司理等职位。2023 年起担任宏利投资 （上海）有限公司财务负责东说念主、总司理、法定代表东说念主。2024 年 8 月加入宏利基金 看护有限公司，担任公司总司理（法定代表东说念主）、财务负责东说念主。   杜汶高先生，董事。毕业于好意思国卡内基梅隆大学，持罕有学及看护科学学士 学位，现为宏利投资看护（亚洲）总裁兼亚洲区主管及宏利投资看护（新加坡） 私东说念主有限公司、宏利投资看护（香港）有限公司董事，掌管亚洲（包括日本）的 资产看护业务，负责推动宏利在亚洲区内资产看护业务边界的不停发展与壮大。 出任现职前，杜先生掌管宏利于亚洲区（香港除外）的资产看护业务。2001 年至                       第 13 页                 宏利泰和平衡养老主见三年持有期羼杂型基金中基金（FOF）更新招募说明书 年加入宏利，之前任职于一家国际评级机构，曾获派驻纽约、伦敦及悉尼担任杠 杆融资及资产担保证券等不同部门的主管。杜先生领有三十多年的成本阛阓及资 产看护教育。    CHAD FOYN 先生，董事。毕业于南非大学和夸祖鲁-纳塔尔大学，分别获取会 计科学学士和管帐硕士学位。2000 年 1 月至 2003 年 3 月在德勤管帐师事务所 （南非及好意思国）担任审计师，2003 年 5 月至 2004 年 6 月在瑞士信贷（英国）担 任风险分析师，2004 年 6 月至 2006 年 8 月在好意思林证券（英国）担任副总裁，2008 年 8 月至 2019 年 5 月在澳洲联邦银行悉尼分行和香港分行担任实施司理及国际、 机构、银行和阛阓业务首席财务官，2019 年 5 月至 2022 年 6 月在宏利投资看护 （香港）有限公司担任亚洲钞票与资产看护首席财务官，2022 年 7 月于今在宏 利投资看护国际控股有限公司担任亚洲钞票与资产看护首席财务官。    查卡拉·西索瓦先生，安定董事。领有艾戴克高等商学院（北部）工商看护 学士、法国金融分析学院财务分析学位、芝加哥商学院工商看护学硕士等学位。 曾担任欧洲联合银行（巴黎）组合司理助理、组合司理，富达看护与研究有限公 司（东京）高均分析师，NatWest Securities Asia 亚洲运输研究负责东说念主，Credit Lyonnais International Asset Management 研究部主管、高均分析师，Comgest 远东有限公司董事总司理、基金司理及董事。现任 Jayu Ltd.负责东说念主。    樸睿波先生，安定董事。领有好意思国西北大学经济学学士、好意思国西北大学凯洛 格看护学院看护学硕士、好意思国西北大学凯洛格看护学院金融学博士等学位。曾担 任联邦储备系统看护委员会金融经济师，芝加哥交易来往所高等金融经济师， Ennis Knupp & Associates 结伴东说念主、研究主管，Martingale 资产看护公司（波 士顿）董事，Commerz 国际成本看护（CICM）（德国）联合首席实施官/副实施 董事，德邦交易银行（英国）资产看护部门董事总司理。现任上海交通大学高等 金融学院实践莳植。    陆敏，安定董事。毕业于上海交通大学和好意思国纽约州立大学，分别获取工学 学士学位和工商看护硕士学位。1985 年 7 月至 1987 年 6 月任上海第二工业大学 材料系助教，1987 年 7 月至 1990 年 6 月任海上世界股份有限公司上海分公司旅 游部司理，1994 年 9 月至 2000 年 9 月任怡富证券上海代表处首席代表，2001 年                           第 14 页               宏利泰和平衡养老主见三年持有期羼杂型基金中基金（FOF）更新招募说明书 月任荷兰银行资产看护上海代表处首席代表，2006 年 5 月至 2007 年 5 月担任光 辉国际上海结伴东说念主，2007 年 6 月至 2016 年 2 月任荷宝基金上海代表处首席代 表，2016 年 2 月至 2017 年 7 月任荷宝投资（上海）有限公司总司理，2018 年 3 月至 2021 年 6 月任瀚亚投资看护（上海）有限公司参谋人/总司理，2021 年 7 月 于今担任同济学友基金投资结伴东说念主，同期在其投资的上海百年恺歌告白有限结伴 企业担任投资结伴东说念主录用代表。   邓嘉明先生，监事会主席。领有香港科技大学，工商看护硕士；资讯系统管 理学硕士；香港城市大学，仲裁及争议措置学法学硕士学位。1986 年-1990 年在 罗兵咸会管帐师事务所担任审计主管，负责审计办事；1990 年-1996 年在香港证 券及期货监察委员会担任中介团体监察科高等司理，负责监察办事；1996 年- 作；1999 年-2002 年在汇富集团（Kingsway Group）担任监察科董事/业务拓展 部董事，负责监察/业务拓展办事；2002 年-2003 年在 Alpha Alliance Group 担 任营运总监，负责营运看护办事；2004 年-2007 年在景顺集团（INVESCO）担任 监察科董事/业务拓展部董事，负责监察/业务拓展办事；2007 年-2008 年在荷银 投资看护（亚洲）担任大中华区监察、法律及风险看护部门主管，负责监察、法 律及风险看护办事；2008 年-2013 年在德领会资产看护有限公司担任监察部主 管，负责监察办事；2013 年于今在宏利投资看护（香港）有限公司担任亚洲区财 富及资产看护规管部主管，负责监察办事。   薛涛先生，职工监事。毕业于中国东说念主民大学，工商看护专科硕士。曾赴任于 北京燕金源置业有限公司。2011 年 7 月加入宏利基金看护有限公司，历任行政 主管、笼统看护部总司理助理、笼统看护部副总司理、笼统看护部总司理。    魏冰先生，职工监事。毕业于中南财经政法大学，曾赴任于招商基金看护有 限公司。2023 年 9 月加入宏利基金看护有限公司，任机构业务总监。    DING WEN CONG（丁闻聪）先生，公司总司理（法定代表东说念主）兼财务负责东说念主， 简历同上。   汪兰英女士，常务副总司理兼投资总监（权益）；毕业于浙江大学与北京大 学，分别获取工学学士和法学学士学位；2001 年 7 月至 2002 年 2 月曾任职于中                         第 15 页             宏利泰和平衡养老主见三年持有期羼杂型基金中基金（FOF）更新招募说明书 信证券股份有限公司风险投资部；2002 年 2 月至 2013 年 11 月曾任职于中国证 监会基金监管部；2013 年 12 月至 2016 年 7 月曾任职于中国东说念主寿资产看护有限 公司基金投资部等部门，担任部门负责东说念主；2016 年 9 月至 2020 年 12 月任职于 易方达基金看护有限公司，曾担任公司首席大类资产配置官（副总司理级）；2021 年 1 月至 2022 年 8 月，曾任职于国新投资有限公司，担任副总司理兼国新新格 局私募证券投资基金总司理；2022 年 9 月加入宏利基金看护有限公司，2022 年 副总司理兼投资总监（权益）。   昂贵鑫先生，首席信息官，毕业于上海交通大学、中国东说念主民大学，分获学士、 硕士学位。2000 年 10 月加入中原基金；2006 年 3 月加入大成基金，任金融工程 部总监等职；2012 年 3 月加入国泰基金，任总司理助理等职；2015 年 4 月加入 大成基金，任总司理助理等职；2020 年 1 月加入渤海银行，任总行资产看护部 副总司理等职；2021 年 11 月加入朴直证券，任资管分公司总司理等职。2022 年   刁羽先生，副总司理，毕业于上海财经大学，金融数学与金融工程博士。2007 年 2 月至 2009 年 2 月任职于国泰君安证券股份有限公司，担任自营投资组交 易员。2009 年 2 月至 2009 年 6 月任职于浦银安盛基金看护公司，担任基金 司理助理。2009 年 6 月至 2014 年 3 月任职于富国基金看护有限公司，历任 基金司理助理、基金司理。2014 年 4 月至 2014 年 5 月任职于鑫元基金看护 有限公司。2014 年 7 月至 2023 年 7 月任职于中欧基金看护有限公司，历任固 收投决会委员/投资总监/投资司理、基金司理。2023 年 7 月加入宏利基金看护 有限公司，2023 年 9 月起任公司副总司理。   宋扬先生，副总司理，毕业于对外经济贸易大学与法国诺欧商学院，零卖管 理硕士。2007 年 7 月至 2010 年 5 月，分别任职于汇丰银行、渣打银行、嘉讯科 博等机构。2010 年 6 月至 2020 年 6 月，任职于南边基金看护股份有限公司，历 任北京营销中心主管、北京分公司副总监、阛阓看护部（后改名为零卖服务部） 总司理。2020 年 7 月至 2023 年 9 月，任职于鹏扬基金看护有限公司，担任总经 理助理、首席阛阓官兼阛阓营销部总监。2023 年 11 月加入宏利基金看护有限公 司，2023 年 11 月起任公司副总司理，2024 年 3 月起兼任深圳分公司负责东说念主。                     第 16 页              宏利泰和平衡养老主见三年持有期羼杂型基金中基金（FOF）更新招募说明书   徐娇女士，督察长，毕业于西北政法大学，经济法学硕士。2011 年 7 月至 创业证券股份有限公司任部门负责东说念主；2019 年 6 月至 2021 年 2 月赴任于金鹰 基金看护有限公司任督察长；2021 年 2 月加入宏利基金看护有限公司，2021 年   张晓龙先生:经济学博士；2013 年 8 月加入宏利基金看护有限公司，历任金 融工程部助理研究员、研究员、基金组合部研究员、资产配置部总司理助理、资 产配置部副总司理、资产配置部总司理，现任资产配置部总司理兼策略投资部总 司理兼基金司理；2017 年 11 月 2 日于今担任宏利万能优选羼杂型基金中基金 （FOF）基金司理；2020 年 3 月 2 日于今担任宏利泰和平衡养老主见三年持有期 羼杂型基金中基金（FOF）基金司理；2020 年 6 月 12 日于今担任宏利泰和稳健 养老主见一年持有期羼杂型基金中基金（FOF）基金司理；2021 年 10 月 18 日至 今担任宏利舒畅养老主见日历 2025 一年持有期羼杂型基金中基金（FOF）基金经 理；2022 年 8 月 31 日于今担任宏利悠享养老主见日历 2030 一年持有期羼杂型 基金中基金（FOF）基金司理。具备 11 年证券基金从业教育，11 年证券投资看护 教育，具有基金从业履历。   历任基金司理：   王彦杰先生，2018 年 10 月至 2019 年 07 月；   王建钦先生，2018 年 10 月至 2020 年 06 月；   投资决策委员会成员由公司常务副总司理兼投资总监（权益）汪兰英、权益 投资部实施总司理李坤元、权益投资部总司理王鹏、研究部副总司理（主办办事） 兼基金司理孟杰、宏不雅策略投资部副总司理兼首席策略分析师兼基金司理庄升起、 资产配置部总司理张晓龙、公司副总司理刁羽、固定收益部总司理孙甜、固收研 究部总司理缪婧倩、固收研究部副总司理蔡熠阳、固定收益部副总司理余罗畅、 基金司理李宇璐。   投资决策委员会根据决策事项，可分类为固定收益类事项、权益类事项、其 它事项：                        第 17 页             宏利泰和平衡养老主见三年持有期羼杂型基金中基金（FOF）更新招募说明书   （1）固定收益类事项由刁羽（主任委员）、孙甜、缪婧倩、蔡熠阳、余罗 畅、李宇璐表决。   （2）权益类事项由汪兰英（主任委员）、李坤元、王鹏、孟杰、庄升起、张 晓龙表决。   （3）其它事项由全体成员参与表决。  三、基金看护东说念主的职责 份额的发售、申购、赎回和登记事宜； 收益； 他法律行动；  四、基金看护东说念主承诺 券法》”）的行动，并承诺建立健全里面足下轨制，采取灵验措施，驻扎违犯《证 券法》行动的发生。 足下轨制，采取灵验措施，驻扎下列行动的发生：  （1）将其固有财产或者他东说念主财产混同于基金资产从事证券投资；  （2）扞拒允地对待其看护的不同基金资产；                     第 18 页             宏利泰和平衡养老主见三年持有期羼杂型基金中基金（FOF）更新招募说明书  （3）承销证券；  （4）违犯国法向他东说念主贷款或者提供担保；  （5）从事可能使基金财产承担无穷使命的投资；  （6）法律、行政法例和中国证监会国法装束的其他行动。 相关法律、法例、规章及行业法度，老实信用、用功尽责，不从事以下行动：  （1）越权或违法运筹帷幄；  （2）违犯基金合同或托管契约；  （3）特意毁伤基金份额持有东说念主或其他基金相关机构的正当权益；  （4）在包括向中国证监会报送的贵寓中进行伪善信息裸露；  （5）拒却、阻碍、辞让或严重影响中国证监会照章监管；  （6）卤莽包袱、滥用权利，不按照国法履行职责；  （7）违犯法律法例的国法，泄露在职职期间瞻念察的相关证券、基金的交易秘 密、尚未照章公开的基金投资内容、基金投资筹画等信息，或泄露因职务便利获 取的未公开信息、利用该信息从事或者昭示、走漏他东说念主从事相关的来往行动；  （8）除按本公司轨制进行基金运作投资外，平直或蜿蜒进行其他股票投资；  （9）协助、接受托付或以其他任何形状为其他组织或个东说念主进行证券来往；  （10）违犯证券来往时奇迹务国法，利用对敲、对倒、倒仓等技能主宰阛阓 价钱，阻碍阛阓次第；  （11）贬损同行，以提高我方；  （12）在公开信息裸露和告白中特意含有伪善、误导、诈骗身分；  （13）以不朴直技能谋求业务发展；  （14）有悖社会公德，毁伤证券投资基金东说念主员形象；  （15）其他法律、行政法例装束的行动。  （1）依摄影关法律法例和基金合同的国法，本着用功严慎的原则为基金份 额持有东说念主谋取最大利益；  （2）不利用职务之便为我方、受雇东说念主或任何局外人谋取利益；  （3）不泄露在职职期间瞻念察的相关证券、基金的交易高明，尚未照章公开                     第 19 页             宏利泰和平衡养老主见三年持有期羼杂型基金中基金（FOF）更新招募说明书 的基金投资内容、基金投资筹画等信息或利用该信息从事或者昭示、走漏他东说念主 从事相关的来往行动；  （4）不以任何形状为其他组织或个东说念主进行证券来往。  五、基金看护东说念主的里面足下轨制  （1）全面性原则：里面足下必须狡饰公司的统统部门和岗亭，渗入各项业务 过程和业务门径；  （2）安定性原则：设立安定的监察稽核与风险看护部，监察稽核与风险看护 部保持高度的安定性和泰斗性，负责对公司各部门风险足下办事进行稽核和查验；  （3）相互制约原则：各部门在里面组织结构的联想上要形成一种相互制约的 机制，建立不同岗亭之间的制衡体系；  （4）定性和定量相结合原则：建立完备的风险看护主见体系，使风险看护更 具客不雅性和操作性。  公司的里面足下体系缚构是一个单干明确、相互牵制的组织结构，由最高管 理层对里面足下负最终使命，各个业务部门负责本部门的风险评估和监控，监察 稽核部负责监察公司的风险看护措施的实施。具体而言，包括如下组成部分：  （1）董事会：负责制定公司的里面足下政策，对里面足下负完全的和最终的 使命；  （2）督察长：安定诈骗督察权利；平直对董事会负责；实时向董事会及/或 董事会下设的相关专门委员会提交相关公司法度运作和风险足下方面的办事报 告；  （3）投资决策委员会：负责领导基金财产的运作、制定本基金的资产配置方 案和基本的投资策略；  （4）风险足下委员会：负责对基金投资运作的风险进行测量和监控；  （5）监察稽核部：负责对公司风险看护政策和措施的实施情况进行监察，并 为每一个部门的风险看护系统的发展提供协助，使公司在一种风险看护和足下的 环境中杀青业务主见；  （6）业务部门：风险看护是每一个业务部门最首要的使命。部门司理对本部 门的风险负全部使命，负责履行公司的风险看护要领，负责本部门的风险看护系                     第 20 页          宏利泰和平衡养老主见三年持有期羼杂型基金中基金（FOF）更新招募说明书 统的设备、实施和调动，用于识别、监控和缩短风险。  （1）建立、健全内控体系，完善内控轨制：公司建立、健全了内控结构，高 管东说念主员对于内控有明确的单干，确保各项业务行动有适合的组织和授权，确保监 察稽核办事是安定的，并得到高管东说念主员的守旧，同期置备操作手册，并依期更新；  （2）建立相互分离、相互制衡的内控机制：建立、健全了各项轨制，作念到基 金司理分开，投资决策分开，基金来往聚首，形成不同部门、不同岗亭之间的制 衡机制，从轨制上减少和留意风险；  （3）建立、健全岗亭使命制：建立、健全了岗亭使命制，使每个职工都明确 我方的任务、职责，并实时将各自办事领域中的风险隐患上报，以留意和减少风 险；  （4）建立风险分类、识别、评估、阐扬、提醒要领：分别建立了公司营运风 险和投资风险足下委员会，使用适合的要领，阐述和评估与公司运作和投资相关 的风险；公司建立了从下到上的风险阐扬要领，对风险隐患进行层层讲演，使各 个档次的东说念主员实时掌捏风险景况，从而以最快速率作出决策；  （5）建立里面监控系统：建立了灵验的里面监控系统，如电脑预警系统、投 资监控系统，能对可能出现的各式风险进行全面和实时的监控；  （6）使用数目化的风险看护技能：采取数目化、本领化的风险足下技能，建 立数目化的风险看护模子，用以提醒指数趋势、行业及个股的风险，以便公司及 时采取灵验的措施，对风险进行散播、足下和藏匿，尽可能地减少损失；  （7）提供阔气的培训：制定了无缺的培训筹画，为统统职工提供阔气和稳妥 的培训，使职工明确其职责所在，足下风险。  （1）基金看护东说念主承诺以上对于里面足下轨制的裸露真正、准确；  （2）基金看护东说念主承诺根据阛阓变化和基金看护东说念主发展不停完善里面合规控 制。                  第 21 页               宏利泰和平衡养老主见三年持有期羼杂型基金中基金（FOF）更新招募说明书                     四、基金托管东说念主   （一）基金托管情面况   称号：中国农业银行股份有限公司（简称中国农业银行）   住所：北京市东城区开国门内大街 69 号   办公地址：北京市西城区复兴门内大街 28 号凯晨世贸中心东座   法定代表东说念主：谷澍   成立日历：2009 年 1 月 15 日   批准设立机关和批准设立文号：中国银监会银监复200913 号   基金托管履历批文及文号：中国证监会证监基字199823 号   注册成本：34,998,303.4 万元东说念主民币   存续期间：不息运筹帷幄   掂量电话：010-66060069   传真：010-68121816   掂量东说念主：任航   中国农业银行股份有限公司是中国金融体系的要紧组成部分,总行设在北 京。经国务院批准，中国农业银行全体改制为中国农业银行股份有限公司并于 全部资产、欠债、业务、机构网点和职工。中国农业银行网点遍布中国城乡， 成为国内网点最多、业务放射范围最广，服务领域最广，服务对象最多，业务 功能皆全的大型国有交易银行之一。在国外，中国农业银行不异通过我方的努 力赢得了细腻无比的信誉，每年位居《钞票》世界 500 强企业之列。算作一家城乡 并举、联通国际、功能皆备的大型国有交易银行，中国农业银行一贯承袭以客 户为中心的运筹帷幄理念，宝石审慎稳健运筹帷幄、可不息发展，容身县域和城市两大 阛阓，实施互异化竞争策略，着力打造“伴你成长”服务品牌，依托狡饰寰宇 的分支机构、广博的电子化聚集和多元化的金融产物，接力于为广大客户提供优 质的金融服务，与广大客户共创价值、共同成长。   中国农业银行是中国第一批开展托管业务的国内交易银行，教育丰富，服 务优质，事迹杰出，2004 年被英国《全球托管东说念主》评为中国“最好托管银                          第 22 页              宏利泰和平衡养老主见三年持有期羼杂型基金中基金（FOF）更新招募说明书 行”。2007 年中国农业银行通过了好意思国 SAS70 里面足下审计，并获取无保属意 见的 SAS70 审计阐扬。自 2010 年起中国农业银行市欢通过托管业务国际内控标 准（ISAE3402）认证，标明了安定平允第三方对中国农业银行托管服务运作流 程的风险看护、里面足下的健全灵验性的全面招供。中国农业银行着力加强能 力建立，品牌声誉进一步提高，在 2010 年首届“‘金牌通晓’TOP10 受奖盛 典”中收获杰出，获“最好托管银行”奖。2010 年再次荣获《首席财务官》杂 志颁发的“最好资产托管奖”。2012 年荣获第十届中国财经风浪榜“最好资产 托管银行”称号；2013 年至 2017 年市欢荣获上海算帐所授予的“托管银行优 秀奖”和中央国债登记结算有限使命公司授予的“优秀托管机构奖”称号； 年荣获证券时报授予的“2019 年度资产托管银行天玑奖”称号；2020 年被好意思国 《环球金融》评为中国“最好托管银行”；2021 年荣获寰宇银行间同行拆借中 心初次设立的“银行间本币阛阓优秀托管行”奖；2022 年在泰斗杂志《财资》 年度评比中初次荣获“中国最好保障托管银行”。   中国农业银行证券投资基金托管部于 1998 年 5 月信中国证监会和中国东说念主民 银行批准成立，2004 年改名为中国农业银行托管业务部。现在内设风险合规部 /笼统看护部、业务看护部、客户一部、客户二部、客户三部、客户四部、系统 与信息看护部、营运看护部、营运一部、营运二部，领有先进的安全留意设施 和基金托管业务系统。   中国农业银行托管业务部现存职工 302 名，其中具有高等职称的巨匠 60 名，服务团队成员专科水平高、业务素质好、服务才能强，高等看护层均有 20 年以上金融从业教育和高等本领职称，耀眼国表里证券阛阓的运作。   截止到 2024 年 9 月 30 日，中国农业银行托管的闭塞式证券投资基金和开 放式证券投资基金共 898 只。   （二）、基金托管东说念主的里面风险足下轨制说明   严格投降国度相关托管业务的法律法例、行业监管规章和行内相关看护规                      第 23 页          宏利泰和平衡养老主见三年持有期羼杂型基金中基金（FOF）更新招募说明书 定，称职运筹帷幄、法度运作、严格监察，确保业务的稳健运行，保证基金财产的 安全无缺，确保相关信息的真正、准确、无缺、实时，保护基金份额持有东说念主的 正当权益。  风险看护委员会总体负责中国农业银行的风险看护与里面足下办事，对托 管业务风险看护和里面足下办事进行监督和评价。托管业务部专门建立了风险 看护处，配备了专职内控监督东说念主员负责托管业务的内控监监办事，安定诈骗监 督稽核权利。  具备系统、完善的轨制足下体系，建立了看护轨制、足下轨制、岗亭职 责、业务操作过程，不错保证托管业务的法度操作和凯旋进行；业务东说念主员具备 从业履历；业务看护实行严格的复核、审核、查验轨制，授权办事实行聚首控 制，业务印记按规程守护、存放、使用，账户贵寓严格守护，制约机制严格有 效；业务操作区专门建立，闭塞看护，实施音像监控；业务信息由专职信息披 露东说念主负责，驻扎泄密；业求杀青自动化操作，驻扎东说念主为事故的发生，本领系统 无缺、安定。  （三）、基金托管东说念主对基金看护东说念主运作基金进行监督的方法和要领  基金托管东说念主通过参数建立将《基金法》、《运作办法》、基金合同、托管 契约国法的投资比例和装束投资品种输入监控系统，逐日登录监控系统监督基 金看护东说念主的投资运作，并通过基金资金账户、基金看护东说念主的投资指示等监督基 金看护东说念主的其他行动。  当基金出现非常来往行动时，基金托管东说念主应当针对不怜悯况进行以下方式 的处理： 方式对基金看护东说念主进行提醒； 为，书面提醒相关基金看护东说念主并报中国证监会。                  第 24 页               宏利泰和平衡养老主见三年持有期羼杂型基金中基金（FOF）更新招募说明书                    五、相关服务机构  （一）基金份额销售机构  A 类基金份额销售机构：   称号：宏利基金看护有限公司直销中心   住所：北京市向阳区真挚路 23 号楼中国东说念主寿金融中心 6 层 02-07 单元   办公地址：北京市向阳区真挚路 23 号楼中国东说念主寿金融中心 6 层 02-07 单元   掂量东说念主：刘恋   掂量电话：010-66577617   客服信箱：irm@manulifefund.com.cn   客服电话：4006988888/010-66555662   传真：010-66577760/61   公司网站：www.manulifefund.com.cn   称号：宏利基金网上直销系统   守旧本公司旗下基金网上直销的银行卡（含第三方支付）：中国银行卡、 农业银行卡、建立银行卡、交通银行卡、兴业银行卡、中信银行卡、光大银行 卡、浦发银行卡和吉利银行卡等。   守旧快钱支付及农行快捷支付。   客户服务电话：4006988888/010-66555662   客户服务信箱：irm@manulifefund.com.cn  （1）称号：中国农业银行股份有限公司  注册地址：北京市东城区开国门内大街 69 号  办公地址：北京市东城区开国门内大街 69 号  法定代表东说念主：谷澍  客服电话：95599  掂量东说念主：张伟                          第 25 页              宏利泰和平衡养老主见三年持有期羼杂型基金中基金（FOF）更新招募说明书 银行网址：www.abchina.com （2）称号：中国银行股份有限公司 注册地址：北京市西城区复兴门内大街 1 号 办公地址：北京市西城区复兴门内大街 1 号 法定代表东说念主：葛海蛟 客服电话：95566 掂量东说念主：刘文霞 银行网站：www.boc.cn （3）称号：交通银行股份有限公司 注册地址：中国(上海)摆脱贸易磨练区银城中路 188 号 办公地址：上海市浦东新区银城中路 188 号 法定代表东说念主：任德奇 客服电话：95559 掂量东说念主：王菁 银行网址：www.bankcomm.com （4）称号：中国邮政储蓄银行股份有限公司 注册地址：北京市西城区金融大街 3 号 办公地址：北京市西城区金融大街 3 号 法东说念主代表：张金良 掂量东说念主员：李雪萍 客服电话：95580 公司网站：www.psbc.com （5）称号：上海浦东发展银行股份有限公司 注册地址：上海市中山东一皆 12 号 办公地址：上海市中山东一皆 12 号 法定代表东说念主：郑杨 掂量东说念主：肖武侠 客户服务热线：95528 公司网站：www.spdb.com.cn （6）称号：招商银行股份有限公司                         第 26 页              宏利泰和平衡养老主见三年持有期羼杂型基金中基金（FOF）更新招募说明书 注册地址：深圳市福田区深南大路 7088 号招商银行大厦 办公地址：深圳市福田区深南大路 7088 号招商银行大厦 法定代表东说念主：缪建民 掂量东说念主：季平伟 客户服务电话：95555 网址：www.cmbchina.com （7）称号：吉利银行股份有限公司 注册地址：深圳市深南东路 5047 号 s 办公地址：深圳市深南东路 5047 号 法定代表东说念主：谢永林 掂量东说念主：赵杨 客户服务热线：95511-3 公司网站：bank.pingan.com （8）称号：中信银行股份有限公司 注册地址：北京市向阳区光华路 10 号院 1 号楼 6-30 层、34-42 层 办公地址：北京市向阳区光华路 10 号院 1 号楼 6-30 层、34-42 层 法定代表东说念主：朱鹤新 客服电话：95558 掂量东说念主：王晓琳 网址：www.citicbank.com （9）称号：兴业银行股份有限公司 注册地址：福建省福州市台江区江滨中大路 398 号兴业银行大厦 办公地址：上海市浦东新区银城路 167 号兴业大厦 9 层 法定代表东说念主：吕家进 客户服务电话：95561 掂量东说念主：李博 网站：www.cib.com.cn （10）称号：宁波银行股份有限公司 注册地址：浙江省宁波市鄞州区宁东路 345 号 办公地址：宁波市鄞州区宁南南路 700 号                        第 27 页                宏利泰和平衡养老主见三年持有期羼杂型基金中基金（FOF）更新招募说明书   法定代表东说念主：陆华裕   掂量东说念主：胡技勋   客户服务热线：95574   公司网站：www.nbcb.com.cn   （11）称号：中原银行股份有限公司   注册地址：北京市东城区开国门内大街 22 号   办公地址：北京市东城区开国门内大街 22 号   法定代表东说念主：李民吉   掂量东说念主：郑鹏   客户服务电话：95577   网址：www.hxb.com.cn   （12）称号：中国民生银行股份有限公司   注册地址：北京市西城区复兴门内大街 2 号   办公地址：北京市西城区复兴门内大街 2 号   法定代表东说念主：高迎欣   客户服务热线：95568   公司网址：www.cmbc.com.cn   （13）称号：国泰君安证券股份有限公司   注册地址：中国（上海）摆脱贸易磨练区商城路 618 号   办公地址：上海市静安区南京西路 768 号国泰君安大厦   法定代表东说念主：贺青   客服电话：95521   掂量东说念主：黄博铭   公司网站：www.gtja.com   （14）称号：广发证券股份有限公司   注册地址：广东省广州市黄埔区中新广州学问城升起一街 2 号 618 室   办公地址：广东省广州河汉北路大都会广场 5、18、19、36、38、39、41、   法定代表东说念主：林传辉   客服电话：95575 或致电各地营业网点                          第 28 页              宏利泰和平衡养老主见三年持有期羼杂型基金中基金（FOF）更新招募说明书 掂量东说念主：黄岚 公司网站：www.gf.com.cn （15）称号：华福证券有限使命公司 注册地址：福建省福州市饱读楼区饱读屏路 27 号 1#楼 3 层、4 层、5 层 办公地址：福州市五四路 157 号新六合大厦 7 至 10 层 法定代表东说念主：黄金琳 客服电话：95547 掂量东说念主：王虹 公司网站：www.hfzq.com.cn （16）称号：中国星河证券股份有限公司 办公地址：北京市丰台区西营街 8 号院 1 号楼青海金融大厦 注册地址：北京市丰台区西营街 8 号院 1 号楼 7 至 18 层 101 邮编：100073 法定代表东说念主：王晟 客服电话：4008-888-888、95551 公司网址：www.chinastock.com.cn （17）称号：海通证券股份有限公司 注册地址：上海市广东路 689 号 办公地址：上海市广东路 689 号海通证券大厦 法定代表东说念主：周杰 客服电话：95553，400-8888-001 掂量东说念主：金芸 公司网站：www.htsec.com （18）称号：申万宏源证券有限公司 英文称号：Shenwan Hongyuan Securities Co., Ltd. 注册地址:上海市徐汇区长乐路 989 号 45 层 办公地址：上海市徐汇区长乐路 989 号 45 层（邮编:200031） 法定代表东说念主：杨周详 电话：021-33389888 传真：021-33388224                          第 29 页                  宏利泰和平衡养老主见三年持有期羼杂型基金中基金（FOF）更新招募说明书    客服电话：95523 或 4008895523    网址：www.swhysc.com    掂量东说念主：余洁    （19）称号：申万宏源西部证券有限公司    英文称号：Shenwan Hongyuan Securities (Western) Co., Ltd.    注册地址：新疆乌鲁木皆市高新区（新市区）北京南路 358 号大成国际大 厦 20 楼 2005 室    办公地址:新疆乌鲁木皆市高新区（新市区）北京南路 358 号大成国际大厦    法定代表东说念主：王献军    电话：0991-2307105    传真：0991-2301927    客户服务电话：95523 或 4008895523    网址：www.swhysc.com    掂量东说念主：梁丽    （20）称号：兴业证券股份有限公司    注册地址：福州市湖东路 268 号    办公地址：上海市浦东新区长柳路 36 号    法定代表东说念主：杨华辉    掂量东说念主：乔琳雪    网址：www.xyzq.com.cn    客户服务电话：95562    （21）称号：湘财证券股份有限公司    注册地址：湖南省长沙市天心区湘府中路 198 号新南城商务中心 A 栋 11 层    办公地址：湖南省长沙市天心区湘府中路 198 号新南城商务中心 A 栋 11 层    法定代表东说念主：高振营    客服电话：95351    掂量东说念主：李欣    公司网站：www.xcsc.com    （22）称号：华泰证券股份有限公司                              第 30 页                 宏利泰和平衡养老主见三年持有期羼杂型基金中基金（FOF）更新招募说明书    注册地址：南京市江东中路 228 号    办公地址：南京市建邺区江东中路 228 号华泰证券广场    法定代表东说念主：张伟    客户服务电话：95597    掂量东说念主：郭力铭    公司网站：www.htsc.com.cn    （23）称号：东方证券股份有限公司    注册地址：上海市黄浦区中山南路 119 号东方证券大厦    办公地址：上海市黄浦区中山南路 119 号东方证券大厦    法定代表东说念主：金文忠    客服电话：95503    掂量东说念主：胡月茹    公司网站：www.dfzq.com.cn    （24）称号：南京证券股份有限公司    注册地址：南京市江东中路 389 号    办公地址：江苏省南京市江东中路 389 号    法定代表东说念主：李剑锋    掂量东说念主：王万君    客户服务电话：95386    公司网址：www.njzq.com.cn    （25）称号：吉利证券股份有限公司    注册地址：深圳市福田区福田街说念益田路 5023 号吉利金融中心 B 座第 22-    办公地址：深圳市福田区莲花街说念金田路 4036 号荣超大厦 18 层    法定代表东说念主：何之江    客服电话：0755-22627723    掂量东说念主：王阳    公司网站： www.stock.pingan.com    （26）称号：招商证券股份有限公司    注册地址：深圳市福田区福田街说念福华一皆 111 号                           第 31 页              宏利泰和平衡养老主见三年持有期羼杂型基金中基金（FOF）更新招募说明书 办公地址：深圳市福田区益田路江苏大厦 38-45 层 法定代表东说念主：霍达 掂量东说念主：黄婵君 客户服务电话：95565，400-888-8111 公司网址：www.newone.com.cn （27）称号：中银国际证券股份有限公司 注册地址：上海市浦东新区银城中路 200 号中银大厦 39 层 办公地址：上海市浦东新区银城中路 200 号中银大厦 40 层 法定代表东说念主：宁敏 客服电话：400-620-8888 掂量东说念主：王炜哲 公司网站：www.bocichina.com （28）称号：国信证券股份有限公司 注册地址：深圳市罗湖区红岭中路 1012 号国信证券大厦十六层至二十六层 办公地址：深圳市罗湖区红岭中路 1010 号国际信赖大厦 21 楼 法定代表东说念主：张纳沙 客服电话：95536 掂量东说念主：李颖 公司网站：www.guosen.com.cn （29）称号：中信建投证券股份有限公司 注册地址：北京市向阳区安立路 66 号 4 号楼 办公地址：北京市东城区朝内大街 188 号 法定代表东说念主：王常青 客服电话：95587/4008-888-108 掂量东说念主：权唐 公司网站：www.csc108.com （30）称号：中信证券华南股份有限公司 公司简称：中信证券（华南） 注册地址：广州市河汉区临江大路 395 号 901 室(部位:自编 01),1001 室 办公地址：广州市河汉区珠江西路 5 号广州国际金融中心主塔 19 楼、20 楼                           第 32 页                宏利泰和平衡养老主见三年持有期羼杂型基金中基金（FOF）更新招募说明书   法定代表东说念主：胡伏云   客服电话：95396   掂量东说念主：梁微   网址：www.gzs.com.cn   （31）称号：国投证券股份有限公司   注册地址：深圳市福田区福田街说念福华一皆 119 号安信金融大厦   办公地址：深圳市福田区福田街说念福华一皆 119 号安信金融大厦   法定代表东说念主：段文务   客服电话：95517   掂量东说念主:周楷钰   网址：www.essence.com.cn   （32）称号：国都证券股份有限公司   注册地址：北京市东城区东直门南大街 3 号国华投资大厦 9 层 10 层 （100007）   办公地址：北京市东城区东直门南大街 3 号国华投资大厦 9 层 10 层 （100007）   法定代表东说念主：翁振杰   掂量东说念主：黄静   客户服务电话：400-818-8118   网址：www.guodu.com   （33）称号：中泰证券股份有限公司   注册地址：济南市市中区经七路 86 号   办公地址：济南市市中区经七路 86 号   法定代表东说念主：王洪   客服电话：95538   掂量东说念主：张峰源 010-59013769   公司网站：www.zts.com.cn   （34）称号：长江证券股份有限公司   注册地址：武汉市新华路特 8 号长江证券大厦   办公地址：武汉市新华路特 8 号长江证券大厦                           第 33 页              宏利泰和平衡养老主见三年持有期羼杂型基金中基金（FOF）更新招募说明书 法定代表东说念主：李新华 客户服务热线：95579 或 400-888-8999 掂量东说念主：奚博宇 长江证券客户服务网站：www.95579.com （35）称号：国金证券股份有限公司 注册地址：四川省成都市青羊区东城根上街 95 号 办公地址：四川省成都市青羊区东城根上街 95 号 法定代表东说念主：冉云 客服电话：95310 公司网站：www.gjzq.com.cn （36）称号：中信证券股份有限公司 注册地址：广东省深圳市福田区中心三路 8 号超卓时间广场（二期）北座 办公地址：北京市向阳区亮马桥路 48 号中信证券大厦 法定代表东说念主：张佑君 掂量东说念主：郑慧 公司网址：http://www.cs.ecitic.com/newsite/ 客服热线：95548 （37）称号：中信证券（山东）有限使命公司 注册地址：青岛市崂山区深圳路 222 号 1 号楼 2001 办公地址：青岛市市南区东海西路 28 号龙翔广场东座 法定代表东说念主：陈佳春 客服热线：95548 掂量东说念主：赵如意 公司网址：http://sd.citics.com/ （38）称号：西南证券股份有限公司 注册地址：重庆市江北区金梵衲路 32 号 办公地址：重庆市江北区桥北苑 8 号西南证券大厦 法定代表东说念主：吴坚 客服热线：400-809-6096、95355 掂量东说念主：周青                         第 34 页                  宏利泰和平衡养老主见三年持有期羼杂型基金中基金（FOF）更新招募说明书    公司网址：www.swsc.com.cn    （39）称号：中信期货有限公司    注册地址：广东省深圳市福田区中心三路 8 号超卓时间广场（二期）北座    办公地址：广东省深圳市福田区中心三路 8 号超卓时间广场（二期）北座    法定代表东说念主：张皓    客服电话：400-990-8826    掂量东说念主：梁好意思娜    公司网站：www.citicsf.com    （40）称号：中国中金钞票证券有限公司    注册地址：深圳市南山区粤海街说念海珠社区科苑南路 2666 号中国华润大厦 L4601-L4608    办公地址：深圳市福田区益田路与福中路接壤处荣超商务中心 A 栋第 18-21 层考中 04 层 01.02.03.05.11.12.13.15.16.18.19.20.21.22.23 单元    法定代表东说念主：高涛    掂量东说念主：夏锐    客户服务热线：95532    公司网站：www.ciccwm.com    （41）称号：开源证券股份有限公司    注册地址：西安市高新区锦业路 1 号都市之门 B 座 5 层    办公地址：西安市高新区锦业路 1 号都市之门 B 座 5 层    法定代表东说念主：李刚    掂量东说念主：杨赫、杨淑涵    客户服务热线：95325    公司网址：www.kysec.cn    （42）称号：光大证券股份有限公司    注册地址：上海市静安区新闸路 1508 号    办公地址：上海市静安区新闸路 1508 号    法定代表东说念主：刘秋明                              第 35 页              宏利泰和平衡养老主见三年持有期羼杂型基金中基金（FOF）更新招募说明书 掂量东说念主：何耀 客户服务电话：95525 公司网址：www.ebscn.com （43）称号：深圳众禄基金销售股份有限公司 注册地址：深圳市罗湖区戏班路 8 号 HALO 广场 4 楼 办公地址：深圳市罗湖区戏班路 8 号 HALO 广场 4 楼 法定代表东说念主：薛峰 客服电话：4006-788-887 公司网址：www.zlfund.cn；www.jjmmw.com （44）称号：上海天天基金销售有限公司 注册地址：上海市徐汇区龙田路 190 号 2 号楼 2 层 办公地址：上海市徐汇区宛平南路 88 号东方钞票大厦 法定代表东说念主：其实 客服电话：400-1818-188 公司网址：www.1234567.com.cn （45）称号：上海好买基金销售有限公司 注册地址：上海市虹口区场中路 685 弄 37 号 4 号楼 449 室 办公地址：上海市浦东南路 1118 号鄂尔多斯国际大厦 9 楼 法定代表东说念主：杨文斌 客服电话：400-700-9665 公司网址：www.ehowbuy.com （46）称号：诺亚正行基金销售有限公司 注册地址：上海市金山区廊下镇漕廊公路 7650 号 205 室 办公地址：上海市杨浦区长阳路 1687 号 2 号楼 法定代表东说念主：汪静波 公司网址：www.noah-fund.com 客服电话：400-821-5399 （47）称号：和讯信息科技有限公司 注册地址：北京市向阳区朝外大街 22 号 1002 室 办公地址：北京市向阳区朝外大街 22 号泛利大厦 10 层                           第 36 页                  宏利泰和平衡养老主见三年持有期羼杂型基金中基金（FOF）更新招募说明书     法定代表东说念主：王莉     客服电话：400-920-0022     公司网址：http://licaike.hexun.com/     （48）称号：上海陆金所基金销售有限公司     注册地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 1333 号 14 楼 09 单元     办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 1333 号 14 楼     法定代表东说念主：王之光     客服电话：400-821-9031     公司网址：www.lufunds.com     （49）称号：珠海盈米基金销售有限公司     注册地址：珠海市横琴新区宝华路 6 号 105 室-3491     办公地址：广州市海珠区琶洲大路东路 1 号保利国际广场南塔 1201-1203 室     法定代表东说念主：肖雯     客服电话：020-89629066     公司网址：www.yingmi.cn     （50）称号：北京汇成基金销售有限公司     注册地址：北京市海淀区中关村大街 11 号 11 层 1108 号     办公地址：北京市海淀区中关村大街 11 号 11 层 1138 号     法定代表东说念主：王伟刚     客服电话：400-619-9059     公司网址：www.hcjijin.com     （51）称号：腾安基金销售（深圳）有限公司     注册地址：深圳市前海深港合营区前湾一皆 1 号 A 栋 201 室（入驻深圳市 前海商务文告有限公司）     办公地址：深圳市南山区海天二路 33 号腾讯滨海大厦 15 楼     法定代表东说念主：刘明军     客服电话：95017（拨通明转 1 转 8）     公司网址：www.tenganxinxi.com     （52）称号：浙江同花顺基金销售有限公司                             第 37 页                宏利泰和平衡养老主见三年持有期羼杂型基金中基金（FOF）更新招募说明书   注册地址：浙江省杭州市文二西路一号元茂大厦 903 室   办公地址：浙江省杭州市余杭区五常街说念同顺街 18 号同花顺大楼 4 层   法定代表东说念主：凌顺平   客服电话：4008-773-772   公司网址：www.5ifund.com   （53）称号：蚂蚁（杭州）基金销售有限公司   注册地址：浙江省杭州市余杭区五常街说念文一西路 969 号 3 幢 5 层 599 室   办公地址：浙江省杭州市西湖区西溪路 556 号   法定代表东说念主：王珺   客户服务电话：95188-8   网址：www.fund123.cn   （54）称号：上海基煜基金销售有限公司   注册地址：上海市崇明县长兴镇潘园公路 1800 号 2 号楼 6153 室（上海泰 和经济发展区）   办公地址：上海市浦东新区银城中路 488 号太平金融大厦 1503 室   法定代表东说念主：王翔   客服电话：400-820-5369   公司网址：www.jiyufund.com.cn   （55）称号：京东肯特瑞基金销售有限公司   注册地址：北京市海淀区西三旗建材城中路 12 号 17 号平房 157   办公地址：北京市通州区亦庄经济本领设备区科创十一街 18 号院京东集团 总部 A 座 17 层   法定代表东说念主：王苏宁   客服电话：95118   传真：010-89189566   公司网站：kenterui.jd.com   （56）称号：北京度小满基金销售有限公司   注册地址：北京市海淀区西北旺东路 10 号院西区 4 号楼 1 层 103 室   办公地址: 北京市海淀区西北旺东路 10 号院西区 4 号楼   法定代表东说念主：孙博超                          第 38 页                 宏利泰和平衡养老主见三年持有期羼杂型基金中基金（FOF）更新招募说明书    客服电话：95055-4    公司网址：www.baiyingfund.com    （57）称号：北京蛋卷基金销售有限公司    注册地址：北京市向阳区阜通东大街 1 号院 6 号楼 2 单元 21 层 222507    办公地址：北京市向阳区阜通东大街 1 号院 6 号楼 2 单元 21 层 222507    法定代表东说念主：钟斐斐    客服电话：4001599288    公司网址：https://danjuanapp.com/    （58）称号：嘉实钞票看护有限公司    注册地址：上海市浦东新区世纪大路 8 号上海国金中心办公楼二期 53 层    办公地址：北京市向阳区开国路 91 号金地中心 A 座 6 层    法定代表东说念主:赵学军    客服电话：400-021-8850    公司网址：www.harvestwm.cn    （59）称号：上海中正达广基金销售有限公司    注册地址：上海市徐汇区龙腾大路 2815 号 302 室    办公地址：上海市徐汇区龙腾大路 2815 号 302 室    法定代表东说念主：黄欣    客服电话：400-6767-523（021-33635338）    公司网址：www.zhongzhengfund.com    （60）称号：泛华普益基金销售有限公司    公司称号：泛华普益基金销售有限公司    注册地址：成都市成华区建立路 9 号高地中心 1101 室    办公地址：广州市河汉区珠江西路 15 号珠江城大厦 42 楼    法定代表东说念主：于海锋    客服电话：028-8661-6229    公司网址：https://www.puyifund.com/    （61）称号：大连网金基金销售有限公司    注册地址：中国大连市沙河口区体坛路 22 号诺德大厦 202                            第 39 页             宏利泰和平衡养老主见三年持有期羼杂型基金中基金（FOF）更新招募说明书 办公地址：中国大连市沙河口区体坛路 22 号诺德大厦 2F 法定代表东说念主：樊怀东 客服电话：4000-899-100 公司网址：www.yibaijin.com （62）称号：上海长量基金销售有限公司 注册地址：上海市浦东新区高翔路 526 号 2 幢 220 室 办公地址：上海市浦东新区东方路 1267 号 11 层 法定代表东说念主：张跃伟 客服电话：4008202899 公司网址：www.erichfund.com （63）称号：北京展恒基金销售股份有限公司 注册地址：北京市顺义区后沙峪镇安富街 6 号 办公地址：北京市向阳区安苑路 15-1 号邮电新闻大厦 6 层 法定代表东说念主：闫振杰 客服电话：400-818-8000 公司网址：www.myfund.com （64）称号：深圳市新兰德证券投资商榷有限公司 注册地址：深圳市福田区福田街说念民田路 178 号华融大厦 27 层 2704 办公地址：北京市西城区宣武门外大街 28 号富卓大厦 A 座 6 层 法定代表东说念主：马勇 客服电话：400-166-1188 公司网址：http://8.jrj.com.cn/ （65）称号：上海联泰基金销售有限公司 注册地址：中国（上海）摆脱贸易磨练区富特北路 277 号 3 层 310 室 办公地址：上海市长宁区福泉北路 518 号 8 座 3 层 法定代表东说念主：燕斌 客服电话：400-166-6788 公司网址：www.66zichan.com （66）称号：北京恒天明泽基金销售有限公司 注册地址：北京市经济本领设备区宏达北路 10 号五层 5122 室                          第 40 页                宏利泰和平衡养老主见三年持有期羼杂型基金中基金（FOF）更新招募说明书    办公地址：北京市向阳区东三环北路甲 19 号 SOHO 嘉盛中心 30 层 3001 室    法定代表东说念主：周斌    客服电话：400-8980-618    公司网址：www.chtwm.com    （67）称号：上海万得基金销售有限公司    注册地址：中国（上海）摆脱贸易磨练区福山路 33 号 11 楼 B 座    办公地址：上海市浦东新区浦明路 1500 号万得大厦 11 楼    法定代表东说念主：王廷富    客服电话：4007991888    公司网址：www.520fund.com.cn    （68）称号：上海利得基金销售有限公司    注册地址：上海市宝山区蕴川路 5475 号 1033 室    办公地址：上海市虹口区东大名路 1098 号浦江国际金融广场 53 楼    法定代表东说念主：李兴春    客服电话：4009217755    公司网址：www.leadfund.com.cn    （69）称号：济安钞票（北京）基金销售有限公司    注册地址：北京市向阳区太阳宫中路 16 号院 1 号楼 3 层 307    办公地址：北京市向阳区太阳宫中路 16 号院 1 号楼 3 层 307    法定代表东说念主：杨健    客服电话：400-673-7010    公司网址：www.jianfortune.com    （70）称号：万家钞票基金销售（天津）有限公司    注册地址：天津自贸区（中心商务区）迎宾大路 1988 号滨海浙商大厦公寓    办公地址：北京市西城区丰盛巷子 28 号太平洋保障大厦 A 座 5 层    法定代表东说念主：李修辞    客服电话：010-59013825    公司网址：www.wanjiawealth.com    （71）称号：宜信普泽（北京）基金销售有限公司                              第 41 页               宏利泰和平衡养老主见三年持有期羼杂型基金中基金（FOF）更新招募说明书  注册地址：北京市向阳区开国路 88 号 9 号楼 15 层 1809  办公地址：北京市向阳区开国路 88 号楼 soho 当代城 C 座 18 层 1809  法定代表东说念主：戎兵  客服电话：400-6099-200  公司网址：www.yixinfund.com  （72）称号：江苏汇林保大基金销售有限公司  注册地址：南京市高淳区经济设备区古檀大路 47 号  办公地址：南京市饱读楼区中山北路 2 号绿地紫峰大厦 2005 室  法定代表东说念主：吴言林  客服电话：025-66046166  公司网址：www.huilinbd.com  （73）称号：上海挖财基金销售有限公司  注册地址:中国(上海）摆脱贸易磨练区杨高南路 799 号 5 楼 01、02、03 室  办公地址:中国(上海）摆脱贸易磨练区杨高南路 799 号 5 楼 01、02、03 室  法定代表东说念主：冷飞  客服电话：400-711-8718  公司网址：www.wacaijijin.com  （74）称号：奕丰基金销售有限公司  注册地址：深圳市前海深港合营区前湾一皆 1 号 A 栋 201 室（入住深圳市 前海商务文告有限公司  办公地址：深圳市南山区海德三说念航天科技广场 A 座 17 楼 1704 室  法定代表东说念主：TEO WEE HOWE  客服电话：400-684-0500  公司网址：www.ifastps.com.cn  （75）称号：南京苏宁基金销售有限公司  注册地址：江苏省南京市玄武区苏宁大路 1-5 号  办公地址：江苏省南京市玄武区苏宁大路 1-5 号  法定代表东说念主：王锋  客服电话：95177  公司网址：www.snjijin.com                            第 42 页              宏利泰和平衡养老主见三年持有期羼杂型基金中基金（FOF）更新招募说明书 （76）称号：泰信钞票基金销售有限公司 注册地址：北京市向阳区开国路甲 92 号-4 至 24 层内 10 层 1012 办公地址：北京市向阳区开国路乙 118 号 10 层 1206 法定代表东说念主：彭浩 客服电话：400-004-8821 公司网址：www.taixincf.com （77）称号：中宏东说念主寿保障有限公司 注册地址：中国（上海）摆脱贸易磨练区世纪大路 88 号金茂大厦 6 楼 办公地址：上海市虹口区西江湾路 388 号凯德龙之梦虹口广场 B 栋 11 层 法定代表东说念主：何达徳（Michael Edward Huddart） 客服电话：95383 公司网址：https://funds.manulife-sinochem.com/ （78）称号：博时钞票基金销售有限公司 注册地址：深圳市福田区莲花街说念福新社区益田路5999号基金大厦19层 法定代表东说念主：王德英 客服电话：400-610-5568 公司网址：www.boserawealth.com （79）称号：上海中原钞票投资看护有限公司 注册地址：上海市虹口区东大名路687号1幢2楼268室 办公地址（公司地址）：北京市西城区金融大街33号通泰大厦B座8层 法定代表东说念主：毛淮平 客户服务电话：400-817-5666 中原钞票网址：www.amcfortune.com Y 类基金份额销售机构： （1）上海天天基金销售有限公司 注册地址：上海市徐汇区龙田路 190 号 2 号楼 2 层 办公地址：上海市徐汇区宛平南路 88 号东方钞票大厦 法定代表东说念主：其实 客服电话：400-1818-188                          第 43 页                  宏利泰和平衡养老主见三年持有期羼杂型基金中基金（FOF）更新招募说明书    公司网址：www.1234567.com.cn    （2）浙江同花顺基金销售有限公司    注册地址：浙江省杭州市文二西路一号元茂大厦 903 室    办公地址：浙江省杭州市余杭区五常街说念同顺街 18 号同花顺大楼 4 层    法定代表东说念主：吴强    客服电话：952555    公司网址：www.5ifund.com    （3）称号：中国中金钞票证券有限公司    注册地址：深圳市南山区粤海街说念海珠社区科苑南路 2666 号中国华润大厦 L4601-L4608    办公地址：深圳市福田区益田路与福中路接壤处荣超商务中心 A 栋第 18-21 层考中 04 层 01.02.03.05.11.12.13.15.16.18.19.20.21.22.23 单元    法定代表东说念主：高涛    掂量东说念主：夏锐    客户服务热线：95532    公司网站：www.ciccwm.com    （4）称号：华泰证券股份有限公司    注册地址：南京市江东中路 228 号    办公地址：南京市建邺区江东中路 228 号华泰证券广场    法定代表东说念主：张伟    客户服务电话：95597    掂量东说念主：郭力铭    公司网址：www.htsc.com.cn    基金看护东说念主不错根据相关法律法例要求，遴聘其他顺应要求的机构销售本基 金。      在运作期间，如出现增多销售机构的情形本公司将在基金看护东说念主网站公示， 投资者可属意相关公告信息或拨打本司客服电话进行查询。    （二）注册登记机构    称号：宏利基金看护有限公司                              第 44 页             宏利泰和平衡养老主见三年持有期羼杂型基金中基金（FOF）更新招募说明书 住所：北京市向阳区真挚路 23 号楼中国东说念主寿金融中心 6 层 02-07 单元 办公地址：北京市向阳区真挚路 23 号楼中国东说念主寿金融中心 6 层 02-07 单元 法定代表东说念主：DING WEN CONG（丁闻聪） 掂量东说念主：石楠 掂量电话：010-66577769 传真：010-66577750 （三）出具法律成见书的讼师事务所和承办讼师 称号：上海市通力讼师事务所 注册地址：上海市银城中路68号时间金融中心19楼 办公地址：上海市银城中路68号时间金融中心19楼 负责东说念主：俞卫锋 电话：021-31358666 传真：021-31358600 承办讼师：早晨、陈颖华 掂量东说念主：陈颖华 （四）审计基金财产的管帐师事务所 称号： 安永华明管帐师事务所（特殊平凡结伴） 注册地址：北京市东城区东长安街1号东方广场安永大楼17层01-12室 办公地址：北京市东城区东长安街1号东方广场安永大楼17层01-12室 电话：（010）58153000 传真：（010）85188298 实施事务结伴东说念主： 毛鞍宁 承办管帐师： 王珊珊         刘林厂 掂量东说念主：王珊珊                          第 45 页               宏利泰和平衡养老主见三年持有期羼杂型基金中基金（FOF）更新招募说明书                      六、基金的召募   基金看护东说念主按照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、基金合同及 其他相关国法召募本基金，并于 2018 年 8 月 3 日经中国证监会证监许可 20181246 号文召募注册。   一、基金运作方式   契约型怒放式。   本基金每笔份额的最短持有期限为 3 年，最短持有期内，投资者不成建议 赎回请求，期满后（含到期日）投资者可建议赎回请求。   申购份额的“3 年持有期限肇端日”为申购请求阐述日；“3 年持有期限到 期日”为申购请求阐述日的 3 年对日，无对日的，该月终末一日为到期日。若 该日为非办事日，则顺延至下一办事日。   二、基金的类别   羼杂型 FOF。   三、基金存续期限   不依期。   四、基金的召募情况   经普华永说念中天管帐师事务所（特殊平凡结伴）验资，本次召募的灵验认 购户数为 40,703 户，净销售金额为东说念主民币 229,469,540.18 元，折合基金份额 份额为 229,563,426.42 份。上述资金已于 2018 年 10 月 24 日划入本基金在基 金托管东说念主农业银行股份有限公司开立的基金托管专户。                 七、基金合同的成效   一、基金合同成效的条件   根据相关国法，本基金得志《基金合同》成效条件，《基金合同》于 2018 年 10 月 25 日矜重成效。自《基金合同》成效日起，本基金看护东说念主矜重运转管 理本基金。                        第 46 页             宏利泰和平衡养老主见三年持有期羼杂型基金中基金（FOF）更新招募说明书   二、基金存续期内的基金份额持有东说念主数目和资产边界   《基金合同》成效后，市欢 20 个办事日出现基金份额持有东说念主数目活气 200 东说念主或者基金资产净值低于 5000 万元情形的，基金看护东说念主应当在依期阐扬中给以 裸露。市欢 60 个办事日出现上述情形的，基金看护东说念主应当向中国证监会阐扬并 建议措置决策，如调动运作方式、与其他基金合并或者阻隔基金合同等，并召 开基金份额持有东说念主大会进行表决。   法律法例或基金合同另有国法时，从其国法。             八、基金份额的申购与赎回   一、申购和赎回时事   本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售网点将由基金看护 东说念主在招募说明书或其他相关公告中列明。基金看护东说念主可根据情况变更或增减销 售机构，并在基金看护东说念主网站公示。基金投资者应当在销售机构办理基金销售 业务的营业时事或按销售机构提供的其他方式办理基金份额的申购与赎回。   二、申购和赎回的怒放日实时期   依据基金合同约定，本基金每笔份额的最短持有期限为 3 年。最短持有期 内，投资者不成建议赎回请求，期满后（含到期日）投资者可建议赎回请求。   投资东说念主在怒放日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时期为上海证券交 易所、深圳证券来往所的日常来往日的来往时期，但基金看护东说念主根据法律法 规、中国证监会的要求或基金合同的国法公告暂停申购、赎回时除外。   基金合同成效后，若出现新的证券来往阛阓、证券来往所来往时期变更或 其他特殊情况，基金看护东说念主将视情况对前述怒放日及怒放时期进行相应的调 整，但应在疗养实施日前依照《信息裸露办法》的相关国法在指定媒介上公 告。   本基金基金合同自 2018 年 10 月 25 日起成效，本基金首个赎回肇端日为   本基金 A 类基金份额自 2018 年 11 月 5 日起每个怒放办理日常申购业务。                     第 47 页             宏利泰和平衡养老主见三年持有期羼杂型基金中基金（FOF）更新招募说明书  本基金 Y 类基金份额自 2023 年 3 月 27 日起每个怒放日办理日常申购业 务。  每笔基金份额持有期满 3 年后，基金份额持有东说念主方可就基金份额建议赎回 请求。基金看护东说念主自基金合同成效之日后的认购份额的 3 年持有期限到期日之 后运转办理赎回，具体业务办理时期在赎回运转公告中国法。  在细则申购运转与赎回运转时期后，基金看护东说念主应在申购、赎回怒放日前 依照《信息裸露办法》的相关国法在指定媒介上公告申购与赎回的运转时期。  基金看护东说念主不得在基金合同约定之外的日历或者时期办理基金份额的申 购、赎回或者调动。投资东说念主在基金合同约定之外的日历和时期建议申购、赎回 或调动请求且登记机构阐述接受的，其基金份额申购、赎回价钱为下一怒放日 该类基金份额申购、赎回的价钱。  三、申购与赎回的原则 值为基准进行蓄意； 规章赎回； 持有东说念主利益的情形时，应当实时暂停申购、赎回业务。  基金看护东说念主可在法律法例允许的情况下，对上述原则进行疗养。基金看护 东说念主必须在新国法运转实施前依照《信息裸露办法》的相关国法在指定媒介上公 告。  四、申购与赎回的要领  投资东说念主必须根据销售机构国法的要领，在怒放日的具体业务办理时期内提 出申购或赎回的请求。  投资东说念主申购基金份额时，必须全额托付申购款项，投资东说念主托付申购款项， 申购请求即为成立；登记机构阐述基金份额时，申购成效。基金份额持有东说念主递                     第 48 页           宏利泰和平衡养老主见三年持有期羼杂型基金中基金（FOF）更新招募说明书 交赎回请求，赎回成立；登记机构阐述赎回时，赎复活效。  投资东说念主赎回请求告捷后，基金看护东说念主将在 T＋10 日(包括该日)内支付赎回 款项。特殊情况下，基金份额持有东说念主赎回请求告捷后，基金看护东说念主可与基金托 管东说念主协商，在法律法例国法的期限内向基金份额持有东说念主支付赎回款项。如遇交 易所或来往阛阓数据传输延长、通信系统故障、银行数据交换系统故障或其它 非基金看护东说念主及基金托管东说念主所能足下的因素影响业务处理过程，则赎回款顺延 至问题措置后的下一个办事日划往基金份额持有东说念主银行账户。在发生大批赎回 时，款项的支付办法参照基金合同相关条件处理。  基金看护东说念主应以来往时期结果前受理灵验申购和赎回请求确本日算作申购 或赎回请求日（T 日），在日常情况下，本基金登记机构在 T+3 日内对该来往 的灵验性进行阐述。T 日提交的灵验请求，投资东说念主应在 T+4 日后（包括该日） 实时到销售网点柜台或以销售机构国法的其他方式查询请求的阐述情况。若申 购不告捷，则申购款项退还给投资东说念主。  销售机构对申购、赎回请求的受理并不代表该请求一定告捷，而仅代表销 售机构如实给与到申购、赎回请求。申购、赎回请求的阐述以登记机构的阐述 结果为准。对于请求的阐述情况，投资者应实时查询。  在法律法例允许的范围内，本基金登记机构可根据相关业务国法，对上述 业务办理时期进行疗养，本基金看护东说念主将于运转实施前按摄影关国法给以公 告。  五、申购和赎回的数目限定 制；追加申购最低金额为 1000 元（含申购费）；通过基金看护东说念主网上直销进行 申购，单个基金账户单笔最低申购金额为 1 元（含申购费），单笔来往上限及 单日累计来往上限请参照网上直销相关说明。通过其他销售机构申购，单个基 金账户单笔申购最低金额为 1 元东说念主民币（含申购费），销售机构有权在不低于 上述国法的前提下，根据自身情况建立。 留的基金份额余额不及 1 份的，基金看护东说念主有权一次将基金份额持有东说念主在该交                   第 49 页           宏利泰和平衡养老主见三年持有期羼杂型基金中基金（FOF）更新招募说明书 易账户保留的剩余基金份额全部赎回。 上限限定，但单一投资者持有基金份额数不得达到或最先基金份额总额的 50% （在基金运作过程中因基金份额赎回等情形导致被迫达到或最先 50%的除 外）。 基金看护东说念主应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上 限、拒却大额申购、暂停基金申购等措施，切实保护存量基金份额持有东说念主的合 法权益。具体请参见相关公告。 份额的数目限定。基金看护东说念主必须在疗养实施前依照《信息裸露办法》的相关 国法在指定媒介上公告。  六、申购和赎回的价钱、用渡过甚用途  本基金的申购用度应在投资者申购基金份额时收取，不列入基金财产，主 要用于基金的阛阓推行、销售、登记等各项用度。  （1）A 类基金份额的申购费率  本基金 A 类基金份额在申购时收取基金申购用度。投资者若是有多笔 A 类 基金份额的申购，适用费率按单笔分别蓄意。本基金对通过直销中心申购 A 类 基金份额的待业金客户与除此之外的其他投资者实施辞别的申购费率。  待业金客户包括基本养老基金与照章成立的养老筹画筹集的资金过甚投资 运营收益形成的补充养老基金等，具体包括：1、寰宇社会保障基金；2、不错 投资基金的所在社会保障基金；3、企业年金单一筹画以及蚁合筹画；4、企业 年金理事会托付的特定客户资产看护筹画；5、企业年金待业金产物；6、职业 年金筹画；7、养老主见基金；8、个东说念主税收递延型交易养老保障等产物。如将 来出现经养老基金监管部门招供的新的养老基金类型，基金看护东说念主可在招募说 明书更新时或发布临时公告将其纳入待业金客户范围，并按国法向中国证监会 备案。非待业金客户指除待业金客户外的其他投资者。  ①通过基金看护东说念主的直销中心申购本基金 A 类基金份额的待业金客户申购 费率见下表：                    第 50 页              宏利泰和平衡养老主见三年持有期羼杂型基金中基金（FOF）更新招募说明书 申购金额（M，含申购费）            待业金客户申购费率 M＜100 万元                0.30% M≥500 万元                按笔收取，1000 元/笔  ②本基金其他投资者（非待业金客户）申购本基金 A 类基金份额申购费率 如下表： 申购金额（M，含申购费）            非待业金客户申购费率 M＜100 万元                1.20% M≥500 万元                按笔收取，1000 元/笔  （2）Y 类基金份额的申购费率  投资者申购本基金 Y 类基金份额的申购费率见下表，各销售机构可针对 Y 类基金份额开展费率优惠行动或者免收申购费。在申购费按金额分档的情况 下，若是投资者屡次申购 Y 类基金份额，申购费适用单笔申购金额所对应的费 率。 申购金额（M，含申购费）            申购费率 M＜100 万元                1.20% M≥500 万元                按笔收取，1000 元/笔  本基金不收取赎回费。每笔基金份额持有期满 3 年后，基金份额持有东说念主方 可就基金份额建议赎回请求。                      第 51 页          宏利泰和平衡养老主见三年持有期羼杂型基金中基金（FOF）更新招募说明书  对于 Y 类基金份额，在得志《暂行国法》等法律法例及基金合同约定的情 形下可豁免前述持有限定，具体安排及费率按更新的招募说明书或相关公告执 行。法律法例或监管机关另有国法的，从其国法实施。 应于新的费率或收费方式实施日前依照《信息裸露办法》的相关国法在指定媒 介上公告。 场情况制定基金促销筹画，针对投资东说念主依期或不依期地开展基金促销行动。在 基金促销行动期间，按相关监管部门要求履行必要手续后，基金看护东说念主不错适 当调低基金申购费率和基金赎回费率。  七、申购和赎回的数额和价钱  申购的灵验份额为按本质阐述的申购金额在扣除申购用度后，以请求当日 的该类基金份额净值为基准蓄意。  （1）基金份额申购  a）若适用比例费率时，申购各样基金份额的蓄意方法如下：  净申购金额＝申购金额／（1＋申购费率）  申购用度＝申购金额－净申购金额  申购份额＝净申购金额／申购当日的该类基金份额净值  b）若适用固定用度时，申购各样基金份额的蓄意方法如下：  净申购金额＝申购金额－固定用度  申购用度＝固定用度  申购份额＝净申购金额／申购当日的该类基金份额净值  上述蓄意结果均保留到少量点后两位，少量点后两位以后的部分四舍五 入，由此产生的收益或损失由基金财产承担。  当本基金发生大额申购或赎回情形时，基金看护东说念主不错接纳舞动订价机 制，以确保基金估值的平允性。具体处理原则、操作法度遵命相关法律法例以 及监管部门、自律国法的国法。  例如：某投资者(非待业金客户)投资 5 万元申购本基金的 A 类基金份额，                   第 52 页                  宏利泰和平衡养老主见三年持有期羼杂型基金中基金（FOF）更新招募说明书 对应费率为 1.20%，假定申购当日的 A 类基金份额净值为 1.0160 元，则其可得 到的 A 类申购份额为：     净申购金额＝申购金额／（1＋申购费率）＝50,000／（1+1.20％）＝49,407.11 元     申购用度＝申购金额－净申购金额＝50,000－49,407.11＝592.89元     申购份额＝净申购金额／申购当日的A类基金份额净值＝49,407.11／1.0160 ＝48,629.05份     即：投资者(非待业金客户)投资5万元申购本基金的A类基金份额，假定申购 当日的A类基金份额净值为1.0160元，则可得到48,629.05份A类基金份额。     赎回金额为按本质阐述的灵验赎回份额乘以赎回请求当日的该类基金份额 净值的金额，净赎回金额为赎回金额扣除赎回用度的金额。     赎回金额＝赎回份额×T 日的该类基金份额净值     赎回用度＝赎回金额×赎回费率     净赎回金额=赎回金额－赎回用度     蓄意结果均按照四舍五入方法，保留少量点后两位，由此产生的收益或损 失由基金财产承担。     当本基金发生大额申购或赎回情形时，基金看护东说念主不错接纳舞动订价机 制，以确保基金估值的平允性。具体处理原则、操作法度遵命相关法律法例以 及监管部门、自律国法的国法。     例如：某投资者赎回本基金A类基金份额1万份，持偶然期为1200天，对应的 赎回费率为0.0%，假定赎回当日的A类基金份额净值是1.1200元，则其可得到的 赎回金额为：     赎回金额=10,000×1.1200=11,200.00 元     赎回用度=11,200.00×0.0%=0 元     净赎回金额=11,200.00-0=11,200.00元     即：投资者赎回A类基金份额1万份，持有期限为1200天，假定赎回当日A类 基金份额的基金份额净值是1.1200元，则其可得到的赎回金额为11,200.00元。                               第 53 页            宏利泰和平衡养老主见三年持有期羼杂型基金中基金（FOF）更新招募说明书   T 日的各样基金份额净值在 T+2 日内完成蓄意，并在 T+3 日内公告。遇特殊 情况，经中国证监会同意，不错稳妥延长蓄意或公告。   八、拒却或暂停申购的情形   发生下列情况时，基金看护东说念主可拒却或暂停接受投资东说念主就本基金或某一类 基金份额的申购请求： 金申购的情形。 投资东说念主的申购请求。当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考 的活跃阛阓价钱且接纳估值本领仍导致公允价值存在枢纽不细则性时，经与基 金托管东说念主协商阐述后，基金看护东说念主应当暂停接受基金申购请求。 产净值。 能对基金事迹产生负面影响，或其他毁伤现存基金份额持有东说念主利益的情形。 金销售系统、基金登记系统或基金管帐系统无法日常运行。 份额的比例达到或者最先 50%，或者变相藏匿 50%聚首度的情形时。   发生上述除第 5 项、第 8 项外的暂停申购情形之一且基金看护东说念主决定暂停 申购时，基金看护东说念主应当根据相关国法在指定媒介上刊登暂停申购公告。若是 投资东说念主的申购请求被全部或部分拒却，被拒却的申购款项将退还给投资东说念主。在 暂停申购的情况排斥时，基金看护东说念主应实时还原申购业务的办理。   九、暂停赎回或降速支付赎回款项的情形   发生下列情形时，基金看护东说念主可暂停接受投资东说念主的赎回请求或降速支付赎 回款项：                    第 54 页           宏利泰和平衡养老主见三年持有期羼杂型基金中基金（FOF）更新招募说明书 金赎回的情形。 投资东说念主的赎回请求或降速支付赎回款项。当前一估值日基金资产净值 50%以上 的资产出现无可参考的活跃阛阓价钱且接纳估值本领仍导致公允价值存在枢纽 不细则性时，经与基金托管东说念主协商阐述后，基金看护东说念主应当降速支付赎回款项 或暂停接受基金赎回请求。 产净值。  发生上述情形之一且基金看护东说念主决定暂停接受基金份额持有东说念主的赎回请求 或降速支付赎回款项时，基金看护东说念主应在当日报中国证监会备案，已阐述的赎 回请求，基金看护东说念主应足额支付；如暂时不成足额支付，应将可支付部分按单 个账户请求量占请求总量的比例分派给赎回请求东说念主，未支付部分可宽限支付。 若出现上述第 5 项所述情形，按基金合同的相关条件处理。基金份额持有东说念主在 请求赎回时可预先遴聘将当日可能未获受理部分给以排除。在暂停赎回的情况 排斥时，基金看护东说念主应实时还原赎回业务的办理并公告。  十、大批赎回的情形及处理方式  若本基金单个怒放日内的基金份额净赎回请求(赎回请求份额总额加上基金 调动中转出请求份额总额后扣除申购请求份额总额及基金调动中转入请求份额 总额后的余额)最先前一怒放日的基金总份额的 10%，即以为是发生了大批赎 回。  当基金出现大批赎回时，基金看护东说念主不错根据基金那时的资产组合景况决 定全额赎回或部分宽限赎回。  （1）全额赎回：当基金看护东说念主以为有才能支付投资东说念主的全部赎回请求时， 按日常赎回要领实施。                   第 55 页           宏利泰和平衡养老主见三年持有期羼杂型基金中基金（FOF）更新招募说明书  （2）部分宽限赎回：当基金看护东说念主以为支付投资东说念主的赎回请求有艰辛或认 为因支付投资东说念主的赎回请求而进行的财产变现可能会对基金资产净值形成较大 波动时，基金看护东说念主在当日接受赎回比例不低于上一怒放日基金总份额的 10% 的前提下，可对其余赎回请求宽限办理。对于当日的赎回请求，应当按单个账 户赎回请求量占赎回请求总量的比例，细则当日受理的赎回份额；对于未能赎 回部分，投资东说念主在提交赎回请求时不错遴聘宽限赎回或取消赎回。遴聘宽限赎 回的，将自动转入下一个怒放日陆续赎回，直到全部赎回为止；遴聘取消赎回 的，当日未获受理的部分赎回请求将被排除。宽限的赎回请求与下一怒放日赎 回请求一并处理，无优先权并以下一怒放日该类基金份额的基金份额净值为基 础蓄意赎回金额，依此类推，直到全部赎回为止。如投资东说念主在提交赎回请求时 未作明确遴聘，投资东说念主未能赎回部分作自动宽限赎回处理。  （3）暂停赎回：市欢 2 个怒放日以上(含本数)发生大批赎回，如基金看护 东说念主以为有必要，可暂停接受基金的赎回请求；已经接受的赎回请求不错降速支 付赎回款项，但不得最先 20 个办事日，并应当在指定媒介上进行公告。  （4）当基金发生大批赎回，在单个基金份额持有东说念主最先基金总份额 20%以 上的赎回请求情形下，基金看护东说念主以为支付该基金份额持有东说念主的全部赎回请求 有艰辛或者因支付该基金份额持有东说念主的全部赎回请求而进行的财产变现可能会 对基金资产净值形成较大波动时，基金看护东说念主不错对该单个基金份额持有东说念主超 出 20%的赎回请求实施宽限办理。基金看护东说念主只接受其基金总份额 20%部分算作 当日灵验赎回请求，对于该基金份额持有东说念主当日灵验赎回请求，基金看护东说念主可 以根据前述“（1）全额赎回”或“（2）部分宽限赎回”的约定方式与其他基 金份额持有东说念主的赎回请求一并办理。对单个基金份额持有东说念主最先基金总份额 理，无优先权并以下一怒放日该类基金份额的基金份额净值为基础蓄意赎回金 额，依此类推，直到全部赎回为止。宽限部分如遴聘取消赎回的，当日未获受 理的部分赎回请求将被排除。如投资东说念主在提交赎回请求时未作明确遴聘，投资 东说念主未能赎回部分作自动宽限赎回处理。  当发生上述宽限赎回并宽限办理时，基金看护东说念主应当通过邮寄、传真或者 招募说明书国法的其他方式在 3 个来往日内文书基金份额持有东说念主，说明相关处                   第 56 页             宏利泰和平衡养老主见三年持有期羼杂型基金中基金（FOF）更新招募说明书 理方法，并在 2 日内在指定媒介上刊登公告。  十一、暂停申购或赎回的公告和重新怒放申购或赎回的公告 介上刊登暂停公告。 刊登基金重新怒放申购或赎回公告，并公布最近 1 个怒放日各样基金份额的基 金份额净值。 公告增屡次数。  十二、基金调动  本基金暂不开通调动业务。  基金看护东说念主不错根据相关法律法例以及基金合同的国法决定开办本基金与 基金看护东说念主看护的其他基金之间的调动业务，基金调动不错收取一定的调动 费，相关国法由基金看护东说念主届时根据相关法律法例及基金合同的国法制定并公 告，并提前见告基金托管东说念主与相关机构。  十三、基金份额的转让  在法律法例允许且条件具备的情况下，基金看护东说念主可受理基金份额持有东说念主 通过中国证监会招供的来往时事或者来往方式进行份额转让的请求并由登记机 构办理基金份额的过户登记。基金看护东说念主拟受理基金份额转让业务的，将提前 公告，基金份额持有东说念主应根据基金看护东说念主公告的业务国法办理基金份额转让业 务。  十四、基金的非来往过户  基金的非来往过户是指基金登记机构受理继承、捐赠和司法强制实施等情 形而产生的非来往过户以及登记机构招供、顺应法律法例的其它非来往过户。 无论在上述何种情况下，接受划转的主体必须是照章不错持有本基金基金份额 的投资东说念主。  继承是指基金份额持有东说念主厌世，其持有的基金份额由其正当的继承东说念主继 承；捐赠指基金份额持有东说念主将其正当持有的基金份额捐馈遗福利性质的基金会 或社会团体；司法强制实施是指司法机构依据成效司法文书将基金份额持有东说念主 持有的基金份额强制划转给其他天然东说念主、法东说念主或其他组织。办理非来往过户必                     第 57 页            宏利泰和平衡养老主见三年持有期羼杂型基金中基金（FOF）更新招募说明书 须提供基金登记机构要求提供的相关贵寓，对于顺应条件的非来往过户请求按 基金登记机构的国法办理，并按基金登记机构国法的要领收费。  基金看护东说念主、基金销售机构办理 Y 类基金份额继承等事项的，应当通过份 额赎回方式办理，个东说念主待业金相关轨制另有国法的除外。前述业务的办理不受 “最短持有期限”限定。  十五、基金的转托管  基金份额持有东说念主可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基 金销售机构不错按照国法的要领收取转托管费。  十六、依期定额投资筹画  本基金 A 类基金份额自 2018 年 11 月 5 日起每个怒放日办理日常依期定额 投资业务。  本基金 Y 类基金份额自 2023 年 3 月 27 日起每个怒放日办理日常依期定额 投资业务。  基金看护东说念主不错为投资东说念主办理依期定额投资筹画，具体国法由基金看护东说念主 另行国法。投资东说念主在办理依期定额投资筹画时可自行约定每期申购金额，每期 申购金额必须不低于基金看护东说念主在相关公告或更新的招募说明书中所国法的定 期定额投资筹画最低申购金额。  十七、基金份额的冻结妥协冻  基金登记机构只受理国度有权机关照章要求的基金份额的冻结与解冻，以 及登记机构招供、顺应法律法例的其他情况下的冻结与解冻。  如相关法律法例允许基金看护东说念主办理其他基金业务，基金看护东说念主将制定和 实施相应的业务国法。                九、基金的投资   一、投资主见   本基金主要运用主见风险策略对大类资产进行配置，在风险可控的前提 下，通过主动的资产配置、基金优选，死力基金资产踏实升值。   二、投资范围                    第 58 页              宏利泰和平衡养老主见三年持有期羼杂型基金中基金（FOF）更新招募说明书   本基金的投资范围包括经中国证监会照章批准或注册的公开召募的基金份 额（含 QDII 基金、商品基金（含商品期货基金和黄金 ETF），但基金中基金除 外）、香港互认基金、国内照章刊行上市的股票（包括创业板过甚他经中国证 监会核准上市的股票和存托凭证）、债券（包括国债、央行单据、金融债券、 企业债券、公司债券、中期单据、短期融资券、超短期融资券、次级债券、政 府机构债券、所在政府债券、可交换债券、可调动债券（含分离来往可转债） 等）、资产守旧证券、债券回购、银行进款（包括契约进款、依期进款过甚他 银行进款）、货币阛阓用具以及经中国证监会允许基金投资的其他金融用具， 但需顺应中国证监会的相关国法。   如法律法例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金看护东说念主在履行适 当要领后，不错将其纳入投资范围。   基金的投资组合比例为：本基金投资于证券投资基金的比例不低于基金资 产的 80%；投资于权益类资产的政策配置比例为 50%，非权益类资产的政策配置 比例为 50%，其中权益类资产为股票、股票型基金、以及顺应以下两种情况之 一的羼杂型基金：一是基金合同约定股票资产投资比例不低于基金资产的 不低于 50%。   基金司理不错在顺应本基金投资主见和投资策略的前提下，结合自身研 判、投资教育等，对权益类资产、非权益类资产进行战术疗养，但权益资产的 进取、向下的战术疗养幅度分别不得最先政策配置比例的 5%、10%，即权益类 资产占基金资产的比例在 40%-55%之间。现款或到期日在一年以内的政府债券 不低于基金资产净值的 5%，其中，现款不包括结算备付金、存出保证金、应收 申购款等。其他金融用具的投资比例依照法律法例或监管机构的国法实施。   三、投资策略   本基金的投资策略分为两个层面：最先，依据基金看护东说念主的大类资产配置 策略动态疗养基金资产在各大类资产间的分派比例；此后，在各式类型的基金 中进行优选。                      第 59 页              宏利泰和平衡养老主见三年持有期羼杂型基金中基金（FOF）更新招募说明书   本基金为主见风险策略基金，根据基金合同约定的权益类、非权益类资产 的主见配置比重进行资产配置。同期基金司理将结合成本阛阓本质发展情况， 在基金合同约定的范围内对各期的大类资产配置比例进行动态疗养。   本基金在资产配置方面遵命严格的、规律化的从上至下的决策过程。在战 略资产配置层面，基金看护东说念主将结合表里部的投资研究教育，对各大类资产的 最近 3~5 年期间的投资酬报进行预测，形成基金在各样资产的中永远的配置中 枢。在短期内，基金看护东说念主将结合当期宏不雅经济金融水平，对各样资产的短期 风险水平进行估算，高配当前被低估的资产、低配被高估的资产。   具体来说，本基金将利用各样量化主见与宏不雅基本面研究，结合阛阓环境 的变化引入战术资产配置，动态分派资产以顺应投资组合的主见风险，使得不 同环境中阐扬细腻无比的资产都能为投资组合提供预期收益孝敬。   在宏不雅分基本面分析上，经济周期的内生力量会受到政策周期的影响导致 资产价值和价钱偏移。因此，本基金将笼统宏不雅、估值、情愫、政策等构建战 术资产分派框架，对处于上涨通说念的强势资产，或短期趋势有大要率由弱转强 的资产，将给予稳妥的超配；对处于下行通说念的弱势资产，或短期趋势有大要 率由强转弱的资产，将给予稳妥的低配。                      第 60 页                 宏利泰和平衡养老主见三年持有期羼杂型基金中基金（FOF）更新招募说明书      基金司理对全阛阓中的公募基金进行筛选，优选作风明确、逾额收益细腻无比 的基金构建重心投资池。基金司理对重心投资池的基金进行不息追踪，对各基 金的全体阐扬进行实时评估。在重心投资池的范围内，根据各基金的相对收 益、下行风险足下等方面的阐扬进行重心、永远持有。      （1）备选基金池的构建      插足备选基金池的基金需顺应的条件有：      a.   子基金的运作期限应当不少于 2 年，最近 2 年平均季末基金净资产应 当不低于 2 亿元；子基金为指数基金、ETF 和商品基金等品种的，运作期限应 当不少于 1 年，最近依期阐扬裸露的季末基金净资产应当不低于 1 亿元；      b．如为上市基金份额，日均成交金额不低于 200 万元；      c.   基金份额不得具有复杂、养殖品质质，包括分级基金和中国证监会认 定的其他基金份额；      d.   子基金运作合规，作风表示，中永远收益细腻无比，事迹波动性较低；      e.   子基金基金看护东说念主及子基金基金司理最近 2 年莫得枢纽犯罪违法行 为；      f.   中国证监会要求不成投资的其他基金除外。      g.   在特殊情况下，如某基金不得志 b 条件成交金额要求的，基金司理通 过研究分析以为仍具备较高投资价值的，在履行相关要领后，可插足备选基金 池。      （2）基金的筛选与投资      在各个类型基金的筛选方面，本基金将结合定量和定性分析，对基金池中 的各样型基金蓄意其逾额收益、完全收益才能，对不同类型基金的基金司理投 资才能进行评估，同期笼统议论基金边界、申购赎回特征、全体费率等方面， 优选各个基金类型下的优质基金。      在具体基金的筛选方面，本基金主要基于量化度量主见，结合基金司理对 各基金投资价值方面的主不雅判断才能，对各基金进行优选。      对于指数型基金，将根据组合投资需要，筛选追踪标的指数的基金进行分 析。具有交流追踪标的指数的基金，将主要根据该基金对标的指数的逾额收 益、追踪舛错、信息比率等主见度量该基金的本质投资价值。基金将优选追踪                         第 61 页                 宏利泰和平衡养老主见三年持有期羼杂型基金中基金（FOF）更新招募说明书 舛错低、逾额收益高以及基金司理踏实的基金算作重心投资对象，基金司理根 据本质情况，对各基金的投资价值进行动态疗养。      在主动看护类基金筛选方面，与指数型基金不同，主动看护类基金在投资 策略方面莫得明确的追踪标的，因此基金司理结合定性、定量分析，筛选绩优 基金。主要因子有：各基金在各样作风资产的逾额收益才能，基金司理的踏实 性，基金的申购赎回情况，基金的相对收益名次等多面容标。基金司理根据市 场本质情况，对包含上述主见在内的各面容标进行动态疗养，优选灵验性高的 主见构建多因子模子进行基金优选。基金司理基于量化优选模子结果，对笼统 评分较高的基金进行重心研究分析，结合自身的研究及拜访分析，对上述基金 的前瞻性投资价值进行最终评估。      在得志投资组合相关风险抑止的前提下，散播化录取具有逾额收益潜质的 基金。使得本基金在享受资产配置方面产生的投资收益的同期，也能够享受到 投资优质基金而带来的逾额收益，以最大化组合投资收益。      本基金投资其他基金的方式如下： 行申购赎回或者按照其他基金的法律文献的约定以其他方式申赎其他基金。      投资非自身看护的基金的，不错使用基金平台的服务。      当其他基金的申购、赎回或来往模式进行了变更或疗养，本基金也将作相 应的变更或疗养，无谓召开基金份额持有东说念主大会。      （3）在顺应本基金上述投资策略的前提下，本基金可投资于本基金看护东说念主 看护的基金。      在顺应投资比例的条件下，本基金将参与沪深来往所内 A 股股票买卖等投 资。本基金对公司基本面信息、财务信息、阛阓信息、投资者情愫信息等多方 面数据进行处理和数目化研究，分析上市公司的成长才能、估值、盈利才能、 公司治理才能、流动性、动量等因素，接纳数目化风险模子对组合进行优化， 获取相对踏实的逾额收益。 行。                         第 62 页                 宏利泰和平衡养老主见三年持有期羼杂型基金中基金（FOF）更新招募说明书      在顺应投资比例的条件下，本基金将参与债券投资。债券算作债券类投资 的一部分进行资产配置，将根据货币政策、阛阓利率走势、债券供求、债券的 收益率水虚心信用风险等因素，重心遴聘流动性好的、到期收益率和信用风险 水平合理的债券品种。      资产守旧证券包括信贷资产守旧证券、企业资产守旧证券等，其订价受多 种因素影响，包括阛阓利率、刊行条件、守旧资产的组成及质地、提前偿还率 等。      本基金将在债券阛阓宏不雅分析基础上，结合蒙特卡洛模拟等数目化方法， 对资产守旧证券进行订价，评估其内在价值进行投资。      四、投资限定      基金的投资组合应遵命以下限定：      （1）本基金投资于证券投资基金的比例不低于基金资产的 80%；      （2）本基金投资于权益类资产的政策配置比例为 50%，非权益类资产的战 略配置比例为 50%，其中权益类资产为股票、股票型基金、以及顺应以下两种 情况之一的羼杂型基金：一是基金合同约定股票资产投资比例不低于基金资产 的 50%，二是最近 4 个季度末，每季度依期阐扬裸露的股票资产占基金资产的 比例不低于 50%。基金司理不错在顺应本基金投资主见和投资策略的前提下， 结合自身研判、投资教育等，对权益类资产、非权益类资产进行战术疗养，但 权益资产的进取、向下的战术疗养幅度分别不得最先政策配置比例的 5%、      （3）本基金投资于股票、股票型基金、羼杂型基金、商品基金等品种的比 例预计不最先基金资产的 60%，其中投资商品基金的比例不最先基金资产的      （4）本基金持有单只基金的市值，不得高于本基金基金资产净值的 20%， 且不得持有其他基金中基金；                         第 63 页              宏利泰和平衡养老主见三年持有期羼杂型基金中基金（FOF）更新招募说明书      （5）除 ETF 聚合基金外，本基金看护东说念主看护的全部基金中基金持有单只基 金不得最先被投资基金净资产的 20％，被投资基金净资产边界以最近依期阐扬 裸露的边界为准；      （6）本基金不得持有具有复杂、养殖品质质的基金份额，包括分级基金和 中国证监会认定的其他基金份额，中国证监会招供或批准的特殊基金中基金除 外；      （7）本基金投资的子基金运作期限应当不少于 2 年，最近 2 年平均季末基 金净资产应当不低于 2 亿元；子基金为指数基金、ETF 和商品基金等品种的， 运作期限应当不少于 1 年，最近依期阐扬裸露的季末基金净资产应当不低于 1 亿元；子基金运作合规，作风表示，中永远收益细腻无比，事迹波动性较低；子基 金的看护东说念主及子基金基金司理最近 2 年莫得枢纽犯罪违法行动；      （8）保持不低于基金资产净值 5％的现款或者到期日在一年以内的政府债 券，其中现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等；      （9）本基金持有一家公司刊行的证券（不含本基金所投资的基金份额）， 其市值不最先基金资产净值的 10％；      （10）本基金看护东说念主看护的全部基金持有一家公司刊行的证券（不含本基 金所投资的基金份额），不最先该证券的 10％；      （11）本基金看护东说念主看护的全部怒放式基金持有一家上市公司刊行的可流 通股票，不得最先该上市公司可开通股票的 15%；本基金看护东说念主看护的全部投 资组合持有一家上市公司刊行的可开通股票，不得最先该上市公司可开通股票 的 30%；      （12）本基金投资于归并原始权益东说念主的各样资产守旧证券的比例，不得超 过基金资产净值的 10％；      （13）本基金持有的全部资产守旧证券，其市值不得最先基金资产净值的      （14）本基金持有的归并（指归并信用级别）资产守旧证券的比例，不得 最先该资产守旧证券边界的 10％；      （15）本基金看护东说念主看护的全部基金投资于归并原始权益东说念主的各样资产支 持证券，不得最先其各样资产守旧证券预计边界的 10％；                      第 64 页              宏利泰和平衡养老主见三年持有期羼杂型基金中基金（FOF）更新招募说明书      （16）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上（含 BBB）的资产守旧证 券。基金持有资产守旧证券期间，若是其信用等第下落、不再顺应投资要领， 应在评级阐扬发布之日起 3 个月内给以全部卖出；      （17）基金财产参与股票刊行申购，本基金所申报的金额不最先本基金的 总资产，本基金所申报的股票数目不最先拟刊行股票公司本次刊行股票的总 量；      （18）本基金插足寰宇银行间同行阛阓进行债券回购的资金余额不得最先 基金资产净值的 40%，插足寰宇银行间同行阛阓进行债券回购的最永远限为 1 年，债券回购到期后不得缓期；      （19）本基金总资产不得最先基金净资产的 140%；      （20）投资于闭塞运作基金、依期怒放基金等开通受限基金的市值不得高 于基金资产净值的 10%；      （21）本基金主动投资于流动性受限资产的市值预计不得最先基金资产净 值的 15%；因证券阛阓波动、上市公司股票停牌、基金边界变动等基金看护东说念主 之外的因素致使基金不顺应本条所国法比例限定的，基金看护东说念主不得主动新增 流动性受限资产的投资；      （22）本基金与私募类证券资管产物及中国证监会认定的其他主体为来往 敌手开展逆回购来往的，可接受质押品的天禀要求应当与基金合同约定的投资 范围保持一致；      （23）本基金投资于股票、债券等金融用具的，投资品种和比例应当顺应 本基金的投资主见和投资策略；      （24）本基金投资货币阛阓基金的比例不得最先基金资产的 5%;      （25）本基金投资存托凭证的比例限定依照境内上市的股票实施，与境内 上市的股票合并蓄意；      （26）法律法例及中国证监会国法的和《基金合同》约定的其他投资比例 限定。      因证券阛阓波动、基金边界变动等基金看护东说念主之外的因素致使基金投资不 顺应前款第（4）项、第（5）项国法的比例的，基金看护东说念主应当在 20 个来往日 内进行疗养，但中国证监会国法的特殊情形除外。                      第 65 页                 宏利泰和平衡养老主见三年持有期羼杂型基金中基金（FOF）更新招募说明书      因证券阛阓波动、证券刊行东说念主合并、基金边界变动等基金看护东说念主之外的因 素致使基金投资比例不顺应上述国法投资比例的，除上述第（4）项、第（5） 项、第（8）项、第（16）项、第（21）项、第（22）项外，基金看护东说念主应当在      法律法例另有国法的，从其国法。      基金看护东说念主应当自基金合同成效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符 合基金合同的相关约定。在上述期间内，基金的投资范围、投资策略应该顺应 基金合同的约定。      基金托管东说念主对基金的投资的监督与查验自基金合同成效之日起运转。      若是法律法例对上述投资组合比例限定进行变更的，以变更后的国法为 准。法律法例或监管部门取消上述限定，如适用于本基金，基金看护东说念主在履行 稳妥要领后，则本基金投资不再受相关限定。      为调动基金份额持有东说念主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者活 动：      （1）承销证券；      （2）违犯国法向他东说念主贷款或者提供担保；      （3）从事承担无穷使命的投资；      （4）向基金看护东说念主、基金托管东说念主出资；      （5）从事内幕来往、主宰证券来往价钱过甚他不朴直的证券来往行动；      （6）法律、行政法例或者中国证监会国法装束的其他行动。      基金看护东说念主运用基金财产买卖基金看护东说念主、基金托管东说念主过甚控股鼓舞、实 际足下东说念主或者与其有其他枢纽厉害关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的 证券，或者从事其他枢纽关联来往的，应当顺应基金的投资主见和投资策略， 遵命基金份额持有东说念主利益优先原则，留意利益突破，建立健全里面审批机制和 评估机制，按照阛阓平允合理价钱实施。相关来往必须预先得到基金托管东说念主的 同意，并按法律法例给以裸露。枢纽关联来往应提交基金看护东说念主董事会审议， 并经过三分之二以上的安定董事通过。基金看护东说念主董事会应至少每半年对关联 来往事项进行审查。                         第 66 页               宏利泰和平衡养老主见三年持有期羼杂型基金中基金（FOF）更新招募说明书      法律、行政法例或监管部门取消或疗养上述国法的，本基金的投资不受上 述限定或按照疗养后的国法实施。      五、事迹比较基准      本基金的事迹比较基准为：中证全指指数收益率×50%+中证全债指数收益 率×50%。      若是今后法律法例发生变化，或者有更泰斗的、更能为阛阓渊博接受的业 绩比较基准推出，或者是阛阓上出现愈加适合用于本基金的事迹基准的指数 时，本基金经基金看护东说念主和基金托管东说念主协商一致，不错在报中国证监会备案后 变更事迹比较基准并实时公告，且无需召开基金份额持有东说念主大会。若是本基金 事迹比较基准所参照的指数在改日不再发布时，基金看护东说念主不错依据调动基金 份额持有东说念主正当权益的原则，经基金托管东说念主同意并按监管部门要求履行稳妥程 序后，录取相似的或可替代的指数算作事迹比较基准的参照指数，且无需召开 基金份额持有东说念主大会。      六、风险收益特征      本基金为羼杂型基金中基金，其预期收益及预期风险水平低于股票型基 金、股票型基金中基金，高于债券型基金、债券型基金中基金、货币阛阓基金 及货币型基金中基金。同期，本基金为主见风险系列基金中基金中风险收益特 征相对平衡的基金。      七、基金的投资组合阐扬（未经审计）      基金看护东说念主的董事会及董事保证本阐扬所载贵寓不存在伪善纪录、误导性 述说或枢纽遗漏，并对其内容的真正性、准确性和无缺性承担个别及连带责 任。      本基金托管东说念主中国农业银行股份有限公司根据本基金合同国法，于 2024 年 证复核内容不存在伪善纪录、误导性述说或者枢纽遗漏。      本投资组合阐扬所载数据截止 2024 年 9 月 30 日，本阐扬中所列财务数据 未经审计。  序                                   占基金总资产的比例              面容            金额（元）  号                                      （%）                       第 67 页                       宏利泰和平衡养老主见三年持有期羼杂型基金中基金（FOF）更新招募说明书             其中：股票                                 -           -             其中：债券                       7,105,496.71       6.61             资产守旧证券                                -           -             其中：买断式回购的买入返售金                                                   -           -             融资产 （1）阐扬期末按行业分类的境内股票投资组合         本基金本阐扬期末未持有境内股票。 （2）阐扬期末按行业分类的港股通投资股票投资组合         本基金本阐扬期末未持有港股通股票。 （1）阐扬期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明 细         本基金本阐扬期末未持有股票投资。     序号           债券品种      公允价值（元）             占基金资产净值比例（%）                               第 68 页                     宏利泰和平衡养老主见三年持有期羼杂型基金中基金（FOF）更新招募说明书           其中：政策性金融债                       -                        -          债券代                  数目                       占基金资产净值比例 序号                债券称号                 公允价值（元）           码                  （张）                          （%）     注：以上为本基金本阐扬期末持有的全部债券投资。 投资明细     本基金本阐扬期末未持有资产守旧证券。 细     本基金本阐扬期末未持有贵金属。     本基金本阐扬期末未持有权证。 （1）阐扬期末本基金投资的股指期货持仓和损益明细     本基金本阐扬期末无股指期货持仓和损益明细。 （2）本基金投资股指期货的投资政策     本基金在本阐扬期未投资于股指期货。该策略顺应基金合同的国法。 （1）本期国债期货投资政策     本基金本阐扬期未投资于国债期货。该策略顺应基金合同的国法。                                第 69 页                   宏利泰和平衡养老主见三年持有期羼杂型基金中基金（FOF）更新招募说明书 （2）阐扬期末本基金投资的国债期货持仓和损益明细     本基金本阐扬期末无国债期货持仓和损益明细。 （3）本期国债期货投资评价     本基金本阐扬期莫得投资国债期货。 （1）本基金投资的前十名证券的刊行主体本期是否出现被监管部门立案调 查，或在阐扬编制日前一年内受到公开虚拟、处罚的情形     基金投资前十名证券的刊行主体未有被监管部门立案拜访或编制日前一年 内受到公开虚拟、处罚的情形。 （2）基金投资的前十名股票是否超出基金合同国法的备选股票库     基金投资的前十名股票均未超出基金合同国法的备选股票库。 （3）其他资产组成  序号          称号                    金额（元） （4）阐扬期末持有的处于转股期的可调动债券明细     本基金本阐扬期末未持有处于转股期的可调动债券。 （5）阐扬期末前十名股票中存在开通受限情况的说明     本基金本阐扬期末未持有股票投资。 （6）投资组合阐扬附注的其他笔墨形色部分     由于四舍五入的原因，分项之和与预计项之间可能存在尾差。 （1）阐扬期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名基金投资明 细                           第 70 页                    宏利泰和平衡养老主见三年持有期羼杂型基金中基金（FOF）更新招募说明书                                                                            是否                                                                            属于                                                                            基金                                                                    占基                                                                            看护                                                                    金资                                                                            东说念主及  序    基金代                  运作方       持有份额           公允价值           产净                基金称号                                                        看护  号     码                    式         （份）           （元）            值比                                                                            东说念主关                                                                     例                                                                            联方                                                                    （%）                                                                            所管                                                                            理的                                                                            基金                宏利纯利        契约型                 债券 A       怒放式                易方达稳                            契约型                            怒放式                 券A                宏利溢利        契约型                 债券 A       怒放式                            上市契                招商信用                            约型开                             放式                (LOF)A                            (LOF)                国泰纳斯                            来往型                  达克                            (ETF)                  ETF)                富国中证                            契约型                            怒放式                 增强 C                老诚信泽        契约型                  C         怒放式                老诚信睿        契约型                  C         怒放式                大成浪费                            契约型                            怒放式                  A                鹏扬中债-       来往型                 债 ETF      (ETF) （2）当期来往及持有基金产生的用度                                    第 71 页           宏利泰和平衡养老主见三年持有期羼杂型基金中基金（FOF）更新招募说明书                                            其中：来往及持有基金管                本期用度 2024 年 7 月 1 日至      面容                                    理东说念主以及看护东说念主关联方所                                             看护基金产生的用度 当期来往基金产生的申购费                                       -                 - （元） 当期来往基金产生的赎回费                                       -                 - （元） 当期持有基金产生的应支付 销售服务费（元） 当期持有基金产生的应支付 看护费（元） 当期持有基金产生的应支付 托管费（元） 注：当期持有基金产生的应支付销售服务费、当期持有基金产生的应支付看护费、 当期持有基金产生的应支付托管费按照被投资基金的基金合同约定已算作用度 计入被投资基金的基金份额净值，该裸露金额按照本基金对被投资基金的本质持 仓情况根据被投资基金的基金合同约定的费率和蓄意方法蓄意得出。  根据本基金合同的约定，本基金基金财产中投资于本基金看护东说念主看护的其他 基金份额的部分不收取看护费，本基金基金财产中投资于本基金托管东说念主托管的其 他基金份额的部分不收取托管费。本基金看护东说念主运用本基金财产申购其自身看护 的其他基金的（ETF 除外），应当通过直销渠说念申购且不得收取申购费、赎回费 （按摄影关法例、基金招募说明书约定应当收取，并记入基金财产的赎回用度除 外）、销售服务费等销售用度。相关申购费、赎回费由本基金看护东说念主平直减免， 相关销售服务费由本基金看护东说念主从被投资基金收取后返还。 （3）本阐扬期持有的基金发生的枢纽影响事件 无。                十、基金的事迹  基金看护东说念主依照恪称包袱、老实信用、严慎用功的原则看护和运用基金财 产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往事迹并不代表其 改日阐扬。投资有风险，投资者在作念出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说                      第 72 页                         宏利泰和平衡养老主见三年持有期羼杂型基金中基金（FOF）更新招募说明书     明书。            本基金 A 类份额合同成效日为 2018 年 10 月 25 日，Y 类份额合同成效日为     较如下表所示：     （一）截止 2024 年 9 月 30 日基金份额净值增长率过甚与同期事迹比较基准收             益率的比较：                         宏利泰和平衡养老主见三年持有羼杂(FOF)A                                   事迹比较      事迹比较基             净值增长        净值增长率   阶段                              基准收益      准收益率标     ①－③       ②－④              率①          要领差②                                    率③        准差④ 日至                -1.04%     0.26%    -0.31%     0.65%    -0.73%   -0.39% 日 月 1 日至 日 月 1 日至 日 月 1 日至 日 月 1 日至 日                                   第 73 页                       宏利泰和平衡养老主见三年持有期羼杂型基金中基金（FOF）更新招募说明书 月 1 日至 日 月 1 日至 月 30 日 本基金合 同成效之 日起至 日                       宏利泰和平衡养老主见三年持有羼杂(FOF)Y                                 事迹比较      事迹比较基             净值增长      净值增长率   阶段                            基准收益      准收益率标     ①－③       ②－④              率①        要领差②                                  率③        准差④ 月 27 日 至 2023       -4.96%     0.39%    -4.35%     0.41%    -0.61%   -0.02% 年 12 月 月 1 日至 月 30 日 本基金合 同成效之 日起至              -1.07%     0.53%     1.93%     0.58%    -3.00%   -0.05% 日     本基金的事迹比较基准为：中证全指指数收益率× 50%+中证全债指数收益率×                                 第 74 页            宏利泰和平衡养老主见三年持有期羼杂型基金中基金（FOF）更新招募说明书 （二）自基金合同成效以来基金份额净值的变动情况，并与同期事迹比较基准                     的变动比较图 宏利泰和平衡养老主见三年持有羼杂(FOF)A 基金累计份额净值增长率与同期业           绩比较基准收益率的历史走势对比图         （2018 年 10 月 25 日至 2024 年 9 月 30 日） 宏利泰和平衡养老主见三年持有羼杂(FOF)Y 基金累计份额净值增长率与同期业           绩比较基准收益率的历史走势对比图                       第 75 页               宏利泰和平衡养老主见三年持有期羼杂型基金中基金（FOF）更新招募说明书    注：本基金 A 类份额成立于 2018 年 10 月 25 日，Y 类份额成立于 2023 年 3 月 27 日。本基金在建仓期结果时及截止阐扬期末各项投资比例已达到基金合同 国法的比例要求。                  十一、基金的财产   一、基金资产总值   基金资产总值是指购买的各样证券及单据价值、银行进款本息和基金应收 的申购基金款以过甚他投资所形成的价值总和。   二、基金资产净值   基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。   三、基金财产的账户   基金托管东说念主根据相关法律法例、表任性文献为本基金开立资金账户、证券 账户以及投资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金看护东说念主、基金 托管东说念主、基金销售机构和基金登记机构自有的财产账户以过甚他基金财产账户 相安定。   四、基金财产的守护和责罚   本基金财产安定于基金看护东说念主、基金托管东说念主和基金销售机构的财产，并由 基金托管东说念主守护。基金看护东说念主、基金托管东说念主、基金登记机构和基金销售机构以 其自有的财产承担其自身的法律使命，其债权东说念主不得对本基金财产诈骗请求冻 结、扣押或其他权利。除照章律法例和《基金合同》的国法责罚外，基金财产 不得被责罚。   基金看护东说念主、基金托管东说念主因照章闭幕、被照章排除或者被照章宣告停业等 原因进行算帐的，基金财产不属于其算帐财产。但基金看护东说念主、基金托管东说念主有 权收取的看护费、托管费以及基金合同约定的其他用度除外。基金看护东说念主看护 运作基金财产所产生的债权，不得与其固有资产产生的债务相互抵销；基金管 理东说念主看护运作不同基金的基金财产所产生的债权债务不得相互抵销。                        第 76 页           宏利泰和平衡养老主见三年持有期羼杂型基金中基金（FOF）更新招募说明书              十二、基金资产的估值  一、估值日  本基金的估值日为本基金相关的证券来往时事的来往日以及国度法律法例 国法需要对外裸露基金净值的非来往日，是指本基金的基金份额净值和基金份 额累计净值的包摄日。  二、估值对象  基金所领有的被投资基金的基金份额、股票、债券、资产守旧证券和银行 进款本息、应收款项、其它投资等资产及欠债。  三、估值原则  对于存在活跃阛阓的情况下，以活跃阛阓上未经疗养的报价算作计量日的 公允价值；对于活跃阛阓报价未能代表计量日公允价值的情况下，对阛阓报价 进行疗养以细则计量日的公允价值；对于不存在阛阓行动或阛阓行动很少的情 况下，则接纳估值本领细则其公允价值。  四、估值方法  （1）基金中基金投资于非上市基金的估值：  基金中基金投资于境内非货币阛阓基金，按所投资基金估值日的份额净值 进行估值。  基金中基金投资于境内货币阛阓基金的，按所投资基金前一估值日后至估 值日历间（含节沐日）的万份收益计提估值日基金收益。  （2）基金中基金投资于来往所上市基金的估值：  基金中基金投资的 ETF 基金、境内上市依期怒放式基金、闭塞式基金按所 投资基金估值日的收盘价进行估值。  基金中基金投资的境内上市怒放式基金(LOF)，按所投资基金估值日的份额 净值估值。  基金中基金投资的境内上市来往型货币阛阓基金，如所投资基金裸露份额 净值，则按所投资基金估值日的份额净值估值；如所投资基金裸露万份（百 份）收益，则按所投资基金前一估值日后至估值日历间（含节沐日）的万份 （百份）收益计提估值日基金收益。                   第 77 页          宏利泰和平衡养老主见三年持有期羼杂型基金中基金（FOF）更新招募说明书  （3）如遇所投资基金不公布基金份额净值、进行折算或拆分、估值日无交 易等特殊情况，基金看护东说念主根据以下原则进行估值：  以所投资基金的基金份额净值估值的，若所投资基金与基金中基金估值频 率一致但未公布估值日基金份额净值，按其最近公布的基金份额净值为基础估 值。  以所投资基金的收盘价估值的，若估值日无来往，且最近来往日后阛阓环 境未发生枢纽变化，以最近来往日的收盘价估值；如最近来往日后阛阓环境发 生了枢纽变化的，可使用最新的基金份额净值或参考近似投资品种的现行市价 及枢纽变化因素疗养最近来往市价，细则公允价值。  若是所投资基金前一估值日至估值日历间发陌生红除权、折算或拆分，基 金看护东说念主应根据基金份额净值或收盘价、单元基金份额分成金额、折算拆分比 例、持仓份额等因素合理细则公允价值。  （1）来往所上市的权益类证券（包括股票等），以其估值日在证券来往所 挂牌的市价（收盘价）估值；估值日无来往的，且最近来往日后经济环境未发 生枢纽变化或证券刊行机构未发生影响证券价钱的枢纽事件的，以最近来往日 的市价（收盘价）估值；如最近来往日后经济环境发生了枢纽变化或证券刊行 机构发生影响证券价钱的枢纽事件的，可参考近似投资品种的现行市价及枢纽 变化因素，疗养最近来往市价，细则公允价钱；  （2）在来往所阛阓上市来往或挂牌转让的固定收益品种（另有国法的除 外），录取第三方估值机构提供的相应品种当日的估值净价估值；  （3）对在来往所阛阓上市来往的可调动债券，按照逐日收盘价算作估值全 价；  （4）对在来往所阛阓挂牌转让的资产守旧证券，估值日不存在活跃阛阓时 接纳估值本领细则其公允价值进行估值。如成本能够近似体现公允价值，应持 续评估上述作念法的稳妥性，并在情况发生改变时作念出稳妥疗养。  （1）送股、转增股、配股和公开增发的股票，按估值日在证券来往所挂牌 的归并股票的估值方法估值；该日无来往的，以最近一日的市价（收盘价）估 值；                  第 78 页          宏利泰和平衡养老主见三年持有期羼杂型基金中基金（FOF）更新招募说明书  （2）初次公设备行未上市的股票和债券，接纳估值本领细则公允价值，在 估值本领难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值；  （3）对在来往所阛阓刊行未上市或未挂牌转让的债券，对存在活跃阛阓的 情况下，应以活跃阛阓上未经疗养的报价算作计量日的公允价值进行估值；对 于活跃阛阓报价未能代表计量日公允价值的情况下，按成本应答阛阓报价进行 疗养，阐述计量日的公允价值；对于不存在阛阓行动或阛阓行动很少的情况 下，则接纳估值本领细则公允价值；  （4）在刊行时明确一依期限限售期的股票，包括但不限于非公设备行股 票、初次公设备行股票时公司鼓舞公设备售股份、通过大批来往取得的带限售 期的股票，按监管机构或行业协会相关国法细则公允价值。 的相应品种当日的估值净价估值。对银行间阛阓上含权的固定收益品种，按照 第三方估值机构提供的相应品种当日的独一估值净价或保举估值净价估值。对 于含投资东说念主回售权的固定收益品种，回售登记截止日（含当日）后未诈骗回售 权的按照长待偿期所对应的价钱进行估值。对银行间阛阓未上市，且第三方估 值机构未提供估值价钱的债券，在刊行利率与二级阛阓利率不存在昭着互异， 未上市期间阛阓利率莫得发生大的变动的情况下，按成本估值。 值。 认利息收入。 采选的第三方估值机构未提供估值价钱的，按成本估值。 价钱数据。 率以中国东说念主民银行或其授权机构最新公布的东说念主民币汇率的中间价为准。 基金看护东说念主可根据具体情况与基金托管东说念主约定后，按最能反应公允价值的价钱                  第 79 页              宏利泰和平衡养老主见三年持有期羼杂型基金中基金（FOF）更新招募说明书 估值。 项，按国度最新国法估值。   当本基金发生大额申购或赎回情形时，基金看护东说念主不错接纳舞动订价机 制，以确保基金估值的平允性。   如基金看护东说念主或基金托管东说念主发现基金估值违犯基金合同订明的估值方法、 要领及相关法律法例的国法或者未能充分调动基金份额持有东说念主利益时，应立即 文书对方，共同查明原因，两边协商措置。   根据相关法律法例，基金资产净值蓄意和基金管帐核算的义务由基金看护 东说念主承担。本基金的基金管帐主使命方由基金看护东说念主担任，基金托管东说念主承担复核 使命。因此，就与本基金相关的管帐问题，如经相关各方在对等基础上充分讨 论后，仍无法达成一致的成见，按照基金看护东说念主对基金净值信息的蓄意结果对 外给以公布。   五、估值要领 精准到 0.0001 元，少量点后第 5 位四舍五入。国度另有国法的，从其国法。   基金看护东说念主于每个办事日蓄意基金资产净值及各样基金份额的基金份额净 值，并按国法公告。 东说念主根据法律法例或基金合同的国法暂停估值时除外。基金看护东说念主对基金资产估 值后，将各样基金份额的基金份额净值结果发送基金托管东说念主，经基金托管东说念主复 核无误后，由基金看护东说念主按国法对外公布。   六、估值舛讹的处理   基金看护东说念主和基金托管东说念主将采取必要、稳妥、合理的措施确保基金资产估 值的准确性、实时性。当某一类基金份额净值少量点后四位以内(含第四位)发 生估值舛讹时，视为该类基金份额净值舛讹。   基金合同确当事东说念主应按照以下约定处理：   本基金运作过程中，若是由于本基金的基金看护东说念主或基金托管东说念主、或被投                      第 80 页          宏利泰和平衡养老主见三年持有期羼杂型基金中基金（FOF）更新招募说明书 资基金的基金看护东说念主或基金托管东说念主、或登记机构、或销售机构、或投资东说念主自身 的过错形成估值舛讹，导致其他当事东说念主碰到损失的，过错的使命东说念主应当对由于 该估值舛讹碰到损欠妥事东说念主(“受损方”)的平直损失按下述“估值舛讹处理原 则”给予补偿，承担补偿使命。  上述估值舛讹的主要类型包括但不限于：贵寓申报差错、数据传输差错、 数据蓄意差错、系统故障差错、下达指示差错等。  （1）估值舛讹已发生，但尚未给当事东说念主形成损失机，估值舛讹使命方应及 时和谐各方，实时进行更正，因更正估值舛讹发生的用度由估值舛讹使命方承 担；由于估值舛讹使命方未实时更正已产生的估值舛讹，给当事东说念主形成损失 的，由估值舛讹使命方对平直损失承担补偿使命；若估值舛讹使命方已经积极 和谐，何况有协助义务确当事东说念主有阔气的时期进行更正而未更正，则其应当承 担相应补偿使命。估值舛讹使命方应答更正的情况向相关当事东说念主进行阐述，确 保估值舛讹已得到更正。  （2）估值舛讹的使命方对相关当事东说念主的平直损失负责，不合蜿蜒损失负 责，何况仅对估值舛讹的相关平直当事东说念主负责，不合第三方负责。  （3）因估值舛讹而获取欠妥得利确当事东说念主负有实时返还欠妥得利的义务。 但估值舛讹使命方仍应答估值舛讹负责。若是由于获取欠妥得利确当事东说念主不返 还或不全部返还欠妥得利形成其他当事东说念主的利益损失(“受损方”)，则估值错 误使命方应补偿受损方的损失，并在其支付的补偿金额的范围内对获取欠妥得 利确当事东说念主享有要求托付欠妥得利的权利；若是获取欠妥得利确当事东说念主已经将 此部分欠妥得利返还给受损方，则受损方应当将其已经获取的补偿额加上已经 获取的欠妥得利返还的总和最先其本质损失的差额部分支付给估值舛讹使命 方。  （4）估值舛讹疗养接纳尽量还原至假定未发生估值舛讹的正确情形的方 式。  估值舛讹被发现后，相关确当事东说念主应当实时进行处理，处理的要领如下：  （1）查明估值舛讹发生的原因，列明统统确当事东说念主，并根据估值舛讹发生 的原因细则估值舛讹的使命方；                  第 81 页             宏利泰和平衡养老主见三年持有期羼杂型基金中基金（FOF）更新招募说明书  （2）根据估值舛讹处理原则或当事东说念主协商的方法对因估值舛讹形成的损失 进行评估；  （3）根据估值舛讹处理原则或当事东说念主协商的方法由估值舛讹的使命方进行 更正和补偿损失；  （4）根据估值舛讹处理的方法，需要修改基金登记机构来往数据的，由基 金登记机构进行更正，并就估值舛讹的更正向相关当事东说念主进行阐述。  （1）基金份额净值蓄意出现舛讹时，基金看护东说念主及基金托管东说念主应当立即予 以纠正，并采取合理的措施驻扎损失进一步扩大。  （2）舛讹偏差达到该类基金份额净值的 0.25%时，基金看护东说念主应当通报基 金托管东说念主并报中国证监会备案；舛讹偏差达到该类基金份额净值的 0.5%时，基 金看护东说念主应当公告。  （3）前述内容如法律法例或监管机关另有国法的，从其国法处理。  七、暂停估值的情形 时； 时； 形，致使基金看护东说念主、托管东说念主无法评估被投资基金价值的； 格且接纳估值本领仍导致公允价值存在枢纽不细则性时，经与基金托管东说念主协商 阐述后，基金看护东说念主应当暂停估值；  八、基金净值的阐述  用于基金信息裸露的基金净值信息由基金看护东说念主负责蓄意，基金托管东说念主负 责进行复核。基金看护东说念主应于 T+2 日内蓄意估值日的基金资产净值、各样基金 份额的基金份额净值、基金份额累计净值并发送给基金托管东说念主。基金托管东说念主对 净值蓄意结果复核阐述后发送给基金看护东说念主，由基金看护东说念主对基金净值信息按 国法给以公布。                     第 82 页           宏利泰和平衡养老主见三年持有期羼杂型基金中基金（FOF）更新招募说明书  九、特殊情况的处理 舛错不算作基金资产估值舛讹处理。 误，基金看护东说念主和基金托管东说念主天然已经采取必要、稳妥、合理的措施进行检 查，但未能发现舛讹的，由此形成的基金资产估值舛讹，基金看护东说念主和基金托 管东说念主罢黜补偿使命。但基金看护东说念主和基金托管东说念主应当积极采取必要的措施排斥 或缩小由此形成的影响。           十三、基金的收益与分派  一、基金利润的组成  基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除 相关用度后的余额，基金已杀青收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余 额。  二、基金可供分派利润  基金可供分派利润指松手收益分派基准日资产欠债表中基金未分派利润与 未分派利润中已杀青收益的孰低数。  三、基金收益分派原则 红，若《基金合同》成效活气 3 个月可不进行收益分派； 类基金份额投资者可遴聘现款红利或将现款红利自动转为 A 类基金份额进行再 投资；若投资者不遴聘，本基金 A 类基金份额默许的收益分派方式是现款分 红。本基金 Y 类基金份额收益分派方式为红利再投资。采取红利再投履历式 的，分成资金将按权益登记日的各样基金份额净值转成对应类别的基金份额， 红利再投资的份额免收申购费。通过红利再投资所得基金份额的最短持有期起 始日与原份额最短持有期肇端日交流； 益分派基准日的各样基金份额净值减去每单元该类基金份额收益分派金额后不                   第 83 页            宏利泰和平衡养老主见三年持有期羼杂型基金中基金（FOF）更新招募说明书 能低于面值； 类别对应的可分派收益将有所不同，归并基金份额类别内每一基金份额享有同 均分派权；   在投降法律法例国法及基金合同的约定且对基金份额持有东说念主利益无本质不 利影响的前提下，基金看护东说念主、登记机构经与基金托管东说念主协商一致并按照监管 部门要求履行稳妥要领后可对基金收益分派原则进行疗养，不需召开基金份额 持有东说念主大会，但应于变更实施日前在指定媒介公告。   四、收益分派决策   基金收益分派决策中应载明截止收益分派基准日的可供分派利润、基金收 益分派对象、分派时期、分派数额及比例、分派方式等内容。   五、收益分派决策的细则、公告与实施   本基金收益分派决策由基金看护东说念主拟定，并由基金托管东说念主复核，依照《信 息裸露办法》的相关国法在指定媒介公告。   基金红利披发日距离收益分派基准日（即可供分派利润蓄意截止日）的时 间不得最先 15 个办事日。   六、基金收益分派中发生的用度   基金收益分派时所发生的银行转账或其他手续用度由投资者自行承担。当 投资者的现款红利小于一定金额，不及于支付银行转账或其他手续用度时，基 金登记机构可将基金份额持有东说念主的现款红利自动转为对应类别的基金份额。红 利再投资的蓄意方法，依照《业务国法》实施。              十四、基金用度与税收   一、基金用度的种类                    第 84 页            宏利泰和平衡养老主见三年持有期羼杂型基金中基金（FOF）更新招募说明书 费； 的除外； 他用度。   二、基金用度计提方法、计提要领和支付方式   （一）本基金的基金看护东说念主不得对基金中基金财产中持有的自身看护的基 金部分收取基金中基金的看护费；   （二）本基金的基金托管东说念主不得对基金中基金财产中持有的自身托管的基 金部分收取基金中基金的托管费；   （三）本基金的基金看护东说念主运用基金中基金财产申购自身看护的基金的 （ETF 除外），应当通过直销渠说念申购且不得收取申购费、赎回费（按摄影关 法例、基金招募说明书约定应当收取，并记入基金财产的赎回用度除外）、销 售服务费等销售用度。   基金看护东说念主、基金托管东说念主可对本基金或某一类基金份额的看护费实施一定 的费率优惠。本基金基金财产中投资于本基金看护东说念主看护的基金的部分不收取 看护费。本基金各样基金份额按照不同的年费率计提看护费。各样基金份额的 看护费按前一日该类基金份额的基金资产净值扣除该类基金份额的基金财产中 所持有本基金看护东说念主自身看护的基金所对应的资金资产净值后余额（若为负 数，则取 0）的年看护费率计提。本基金 A 类基金份额的年看护费率为 1.00%； 本基金 Y 类基金份额的年看护费率为 0.50%。看护费的蓄意方法如下：   H＝E×年看护费率÷当年天数   H 为各样基金份额逐日应计提的基金看护费   E 为 Max（各样基金份额前一日的基金资产净值－该类基金份额的基金财产                    第 85 页            宏利泰和平衡养老主见三年持有期羼杂型基金中基金（FOF）更新招募说明书 中所持有本基金看护东说念主自身看护的其他基金所对应的资金资产净值，0）   基金看护费逐日计提，逐日累计至每个月月末，按月支付。经基金看护东说念主 与基金托管东说念主查对一致后，由基金托管东说念主于次月首日起 5 个办事日内从基金财 产中一次性支付给基金看护东说念主。若遇法定节沐日、休息日或不可抗力致使无法 按时支付的，顺延至最近可支付日支付。   基金看护东说念主、基金托管东说念主可对本基金或某一类基金份额的托管费实施一定 的费率优惠。本基金基金财产中投资于本基金托管东说念主托管的基金的部分不收取 托管费。本基金各样基金份额按照不同的年费率计提托管费。各样基金份额的 托管费按前一日该类基金份额的基金资产净值扣除该类基金份额的基金财产中 所持有本基金托管东说念主自身托管的基金所对应的资金资产净值后余额（若为负 数，则取 0）的年托管费率计提。本基金 A 类基金份额的年托管费率为 0.20%； 本基金 Y 类基金份额的年托管费率为 0.10%。托管费的蓄意方法如下：   H＝F×年托管费率÷当年天数   H 为各样基金份额逐日应计提的基金托管费   F 为 Max（各样基金份额前一日的基金资产净值－该类基金份额的基金财产 中所持有本基金托管东说念主自身托管的其他基金所对应的资金资产净值，0）   基金托管费逐日计提，逐日累计至每个月月末，按月支付。经基金看护东说念主 与基金托管东说念主查对一致后，由基金托管东说念主于次月首日起 5 个办事日内从基金财 产中一次性支付给基金托管东说念主。若遇法定节沐日、休息日或不可抗力致使无法 按时支付的，顺延至最近可支付日支付。   上述“一、基金用度的种类”中第 3－11 项用度，根据相关法例及相应协 议国法，按用度本质开销金额列入当期用度，由基金托管东说念主从基金财产中支 付。   三、不列入基金用度的面容   下列用度不列入基金用度： 基金财产的损失；                    第 86 页             宏利泰和平衡养老主见三年持有期羼杂型基金中基金（FOF）更新招募说明书 不得收取申购费、赎回费（按摄影关法例、基金招募说明书约定应当收取，并 记入基金财产的赎回用度除外）、销售服务费等销售用度； 目。  四、基金看护费、基金托管费的疗养  基金看护东说念主和基金托管东说念主可根据基金边界等因素协商一致并履行稳妥要领 后，疗养基金看护费率、基金托管费率。疗养基金看护费、基金托管费需经基 金份额持有东说念主大会决议通过。基金看护东说念主须最迟于新费率实施日前在指定媒介 刊登公告。  五、基金税收  本基金运作过程中波及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律、法例 实施。基金财产投资的相关税收，由基金份额持有东说念主承担，基金看护东说念主或者其 他扣缴义务东说念主按照国度相关税收征收的国法代扣代缴。             十五、基金的管帐与审计  一、基金管帐政策 管帐年度按如下原则：若是《基金合同》成效少于 2 个月，不错并入下一个会 计年度裸露； 管帐核算，按摄影关国法编制基金管帐报表； 并以书面方式阐述。  二、基金的年度审计                     第 87 页             宏利泰和平衡养老主见三年持有期羼杂型基金中基金（FOF）更新招募说明书 相关业务履历的管帐师事务所过甚注册管帐师对本基金的年度财务报表过甚他 国法事项进行审计。 换管帐师事务所需依照《信息裸露办法》的相关国法在指定媒介公告。              十六、基金的信息裸露  一、本基金的信息裸露应顺应《基金法》、《运作办法》、《信息裸露办 法》、《基金合同》过甚他相关国法。相关法律法例对于信息裸露的国法发生 变化时，本基金从其最新国法。  二、信息裸露义务东说念主  本基金信息裸露义务东说念主包括基金看护东说念主、基金托管东说念主、召集基金份额持有 东说念主大会的基金份额持有东说念主等法律、行政法例和中国证监会国法的天然东说念主、法东说念主 和犯罪东说念主组织。  本基金信息裸露义务东说念主以保护基金份额持有东说念主利益为根蒂起点，按照法 律法例和中国证监会的国法裸露基金信息，并保证所裸露信息的真正性、准确 性、无缺性、实时性、简明性和易得性。  本基金信息裸露义务东说念主应当在中国证监会国法时期内，将应予裸露的基金 信息通过中国证监会指定的寰宇性报刊（以下简称“指定报刊”）及指定互联 网网站（以下简称“指定网站”）等媒介裸露，并保证基金投资者能够按照 《基金合同》约定的时期和方式查阅或者复制公开裸露的信息贵寓。  三、本基金信息裸露义务东说念主承诺公开裸露的基金信息，不得有下列行动：                     第 88 页             宏利泰和平衡养老主见三年持有期羼杂型基金中基金（FOF）更新招募说明书 字；     四、本基金公开裸露的信息应接纳汉文文本。如同期接纳外文文本的，基 金信息裸露义务东说念主应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以 汉文文本为准。     本基金公开裸露的信息接纳阿拉伯数字；除十分说明外，货币单元为东说念主民 币元。     五、公开裸露的基金信息     公开裸露的基金信息包括：     （一）基金招募说明书、《基金合同》、基金托管契约、基金产物贵寓概 要 基金份额持有东说念主大会召开的国法及具体要领，说明基金产物的特质、被投资基 金的遴聘要领等波及基金投资者枢纽利益的事项的法律文献。 说明基金认购、申购和赎回安排、基金投资、基金产物特质、风险揭示、信息 裸露及基金份额持有东说念主服务、专门章节裸露被投资基金相关情况等内容。《基 金合同》成效后，基金招募说明书的信息发生枢纽变更的，基金看护东说念主应当在 三个办事日内，更新基金招募说明书并登载在指定网站上；基金招募说明书其 他信息发生变更的，基金看护东说念主至少每年更新一次。基金阻隔运作的，基金管 理东说念主不再更新基金招募说明书。 作监督等行动中的权利、义务关系的法律文献。 明的基金概要信息。《基金合同》成效后，基金产物贵寓概要的信息发生枢纽 变更的，基金看护东说念主应当在三个办事日内，更新基金产物贵寓概要，并登载在 指定网站及基金销售机构网站或营业网点；基金产物贵寓概要其他信息发生变 更的，基金看护东说念主至少每年更新一次。基金阻隔运作的，基金看护东说念主不再更新 基金产物贵寓概要。     基金召募请求经中国证监会注册后，基金看护东说念主在基金份额发售的 3 日                     第 89 页             宏利泰和平衡养老主见三年持有期羼杂型基金中基金（FOF）更新招募说明书 前，将基金招募说明书、《基金合同》纲目登载在指定媒介上；基金看护东说念主、 基金托管东说念主应当将《基金合同》、基金托管契约登载在各自网站上。  （二）基金份额发售公告  基金看护东说念主应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在 裸露招募说明书确当日登载于指定媒介上。  （三）《基金合同》成效公告  基金看护东说念主应当在收到中国证监会阐述文献的次日在指定媒介上登载《基 金合同》成效公告。  （四）基金净值信息  《基金合同》成效后，在运转办理基金份额申购或者赎回前，基金看护东说念主 应当至少每周公告一次基金资产净值和基金份额净值。  在运转办理基金份额申购或者赎回后，基金看护东说念主应当在不晚于每个怒放 日后的第三个办事日，通过指定网站、基金销售机构网站或者营业网点裸露开 放日各样基金份额的基金份额净值和基金份额累计净值。  基金看护东说念主应当在不晚于半年度和年度终末一日后的第三个办事日，在指 定网站裸露半年度和年度终末一日各样基金份额的基金份额净值和基金份额累 计净值。  （五）基金份额申购、赎回价钱  基金看护东说念主应当在《基金合同》、招募说明书等信息裸露文献上载明各样 基金份额申购、赎回价钱的蓄意方式及相关申购、赎回费率，并保证投资者能 够在基金销售机构网站或营业网点查阅或者复制前述信息贵寓。  （六）基金依期阐扬，包括基金年度阐扬、基金中期阐扬和基金季度阐扬  基金看护东说念主应当在每年结果之日起三个月内，编制完成基金年度阐扬，将 年度阐扬登载在指定网站上，并将年度阐扬提醒性公告登载在指定报刊上。基 金年度阐扬中的财务管帐阐扬应当经过具有证券、期货相关业务履历的管帐师 事务所审计。  基金看护东说念主应当在上半年结果之日起两个月内，编制完成基金中期阐扬， 将中期阐扬登载在指定网站上，并将中期阐扬提醒性公告登载在指定报刊上。  基金看护东说念主应当在季度结果之日起 15 个办事日内，编制完成基金季度报 告，将季度阐扬登载在指定网站上，并将季度阐扬提醒性公告登载在指定报刊                     第 90 页            宏利泰和平衡养老主见三年持有期羼杂型基金中基金（FOF）更新招募说明书 上。  《基金合同》成效不及 2 个月的，基金看护东说念主不错不编制当期季度阐扬、 中期阐扬或者年度阐扬。  阐扬期内出现单一投资者持有基金份额达到或最先基金总份额 20%的情形， 为保障其他投资者的权益，基金看护东说念主至少应当在基金依期阐扬“影响投资者 决策的其他要紧信息”项下裸露该投资者的类别、阐扬期末持有份额及占比、 阐扬期内持有份额变化情况及本基金的独到风险，中国证监会认定的特殊情形 除外。  本基金不息运作过程中，应当在基金年度阐扬和中期阐扬中裸露基金组合 资产情况过甚流动性风险分析等。  （七）临时阐扬  本基金发生枢纽事件，相关信息裸露义务东说念主应当在 2 日内编制临时阐扬 书，并登载在指定报刊和指定网站上。  前款所称枢纽事件，是指可能对基金份额持有东说念主权益或者基金份额的价钱 产生枢纽影响的下列事件： 务所； 事项，基金托管东说念主托付基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事 项； 足下东说念主； 负责东说念主发生变动；                    第 91 页            宏利泰和平衡养老主见三年持有期羼杂型基金中基金（FOF）更新招募说明书 基金托管东说念主专门基金托管部门的主要业务东说念主员在最近 12 个月内变动最先百分之 三十； 到枢纽行政处罚、刑事处罚，基金托管东说念主或其专门基金托管部门负责东说念主因基金 托管业务相关行动受到枢纽行政处罚、刑事处罚； 东、本质足下东说念主或者与其有枢纽厉害关系的公司刊行的证券或者承销期内承销 的证券，或者从事其他枢纽关联来往事项，但中国证监会另有国法的除外； 发生变更； 回请求； 时； 价钱产生枢纽影响的其他事项或中国证监会国法的其他事项。  （八）澄澈公告  在《基金合同》存续期限内，任何大家媒介中出现的或者在阛阓富贵传的 音信可能对基金份额价钱产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能毁伤基 金份额持有东说念主权益的，相关信息裸露义务东说念主瞻念察后应当立即对该音信进行公开 澄澈，并将相关情况立即阐扬中国证监会。  （九）基金份额持有东说念主大会决议                    第 92 页             宏利泰和平衡养老主见三年持有期羼杂型基金中基金（FOF）更新招募说明书   基金份额持有东说念主大会决定的事项，应当照章报中国证监会备案，并给以公 告。   （十）算帐阐扬   基金合同阻隔的，基金看护东说念主应当照章组织基金财产算帐小组对基金财产 进行算帐并作出算帐阐扬。基金财产算帐小组应当将算帐阐扬登载在指定网站 上，并将算帐阐扬提醒性公告登载在指定报刊上。   （十一）投资资产守旧证券的信息裸露   基金看护东说念主应在基金年度阐扬及中期阐扬中裸露其持有的资产守旧证券总 额、资产守旧证券市值占基金净资产的比例和阐扬期内统统的资产守旧证券明 细。   基金看护东说念主应在基金季度阐扬中裸露其持有的资产守旧证券总额、资产支 持证券市值占基金净资产的比例和阐扬期末按市值占基金净资产比例大小排序 的前 10 名资产守旧证券明细。   （十二）投资其他基金的相关信息   基金看护东说念主在季度阐扬、中期阐扬、年度阐扬等依期阐扬和招募说明书 （更新）等文献中裸露被投资基金的以下相关情况，并揭示相关风险： 费、托管费等，招募说明书中应当列明蓄意方法并例如说明。 合并、阻隔基金合同以及召开基金份额持有东说念主大会等。   （十三）对被投资基金的份额持有东说念主大会的表决成见的裸露   基金看护东说念主在季度阐扬、中期阐扬、年度阐扬等依期阐扬中须将对被投资 基金的份额持有东说念主大会的表决成见给以裸露。   （十四）中国证监会国法的其他信息。   六、信息裸露事务看护   基金看护东说念主、基金托管东说念主应建立健全信息裸露看护轨制，指定专门部门及 高等看护东说念主员负责看护信息裸露事务。   基金信息裸露义务东说念主公开裸露基金信息，应当顺应中国证监会相关基金信                     第 93 页           宏利泰和平衡养老主见三年持有期羼杂型基金中基金（FOF）更新招募说明书 息裸露内容与形状准则等法律法例国法。   基金托管东说念主应当按摄影关法律法例、中国证监会的国法和《基金合同》的 约定，对基金看护东说念主编制的基金资产净值、各样基金份额的基金份额净值、基 金份额申购赎回价钱、基金依期阐扬、更新的招募说明书、基金产物贵寓概 要、基金算帐阐扬等公开裸露的相关基金信息进行复核、审查，并向基金看护 东说念主进行书面或电子阐述。   基金看护东说念主、基金托管东说念主应当在指定报刊中遴聘一家报刊裸露本基金信 息。基金看护东说念主、基金托管东说念主应当向中国证监会基金电子裸露网站报送拟裸露 的基金信息，并保证相关报送信息的真正、准确、无缺、实时。   基金看护东说念主、基金托管东说念主除照章在指定媒介上裸露信息外，还不错根据需 要在其他大家媒介裸露信息，然则其他大家媒介不得早于指定媒介裸露信息， 何况在不同媒介上裸露归并信息的内容应当一致。   为基金信息裸露义务东说念主公开裸露的基金信息出具审计阐扬、法律成见书的 专科机构，应当制作办事底稿，并将相关档案至少保存到《基金合同》阻隔后   基金看护东说念主、基金托管东说念主除按法律法例要求裸露信息外，也可着眼于为投 资者决策提供有用信息的角度，在保证平允对待投资者、不误导投资者、不影 响基金日常投资操作的前提下，自主提高信息裸露服务的质地。具体要求应当 顺应中国证监会及自律国法的相关国法。前述自主裸露如产生信息裸露用度， 该用度不得从基金财产中列支。   七、暂停或延长裸露基金信息的情形   当出现下述情况时，基金看护东说念主和基金托管东说念主可暂停或延长裸露基金相关 信息： 时； 时； 形，致使基金看护东说念主、托管东说念主无法评估被投资基金价值的；                   第 94 页             宏利泰和平衡养老主见三年持有期羼杂型基金中基金（FOF）更新招募说明书 格且接纳估值本领仍导致公允价值存在枢纽不细则性时，经与基金托管东说念主协商 阐述后暂停估值的；   若出现上述暂停或延长裸露基金信息的情形，基金看护东说念主应实时向中国证 监会阐扬，并与基金托管东说念主协商采取转圜措施。上述情形隐没后，基金看护东说念主 和基金托管东说念主应实时还原办理信息裸露。   八、信息裸露文献的存放与查阅   照章必须裸露的信息发布后，基金看护东说念主、基金托管东说念主应当按摄影关法律 法例国法将信息置备于公司住所，供社会公众查阅、复制。   九、本基金信息裸露事项以法律法例国法及基金合同约定的内容为准。                 十七、风险揭示   本基金面对的主要风险有：   证券阛阓价钱受到经济因素、政事因素、投资脸色和来往轨制等各式因素 的影响，导致基金收益水平变化而产生风险，主要包括：   （1）政策风险：因国度宏不雅政策（如货币政策、财政政策、行业政策、地 区发展政策等）发生变化，导致阛阓价钱波动而产生风险。   （2）经济周期风险：随经济运行的周期性变化，证券阛阓的收益水平也呈 周期性变化。基金主要投资于经中国证监会照章批准或注册的公开召募的基金 份额（含 QDII 基金、商品基金（含商品期货基金和黄金 ETF），但基金中基金 除外），收益水平也会随之变化，从而产生风险。   （3）利率风险：当金融阛阓利率水平变化时，将会引起债券、持有债券资 产的其他基金的价钱变化，进而影响本基金的净值阐扬。例如当阛阓利率上涨 时，基金所持有的债券价钱将下落，若基金组合久期较长，则基金资产面对损 失。   （4）购买力风险：本基金的投资目的是主要运用主见风险策略对大类资产 进行配置，在风险可控的前提下，通过主动的资产配置、基金优选，死力基金                     第 95 页            宏利泰和平衡养老主见三年持有期羼杂型基金中基金（FOF）更新招募说明书 资产踏实升值。若是发生通货扩张，基金的收益可能会被通货扩张对消，从而 使基金的本质收益下落。  （5）估值风险:本基金接纳的估值方法有可能不成充分地反应和揭示利率 风险，或经济环境发生了枢纽变化时，在一定时期内可能高估或低估基金资产 的净值。基金看护东说念主和基金托管东说念主将共同协商，参考近似投资品种的现行市价 及枢纽变化因素，疗养最近来往市价，使疗养后的基金资产净值更能公允地反 映基金资产价值，确保基金资产净值不会对基金份额持有东说念主形成本质性的损 害。  （6）运筹帷幄风险：它与基金所投资证券的刊行东说念主的运筹帷幄行动所引起的收入现 金流的不踏实性相关。证券刊行东说念主期间运营收入变化越大，运筹帷幄风险就越大； 反之，运营收入越踏实，运筹帷幄风险就越小。  基金所投资债券的刊行东说念主若是不成或拒却支付到期本息，或者不成履行合 约国法的其他义务，或者其信用等第缩短，将会导致债券价钱下落，进而形成 基金资产损失。  指基金看护东说念主未能以合理价钱实时变现基金资产以支付投资者赎回款项的 风险。  本基金对投资者认购、申购的基金份额设定最短持有期为 3 年。持有满 3 年后，投资者方可发起赎回，在此之前投资东说念主将无法进行赎回。投资者不错在 怒放式基金的怒放日建议申购或持有满 3 年后建议赎回请求，但在顶点的、特 殊的阛阓情况下，可能无法得志投资者的日常申购或赎回请求。当接受申购申 请对存量基金份额持有东说念主利益组成潜在枢纽不利影响时，基金看护东说念主应当采取 设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、拒却大额申购、暂 停基金申购等措施，切实保护存量基金份额持有东说念主的正当权益。在确保投资者 得到平允对待的前提下，基金看护东说念主经与基金托管东说念主协商，可依照法律法例及 基金合同的约定，笼统运用各样流动性风险看护用具，对赎回请求等进行限定 疗养。  基金中基金投资于证券投资基金的比例不低于基金资产的 80%，同期严格控 制开通受限基金、流动性受限资产的投资比例。投资看护宝石组合看护、散播                    第 96 页           宏利泰和平衡养老主见三年持有期羼杂型基金中基金（FOF）更新招募说明书 投资的基本原则，严格按照法律法例的相关约定和基金合同约定的投资范围与 比例限定实施投资看护。在日常情况下，逐日怒放申购、赎回的机制安排、分 散投资的轨制安排等不错得志基金日常的投资看护需要及应答赎回的款项支付 需求。但在顶点的、特殊的情况下，本基金所投资的证券投资基金发生的流动 性风险也将在一定进程上影响本基金的资产变现才能及赎回款项支付才能。  在怒放式基金申购、赎回过程中，可能会发生大批赎回的情形。大批赎回 可能会产生基金仓位疗养的艰辛，导致流动性风险，以至影响基金份额净值。 当本基金发生大批赎回时，基金看护东说念主可能笼统运用各样流动性风险看护用具 算作特定情形下基金看护东说念主流动性风险看护的赞成措施，包括但不限于：宽限 办理大批赎回请求、暂停接受赎回请求、降速支付赎回款项、收取短期赎回 费、暂停基金估值、舞动订价及中国证监会认定的其他措施。发生大批赎回 时，基金看护东说念主以为支付投资东说念主的赎回请求有艰辛或以为因支付投资东说念主的赎回 请求而进行的财产变现可能会对基金资产净值形成较大波动时，可能导致部分 宽限赎回或宽限办理赎回请求。投资者将面对不成实时赎回或降速获取赎回款 项的可能。  操作风险是指基金运作过程中，因里面足下存在颓势或者东说念主为因素形成操 作伪善或违犯操作规程等引致的风险，例如，越权违法来往、管帐部门诈骗、 来往舛讹、IT 系统故障等风险。  在怒放式基金的各式来往行动或者后台运作中，可能因为本领系统的故障 或者差错而影响来往的日常进行或者导致投资者的利益受到影响。这种本领风 险可能来自基金看护公司、登记机构、销售机构、证券来往所、证券登记结算 机构等等。  在基金看护运作过程中基金看护东说念主的学问、教育、判断、决策、技能等， 会影响其对信息的占有和对经济形状、证券价钱走势的判断，从而影响基金收 益水平。因此，本基金的收益水平与本基金看护东说念主的看护水平、看护技能和管 理本领等相关性较大。因此本基金可能因为基金看护东说念主的因素而影响基金收益 水平。                    第 97 页             宏利泰和平衡养老主见三年持有期羼杂型基金中基金（FOF）更新招募说明书  合规风险指基金看护或运作过程中，违犯国度法律、法例的国法，或者违 反基金合同相关国法的风险。  在基金的投资来往中，当来往敌手方无法履行对一位或多位来往敌手的支 付义务时，基金有蒙受损失的可能性。  （1）基金称号中含有“养老”并不代表收益保障或其他任何形状的收益承 诺，本基金不保本，可能发生亏空。  （2）本基金对投资者认购、申购的基金份额设定最短持有期为 3 年。持有 满 3 年后，投资者方可发起赎回，在此之前投资东说念主将无法进行赎回。认、申购 份额的最短持有期的肇端日分别为合同成效日、申购请求阐述日，对应的最短 持有期到期日分别为合同成效日、申购请求阐述日的 3 年对日，无对日的，该 月终末一日为到期日。若该日为非办事日，则顺延至下一办事日。  （3）本基金属于基金中基金，主要投资于经中国证监会照章批准或注册的 公开召募的基金份额（含 QDII 基金、商品基金（含商品期货基金和黄金 ETF），但基金中基金除外），也会择机投资于股票、债券。当股票、债券、其 他基金净值波动时，本基金的净值阐扬将受到影响。此外，其他基金的上市基 金份额可能会因投资者风险偏好变化、经济数据公告、来往机制联想等引起交 易价钱与其基金份额净值比较出现折价或溢价的情形。  （4）本基金的投资范围包括 QDII 基金、香港互认基金，因此将面对国外 阛阓风险、汇率风险、政事管制风险。  本基金的投资范围包括存托凭证，除与其他仅投资于境内阛阓股票的基金 所面对的共同风险外，若本基金投资存托凭证的，本基金还将面对中国存托凭 证价钱大幅波动以至出现较大亏空的风险，以及与中国存托凭证刊行机制相关 的风险，包括存托凭证持有东说念主与境外基础证券刊行东说念主的鼓舞在法律地位、享有 权利等方面存在互异可能激励的风险；存托凭证持有东说念主在分成派息、诈骗表决 权等方面的特殊安排可能激励的风险；存托契约自动抑止存托凭证持有东说念主的风 险；因多地上市形成存托凭证价钱互异以及波动的风险；存托凭证持有东说念主权益 被摊薄的风险；存托凭证退市的风险；已在境外上市的基础证券刊行东说念主，在持 续信息裸露监管方面与境内可能存在互异的风险；境表里证券来往机制、法律                     第 98 页           宏利泰和平衡养老主见三年持有期羼杂型基金中基金（FOF）更新招募说明书 轨制、监管环境互异可能导致的其他风险。  （5）由于投资于不同基金看护东说念主所刊行的基金，本基金看护东说念主对于被投资 基金的投资组合变动、基金看护东说念主更换、操作主见变动等可能影响投资决策的 信息主要依靠公开裸露数据获取，可能产生信息透明度不及的风险；  （6）Y 类份额是本基金针对个东说念主待业金投资基金业务设立的单独份额类 别，Y 类基金份额的申赎安排、资金账户看护等事项还应同期投降对于个东说念主养 老金账户看护的相关国法。除另有国法外，投资者购买 Y 类份额的款项应来自 其个东说念主待业金资金账户，基金份额赎回等款项也需转入个东说念主待业金资金账户， 投资东说念主未达到领取基本待业金年纪或者政策国法的其他领取条件时不可领取个 东说念主待业金。  （7）个东说念主待业金可投资的基金产物需顺应《暂行国法》要求的相关条件， 具体名录由中国证监会细则，每季度通过相关网站及平台等公布。本基金运作 过程中可能出现不顺应相关条件从而被移出名录的情形，届时本基金将暂停办 理 Y 类份额的申购，投资者由此可能面对无法陆续投资 Y 类份额的风险。  另外，本基金投资资产守旧证券，资产守旧证券存在一定的信用风险、利 率风险、流动性风险、提前偿付风险、操作风险和法律风险。  （1）因本领因素而产生的风险，如电脑系统不可靠产生的风险；  （2）因基金业务快速发展而在轨制建立、东说念主员配备、内控轨制建立等方面 不完善而产生的风险；  （3）因东说念主为因素而产生的风险，如内幕来往、诈骗行动等产生的风险；  （4）对主要业务东说念主员如基金司理的依赖而可能产生的风险；  （5）因业务竞争压力可能产生的风险；  （6）干戈、天然灾害等不可抗力可能导致基金资产的损失，影响基金收益 水平，从而带来风险；  （7）其他不测导致的风险。 能发生基金看护东说念主被照章取消基金看护履历或照章闭幕、被照章排除或者被依 法宣告停业等情况。在基金看护东说念主职责阻隔情况下，投资者面对基金看护东说念主变 更或基金合同阻隔的风险。基金看护东说念主职责阻隔，波及基金看护东说念主、临时基金                   第 99 页             宏利泰和平衡养老主见三年持有期羼杂型基金中基金（FOF）更新招募说明书 看护东说念主、新任基金看护东说念主之间使命分歧的，相关基金看护东说念主对各自履职行动依 法承担使命。       十八、基金合同的变更、阻隔与基金财产的算帐  一、《基金合同》的变更 会决议通过的事项的，应召开基金份额持有东说念主大会决议通过。对于可不经基金 份额持有东说念主大会决议通过的事项，由基金看护东说念主和基金托管东说念主同意后变更并公 告，并报中国证监会备案。 效，决议成效后两日内在指定媒介公告。  二、《基金合同》的阻隔事由  有下列情形之一的，《基金合同》应当阻隔： 基金托管东说念主相连的；  三、基金财产的算帐 内成立算帐小组，基金看护东说念主或临时基金看护东说念主组织基金财产算帐小组并在中 国证监会的监督下进行基金算帐。 照《基金合同》和托管契约的国法陆续履行保护基金财产安全的职责。 金看护东说念主、基金托管东说念主、具有从事证券、期货相关业务履历的注册管帐师、律 师以及法律法例国法的其他东说念主员组成。基金财产算帐小组不错聘用必要的办事 东说念主员。                     第 100 页           宏利泰和平衡养老主见三年持有期羼杂型基金中基金（FOF）更新招募说明书 理、估价、变现和分派。基金财产算帐小组不错照章进行必要的民事行动。  （1）《基金合同》阻隔情形出当前，由基金财产算帐小组统也曾受基金；  （2）对基金财产和债权债务进行清理和阐述；  （3）对基金财产进行估值和变现；  （4）制作算帐阐扬；  （5）聘任管帐师事务所对算帐阐扬进行外部审计，聘任讼师事务所对算帐 阐扬出具法律成见书；  （6）将算帐阐扬报中国证监会备案并公告；  （7）对基金剩余财产进行分派。  四、算帐用度  算帐用度是指基金财产算帐小组在进行基金算帐过程中发生的统统合理费 用，算帐用度由基金财产算帐小组优先从基金财产中支付。  五、基金财产算帐剩余资产的分派  依据基金财产算帐的分派决策，将基金财产算帐后的全部剩余资产扣除基 金财产算帐用度、缴纳所欠税款并归赵基金债务后，按基金份额持有东说念主办有的 基金份额比例进行分派。  六、基金财产算帐的公告  算帐过程中的相关枢纽事项须实时公告；基金财产算帐阐扬经具有证券、 期货相关业务履历的管帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律成见书后报中 国证监会备案并公告。基金财产算帐公告于基金财产算帐阐扬报中国证监会备 案后 5 个办事日内由基金财产算帐小组进行公告，基金财产算帐小组应当将清 算阐扬登载在指定网站上，并将算帐阐扬提醒性公告登载在指定报刊上。  七、基金财产算帐账册及文献的保存  基金财产算帐账册及相关文献由基金托管东说念主保存 15 年以上。                   第 101 页            宏利泰和平衡养老主见三年持有期羼杂型基金中基金（FOF）更新招募说明书            十九、基金合同的内容纲目  一、基金看护东说念主、基金托管东说念主和基金份额持有东说念主的权利、义务  （一）基金看护东说念主权利和义务 括但不限于：  （1）照章召募资金；  （2）自《基金合同》成效之日起，根据法律法例和《基金合同》安定运用 并看护基金财产；  （3）依照《基金合同》收取基金看护费以及法律法例国法或中国证监会批 准的其他用度；  （4）销售基金份额；  （5）按照国法召集基金份额持有东说念主大会；  （6）依据《基金合同》及相关法律国法监督基金托管东说念主，如以为基金托管 东说念主违犯了《基金合同》及国度相关法律国法，应报告中国证监会和其他监管部 门，并采取必要措施保护基金投资者的利益；  （7）在基金托管东说念主更换时，提名新的基金托管东说念主；  （8）遴聘、更换基金销售机构，对基金销售机构的相关行动进行监督和处 理；  （9）担任或托付其他顺应条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务 并获取《基金合同》国法的用度；  （10）依据《基金合同》及相关法律国法决定基金收益的分派决策；  （11）在《基金合同》约定的范围内，拒却或暂停受理申购、赎回与调动 请求；  （12）依照法律法例为基金的利益对被投资公司诈骗鼓舞权利及债权东说念主权 利，为基金的利益诈骗因基金财产投资于证券所产生的权利；  （13）代表基金份额持有东说念主的利益诈骗因基金财产投资于被投资基金所产 生的权利；  （14）出席或托付代表出席被投资基金份额持有东说念主大会，并诈骗投票权 利；                    第 102 页           宏利泰和平衡养老主见三年持有期羼杂型基金中基金（FOF）更新招募说明书  （15）在法律法例允许的前提下，为基金的利益照章为基金进行融资；  （16）以基金看护东说念主的口头，代表基金份额持有东说念主的利益诈骗诉讼权利或 者实施其他法律行动；  （17）遴聘、更换讼师事务所、管帐师事务所、证券经纪商或其他为基金 提供服务的外部机构；  （18）在顺应相关法律、法例的前提下，制订和疗养相关基金认购、申 购、赎回、调动、非来往过户、转托管和利益分派等的业务国法；  （19）法律法例及中国证监会国法的和《基金合同》约定的其他权利。 括但不限于：  （1）照章召募资金，办理或者托付经中国证监会认定的其他机构代为办理 基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；  （2）办理基金备案手续；  （3）自《基金合同》成效之日起，以老实信用、严慎用功的原则看护和运 用基金财产；  （4）配备阔气的具有专科履历的东说念主员进行基金投资分析、决策，以专科化 的运筹帷幄方式看护和运作基金财产；  （5）建立健全里面风险足下、监察与稽核、财务看护及东说念主事看护等轨制， 保证所看护的基金财产和基金看护东说念主的财产相互安定，对所看护的不同基金分 别看护，分别记账，进行证券投资；  （6）除依据《基金法》、《基金合同》过甚他相关国法外，不得利用基金 财产为我方及任何第三东说念主谋取利益，不得托付第三东说念主运作基金财产；  （7）照章接受基金托管东说念主的监督；  （8）采取稳妥合理的措施使蓄意基金份额认购、申购、赎回和刊出价钱的 方法顺应《基金合同》等法律文献的国法，按相关国法蓄意并公告基金净值信 息，细则基金份额申购、赎回的价钱；  （9）进行基金管帐核算并编制基金财务管帐阐扬；  （10）编制季度阐扬、中期阐扬和年度阐扬；  （11）严格按照《基金法》、《基金合同》过甚他相关国法，履行信息披 露及阐扬义务；                   第 103 页                宏利泰和平衡养老主见三年持有期羼杂型基金中基金（FOF）更新招募说明书   （12）保守基金交易高明，不泄露基金投资筹画、投资意向等。除《基金 法》、《基金合同》过甚他相关国法另有国法外，在基金信息公开裸露前应予 秘密，不向他东说念主泄露；   （13）按《基金合同》的约定细则基金收益分派决策，实时向基金份额持 有东说念主分派基金收益；   （14）按国法受理申购与赎回请求，实时、足额支付赎回款项；   （15）依据《基金法》、《基金合同》过甚他相关国法召集基金份额持有 东说念主大会或配合基金托管东说念主、基金份额持有东说念主照章召集基金份额持有东说念主大会；   （16）按国法保存基金财产看护业务行动的管帐账册、报表、记录和其他 相关贵寓 15 年以上；   （17）确保需要向基金投资者提供的各项文献或贵寓在国法时期发出，并 且保证投资者能够按照《基金合同》国法的时期和方式，随时查阅到与基金有 关的公开贵寓，并在支付合理成本的条件下得到相关贵寓的复印件；   （18）组织并参加基金财产算帐小组，参与基金财产的守护、清理、估 价、变现和分派；   （19）面对闭幕、照章被排除或者被照章宣告停业时，实时阐扬中国证监 会并文书基金托管东说念主；   （20）因违犯《基金合同》导致基金财产的损失或毁伤基金份额持有东说念主合 法权益时，应当承担补偿使命，其补偿使命不因其退任而罢黜；   （21）监督基金托管东说念主按法律法例和《基金合同》国法履行我方的义务， 基金托管东说念主违犯《基金合同》形成基金财产损失机，基金看护东说念主应为基金份额 持有东说念主利益向基金托管东说念主追偿；   （22）当基金看护东说念主将其义务托付第三方处理时，应当对第三方处理相关 基金事务的行动承担使命；   （23）以基金看护东说念主口头，代表基金份额持有东说念主利益诈骗诉讼权利或实施 其他法律行动；   （24）基金看护东说念主在召募期间未能达到基金的备案条件，《基金合同》不 能成效，基金看护东说念主承担全部召募用度，将已召募资金并加计银行同期活期存 款利息在基金召募期结果后 30 日内退还基金认购东说念主；   （25）实施成效的基金份额持有东说念主大会的决议；                        第 104 页           宏利泰和平衡养老主见三年持有期羼杂型基金中基金（FOF）更新招募说明书  （26）建立并保存基金份额持有东说念主名册；  （27）法律法例及中国证监会国法的和《基金合同》约定的其他义务。  （二）基金托管东说念主权利和义务 括但不限于：  （1）自《基金合同》成效之日起，照章律法例和《基金合同》的国法安全 守护基金财产；  （2）依《基金合同》约定获取基金托管费以及法律法例国法或监管部门批 准的其他用度；  （3）监督基金看护东说念主对本基金的投资运作，如发现基金看护东说念主有违犯《基 金合同》及国度法律法例行动，对基金财产、其他当事东说念主的利益形成枢纽损失 的情形，应报告中国证监会，并采取必要措施保护基金投资者的利益；  （4）根据相关阛阓国法，为基金开设证券账户等投资所需账户、为基金办 理证券来往资金算帐；  （5）提议召开或召集基金份额持有东说念主大会；  （6）在基金看护东说念主更换时，提名新的基金看护东说念主；  （7）法律法例及中国证监会国法的和《基金合同》约定的其他权利。 括但不限于：  （1）以老实信用、用功尽责的原则持有并安全守护基金财产；  （2）设立专门的基金托管部门，具有顺应要求的营业时事，配备阔气的、 及格的熟习基金托管业务的专职东说念主员，负责基金财产托做事宜；  （3）建立健全里面风险足下、监察与稽核、财务看护及东说念主事看护等轨制， 确保基金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管东说念主自有财产以及不同 的基金财产相互安定；对所托管的不同的基金分别建立账户，安定核算，分账 看护，保证不同基金之间在账户建立、资金划拨、账册记录等方面相互安定；  （4）除依据《基金法》、《基金合同》过甚他相关国法外，不得利用基金 财产为我方及任何第三东说念主谋取利益，不得托付第三东说念主托管基金财产；  （5）守护由基金看护东说念主代表基金订立的与基金相关的枢纽合同及相关凭 证；                   第 105 页          宏利泰和平衡养老主见三年持有期羼杂型基金中基金（FOF）更新招募说明书  （6）按国法开设基金财产的资金账户、证券账户等投资所需账户，按照 《基金合同》的约定，根据基金看护东说念主的投资指示，实时办理算帐、交割事 宜；  （7）保守基金交易高明，除《基金法》、《基金合同》过甚他相关国法另 有国法外，在基金信息公开裸露前给以秘密，不得向他东说念主泄露；  （8）复核、审查基金看护东说念主蓄意的基金资产净值、各样基金份额净值、基 金份额申购、赎回价钱；  （9）办理与基金托管业务行动相关的信息裸露事项；  （10）对基金财务管帐阐扬、季度阐扬、中期阐扬和年度阐扬出具成见， 说明基金看护东说念主在各要紧方面的运作是否严格按照《基金合同》的国法进行； 若是基金看护东说念主有未实施《基金合同》国法的行动，还应当说明基金托管东说念主是 否采取了稳妥的措施；  （11）保存基金托管业务行动的记录、账册、报表和其他相关贵寓 15 年以 上；  （12）建立并保存基金份额持有东说念主名册；  （13）按国法制作相关账册并与基金看护东说念主查对；  （14）依据基金看护东说念主的指示或相关国法向基金份额持有东说念主支付基金收益 和赎回款项；  （15）依据《基金法》、《基金合同》过甚他相关国法，召集基金份额持 有东说念主大会或配合基金看护东说念主、基金份额持有东说念主照章召集基金份额持有东说念主大会；  （16）按照法律法例和《基金合同》的国法监督基金看护东说念主的投资运作；  （17）参加基金财产算帐小组，参与基金财产的守护、清理、估价、变现 和分派；  （18）面对闭幕、照章被排除或者被照章宣告停业时，实时阐扬中国证监 会和银行监管机构，并文书基金看护东说念主；  （19）因违犯《基金合同》导致基金财产损失机，快活担补偿使命，其赔 偿使命不因其退任而罢黜；  （20）按国法监督基金看护东说念主按法律法例和《基金合同》国法履行我方的 义务，基金看护东说念主因违犯《基金合同》形成基金财产损失机，应为基金份额持 有东说念主利益向基金看护东说念主追偿；                  第 106 页             宏利泰和平衡养老主见三年持有期羼杂型基金中基金（FOF）更新招募说明书  （21）实施成效的基金份额持有东说念主大会的决议；  （22）法律法例及中国证监会国法的和《基金合同》约定的其他义务。  （三）基金份额持有东说念主权利和义务  基金投资者持有本基金基金份额的行动即视为对《基金合同》的承认和接 受，基金投资者自依据《基金合同》取得基金份额，即成为本基金份额持有东说念主 和《基金合同》确当事东说念主，直至其不再持有本基金的基金份额。基金份额持有 东说念主算作《基金合同》当事东说念主并不以在《基金合同》上书面签章或署名为必要条 件。  归并类别每份基金份额具有同等的正当权益。 利包括但不限于：  （1）共享基金财产收益；  （2）参与分派算帐后的剩余基金财产；  （3）照章转让或者请求赎回其持有的基金份额；  （4）按照国法要求召开基金份额持有东说念主大会或者召集基金份额持有东说念主大 会；  （5）出席或者录用代表出席基金份额持有东说念主大会，对基金份额持有东说念主大会 审议事项诈骗表决权；  （6）查阅或者复制公开裸露的基金信息贵寓；  （7）监督基金看护东说念主的投资运作；  （8）对基金看护东说念主、基金托管东说念主、基金服务机构毁伤其正当权益的行动依 法拿告状讼或仲裁；  （9）法律法例及中国证监会国法的和《基金合同》约定的其他权利。 务包括但不限于：  （1）谨慎阅读并投降《基金合同》、《业务国法》、招募说明书等信息披 露文献；  （2）了解所投资基金产物，了解自身风险承受才能，自主判断基金的投资 价值，自主作念出投资决策，自行承担投资风险；  （3）暖和基金信息裸露，实时诈骗权利和履行义务；                     第 107 页            宏利泰和平衡养老主见三年持有期羼杂型基金中基金（FOF）更新招募说明书  （4）缴纳基金认购、申购款项、赎回费及法律法例和《基金合同》所国法 的用度；  （5）在其持有的基金份额范围内，承担基金亏空或者《基金合同》阻隔的 有限使命；  （6）不从事任何有损基金过甚他《基金合同》当事东说念主正当权益的行动；  （7）实施成效的基金份额持有东说念主大会的决议；  （8）返还在基金来往过程中因任何原因获取的欠妥得利；  （9）法律法例及中国证监会国法的和《基金合同》约定的其他义务。  二、基金份额持有东说念主大会召集、议事及表决的要领和国法  （一）召开事由  （1）阻隔《基金合同》，本基金合同另有约定的除外；  （2）更换基金看护东说念主；  （3）更换基金托管东说念主；  （4）调动基金运作方式；  （5）疗养基金看护东说念主、基金托管东说念主的酬报要领；  （6）变更基金类别（法律法例或中国证监会另有国法的除外）；  （7）本基金与其他基金的合并；  （8）变更基金投资主见、范围或策略（法律法例或中国证监会另有国法的 除外）；  （9）变更基金份额持有东说念主大会要领；  （10）基金看护东说念主或基金托管东说念主要求召开基金份额持有东说念主大会；  （11）单独或预计持有本基金总份额 10%以上（含 10%）基金份额的基金份 额持有东说念主（以基金看护东说念主收到提议当日的基金份额蓄意，下同）就归并事项书 面要求召开基金份额持有东说念主大会；  （12）对基金合同当事东说念主权利和义务产生枢纽影响的其他事项；  （13）基金看护东说念主代表本基金提议召开或召集被投资基金份额持有东说念主大 会；  （14）法律法例、《基金合同》或中国证监会国法的其他应当召开基金份 额持有东说念主大会的事项。                    第 108 页             宏利泰和平衡养老主见三年持有期羼杂型基金中基金（FOF）更新招募说明书 看护东说念主和基金托管东说念主协商后修改，不需召开基金份额持有东说念主大会：  （1）调低除看护费、托管费外其他应由基金承担的用度；  （2）法律法例要求增多的基金用度的收取；  （3）在对基金份额持有东说念主利益无本质不利影响的前提下，疗养本基金的申 购费率、调低赎回费率或变更收费方式；  （4）因相应的法律法例发生变动而应当对《基金合同》进行修改；  （5）对《基金合同》的修改对基金份额持有东说念主利益无本质性不利影响或修 改不波及《基金合同》当事东说念主权利义务关系发生枢纽变化；  （6）《基金合同》明确约定无需召开基金份额持有东说念主大会的情况；  （7）基金看护东说念主、基金登记机构在法律法例国法或中国证监会许可的范围 内且在对基金份额持有东说念主利益无本质不利影响的前提下，疗养或修改《业务规 则》，包括但不限于相关基金认购、申购、赎回、调动、基金来往、非来往过 户、转托管等内容；  （8）按照法律法例和《基金合同》国法不需召开基金份额持有东说念主大会的以 外的其他情形。  （二）会议召集东说念主及召集方式 金看护东说念主召集。 建议书面提议。基金看护东说念主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集， 并书面见告基金托管东说念主。基金看护东说念主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 由基金托管东说念主自行召集，并自出具书面决定之日起 60 日内召开并见告基金看护 东说念主，基金看护东说念主应当配合。 求召开基金份额持有东说念主大会，应当向基金看护东说念主建议书面提议。基金看护东说念主应 当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面见告建议提议的基金份 额持有东说念主代表和基金托管东说念主。基金看护东说念主决定召集的，应当自出具书面决定之                     第 109 页            宏利泰和平衡养老主见三年持有期羼杂型基金中基金（FOF）更新招募说明书 日起 60 日内召开；基金看护东说念主决定不召集，代表基金份额 10%以上（含 10%） 的基金份额持有东说念主仍以为有必要召开的，应当向基金托管东说念主建议书面提议。基 金托管东说念主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面见告建议提 议的基金份额持有东说念主代表和基金看护东说念主；基金托管东说念主决定召集的，应当自出具 书面决定之日起 60 日内召开并见告基金看护东说念主，基金看护东说念主应当配合。 开基金份额持有东说念主大会，而基金看护东说念主、基金托管东说念主都不召集的，单独或预计 代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有东说念主有权自行召集，并至少提前 的，基金看护东说念主、基金托管东说念主应当配合，不得落魄、阻碍。 益登记日。   （三）召开基金份额持有东说念主大会的文书时期、文书内容、文书方式 公告。基金份额持有东说念主大和会知应至少载明以下内容：   （1）会议召开的时期、地点和会议形状；   （2）会议拟审议的事项、议事要领和表决方式；   （3）有权出席基金份额持有东说念主大会的基金份额持有东说念主的权益登记日；   （4）授权托付解释的内容要求（包括但不限于代理东说念主身份，代理权限和代 理灵验期限等）、投递时期和地点；   （5）会务常设掂量东说念主姓名及掂量电话；   （6）出席会议者必须准备的文献和必须履行的手续；   （7）召集东说念主需要文书的其他事项。 中说明本次基金份额持有东说念主大会所采取的具体通信方式、托付的公证机关过甚 掂量方式和掂量东说念主、书面表决成见寄交的截止时期和收取方式。 决成见的计票进行监督；如召集东说念主为基金托管东说念主，则应另行书面文书基金看护 东说念主到指定地点对表决成见的计票进行监督；如召集东说念主为基金份额持有东说念主，则应 另行书面文书基金看护东说念主和基金托管东说念主到指定地点对表决成见的计票进行监                    第 110 页          宏利泰和平衡养老主见三年持有期羼杂型基金中基金（FOF）更新招募说明书 督。基金看护东说念主或基金托管东说念主拒不派代表对表决成见的计票进行监督的，不影 响表决成见的计票服从。  （四）基金份额持有东说念主出席会议的方式  基金份额持有东说念主大会可通过现场开会方式、通信开会方式召开或法律法 规、监管机构允许的其他方式召开，会议的召开方式由会议召集东说念主细则。基金 看护东说念主、基金托管东说念主应当为基金份额持有东说念主诈骗投票权提供便利。 代表出席，现场开会时基金看护东说念主和基金托管东说念主的授权代表应当列席基金份额 持有东说念主大会，基金看护东说念主或基金托管东说念主不派代表列席的，不影响表决服从。现 场开会同期顺应以下条件时，不错进行基金份额持有东说念主大会议程：  （1）躬行出席会议者持有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的托付东说念主 持有基金份额的凭证及托付东说念主的代理投票授权托付解释顺应法律法例、《基金 合同》和会议文书的国法，何况持有基金份额的凭证与基金看护东说念主办有的登记 贵寓相符；  （2）经查对，汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证炫耀， 灵验的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之 一）。若到会者在权益登记日代表的灵验的基金份额少于本基金在权益登记日 基金总份额的二分之一，召集东说念主不错在原公告的基金份额持有东说念主大会召开时期 的三个月以后、六个月以内，就原定审议事项重新召集基金份额持有东说念主大会。 重新召集的基金份额持有东说念主大会到会者在权益登记日代表的灵验的基金份额应 不少于本基金在权益登记日基金总份额的三分之一（含三分之一）。 形状在表决松手日昔日投递至召集东说念主指定的地址。通信开会应以书面方式进行 表决。  在同期顺应以下条件时，通信开会的方式视为灵验：  （1）会议召集东说念主按《基金合同》约定公布会议文书后，在 2 个办事日内连 续公布相关提醒性公告；  （2）召集东说念主按基金合同约定文书基金托管东说念主（若是基金托管东说念主为召集东说念主， 则为基金看护东说念主）到指定地点对书面表决成见的计票进行监督。会议召集东说念主在 基金托管东说念主（若是基金托管东说念主为召集东说念主，则为基金看护东说念主）和公证机关的监督                  第 111 页           宏利泰和平衡养老主见三年持有期羼杂型基金中基金（FOF）更新招募说明书 下按照会议文书国法的方式收取基金份额持有东说念主的书面表决成见；基金托管东说念主 或基金看护东说念主经文书不参加收取书面表决成见的，不影响表决服从；  （3）本东说念主平直出具书面成见或授权他东说念主代表出具书面成见的，基金份额持 有东说念主所持有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之 一）；若本东说念主平直出具书面成见或授权他东说念主代表出具书面成见的基金份额持有 东说念主所持有的基金份额小于在权益登记日基金总份额的二分之一，召集东说念主不错在 原公告的基金份额持有东说念主大会召开时期的三个月以后、六个月以内，就原定审 议事项重新召集基金份额持有东说念主大会。重新召集的基金份额持有东说念主大会应当有 代表三分之一以上（含三分之一）基金份额的持有东说念主平直出具书面成见或授权 他东说念主代表出具书面成见；  （4）上述第（3）项中平直出具书面成见的基金份额持有东说念主或受托代表他 东说念主出具书面成见的代理东说念主，同期提交的持有基金份额的凭证、受托出具书面意 见的代理东说念主出具的托付东说念主办有基金份额的凭证及托付东说念主的代理投票授权托付证 明顺应法律法例、《基金合同》和会议文书的国法，并与基金登记机构记录相 符。 用其他非书面方式授权其代理东说念主出席基金份额持有东说念主大会，具体方式在会议通 知中列明；在会议召开方式上，在法律法例或监管机构允许的前提下，本基金 亦可接纳其他非现场方式或者以现场方式与非现场方式相结合的方式召开基金 份额持有东说念主大会，具体方式由会议召集东说念主细则并在会议文书中列明，会议要领 比照现场开会和通信方式开会的要领进行。  （五）议事内容与要领  议事内容为关系基金份额持有东说念主利益的枢纽事项，如《基金合同》的枢纽 修改、决定阻隔《基金合同》、更换基金看护东说念主、更换基金托管东说念主、与其他基 金合并、法律法例及《基金合同》国法的其他事项以及会议召集东说念主以为需提交 基金份额持有东说念主大会磋磨的其他事项（法律法例、基金合同和中国证监会另有 国法的除外）。  基金份额持有东说念主大会的召集东说念主发出召集会议的文书后，对原有提案的修改 应当在基金份额持有东说念主大会召开前实时公告。                   第 112 页            宏利泰和平衡养老主见三年持有期羼杂型基金中基金（FOF）更新招募说明书  基金份额持有东说念主大会不得对未预先公告的议事内容进行表决。  （1）现场开会  在现场开会的方式下，最先由大会主办东说念主按照下列第（七）条国法要领确 定和公布监票东说念主，然后由大会主办东说念主宣读提案，经磋磨后进行表决，并形成大 会决议。大会主办东说念主为基金看护东说念主授权出席会议的代表，在基金看护东说念主授权代 表未能主办大会的情况下，由基金托管东说念主授权其出席会议的代表主办；若是基 金看护东说念主授权代表和基金托管东说念主授权代表均未能主办大会，则由出席大会的基 金份额持有东说念主和代理东说念主所持表决权的二分之一以上（含二分之一）选举产生一 名基金份额持有东说念主算作该次基金份额持有东说念主大会的主办东说念主。基金看护东说念主和基金 托管东说念主拒不出席或主办基金份额持有东说念主大会，不影响基金份额持有东说念主大会作出 的决议的服从。  会议召集东说念主应当制作出席会议东说念主员的签名册。签名册载明参加会议东说念主员姓 名（或单元称号）、身份解释文献号码、持有或代表有表决权的基金份额、委 托东说念主姓名（或单元称号）和掂量方式等事项。  （2）通信开会  在通信开会的情况下，最先由召集东说念主提前 30 日公布提案，在所文书的表决 截止日历后 2 个办事日内在公证机关监督下由召集东说念主统计全部灵验表决，在公 证机关监督下形成决议。  （六）表决  基金份额持有东说念主所持每份基金份额有一票表决权。  基金份额持有东说念主大会决议分为一般决议和十分决议： 决权的二分之一以上（含二分之一）通过方为灵验；除下列第 2 项所国法的须 以十分决议通过事项之外的其他事项均以一般决议的方式通过。 表决权的三分之二以上（含三分之二）通过方可作念出。除《基金合同》另有约 定外，调动基金运作方式、更换基金看护东说念主或者基金托管东说念主、阻隔《基金合 同》、本基金与其他基金合并以十分决议通过方为灵验。  基金份额持有东说念主大会采取记名方式进行投票表决。                    第 113 页            宏利泰和平衡养老主见三年持有期羼杂型基金中基金（FOF）更新招募说明书  采取通信方式进行表决时，除非在计票时有充分的相背字据解释，不然提 交顺应会议文书中国法的阐述投资者身份文献的表决视为灵验出席的投资者， 口头顺应会议文书国法的书面表决成见视为灵验表决，表决成见依稀不清或相 互矛盾的视为弃权表决，但应当计入出具书面成见的基金份额持有东说念主所代表的 基金份额总额。  基金份额持有东说念主大会的各项提案或归并项提案内并排的各项议题应当分开 审议、逐项表决。  （七）计票  （1）如大会由基金看护东说念主或基金托管东说念主召集，基金份额持有东说念主大会的主办 东说念主应当在会议运转后晓谕在出席会议的基金份额持有东说念主和代理东说念主中选举两名基 金份额持有东说念主代表与大会召集东说念主授权的别称监督员共同担任监票东说念主；如大会由 基金份额持有东说念主自行召集或大会天然由基金看护东说念主或基金托管东说念主召集，然则基 金看护东说念主或基金托管东说念主未出席大会的，基金份额持有东说念主大会的主办东说念主应当在会 议运转后晓谕在出席会议的基金份额持有东说念主中选举三名基金份额持有东说念主代表担 任监票东说念主。基金看护东说念主或基金托管东说念主不出席大会的，不影响计票的服从。  （2）监票东说念主应当在基金份额持有东说念主表决后立即进行盘货并由大会主办东说念主当 场公布计票结果。  （3）若是会议主办东说念主或基金份额持有东说念主或代理东说念主对于提交的表决结果有怀 疑，不错在晓谕表决结果后立即对所投票数要求进行重新盘货。监票东说念主应当进 行重新盘货，重新盘货以一次为限。重新盘货后，大会主办东说念主应当就地公布重 新盘货结果。  （4）计票过程应由公证机关给以公证，基金看护东说念主或基金托管东说念主拒不出席 大会的，不影响计票的服从。  在通信开会的情况下，计票方式为：由大会召集东说念主授权的两名监督员在基 金托管东说念主授权代表（若由基金托管东说念主召集，则为基金看护东说念主授权代表）的监督 下进行计票，并由公证机关对其计票过程给以公证。基金看护东说念主或基金托管东说念主 拒派代表对书面表决成见的计票进行监督的，不影响计票和表决结果。  （八）成效与公告                    第 114 页            宏利泰和平衡养老主见三年持有期羼杂型基金中基金（FOF）更新招募说明书  基金份额持有东说念主大会决定的事项自表决通过之日起成效。  基金份额持有东说念主大会表决通过的事项，召集东说念主应当自通过之日起 5 日内报 中国证监会备案。  基金份额持有东说念主大会决议自成效之日起 2 日内在指定媒介上公告。若是采 用通信方式进行表决，在公告基金份额持有东说念主大会决议时，必须将公文凭全 文、公证机构、公证员姓名等一同公告。  基金看护东说念主、基金托管东说念主和基金份额持有东说念主应当实施成效的基金份额持有 东说念主大会的决议。成效的基金份额持有东说念主大会决议对全体基金份额持有东说念主、基金 看护东说念主、基金托管东说念主均有抑止力。  （九）被投资基金召开基金份额持有东说念主大会时，本基金看护东说念主代表基金份 额持有东说念主的利益平直参与该被投资基金份额持有东说念主大会，并在遵命本基金基金 份额持有东说念主利益优先原则的前提下诈骗相关投票权利。基金看护东说念主需将表决意 见预先征求基金托管东说念主的成见，并将表决成见在依期阐扬中给以裸露。  法律法例对于本基金参与被投资基金召开基金份额持有东说念主大会的要领或要 求另有国法的，从其国法。  （十）本部分对于基金份额持有东说念主大会召开事由、召开条件、议事要领、 表决条件等国法，但凡平直援用法律法例或监管国法的部分，如将来法律法例 或监管国法修改导致相关内容被取消或变更的，基金看护东说念主经与基金托管东说念主协 商一致，报监管机关并提前公告后，可平直对本部老实容进行修改和疗养，无 需召开基金份额持有东说念主大会审议。  三、基金合同的变更、阻隔与基金财产的算帐  （一）《基金合同》的变更 大会决议通过的事项的，应召开基金份额持有东说念主大会决议通过。对于可不经基 金份额持有东说念主大会决议通过的事项，由基金看护东说念主和基金托管东说念主同意后变更并 公告，并报中国证监会备案。 效，决议成效后两日内在指定媒介公告。  （二）《基金合同》的阻隔事由  有下列情形之一的，《基金合同》应当阻隔：                    第 115 页             宏利泰和平衡养老主见三年持有期羼杂型基金中基金（FOF）更新招募说明书 基金托管东说念主相连的；  （三）基金财产的算帐 内成立算帐小组，基金看护东说念主或临时基金看护东说念主组织基金财产算帐小组并在中 国证监会的监督下进行基金算帐。 照《基金合同》和托管契约的国法陆续履行保护基金财产安全的职责。 金看护东说念主、基金托管东说念主、具有从事证券、期货相关业务履历的注册管帐师、律 师以及法律法例国法的其他东说念主员组成。基金财产算帐小组不错聘用必要的办事 东说念主员。 理、估价、变现和分派。基金财产算帐小组不错照章进行必要的民事行动。  （1）《基金合同》阻隔情形出当前，由基金财产算帐小组统也曾受基金；  （2）对基金财产和债权债务进行清理和阐述；  （3）对基金财产进行估值和变现；  （4）制作算帐阐扬；  （5）聘任管帐师事务所对算帐阐扬进行外部审计，聘任讼师事务所对算帐 阐扬出具法律成见书；  （6）将算帐阐扬报中国证监会备案并公告；  （7）对基金剩余财产进行分派。  （四）算帐用度  算帐用度是指基金财产算帐小组在进行基金算帐过程中发生的统统合理费 用，算帐用度由基金财产算帐小组优先从基金财产中支付。                     第 116 页             宏利泰和平衡养老主见三年持有期羼杂型基金中基金（FOF）更新招募说明书  （五）基金财产算帐剩余资产的分派  依据基金财产算帐的分派决策，将基金财产算帐后的全部剩余资产扣除基 金财产算帐用度、缴纳所欠税款并归赵基金债务后，按基金份额持有东说念主办有的 基金份额比例进行分派。  （六）基金财产算帐的公告  算帐过程中的相关枢纽事项须实时公告；基金财产算帐阐扬经具有证券、 期货相关业务履历的管帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律成见书后报中 国证监会备案并公告。基金财产算帐公告于基金财产算帐阐扬报中国证监会备 案后 5 个办事日内由基金财产算帐小组进行公告，基金财产算帐小组应当将清 算阐扬登载在指定网站上，并将算帐阐扬提醒性公告登载在指定报刊上。  （七）基金财产算帐账册及文献的保存  基金财产算帐账册及相关文献由基金托管东说念主保存 15 年以上。  四、争议的处理  各方当事东说念主同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》相关的一切 争议，如经友好协商未能措置的，应提交仲裁。任何一方均有权将争议提交中 国国际经济贸易仲裁委员会，按照中国国际经济贸易仲裁委员会届时灵验的仲 裁国法进行仲裁。仲裁地点为北京市。仲裁裁决是终端的，对当事东说念主均有抑止 力。除非仲裁裁决另有国法，仲裁用度由败诉方承担。  争议处理期间，基金合同当事东说念主应坚守各自的职责，陆续诚挚、用功、尽 责地履行基金合同国法的义务，调动基金份额持有东说念主的正当权益。  《基金合同》受中国法律（为本基金合同之目的，不包括香港十分行政 区、澳门十分行政区和台湾地区法律）统领。  五、基金合同存放地和投资者取得基金合同的方式  《基金合同》可印制成册，供投资者在基金看护东说念主、基金托管东说念主、销售机 构的办公时事和营业时事查阅。         二十、基金托管契约的内容纲目  一、 托管契约当事东说念主  (一)基金看护东说念主                     第 117 页              宏利泰和平衡养老主见三年持有期羼杂型基金中基金（FOF）更新招募说明书  称号：宏利基金看护有限公司  地址：北京市向阳区真挚路 23 号楼中国东说念主寿金融中心 6 层 02-07 单元  法定代表东说念主：DING WEN CONG（丁闻聪）  成立日历：2002 年 6 月 6 日  批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监基金字200237 号  组织形状：有限使命公司  注册成本：1.8 亿元东说念主民币  存续期间：不息运筹帷幄  掂量电话：010-66577777  (二)基金托管东说念主  称号：中国农业银行股份有限公司（简称中国农业银行）  注册地址：北京市东城区开国门内大街 69 号  办公地址：北京市西城区复兴门内大街 28 号凯晨世贸中心东座  邮政编码：100031  法定代表东说念主：谷澍  成随即间：2009 年 1 月 15 日  基金托管履历批文及文号：中国证监会证监基字199823 号  批准设立机关和批准设立文号：中国银监会银监复200913 号  注册成本：34,998,303.4 万元东说念主民币  存续期间：不息运筹帷幄  运筹帷幄范围：招揽公众进款；披发短期、中期、永远贷款；办理国表里结 算；办理单据承兑与贴现；刊行金融债券；代理刊行、代理兑付、承销政府债 券；买卖政府债券、金融债券；从事同行拆借；买卖、代理买卖外汇；结汇、 售汇；从事银行卡业务；提供信用证服务及担保；代理收付款项；提供守护箱 服务；代理资金算帐；各样汇兑业务；代理政策性银行、番邦政府和国际金融 机构贷款业务；贷款承诺；组织或参加银团贷款；外汇进款；外汇贷款；外汇 汇款；外汇借债；刊行、代理刊行、买卖或代理买卖股票之外的外币有价证 券；外汇单据承兑和贴现；自营、代客外汇买卖；外币兑换；外汇担保；资信 拜访、商榷、见证业务；企业、个东说念主财务参谋人服务；证券公司客户来往结算资 金存管业务；证券投资基金托管业务；企业年金托管业务；产业投资基金托管                         第 118 页            宏利泰和平衡养老主见三年持有期羼杂型基金中基金（FOF）更新招募说明书 业务；及格境外机构投资者境内证 券投资托管业务；代理怒放式基金业务；电 话银行、手机银行、网上银行业务；金融养殖产物来往业务；经国务院银行业 监督看护机构等监管部门批准的其他业务；保障兼业代理业务。   二、基金托管东说念主对基金看护东说念主的业务监督和核查   （一）基金托管东说念主根据相关法律法例的国法及基金合同的约定，对基金投 资范围、投资对象进行监督。基金合同明确约定基金投资作风或证券遴聘要领 的，基金看护东说念主应按照基金托管东说念主要求的形状提供投资品种池和来往敌手库， 以便基金托管东说念主运用相关本领系统，对基金本质投资是否顺应基金合同对于证 券遴聘要领的约定进行监督，对存在疑义的事项进行核查。   本基金的投资范围包括经中国证监会照章批准或注册的公开召募的基金份 额（含 QDII 基金、商品基金（含商品期货基金和黄金 ETF），但基金中基金除 外）、香港互认基金、国内照章刊行上市的股票（包括创业板过甚他经中国证 监会核准上市的股票和存托凭证）、债券（包括国债、央行单据、金融债券、 企业债券、公司债券、中期单据、短期融资券、超短期融资券、次级债券、政 府机构债券、所在政府债券、可交换债券、可调动债券（含分离来往可转债） 等）、资产守旧证券、债券回购、银行进款（包括契约进款、依期进款过甚他 银行进款）、货币阛阓用具以及经中国证监会允许基金投资的其他金融用具， 但需顺应中国证监会的相关国法。   如法律法例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金看护东说念主在履行适 当要领后，不错将其纳入投资范围。   本基金的投资组合比例为：本基金投资于证券投资基金的比例不低于基金 资产的 80%；投资于权益类资产的政策配置比例为 50%，非权益类资产的政策配 置比例为 50%，其中权益类资产为股票、股票型基金、以及顺应以下两种情况 之一的羼杂型基金：一是基金合同约定股票资产投资比例不低于基金资产的 不低于 50%。   基金司理不错在顺应本基金投资主见和投资策略的前提下，结合自身研 判、投资教育等，对权益类资产、非权益类资产进行战术疗养，但权益资产的 进取、向下的战术疗养幅度分别不得最先政策配置比例的 5%、10%，即权益类 资产占基金资产的比例在 40%-55%之间。现款或到期日在一年以内的政府债券                    第 119 页            宏利泰和平衡养老主见三年持有期羼杂型基金中基金（FOF）更新招募说明书 不低于基金资产净值的 5%，其中，现款不包括结算备付金、存出保证金、应收 申购款等。其他金融用具的投资比例依照法律法例或监管机构的国法实施。   （二）基金托管东说念主根据相关法律法例的国法及基金合同的约定，对基金投 资、融资比例进行监督。基金托管东说念主按下述比例和疗养期限进行监督：   （1）本基金投资于证券投资基金的比例不低于基金资产的 80%；   （2）本基金投资于权益类资产的政策配置比例为 50%，非权益类资产的战 略配置比例为 50%，其中权益类资产为股票、股票型基金、以及顺应以下两种 情况之一的羼杂型基金：一是基金合同约定股票资产投资比例不低于基金资产 的 50%，二是最近 4 个季度末，每季度依期阐扬裸露的股票资产占基金资产的 比例不低于 50%。基金司理不错在顺应本基金投资主见和投资策略的前提下， 结合自身研判、投资教育等，对权益类资产、非权益类资产进行战术疗养，但 权益资产的进取、向下的战术疗养幅度分别不得最先政策配置比例的 5%、   （3）本基金投资于股票、股票型基金、羼杂型基金、商品基金等品种的比 例预计不最先基金资产的 60%，其中投资商品基金的比例不最先基金资产的   （4）本基金持有单只基金的市值，不得高于本基金基金资产净值的 20%， 且不得持有其他基金中基金；   （5）除 ETF 聚合基金外，本基金看护东说念主看护的、且由本基金托管东说念主托管的 全部基金中基金持有单只基金不得最先被投资基金净资产的 20％，被投资基金 净资产边界以最近依期阐扬裸露的边界为准；   （6）本基金不得持有具有复杂、养殖品质质的基金份额，包括分级基金和 中国证监会认定的其他基金份额，中国证监会招供或批准的特殊基金中基金除 外；   （7）本基金投资的子基金运作期限应当不少于 2 年，最近 2 年平均季末基 金净资产应当不低于 2 亿元；子基金为指数基金、ETF 和商品基金等品种的， 运作期限应当不少于 1 年，最近依期阐扬裸露的季末基金净资产应当不低于 1 亿元；子基金运作合规，作风表示，中永远收益细腻无比，事迹波动性较低；子基 金的看护东说念主及子基金基金司理最近 2 年莫得枢纽犯罪违法行动；   （8）保持不低于基金资产净值 5％的现款或者到期日在一年以内的政府债                    第 120 页            宏利泰和平衡养老主见三年持有期羼杂型基金中基金（FOF）更新招募说明书 券，其中现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等；   （9）本基金持有一家公司刊行的证券（不含本基金所投资的基金份额）， 其市值不最先基金资产净值的 10％；   （10）本基金看护东说念主看护的、且由本基金托管东说念主托管的全部基金持有一家 公司刊行的证券（不含本基金所投资的基金份额），不最先该证券的 10％；   （11）本基金看护东说念主看护的、且由本基金托管东说念主托管的全部怒放式基金持 有一家上市公司刊行的可开通股票，不得最先该上市公司可开通股票的 15%； 本基金看护东说念主看护的、且由本基金托管东说念主托管的全部投资组合持有一家上市公 司刊行的可开通股票，不得最先该上市公司可开通股票的 30%；   （12）本基金投资于归并原始权益东说念主的各样资产守旧证券的比例，不得超 过基金资产净值的 10％；   （13）本基金持有的全部资产守旧证券，其市值不得最先基金资产净值的   （14）本基金持有的归并（指归并信用级别）资产守旧证券的比例，不得 最先该资产守旧证券边界的 10％；   （15）本基金看护东说念主看护的、且由本基金托管东说念主托管的全部基金投资于同 一原始权益东说念主的各样资产守旧证券，不得最先其各样资产守旧证券预计边界的   （16）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上（含 BBB）的资产守旧证 券。基金持有资产守旧证券期间，若是其信用等第下落、不再顺应投资要领， 应在评级阐扬发布之日起 3 个月内给以全部卖出；   （17）基金财产参与股票刊行申购，本基金所申报的金额不最先本基金的 总资产，本基金所申报的股票数目不最先拟刊行股票公司本次刊行股票的总 量；   （18）本基金插足寰宇银行间同行阛阓进行债券回购的资金余额不得最先 基金资产净值的 40%，插足寰宇银行间同行阛阓进行债券回购的最永远限为 1 年，债券回购到期后不得缓期；   （19）本基金总资产不得最先基金净资产的 140%；   （20）投资于闭塞运作基金、依期怒放基金等开通受限基金的市值不得高 于基金资产净值的 10%；                     第 121 页           宏利泰和平衡养老主见三年持有期羼杂型基金中基金（FOF）更新招募说明书  （21）本基金主动投资于流动性受限资产的市值预计不得最先基金资产净 值的 15%；因证券阛阓波动、上市公司股票停牌、基金边界变动等基金看护东说念主 之外的因素致使基金不顺应本条所国法比例限定的，基金看护东说念主不得主动新增 流动性受限资产的投资；  （22）本基金与私募类证券资管产物及中国证监会认定的其他主体为来往 敌手开展逆回购来往的，可接受质押品的天禀要求应当与基金合同约定的投资 范围保持一致；  （23）本基金投资于股票、债券等金融用具的，投资品种和比例应当顺应 本基金的投资主见和投资策略；  （24）本基金投资货币阛阓基金的比例不得最先基金资产的 5%；  （25）本基金投资存托凭证的比例限定依照境内上市的股票实施，与境内 上市的股票合并蓄意；  （26）法律法例及中国证监会国法的和《基金合同》约定的其他投资比例 限定。  因证券阛阓波动、基金边界变动等基金看护东说念主之外的因素致使基金投资不 顺应前款第（4）项、第（5）项国法的比例的，基金看护东说念主应当在 20 个来往日 内进行疗养，但中国证监会国法的特殊情形除外。  因证券阛阓波动、证券刊行东说念主合并、基金边界变动等基金看护东说念主之外的因 素致使基金投资比例不顺应上述国法的投资比例的，除上述第（4）项、第 （5）项、第（8）项、第（16）项、第（21）项、第（22）项外，基金看护东说念主 应当在 10 个来往日内进行疗养，但中国证监会国法的特殊情形除外。法律法例 另有国法的，从其国法。  基金看护东说念主应当自基金合同成效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符 合基金合同的相关约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当符 合基金合同的约定。基金托管东说念主对基金的投资的监督与查验自基金合同成效之 日起运转。法律法例或监管部门另有国法的，从其国法。  上述投资组合限定条件中，若属法律法例的强制性国法，则当法律法例或 监管部门取消或变更上述限定，在履行稳妥要领后，本基金投资可不受上述规 定限定或以变更后的国法为准。  （三）基金托管东说念主根据相关法律法例的国法及基金合同的约定，对本契约                   第 122 页             宏利泰和平衡养老主见三年持有期羼杂型基金中基金（FOF）更新招募说明书 第十五条第十一项基金投资装束行动进行监督。  根据法律法例相关基金从事的关联来往的国法，基金看护东说念主和基金托管东说念主 应预先相互提供与本机构有控股关系的鼓舞或与本机构有其他枢纽厉害关系的 公司名单过甚更新，并以两边约定的方式提交，确保所提供的关联来往名单的 真正性、无缺性、全面性。基金看护东说念主有使命守护真正、无缺、全面的关联交 易名单，并负责实时更新该名单。名单变更后基金看护东说念主应实时发送基金托管 东说念主，基金托管东说念主应实时阐述已知名单的变更。若是基金托管东说念主在运作中严格遵 循了监督过程，基金看护东说念主仍违法进行关联来往，并形成基金资产损失的，由 基金看护东说念主承担使命，基金托管东说念主有权向中国证监会阐扬。  基金看护东说念主运用基金财产买卖基金看护东说念主、基金托管东说念主过甚控股鼓舞、实 际足下东说念主或者与其有其他枢纽厉害关系的公司刊行的证券或承销期内承销的证 券，或者从事其他枢纽关联来往的，应当顺应基金的投资主见和投资策略，遵 循基金份额持有东说念主利益优先的原则，留意利益突破，建立健全里面审批机制和 评估机制，按照阛阓平允合理价钱实施。相关来往必须预先得到基金托管东说念主的 同意，并按法律法例给以裸露。枢纽关联来往应提交基金看护东说念主董事会审议， 并经过三分之二以上的安定董事通过。基金看护东说念主董事会应至少每半年对关联 来往事项进行审查。  （四）基金托管东说念主根据相关法律法例的国法及基金合同的约定，对基金管 理东说念主参与银行间债券阛阓进行监督。基金看护东说念主应在基金投资运作之前向基金 托管东说念主提供经介意遴聘的、本基金适用的银行间债券阛阓来往敌手名单，并约 定各来往敌手所适用的来往结算方式。基金托管东说念主监督基金看护东说念主是否按事前 提供的银行间债券阛阓来往敌手名单进行来往。基金看护东说念主不错每半年对银行 间债券阛阓来往敌手名单进行更新，如基金看护东说念主根据阛阓情况需要临时疗养 银行间债券阛阓来往敌手名单，应向基金托管东说念主说明情理，在与来往敌手发生 来往前 3 个办事日内与基金托管东说念主协商措置。基金看护东说念主收到基金托管东说念主书面 阐述后，被阐述疗养的名单运转成效，新名单成效前已与本次剔除的来往敌手 所进行但尚未结算的来往，仍应按照契约进行结算。基金看护东说念主负责对来往对 手的资信足下，按银行间债券阛阓的来往国法进行来往，基金托管东说念主则根据银 行间债券阛阓成交单对合同履行情况进行监督，但不承担来往敌手不履行合同 形成的损失。如基金托管东说念主过后发现基金看护东说念主莫得按照预先约定的来往敌手                     第 123 页          宏利泰和平衡养老主见三年持有期羼杂型基金中基金（FOF）更新招募说明书 或来往方式进行来往时，基金托管东说念主应实时提醒基金看护东说念主，基金托管东说念主不承 担由此形成的任何损成仇使命。  （五）基金托管东说念主根据相关法律法例的国法及基金合同的约定，对基金管 理东说念主投资银行进款进行监督。  基金投资银行进款的，基金看护东说念主应根据法律法例的国法及基金合同的约 定，建立投资轨制、审慎遴聘进款银行，作念好风险足下；并按照基金托管东说念主的 要求配合基金托管东说念主完成相关业务办理。  （六）基金托管东说念主根据相关法律法例的国法及基金合同的约定，对基金资 产净值蓄意、各样基金份额净值蓄意、应收资金到账、基金用度开支及收入确 定、基金收益分派、相关信息裸露、基金宣传推介材料中登载基金事迹阐扬数 据等进行监督和核查。  若是基金看护东说念主未经基金托管东说念主的审核私行将伪善的事迹阐扬数据印制在 宣传推介材料上，则基金托管东说念主对此不承担任何使命，并将在发现后立即阐扬 中国证监会。  （七）基金托管东说念主根据相关法律法例的国法及基金合同的约定，对基金投 资开通受限证券进行监督。 受限证券相关问题的文书》等相关法律法例国法。 司证券刊行看护办法》法度的非公设备行股票、公设备行股票网下配售部分等 在刊行时明确一依期限锁依期的可来往证券,不包括由于发布枢纽音信或其他原 因而临时停牌的证券、已刊行未上市证券、回购来往中的质押券等开通受限证 券。 程、风险足下轨制、流动性风险足下预案等规章轨制。基金看护东说念主应当根据基 金流动性的需要合理安排开通受限证券的投资比例，并在风险足下轨制中明确 具体比例，幸免基金出现流动性风险。上述规章轨制须经基金看护东说念主董事会批 准。上述规章轨制经董事和会过之后，基金看护东说念主应当将上述规章轨制以及董 事会批准上述规章轨制的决议提交给基金托管东说念主。                  第 124 页           宏利泰和平衡养老主见三年持有期羼杂型基金中基金（FOF）更新招募说明书 管东说念主提供相关开通受限证券的相关信息，具体应当包括但不限于如下文献（如 有）：  拟刊行数目、订价依据、监管机构的批准解释文献复印件、基金看护东说念主与 承销商订立的销售契约复印件、缴款文书书、基金拟认购的数目、价钱、总成 本、划款账号、划款金额、划款时期文献等。基金看护东说念主应保证上述信息的真 实、无缺。 场出现剧烈变化导致基金看护东说念主的具体投资行动可能对基金财产形成较大风 险，基金托管东说念主有权要求基金看护东说念主对该风险的排斥或留意措施进行补充和整 改，并作念出版面说明。不然，基金托管东说念主经预先书面见告基金看护东说念主，有权拒 绝实施其相关指示。因拒却实施该指示形成基金财产损失的，基金托管东说念主不承 担任何使命，并有权阐扬中国证监会。 基金托管东说念主能够日常查询。因基金看护东说念主原因产生的受限证券登记存管问题， 形成基金财产的损失或基金托管东说念主无法安全守护基金财产的使命与损失，由基 金看护东说念主承担。 送了伪善的数据，导致基金托管东说念主不成履行托管东说念主职责的，基金看护东说念主应照章 承担相应法律后果。除基金托管东说念主未能依据基金合同及本契约履行职责外，因 投资开通受限证券产生的损失，基金托管东说念主按照本契约履行监督职责后不承担 上述损失。  （八）基金托管东说念主发现基金看护东说念主的上述事项及投资指示或本质投资运作 中违犯法律法例和基金合同的国法，应实时以书面形状文书基金看护东说念主限期纠 正。基金看护东说念主应积极配合和协助基金托管东说念主的监督和核查。基金看护东说念主收到 文书后应不才一办事日前实时查对并以书面形状给基金托管东说念主发出回函，就基 金托管东说念主的疑义进行解释或举证，说明违法原因及纠正期限，并保证在规依期 限内实时改正。在上述规依期限内，基金托管东说念主有权随时对文书县项进行复 查，督促基金看护东说念主改正。基金看护东说念主对基金托管东说念主文书的违法事项未能在限 期内纠正的，基金托管东说念主应阐扬中国证监会。基金托管东说念主发现基金看护东说念主依据 来往要领已经成效的投资指示违犯法律、行政法例和其他相关国法，或者违犯                   第 125 页          宏利泰和平衡养老主见三年持有期羼杂型基金中基金（FOF）更新招募说明书 基金合同约定的，应当立即文书基金看护东说念主，并阐扬中国证监会。  （九）基金看护东说念主有义务配合和协助基金托管东说念主依照法律法例、基金合同 和本托管契约对基金业求实施核查。对基金托管东说念主发出的书面提醒，基金看护 东说念主应在国法时期内回应并改正，或就基金托管东说念主的疑义进行解释或举证；对基 金托管东说念主按照法例要求需向中国证监会报送基金监督阐扬的事项，基金看护东说念主 应积极配合提供相关数据贵寓和轨制等。  （十）基金托管东说念主发现基金看护东说念主有枢纽违法行动，应实时阐扬中国证监 会，同期文书基金看护东说念主限期纠正，并将纠正结果阐扬中国证监会。基金看护 东说念主无朴直情理，拒却、谢透顶方根据本契约国法诈骗监督权，或采取拖延、欺 诈等技能妨碍对方进行灵验监督，情节严重或经基金托管东说念主建议警告仍不改正 的，基金托管东说念主应阐扬中国证监会。  三、基金看护东说念主对基金托管东说念主的业务核查  （一）基金看护东说念主对基金托管东说念主履行托管职责情况进行核查，核查事项包 括基金托管东说念主安全守护基金财产、开设基金财产的资金账户和证券账户等投资 所需账户、复核基金看护东说念主蓄意的基金资产净值和各样基金份额净值、根据基 金看护东说念主指示办理算帐交收、相关信息裸露和监督基金投资运作等行动。  （二）基金看护东说念主发现基金托管东说念主私行挪用基金财产、未对基金财产实行 分账看护、未实施或无故延长实施基金看护东说念主资金划拨指示、泄露基金投资信 息等违犯《基金法》、基金合同、本契约过甚他相关国法时，应实时以书面形 式文书基金托管东说念主限期纠正。基金托管东说念主收到文书后应不才一办事日前实时核 对并以书面形状给基金看护东说念主发出回函，说明违法原因及纠正期限，并保证在 规依期限内实时改正。在上述规依期限内，基金看护东说念主有权随时对文书县项进 行复查，督促基金托管东说念主改正。基金托管东说念主应积极配合基金看护东说念主的核查行 为，包括但不限于：提交相关贵寓以供基金看护东说念主核查托管财产的无缺性和真 实性，在国法时期内回应基金看护东说念主并改正。  （三）基金看护东说念主发现基金托管东说念主有枢纽违法行动，应实时阐扬中国证监 会，同期文书基金托管东说念主限期纠正，并将纠正结果阐扬中国证监会。基金托管 东说念主无朴直情理，拒却、谢透顶方根据本契约国法诈骗监督权，或采取拖延、欺 诈等技能妨碍对方进行灵验监督，情节严重或经基金看护东说念主建议警告仍不改正 的，基金看护东说念主应阐扬中国证监会。                  第 126 页           宏利泰和平衡养老主见三年持有期羼杂型基金中基金（FOF）更新招募说明书  四、基金财产的守护  （一）基金财产守护的原则 正当合规指示，基金托管东说念主不得自走时用、责罚、分派基金的任何财产。 户。 整与安定。 基金财产，如有特殊情况两边可另行协商措置。 细则到账日历并文书基金托管东说念主，到账日基金财产莫得到达基金账户的，基金 托管东说念主应实时文书基金看护东说念主采取措施进行催收。由此给基金财产形成损失 的，基金托管东说念主对此不承担任何使命。 基金财产。  （二）基金召募期间及召募资金的验资 的基金认购专户。该账户由基金看护东说念主开立并看护。 额、基金份额持有东说念主东说念主数顺应《基金法》、《运作办法》等相关国法后，基金 看护东说念主应将属于基金财产的全部资金划入基金托管东说念主开立的基金托管资金账 户，同期在国法时期内，聘任具有从事证券相关业务履历的管帐师事务所进行 验资，出具验资阐扬。出具的验资阐扬由参加验资的 2 名或 2 名以上中国注册 管帐师署名方为灵验。 国法办理退款等事宜，基金托管东说念主应提供充分协助。  （三）基金资金账户的开立和看护                   第 127 页          宏利泰和平衡养老主见三年持有期羼杂型基金中基金（FOF）更新招募说明书 根据基金看护东说念主正当合规的指示办理资金收付。本基金的银行预留印鉴由基金 托管东说念主守护和使用。本基金的一切货币相差行动，包括但不限于投资、支付赎 回金额、支付基金收益、收取申购款，均需通过本基金的资金账户进行。 金托管东说念主和基金看护东说念主不得假借本基金的口头开立任何其他银行账户；亦不得 使用基金的任何账户进行本基金业务之外的行动。 户办理基金资产的支付。  （四）基金证券账户的开立和看护 为基金开立基金托管东说念主与基金联名的证券账户。 管东说念主和基金看护东说念主不得出借或未经对方同意私行转让基金的任何证券账户，亦 不得使用基金的任何账户进行本基金业务之外的行动。 备付金账户，并代表所托管的基金完成与中国证券登记结算有限使命公司的一 级法东说念主算帐办事，基金看护东说念主应给以积极协助。结算备付金的收取按照中国证 券登记结算有限使命公司的国法实施。 的看护和运用由基金看护东说念主负责。 务，波及相关账户的开设、使用的，按相关国法开设、使用并看护；若无相关 国法，则基金托管东说念主应当比照并投降上述对于账户开设、使用的国法。  （五）债券托管专户的开设和看护  基金合同成效后，基金托管东说念主根据中国东说念主民银行、中央国债登记结算有限 使命公司、银行间阛阓算帐所股份有限公司的相关国法，以基金的口头在中央 国债登记结算有限使命公司、银行间阛阓算帐所股份有限公司开立债券托管与 结算账户，并代表基金进行银行间阛阓债券的结算。基金看护东说念主和基金托管东说念主                   第 128 页              宏利泰和平衡养老主见三年持有期羼杂型基金中基金（FOF）更新招募说明书 同期代表基金订立寰宇银行间债券阛阓债券回购主契约。   （六）其他账户的开立和看护 定，在基金看护东说念主和基金托管东说念主商议后开立。新账户按相关国法使用并看护。 理。   （七）基金财产投资的相关有价凭证等的守护   基金财产投资的相关什物证券、银行依期进款存单等有价凭证由基金托管 东说念主负责妥善守护，守护凭证由基金托管东说念主办有。什物证券的购买和转让，由基 金托管东说念主根据基金看护东说念主的指示办理。属于基金托管东说念主本质灵验足下下的什物 证券在基金托管东说念主守护期间的损坏、灭失，由此产生的使命应由基金托管东说念主承 担。托管东说念主对托管东说念主之外机构本质灵验足下的证券不承担守护使命。   （八）与基金财产相关的枢纽合同的守护   由基金看护东说念主代表基金签署的、与基金相关的枢纽合同的原件分别由基金 看护东说念主、基金托管东说念主守护。除契约另有国法外，基金看护东说念主在代表基金签署与 基金相关的枢纽合同期应保证基金一方持有两份以上的本来，以便基金看护东说念主 和基金托管东说念主至少各持有一份本来的原件。枢纽合同的守护期限为基金合同终 止后 15 年。   五、基金资产净值蓄意与复核   基金资产净值是指基金资产总值减去欠债后的净资产值。   基金看护东说念主应每个估值日后 2 个办事日内对基金财产估值。估值原则应符 合《基金合同》、《证券投资基金管帐核算业务指示》过甚他法律法例的规 定。用于基金信息裸露的基金净值信息由基金看护东说念主负责蓄意，基金托管东说念主复 核。基金看护东说念主应于 T+2 日内蓄意估值日的基金资产净值、各样基金份额净值 和基金份额累计净值，以两边约定的方式发送给基金托管东说念主。基金托管东说念主应答 净值蓄意结果进行复核，并以两边约定的方式将复核结果传送给基金看护东说念主， 由基金看护东说念主按基金合同的约定对外公布。月末、年中庸年末估值复核与基金 管帐账目的查对同期进行。   各样基金份额净值是指该类别基金资产净值除以该类别基金份额总额后得                      第 129 页            宏利泰和平衡养老主见三年持有期羼杂型基金中基金（FOF）更新招募说明书 到的该类别基金份额的资产净值。各样基金份额净值的蓄意，均精准到 0.0001 元，少量点后第五位四舍五入，由此产生的舛错计入基金财产。国度另有国法 的，从其国法。   基金看护东说念主对基金资产进行估值后，将各样基金份额的基金份额净值结果 发送基金托管东说念主，经基金托管东说念主复核无误后，由基金看护东说念主依据基金合同和相 关法律法例的国法对外公布。   六、基金份额持有东说念主名册的登记与守护   本基金的基金看护东说念主和基金托管东说念主须分别妥善守护的基金份额持有东说念主名 册，包括基金合同成效日、基金合同阻隔日、基金权益登记日、基金份额持有 东说念主大会权益登记日、每年 6 月 30 日、12 月 31 日的基金份额持有东说念主名册。基金 份额持有东说念主名册的内容至少应包括持有东说念主的称号和持有的基金份额。   基金份额持有东说念主名册由登记机构编制，由基金看护东说念主审核并提交基金托管 东说念主守护。基金托管东说念主有权要求基金看护东说念主提供任意一个来往日或全部来往日的 基金份额持有东说念主名册，基金看护东说念主应实时提供，不得拖延或拒却提供。   基金看护东说念主应实时向基金托管东说念主提交基金份额持有东说念主名册。每年 6 月 30 日 和 12 月 31 日的基金份额持有东说念主名册应于下月前十个办事日内提交；基金合同 成效日、基金合同阻隔日等波及到基金要紧事项日历的基金份额持有东说念主名册应 于发寿辰后十个办事日内提交。   基金看护东说念主和基金托管东说念主应妥善守护基金份额持有东说念主名册，保存期限为 15 年。基金托管东说念主不得将所守护的基金份额持有东说念主名册用于基金托管业务之外的 其他用途，并应投降秘密义务。若基金看护东说念主或基金托管东说念主由于自身原因无法 妥善守护基金份额持有东说念主名册，应按相关法例国法各自承担相应的使命。   七、适用法律与争议措置方式   因本契约产生或与之相关的争议，两边当事东说念主应通过协商、融合措置，协 商、融合不成措置的，任何一方均有权将争议提交中国国际经济贸易仲裁委员 会，仲裁地点为北京市，按照中国国际经济贸易仲裁委员会届时灵验的仲裁规 则进行仲裁。仲裁裁决是终端的，对当事东说念主均有抑止力。除非仲裁裁决另有规 定，仲裁费由败诉方承担。   争议处理期间，两边当事东说念主应坚守基金看护东说念主和基金托管东说念主职责，各自继                    第 130 页                宏利泰和平衡养老主见三年持有期羼杂型基金中基金（FOF）更新招募说明书 续诚挚、用功、尽责地履行基金合同和本托管契约国法的义务，调动基金份额 持有东说念主的正当权益。  本契约适用中华东说念主民共和国法律（为本契约之目的，不包括香港十分行政 区、澳门十分行政区和台湾地区法律）并从其解释。  八、托管契约的变更与阻隔  （一）托管契约的变更要领  本契约两边当事东说念主经协商一致，不错对契约进行修改。修改后的新契约， 其内容不得与基金合同的国法有任何突破。基金托管契约的变更报中国证监会 备案。  （二）基金托管契约阻隔的情形 产； 权；             二十一、对基金份额持有东说念主的服务      基金看护东说念主承诺为基金份额持有东说念主提供一系列的服务。以下是主要的服务 内容，基金看护东说念主将根据基金份额持有东说念主的需要和阛阓的变化，增多或变更服 务面容。主要服务内容如下：      一、基金投资者来往贵寓的对账服务      （1）基金投资者可登陆本公司网站（www.manulifefund.com.cn）查阅对 账单。      （2）基金投资者也可向本公司定制电子或短信形状的对账单。      具体查阅和定制账单的方法可参见本公司网站或拨打客服热线商榷。      二、网上直销服务                        第 131 页                宏利泰和平衡养老主见三年持有期羼杂型基金中基金（FOF）更新招募说明书    （1）网上来往系统网址：https://etrade.manulifefund.com.cn/etrading    （2）宏利微信公众账号：manulifefund_BJ    三、客服电话服务    基金看护东说念主客服中心为投资者提供7×24小时的电语言音服务，投资者可通 过 客 服 电 话 4006988888/010-66555662 的 语 音 系 统 或 登 录 公 司 网 站 www.manulifefund.com.cn，查询基金净值、基金账户信息、基金产物先容等情 况，东说念主工座次在办事时期还将为投资者提供周到的东说念主工答疑服务。    四、投诉建议受理    投资者不错拨打基金看护东说念主客户服务中心电话 4006988888/010-66555662 或客服信箱：irm@manulifefund.com.cn 向客服中心提交投诉和建议。    五、如本招募说明书存在职何您/贵机构无法领会的内容，请通过上述方式 掂量本基金看护东说念主。请确保投资前，您/贵机构已经全面领会了本招募说明书。                 二十二、其他应裸露事项   本基金的其他应裸露事项将严格按照《基金法》、《运作办法》、《销售 办法》、《信息裸露办法》等相关法律法例国法的内容与形状进行裸露，并在 指定媒介上公告。 持有期羼杂型基金中基金（FOF）更新招募说明书》。 期羼杂型基金中基金（FOF）(A 类份额)基金产物贵寓概要更新》。 期羼杂型基金中基金（FOF）(Y 类份额)基金产物贵寓概要更新》。 行业高等看护东说念主员变更公告》。 提醒投资者实时更新落后身份证件及补充完善身份贵寓信息的公告》。                          第 132 页             宏利泰和平衡养老主见三年持有期羼杂型基金中基金（FOF）更新招募说明书 基金 2023 年第 4 季度阐扬提醒性公告》。 持有期羼杂型基金中基金（FOF）2023 年第 4 季度阐扬》。 基金 2023 年年度阐扬提醒性公告》。 持有期羼杂型基金中基金（FOF）2023 年年度阐扬》。 基金 2024 年第 1 季度阐扬提醒性公告》。 持有期羼杂型基金中基金（FOF）2024 年第 1 季度阐扬》。 阻隔与深圳市金海九囿基金销售有限公司销售合营关系的公告》。 暂停北京辉腾汇富基金销售有限公司办理旗下基金相关销售业务的公告》。 暂停海银基金销售有限公司办理旗下基金相关销售业务的公告》。 提醒投资者实时更新落后身份证件及补充完善身份贵寓信息的公告》。 基金 2024 年第 2 季度阐扬提醒性公告》。 持有期羼杂型基金中基金（FOF）2024 年第 2 季度阐扬》。 阻隔喜鹊钞票基金销售有限公司办理旗下基金相关销售业务的公告》。 行业高等看护东说念主员变更公告》。 基金 2024 年中期阐扬提醒性公告》。                     第 133 页              宏利泰和平衡养老主见三年持有期羼杂型基金中基金（FOF）更新招募说明书 持有期羼杂型基金中基金（FOF）2024 年中期阐扬》。 下基金改聘管帐师事务所的公告》。 基金 2024 年第 3 季度阐扬提醒性公告》。 年持有期羼杂型基金中基金（FOF）2024 年第 3 季度阐扬》。   注：公告事项裸露在国法媒介及基金看护东说念主网站上。         二十三、招募说明书存放及查阅方式   招募说明书公布后，应当分别置备于基金看护东说念主、基金托管东说念主和基金销售 机构的住所，投资者在支付工本费后，可在合理时期内取得上述文献复印件。 对投资者按此种方式所获取的文献过甚复印件，基金看护东说念主保证文本的内容与 所公告的内容完全一致。   投资者还不错平直登录基金看护东说念主的网站(www.manulifefund.com.cn)查阅 和下载招募说明书。                 二十四、备查文献   （一）本基金备查文献包括下列文献： 同》； 议》；                      第 134 页          宏利泰和平衡养老主见三年持有期羼杂型基金中基金（FOF）更新招募说明书  （二）备查文献的存放地点和投资者查阅方式 所；其余备查文献存放在基金看护东说念主处。 买复印件。                               宏利基金看护有限公司                  第 135 页